Die Finanztrainer³

NEU. Aus unserem Behavioral Finance Experten Uland Grawe wird unser neuer Finanzpsychologie Experte Uland Grawe. Uland Grawe erklärt im Gespräch mit Podcast-Gastgeber Andreas Beys, warum er zukünftig neben Themen aus dem Behavioral Finance auch andere Aspekte aus der Finanzpsychologie in diesem Podcast besprechen möchte. Mit dem ersten Themengebiet Steuerpsychologie löst er damit ein unterhaltsames und spannendes Kaminfeuergespräch mit Andreas Beys (zur Erinnerung: Andreas Beys ist ein anerkannter Steuerexperte und Mitglied des BVI Steuerausschusses) aus, der viele interessante, historische und aktuelle Anekdoten aus der Finanzberatungs- und Verbandsarbeitspraxis einbringt, die in Verbindung mit "Steuermotiven" stehen.

"Zwischen Wissenschaft & Praxis: Erfolge Geldanlage in der Aktiv/Passiv-Diskussion" mit Andreas Beys

Die 5. Specialfolge ist eine ganz besondere Folge. Es geht wieder um das wichtige Thema "Open Finance" und dieses Mal hat Gastgeber Andreas Beys nicht nur einen Gesprächspartner zu Gast, sondern gleich vier ausgewiesene Open Finance Experten.

Ab 1:59: Seit dem 28. Juni 2023 liegt der Entwurf der EU Kommission zur Open Finance Initiative vor. Der BVI hat sich intensiv mit dem Entwurf beschäftigt und über die Erkenntnisse spricht Andreas Beys mit BVI Geschäftsführer Rudolf Siebel, welcher auch in der Expertengruppe der EU Open Finance Initiative sitzt.

Ab 17:25: Am 19. und 20. September 2023 fand in Berlin die BafinTech statt und auf einem Open Finance-Panel fiel insbesondere Dr. Florian Haagen, CEO und Gründer der finAPI GmbH - einem der führenden Fintechs für Open Finance Plattformlösungen (www.finapi.io) auf. Er konnte mit sehr wichtigen und sinnvollen Aussagen das Publikum überzeugen. Im zweiten Interview dieser Podcastfolge spricht Andreas Beys daher mit Dr. Florian Haagen, der für uns noch einmal aufzeigt, worauf es aus seiner Sicht insbesondere ankommen wird, damit sich nicht die gleichen (teuren) Fehler wie bei der Einführung der PSD2 Richtlinie (Open Banking) wiederholen.

Ab 34:26: Im dritten Interview spricht Andreas Beys mit Sandro Potenza, CEO und Gründer von Dailypotential UG (https://dailypotential.de). Sandro Potenza ist Softwareberater und berät Finanzinstitute im Bereich PSD2, Web 3 und natürlich in Sachen Open Finance. Auch mit seinen Aussagen und Empfehlungen sollten sich die Finanz- und Versicherungsinstitute schon bald näher beschäftigen.

Ab 45:39: Im letzten Interview tauscht sich Andreas Beys dann noch mit Banken-Experte Thorsten Hahn, Geschäftsführer der Bankingclub GmbH (www.bankingclub.de) aus. Auch der Bankingclub hat Open Finance seit einiger Zeit auf dem Schirm (s. innovationforbanks oder fintechworld24). Er teilt uns unter anderem mit, ob die Banken die Zeichen der Zeit aus seiner Sicht bereits erkannt haben oder nicht.

Mit dieser besonderen Specialfolge möchten wir auch möglichst viele Menschen erreichen, die über die Zukunft ihres Finanzdienstleistungs- und Versicherungsinstituten entscheiden. Von daher: Teilt diese Folge bitte in Eurem Netzwerk!

Open Finance stellt für die qualitativ arbeitende Finanz- und Versicherungsbranche eine große Chance dar. Die Chancen werden von zu vielen Instituten aber noch nicht ausreichend gesehen. Wie im Podcast mehrfach erwähnt, möchten wir mit dieser Folge auch erreichen, dass es zu einem Elefantentreffen der wichtigsten Branchenteilnehmer kommt.

Für weitere Fragen dazu stehen wir gerne unter [email protected] zur Verfügung.

Christian Siebold, unser Experte zum Thema Financial Planning bespricht mit Gastgeber Andreas Beys die wichtige Rolle des Ruhestandsplaners. Was ist Ruhestandsplanung? Wie unterscheidet sich die Ruhestandsplanung von der Altersvorsorgeberatung? Welche Mehrwerte kann eine Ruhestandsplanung dem Kunden bieten?

Freut Euch auf ein interessantes und erkenntnisreiches Gespräch.

