Finanzfluss Podcast

In dieser Episode analysieren wir anhand von sieben gezielten Reflexionsfragen deinen persönlichen Money-Mindset-Typ. Wir beleuchten dabei den prägenden Einfluss deiner Kindheit, den Zusammenhang zwischen Selbstwert und Kontostand sowie unbewusste gesellschaftliche Rollenbilder. Diese Analyse deiner inneren Glaubenssätze hilft dir dabei, deine finanzielle Beziehung besser zu verstehen und künftige Geldentscheidungen bewusster zu treffen.
Moderation: Laura Städtler

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🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:11) Die 7 Reflexionsfragen
(00:57) 1. Welche Emotionen löst dein Depot aus?
(02:10) 2. Wer hat deine Finanz-Regeln geprägt?
(03:30) 3. Koppelst du Selbstwert an Kontostand?
(06:21) 4. Nutzt du Geld als emotionales Pflaster?
(08:30) 5. Spielst du eine vorgegebene Geschlechterrolle?
(10:46) 6. Ist dein Umfeld ein Geld-Dämpfer oder -Turbo?
(12:21) 7. Hast du eine Obergrenze im Kopf?
(13:14) Fazit & Ausblick

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Beste Welt-ETFs 2026: MSCI World, ACWI, FTSE All-World & Solactive im Vergleich

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Invesco und UBS haben ihre MSCI-World-Gebühren massiv gesenkt, Amundi bietet den günstigsten All-Country-ETF am Markt und Scalable Capital mischt mit einem eigenen ETF mit. In diesem Video vergleichen wir die besten Welt-ETFs aus sieben Kategorien anhand klarer Kriterien und zeigen dir, welche von ihnen unsere Favoriten sind.

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• Video zu Swaps & Wertpapierleihe: https://www.youtube.com/watch?v=rzZCrE86wcY

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📊 Suchfilter in der ETF Suche

MSCI World: https://tinyurl.com/ff-etfs-msci-world

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MSCI ACWI IMI: https://tinyurl.com/ff-etfs-msci-acwi-imi

FTSE All-World: https://tinyurl.com/ff-etfs-ftse-all-world

Solactive GBS Developed Markets: https://tinyurl.com/ff-etfs-solactive-developed

Solactive GBS Global Markets: https://tinyurl.com/ff-etfs-solactive-global

Gleichgewichtete ETFs: https://tinyurl.com/ff-etfs-equal-weight

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(0:00) Intro

(0:21) Neue ETFs, weniger Gebühren

(1:02) 7 Kriterien, die dein ETF bestehen muss

(2:45) Was ist mit der Tracking Difference?

(3:44) Diese ETFs vergleichen wir

(4:35) MSCI World

(6:48) MSCI ACWI (& IMI)

(9:18) FTSE All-World

(10:06) Solactive-ETFs

(12:01) Multifaktor ETFs

(13:38) Gleichgewichtete ETFs

(14:27) Nachhaltige ETFs

(15:18) Welcher ETF schneidet am besten ab?

(17:07) Wann sich ein ETF-Wechsel wirklich lohnt

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Das ist die erste Folge der Finanzfluss 30 Tage Challenge. Alle weiteren Folgen findest du ab jetzt hier: https://megaphone.link/FGH7160044565. Jetzt abonnieren und nichts verpassen!

Dein Task des Tages:
Notier dir drei Dinge:
1. Das heutige Datum, an dem du diese Challenge startest.
2. Warum du dich ab heute mit deinen Finanzen beschäftigen möchtest. Dazu kannst du gern auch Argumente aus dieser Folge nutzen.
3. Und drittens, das Alter, ab dem du gern weniger oder gar nicht mehr arbeiten müssen willst.

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Dr. Thomas Mathar (Dr. Tom) ist promovierter Sozialanthropologe mit Ausbildung in Verhaltensökonomie und Finanzpsychologie. Er leitet seit 2017 das Zentrum für Verhaltensforschung beim Finanzdienstleister Aegon UK und hat mehrere Bücher zum Thema Financial Wellbeing geschrieben. Im Podcast spricht er darüber, wie „guter" Umgang mit Geld eigentlich aussieht, warum die dreistufige Aufteilung unseres Lebens veraltete ist und wann es hilfreich ist, sich mit anderen zu vergleichen.
Moderation: Laura Städtler
Zu Gast: Thomas Mathar

NEU: Finanzfluss 30 Tage Challenge: megaphone.link/FGH7160044565

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🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:30) Einführung und Vorstellung
(01:30) Leben im 100-Jahre-Leben
(02:02) Das Multi-Stufen-Leben als Alternative
(04:39) Go-Go-, Slow-Go- und No-Go-Jahre
(09:38) Finanzplanung für flexible Lebensphasen
(12:50) Finanzbildung und Langlebigkeitsbildung
(15:22) Verbindung zum zukünftigen Selbst
(18:33) Geld als Mittel zum Zweck
(27:55) Genügsamkeit und hedonistische Tretmühle
(30:29) Geld und Glück
(31:41) Aufmerksamkeitsökonomie und Finanzentscheidungen
(34:23) Zeit als wertvolle Ressource
(35:36) Flexibilität des Denkens
(37:55) Persönliche Reflexion und Veränderung
(39:45) Individuelle Herangehensweisen an Finanzen
(40:22) Von Gewohnheitssparern zu Geldausgebern
(42:02) Outro

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Wie viel sparen deutsche Anleger? Finanzfluss-Umfrage auf der Invest!

