Die Finanztrainer³

In der neuesten Folge von „Die Finanztrainer³" widmen sich Gastgeber Andreas Beys und Finanzcoaching-Experte Kolja Erd einem faszinierenden Thema: dem Kommunikationsviereck nach Friedemann Schulz von Thun. Dieses Modell, auch bekannt als das Vier-Ohren-Modell oder Nachrichtenquadrat, beleuchtet die vier Dimensionen jeder Kommunikation: Sachinhalt, Selbstkundgabe, Beziehung und Appell. Unsere Experten diskutieren, wie diese Aspekte nicht nur unser Verständnis von effektiver Kommunikation vertiefen, sondern auch dazu beitragen können, unsere Resilienz im Umgang mit finanziellen Entscheidungen und Herausforderungen zu stärken. Tauchen Sie mit uns ein in die Welt der Kommunikationspsychologie und entdecken Sie, wie Sie durch bessere Kommunikationsfähigkeiten Ihre finanzielle Weitsicht und Widerstandsfähigkeit verbessern können. Buchempfehlung von Kolja Erd:

"Miteinander reden" 1: Störungen und Klärungen: Allgemeine Psychologie der Kommunikation

In unserer neuesten Folge von "Die Finanztrainer³" taucht unser Finanzpsychologie-Experten Uland Grawe gemeinsam mit Podcast-Gastgeber Andreas Beys tief in das Thema "Resilienz in der Finanzberatung" ein. In einer Zeit, in der die Finanzwelt mit einer Flut von Herausforderungen konfrontiert ist – von immer strenger werdenden Regulierungen bis hin zu den disruptiven Auswirkungen künstlicher Intelligenz –, ist es wichtiger denn je, dass diejenigen, die in der Finanzberatung und -dienstleistung tätig sind, nicht nur fachliche Kompetenz, sondern auch psychologische Widerstandsfähigkeit entwickeln. Nicht nur für sich, sondern auch im Verständnis mit Kunden:innen. In dieser Folge erwarten Euch praxisnahe Einblicke und Strategien, die Ihr direkt in Eurem beruflichen, wie auch persönlichen Leben anwenden könnt. Von der Bedeutung eines resilienten Mindsets bis hin zu konkreten Techniken für den Umgang mit dem Druck und den Unsicherheiten, die das Leben und die Finanzwelt mit sich bringt. Diese Folge bietet wertvolle Erkenntnisse und Lösungsansätze, um resilienter zu werden und sich den Herausforderungen des Lebens und des Sektors erfolgreich zu stellen. Freut Euch auf eine ganz besondere Folge, die weit über die Grenze von reinen Finanzdienstleistungsthemen hinausgeht. Auf diese Informationen wurde in der Podcastfolge verwiesen: Die sieben Säulen der Resilienz: 1. Selbstfürsorge 2. Realistischer Optimismus 3. Radikale Akzeptanz 4. Lösungsorientierung 5. Verantwortung übernehmen 6. Herzmenschen/Netzwerk 7. Positive Zukunftsplanung Buchempfehlungen zum Thema "Resilienz": Ethan Kross Chatter: Die Stimme in deinem Kopf - Wie wir unseren inneren Kritiker in einen inneren Coach verwandeln Bas Kast: Kompass für die Seele - Das Fazit neuester Studien zu Resilienz und innere Stärke Dr. med. Mirriam Prieß: Resilienz - So entwickeln Sie Widerstandskraft & innere Stärke

Disclaimer: Die Inhalte unseres Podcasts, einschließlich aller Informationen rund um das Thema Resilienz, sind ausschließlich zu Informationszwecken gedacht und ersetzen in keinem Fall die professionelle Beratung, Diagnose oder Behandlung durch qualifizierte Gesundheitsfachkräfte. Während wir uns bemühen, nützliche und aktuelle Informationen bereitzustellen, geben wir keine Zusicherungen oder Garantien hinsichtlich der Vollständigkeit, Richtigkeit, Zuverlässigkeit, Eignung oder Verfügbarkeit bezüglich der Informationen, Produkte, Dienstleistungen oder damit verbundenen Grafiken im Podcast für irgendeinen Zweck. Jede Anwendung der in diesem Podcast besprochenen Tipps oder Informationen erfolgt auf eigenes Risiko des Zuhörers. Wir empfehlen, bei gesundheitlichen Fragen oder Bedenken stets professionelle medizinische Hilfe in Anspruch zu nehmen.