In der heutigen Folge bei "Die Finanztrainer³" beschäftigen sich Gastgeber Andreas Beys und Finanzcoaching-Experte Kolja Erd intensiv mit Fragen rund um das Thema "Verantwortung" im Finanzcoaching. Welche Verantwortung übernimmt der Finanzcoach? Solltet Ihr die Verantwortungsfragen im Rahmen der Auftragsklärung berücksichtigen? Was hat der Dunning-Kruger-Effekt mit der Frage nach der Verantwortung im Finanzcoaching zu tun? Diese und viele weitere Fragestellungen sowie die entsprechenden Antworten dazu, solltet Ihr nicht verpassen.

Behavioral Finance Experte Uland Grawe bringt im Gespräch mit Gastgeber Andreas Beys gleich zwei Vertiefungsthemen mit.

Im ersten Teil klärt Uland den Zuhörer:innen auf, dass es auch ein Gegenteil des "Overconfidence Bias" (s. Folge 10) gibt (Impostor Syndrom). In diesem Kontext geht Uland auch darauf ein, warum jeder Finanzdienstleister:in den Dunning-Kruger-Effekt (https://upload.wikimedia.org/wikipedia/commons/thumb/4/48/Dunning%E2%80%93Kruger_Effekt.svg/1200px-Dunning%E2%80%93Kruger_Effekt.svg.png) kennen sollte.

Im zweiten Teil spricht Uland ein anderes wichtiges Thema an: Was tun, wenn es zu einer kognitiven Dissonanz zwischen Finanzdienstleister:in und Kunde:in kommt? Freut Euch auf eine Folge, die Ihr nicht verpassen solltet.

In der 4. Specialfolge des Podcast "Die Finanztrainer³" beschäftigen wir uns ausschließlich mit Anleihenfonds. Nach dem Anleihencrash 2022 gibt es einen sehr großen Fort- und Weiterbildungsbedarf in Sachen Anleihenfonds, den wir natürlich auch in unserem Podcast - auf vielfachen Wunsch - mit erfahrener und unabhängiger Expertise decken möchten. Wir freuen uns daher sehr, dass wir als Anleihenfonds-Experten den erfahrenen und renommierten Fondsanalyst und Portfoliomanager Michael Viehmann gewinnen konnten. Freut Euch auf eine intensive und sehr interessante Folge. Hoher Mehrwert ist garantiert.

Der Mitschnitt von dem Webinar "Fallstricke bei Investments in Anleihenfonds" von Michael Viehmann ist auf der folgenden Seite an zweiter Stelle verfügbar: https://www.sauren.de/de/service/vertriebsservice/webinare/

Finanztrainer und Financial Planning Experte Christian Siebold und Gastgeber Andreas Beys setzen ihr Gespräch aus Folge 9 fort. In der ersten Folge (Folge 9) zeigte Christian auf, wie ein(e) Financial Planner:in mit Hilfe der Praxisstandards der FPSB Deutschland e.V. eine erfolgreiche ganzheitliche Finanzberatung in Verbindung mit den aktuellen Inflationsauswirkungen gelingen kann. Dabei wurden insbesondere die ersten 3 Standards besprochen. In der heutigen Folge geht Christian insbesondere auf den Standard 4 mit Hilfe eines Praxisbeispiels ein: Empfehlungen entwickeln und dem Kunden präsentieren. Freut Euch auf ein interessantes und sehr praxisnahes Gespräch.

Finanzcoach-Experte Kolja Erd hat die letzte Folge 10 mit Uland Grawe sehr beschäftigt und sich gefragt, wie ein Finanzcoach mit dem Thema "Verzerrungen/Bias" umgehen kann. Dabei zeigt er auf, welche Interventionsmöglichkeiten Finanzdienstleister haben und wie man sie richtig anwendet.

Behavioral Finance Experte Uland Grawe bringt sein nächstes Vertiefungsthema mit: Der Overconfidence Bias (deutsch: Selbstüberschätzung oder Vermessenheitsverzerrung). Uland beschreibt die Tendenz, die eigenen Fähigkeiten oder Kompetenzen falsch einzuschätzen und trifft mit dem Thema sehr den Nerv von Gastgeber Andreas Beys. Diese unterhaltsame und spannende Folge solltet ihr nicht verpassen.

Die Inflation ist wieder da. Und wie. Wie sollten Finanzberater:innen mit dem Thema im Rahmen der Kundenbetreuung umgehen? Finanztrainer und Financial Planning-Experte Christian Siebold zeigt im Gespräch mit Gastgeber Andreas Beys auf, wie ein(e) Financial Planner:in mit Hilfe der Praxisstandards der FPSB Deutschland e.V. eine erfolgreich ganzheitliche Finanzberatung in Verbindung mit den aktuellen Inflationsauswirkungen gelingen kann.

Freut Euch auf ein interessantes und erkenntnisreiches Gespräch. Diese aktuelle Thematik wird über zwei Folgen diskutiert. In dieser Folge wird der Rahmen gelegt und in der nächsten Financial Planner Folge mit Christian Siebold gehen wir näher darauf ein, welche Empfehlungsmöglichkeiten Financial Planner haben können.