מוזמנים לקורסים וובינרים בחינם, הצטרפות לרשימת התפוצה שלנו, ערוץ הכשירים, צ׳קאפ פיננסי ועוד

שנת 2025 מתקרבת לסיומה, והיא הייתה שנה של התאוששות ושינויים דרמטיים: המלחמה בישראל הסתיימה, והשווקים המקומיים והגלובליים הגיבו במהירות. רק בשבוע שעבר קיבלנו מבנק ישראל הורדת ריבית ראשונה לאחר תקופה ארוכה של 0.25% לרמה של 4.25%, צעד שמשפיע ישירות על המשכנתאות והאטרקטיביות של החסכונות שלנו. במקביל, מדד S&P 500 המשיך לשבור שיאים, והוא עומד על תשואה מצטברת של כ-16% מתחילת השנה. התנודתיות הזו בשילוב שינויים רגולטוריים מחייבת כל שכיר ועצמאי לבצע תכנון פיננסי אסטרטגי עד 31 בדצמבר.

הערב עומר רבינוביץ' והמתכננת הפיננסית המוסמכת, קרין ויילר, שיעניקו מדריך "עשה ואל תעשה" להפקדות סוף השנה. נסביר בפירוט את התקרות המעודכנות והטבות המס המגיעות לכם: לדוגמה, עצמאים יכולים ליהנות מהטבת מס על הפקדה לקרן השתלמות של עד 13,203 ₪, ומפטור ממס רווחי הון על הפקדה של עד 20,566 ₪. נדון גם בהפקדות לקופת גמל להשקעה ובחשיבות ניצול הניכויים והזיכויים המקסימליים שנועדו להפחית את נטל המס לשנת 2025.

איך לנצל את יתרת ימי השנה לטובתכם, לבצע אופטימיזציה של החסכונות הפנסיוניים והנזילים, ולצאת לשנת 2026 עם תכנון פיננסי חכם שחוסך לכם כסף רב?