In dieser neuesten Specialfolge konzentrieren wir uns ausschließlich auf das Thema "aktive versus passive Anlagestrategien". Wir beobachten in den USA einen deutlichen Trend hin zu passiven Fondsstrategien, die mittlerweile mehr Vermögenswerte halten als aktiv verwaltete Fonds. Obwohl Europa dieser Entwicklung noch hinterherhinkt, lassen die jährlichen Mittelzuflüsse seit Jahren darauf schließen, dass ähnliche Vermögensverteilungen auch hier bald Realität werden könnten. Zusätzlich stehen wir an einem Punkt, an dem sowohl die Politik in Berlin als auch in Brüssel aktiv daran arbeitet, das Anlageverhalten der Bürger durch Regulatorik zu beeinflussen. Diese Tendenz zeigt sich nicht nur in einigen deutschen Parteiprogrammen (Stichwort "Staatsfonds"), sondern auch im Entwurf der "Retail Investmentstrategy" der EU-Kommission. Dort wird erwogen, dass beratende Finanzdienstleister.innen neben ihren Empfehlungen auch kostengünstige Indexprodukte parallel dazu empfehlen sollen. Die Tatsache, dass neben einer wachsenden Anzahl von eher ideologisch beratenden Finanzdienstleistern, Verbraucherschützern, Influenzern auch die Politik (offiziell aus Gründen des Verbraucherschutzes) vermehrt die passive Branche aktiv unterstützt, hat vielfältige Gründe. In dieser Podcast-Specialfolge wollen wir einige dieser Gründe untersuchen und dazu alternative Perspektiven bieten – Antworten, die zum Nachdenken anregen sollen. Ein Fortschritt in der Diskussion zwischen aktiven und passiven Anlagestrategien ist dringend erforderlich und diese Folge soll dazu einen wertvollen Beitrag leisten. Als Gesprächspartner haben wir Heiko Veit von der Steinhart & Stahl Vermögensverwaltung GmbH (www.steinhart-stahl.de) gewonnen. Podcastgastgeber Andreas Beys kennt Heiko Veit bereits seit über 20 Jahren und schätzt ihn sehr für seine ruhige, erfahrene und sachlich nüchterne Sichtweise auf diese Thematik. Heiko Veit verfügt über 12 Jahre Erfahrung als aktiver Vermögensverwalter und Fondsmanager bei der BW-Bank von 1994 bis 2006, wo er bereits mit Karl Steinhart und Markus Stahl zusammenarbeitete. Von 2006 bis 2018 war er bei Metzler Asset Management tätig und verantwortete dort den professionellen Aufbau der "Growth Strategie", wobei er die bekannten Fonds "Metzler European Growth" und "Metzler European Concentrated Growth" über einen langen Zeitraum erfolgreich verwaltete. Im Jahr 2018 wechselte der erfahrene Fondsmanager zu Steinhart & Stahl, wo er wieder einen Aktienfonds verantwortet.

Am 2. Februar 2023 wurde die erste Podcastfolge von "Die Finanztrainer³" veröffentlicht. Auf die Pilotfolge folgten bis heute 20 weitere spannende und interessante Folgen mit unseren Finanztrainern Uland Grawe, Kolja Erd und Christian Siebold (alle MLP und Dozenten bei der MLP School of Financial Education) rund um die Themensegmente Finanzpsychologie, Finanzcoaching und Financial Planning und weiteren 6 Specialfolgen mit tollen Fachgästen:innen wie Simone Bußmann (Bußmann Vermögensberatung), Coleen Trebschick (Capa AG), Simin Heuser (freie Finanzjournalistin), Carolyn Gase (MLP und Theaterregisseurin), Rudolf Siebel (BVI), Sandro Potenza (Dailypotential), Dr. Florian Haagen (finAPI), Thorsten Hahn (Bankingclub) und Michael Viehmann (Sauren). In diesen insgesamt 27 Podcastfolgen haben wir uns zum Beispiel über die "Innere Landkarte" und den "Overconfidence Bias" bei Menschen unterhalten, über die Wichtigkeit einer klaren Auftragsklärung und über das sinnvolle erlernen systemische Fragetechniken seniert, über Open Finance und den generellen Herausforderung im Financial Planning geredet, über die hohe Bedeutung der Stimme in der Finanzberatung etwas gelernt, Anleihen und Anleihenfonds zueinander sinnvoll abgegrenzt, über die Gegenwart und Zukunft in der Frauenfinanzberatung diskutiert und selbst auch sensible Themen wie die Ethik in der Finanzberatung besprochen. Diese Bandbreite und Tiefe hat im Laufe des 1. Jahres immer mehr Finanzdienstleister:innen zu treuen Zuhörer:innen dieses Podcasts gemacht. An dieser Stelle sagen wir alle: Vielen Dank für Euer Vertrauen!

