飛碟聯播網《飛碟早餐 唐湘龍時間》2023.10.04 週三財經產業趨勢單元
美國又上成長基金經理人 闕又上
《存到第一桶金 300萬:華爾街操盤手的首堂財務規劃課》
◎節目介紹:
「存到第一桶金不是要不要的問題,是你想不想!」華爾街財務規劃師、美國又上基金經理人闕又上建議,人生的第一桶金應該以「新台幣300萬元」為目標,小資想要養成好的投資性格,先從存下人生第一筆300萬元做起。
打造人生第一桶300萬的策略,他建議可從四個方向著手:
1. 投資專業、2. 投資副業、3. 自行創業、4. 保持勤勞與節儉
深信「有錢難買少年窮」的闕又上強調,掌握勤勞與節儉,就算沒有高薪,存到第一桶金也指日可待。高薪不代表財富自由,致富重點在於了解金錢如何運作,並從中認清自身的投資性格。闕又上認為,以投資性格來說,多數投資者難以克服的三大缺點:「貪婪」、「恐懼」、「沒耐心等待」,數百年來投資市場皆如此。投資性格若不能克服以上三點,靠自己主動選股,也難以擊敗大盤表現。
但要克服投資性格的缺點並不容易,闕又上曾問過許多投資人:「投資是要賺錢、還是要過癮?」即便大多數人都表示要賺錢,但最終卻走向追高殺低的輪迴。與其主動選股想要賺錢,闕又上建議投資人不如跟著大盤走,運用被動追蹤指數的商品。
不過,面對像疫苗、口罩、元宇宙這類題材股大漲時,不少投資人心癢難耐,開始追漲相關類股,然而投資績效往往兩樣情,這時該如何克服心魔?闕又上表示,追逐題材股未嘗不可,但前提是要先了解自己是否有對於相關類股的敏感度,對題材背景認識有多少?趨勢何時來到高峰?
他建議投資人掌握「被動80%、主動20%」策略,主動投資佔總投資金額的2成以下為上限,進行跟單嘗試,剩下8成資金,配置在被動追蹤大盤指數的ETF或者美國公債相關產品,如此一來也不容易因為題材終結而遭受重傷害。
◎作者介紹:闕又上
1985年赴美,美國又上成長基金經理人。近三十年的投資管理生涯,歷經幾次重大股災和美股失落十年的挫敗,失敗之後再成功的經驗彌足珍貴。截至2016年年底,過去八年的年均複利是17%,2017年上半年基金成績28.86%,領先美國標普500的9.2%,但2017年一檔重壓操作失手。2020年又上成長基金增長108%,2021年成長57%。優異的操盤成績,獲《路透社》譽為「擊敗華爾街的無名小子」。
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