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In dieser Folge erfährst du, wie du mehr Netto aus deinem Bruttogehalt rausholen kannst. Wir sprechen unter anderem über Sachleistungen, wo in deinen Fixkosten sich noch Spielraum versteckt und wie du die Steuererklärung als Cashback-Kanal nutzen kannst.
Moderation: Laura Städtler

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Steuersoftware-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/steuerprogramm/
GKV-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/gesetzliche-krankenversicherung/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:10) Hinweis in eigener Sache
(00:43) Sachzuwendungen statt Gehaltserhöhung
(05:53) Kirchenaustritt
(04:20) Freibeträge einstellen
(08:33) Gesetzliche Krankenkasse wechseln
(11:04) Steuererklärung machen
(12:59) Fazit

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Rentenlücke schließen: Welche Sparquote brauchst du wirklich?

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ℹ️ Weitere Infos zum Video:

Die Deutschen sparen im Schnitt 11% ihres Einkommens – doch diese Zahl ist verzerrt, und für die meisten reicht sie nicht aus. In diesem Video zeigen wir dir, welche Sparquote du je nach Alter, Rendite und Rentenlücke wirklich brauchst, und wie du sie erreichst.

• Sparrechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/sparrechner/

• Quellen: https://docs.google.com/document/d/1y42_BElEsmOGGrZUIJIofejyQ6PlAJna3yaDyJNGXgE/edit?usp=sharing

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(0:00) Intro

(0:22) So viel sparen die Deutschen wirklich

(0:46) Wer in Deutschland wirklich spart

(1:52) Diese 3 Faktoren bestimmen, wie viel du sparen musst

(1:57) 1. Sparziel

(2:33) 2. Erwartete Rendite

(3:19) 3. Zeithorizont

(3:50) Konkrete Rechnung: So viel Prozent vom Netto brauchst du

(6:24) Real gerechnet

(8:19) 3 Faktoren, die deine Sparquote noch mal verändern

(8:37) 1. Start der Vermögensbildung

(9:02) 2. Höhe der Rentenlücke

(10:17) 3. Kapitalertragsteuer

(12:29) Das lernen wir daraus

(12:48) Dieses Tool zeigt deine exakte Sparrate

(13:28) 3 Hebel, die deine Sparquote boosten

(13:46) 1. Gehaltssteigerungen

(14:06) 2. Anpassung des Lebensstandards

(15:00) 3. Ausgaben im Blick behalten

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Wie kann man das sensible Thema Finanzen und Altersvorsorge mit den eigenen Eltern besprechen ohne ihnen dabei auf den Schlips zu treten? In dieser Folge besprechen wir, wie Kommunikation auf Augenhöhe funktioniert und welche inhaltlichen Punkte beim Geldgespräch mit den Eltern besonders wichtig sind: Über alte Riester-Verträge und noch nicht abbezahlte Eigenheime bis hin zu einer großen Rentenlücke und dem Schutz vor Scams.

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🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:42) Warum kann ein Geld-Gespräch notwendig sein?
(02:41) Wie gehe ich ein Gespräch an?
(07:03) Was sind wichtige Checkpoints?
(07:23) Alltagsunterstützung
(07:57) Vollmachten
(10:24) "Meine Eltern haben einen alten Riestervertrag"
(13:39) "Meine Eltern haben nur die gesetzliche Rente"
(17:14) "Meine Eltern haben ihr Eigenheim noch nicht abbezahlt"
(19:49) "Meine Eltern haben noch 15 Jahre bis zur Rente"
(22:34) Nachlass, Schenkungen und Erbe
(23:32) Risikoschutz & Prävention
(24:21) Fazit

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In dieser Folge machen wir einen Deep Dive in die Altersvorsorge für Selbstständige: Wir sprechen über Versorgungswerke, Rürup-Rente, die gesetzliche Rentenversicherung als freiwillige Option und darüber, warum das neue Altersvorsorgedepot ein echtes Gamechanger-Potenzial haben könnte. Außerdem klären wir, warum die Krankenversicherung ein oft unterschätzter Faktor bei der Vorsorgeplanung ist und wie viel Selbstständige eigentlich mindestens zurücklegen sollten, um mit Angestellten gleichzuziehen.

Moderation: Laura Städtler
Zu Gast: Philipp Förster (Whoop Whoop Ice Cream), Sebastian Urban (Urban Finance)

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🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:59) Einstieg
(02:40) Welche Anlageoptionen gibt es?
(02:58) Versorgungswerke
(04:39) Betriebliche Altersvorsorge
(06:11) Rürup (Basis-Rente)
(10:57) Freiwillig gesetzlich versichern
(16:59) Wie viel sparen?
(19:41) Versicherungen
(22:56) Fazit und Tipps
(24:33) Abschluss

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Wenn es am Monatsende knapp wird, liegt das nicht immer an extravaganten Einkäufen oder teuren Urlauben. Oft sind es die stillen Geldfresser im Alltag, die langfristig zum Problem für dein Budget werden. In dieser Folge besprechen wir 8 Geldfresser, wie du sie entdeckst und eindämmst.
Moderation: Laura Städtler

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Finanzfluss Haushaltsbuch: https://www.finanzfluss.de/finanzfluss-haushaltsbuch/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:11) Einstieg
(00:54) 1. Lifestyle Inflation
(02:55) 2. Laufende Tarife und Abos
(04:31) 3. Die Convenience-Falle
(05:26) 4. Impulskäufe
(06:25) 5. Inflation & Opportunitätskosten
(07:44) 6. Das Auto
(09:03) 7. Süchte und Laster
(09:56) 8. Kosten beim Investieren
(10:57) Fazit

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