In der heutigen Jubiläumsfolge wollen wir auf all diese Folgen und Themen gemeinsam mit allen Finanztrainern zurückblicken und natürlich auch einen Blick nach vorne werfen. Freut Euch auf eine unterhaltsame und interessante Jubiläumsfolge.

Aktuell könnte das Image des Finanzberatungsmarktes besser sein. Mit der EU Kleinanlegerstrategie möchte die EU Kommission nun sogar die nächste Stufe zu mehr Verbraucherschutz starten. Verbraucherschutz geht aber auch anders. Durch Ethikregeln, die sich die Finanzdienstleister:innen selbst auferlegen. Unser Financial Planning Experte Christian Siebold zeigt Gastgeber Andreas Beys auf, wie der FPSB (Financial Planning Standards Board Deutschland e.V.) mit seinen Standesregeln die zertifizierten Mitglieder bereits seit 1997 zu sinnvollen Ethikregeln verpflichtet hat. Diese vorbildliche Regelung kann in der Praxis aber natürlich auch schnell an ihre Grenzen kommen, wenn die Mitglieder über keine guten Selbstreflexionsfähigkeiten verfügen. Es geht also um Regeln, Haltung und Fähigkeiten.

Freut Euch auf ein interessantes, tiefgreifendes und auch emotionales Gespräch über eines der wohl wichtigsten Themen in der modernen Finanzberatung.

Finanzcoach-Experte Kolja Erd bringt im Gespräch mit Gastgeber Andreas Beys ein weiteres wichtiges Thema für jede(n) Finanzberater:in mit: Systemische Fragetechniken. Mithilfe von systemischen Fragetechniken könnt Ihr Eure Mandanten aktiv besser in den Beratungsprozess miteinbeziehen und ihnen dabei helfen, ihre eigene Situation besser zu verstehen und gemeinsam mit Euch zu bewältigen. Ihr könnt somit tiefere und effektivere Beratungsergebnisse erzielen. Spannend? Dann viel Spaß mit dieser weiteren tollen Podcastfolge.

Literaturhinweis: Systemisches Fragen von Andreas Patrzek, ISBN: 978-3-658-15851-4

Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe bringt im Gespräch mit Gastgeber Andreas Beys ein weiteres spannendes Vertiefungsthema mit. Uland zeigt auf, wie ein sinnvoller Prozess für eine gute Entscheidungsfindung mit Hilfe der "W.R.A.P. Methode" gelingen kann. Diese, von den Professoren Chip und Dan Heath entwickelte Entscheidungsfindungsmethode, eignet sich auch sehr für Finanzdienstleister:innen, sowohl für die eigenen Entscheidungsfindungen, aber auch um damit den Kunden bei ihren wichtigen Entscheidungen coachend zur Seite zu stehen. Wissen, was Finanzdienstleister:innen wertvoller macht.

Link "Psychologie heute": https://www.psychologie-heute.de/leben/artikel-detailansicht/41227-gute-entscheidungen-treffen.html

In der neuesten Specialfolge geht es um die Chancen und Herausforderungen in der Frauenfinanzberatung. Hierzu hat Podcast-Gastgeber Andreas Beys drei ausgewiesene Expertinnen zu einem spannenden Fachaustausch eingeladen: Simone Bußmann, Coleen Trebschick und Simin Heuser (alle werden unten nochmals separat vorgestellt). Gemeinsam sprechen sie über die aktuellen und zukünftigen Herausforderungen und Chancen in der Finanzberatung, mit einem besonderen Fokus auf die Frauenfinanzberatung in Deutschland. Diese Episode bietet nicht nur generationsübergreifend tiefe Einblicke in die moderne Welt der Frauenfinanzberatung, sondern sie zeigt auch deutlich auf, welchen enormen gesellschaftlichen Nutzen mittlerweile daraus hervorgehen kann. Diese Folge ist ein Muss für jeden und jede Finanzdienstleister:in.

Simone Bußmann - Bußmann Vermögensberatung: Simone Bußmann ist gelernte Bankerin und berät unabhängig von einzelnen Produktanbietern und Banken. Sie begleitet Ihre Kundinnen und Kunden in allen Bereichen des Finanzwesens seit über 25 Jahren. Von der Vorsorge bis hin zum Vermögensaufbau: individuell, lösungsorientiert, transparent und persönlich. Sie ist zudem Mitglied (Vorstand) der FinanzFachFrauen e.V. und engagiert sich im Bereich der Finanzbildung. Simone Bußmann: "Der Mensch ist mir wichtig! Eine langjährige kontinuierliche Zusammenarbeit ist das Ziel einer guten Partnerschaft." www.bussmann-beratung.de, www.finanzfachfrauen.de

Coleen Trebschick - Vorständin CAPA AG: Coleen Trebschick ist seit über 27 Jahre als Investmentspezialistin in der Bank- und Finanzdienstleistungsbranche tätig und beschäftigt sich bereits seit mehr als 17 Jahren mit der strategischen Finanzplanung. Vor 2 hat sie mit Angelika Henker, Petra Ahrens und Antje Montag die CAPA AG gegründet, weil sie den dringenden Bedarf und den Wunsch nach weiblicher Beratung für Frauen von Frauen erkannt haben. Frauen zu unterstützen und anzuleiten, sich mit ihrer eigenen finanziellen Unabhängigkeit zu beschäftigen und diese aktiv in die eigenen Hände zu nehmen. www.capa.ag

Simin Heuser - Simin Heuser hat Volkswirtschaftslehre studiert und war bereits für verschiedene Fondsgesellschaften und Fintechs tätig. Die junge Finanzjournalistin schreibt unter anderem als freie Autorin über Finanz- und Versicherungsthemen und verfügt über ein hohes Verständnis, wie die "junge Generation" über das Thema Geld und Beratung denkt. Gemeinsam mit Saskia Weck ist sie Podcast Host des "herMoney 1 x 1, Finanzen einfach erklärt".

Financial Planning Experte Christian Siebold und Gastgeber Andreas Beys beschäftigen sich in dieser Folge intensiver mit den typischen Herausforderungen, die sich im Financial Planning regelmäßig stellen - insbesondere in der Kundenbeziehung. Darüber hinaus werfen sie ein Licht auf die anspruchsvollen Aufgaben, die sich aus den ständig wechselnden gesetzlichen Vorgaben und fachlichen Neuerungen ergeben. Dieser Dialog bietet nicht nur wertvolle Einblicke, sondern auch praktische Lösungsansätze, um die vielschichtigen Herausforderungen im Financial Planning erfolgreich zu meistern. Einladung an alle Fans von "Die Finanztrainer³": Am 31. Januar 2024 erscheint die Jubiläumsfolge "1 Jahr die Finanztrainer³" in diesem Podcast. Die Aufzeichnung findet am 12. Januar 2024 in Köln statt. Wir möchten diesen besonderen Podcast - wo nicht nur alle "Die Finanztrainer" (Christian Siebold, Uland Grawe und Kolja Erd), sondern auch ein paar Specialguests teilnehmen werden, mit Euch gemeinsam in einem interaktiven Format aufnehmen. Wir haben 20 Plätze zu vergeben. Wer dabei sein möchte, der sendet bitte eine Email an [email protected]. Weitere Infos gibt es danach und in der aktuellen Podcastfolge am Ende.

Gastgeber Andreas Beys empfängt in dieser besonderen Folge wieder einmal unseren Finanzcoach-Experten Kolja Erd. Das besondere an dieser Folge ist, dass der Podcast erstmals mit einem kleinen Fachpublikum aufgenommen wurde und diese auch mit in das Gespräch eingebunden wurden. Thema der heutigen Folge: Schluss mit den Vorbehalten in Sachen Finanzcoaching. Erfahrt in einem interessanten interaktiven Austausch mehr darüber, warum erlernte Finanzcoachingskills einen sehr positiven Beitrag für die Kundenbeziehung zwischen Finanzberater:innen und Kunden:innen leisten können.