אנחנו מעלים שוב את הפרק שעוסק בתכנון פיננסי חכם למשפחות, בדגש על אופטימיזציה של מיסוי בהשקעות. ויטלי פלוטינסקי, מנכ"ל ובעלים של SFP, מסביר כיצד ניתן להגדיל את החשיפה למניות בקופות גמל וקרנות השתלמות, שהן מכשירים פטורים ממס רווחי הון, ובמקביל להקטין את החשיפה למניות בתיק ניירות הערך בבנק.  

מהלך זה מאפשר ליהנות מרווחי המניות בפטור ממס, וכך להגדיל את התשואה נטו. בנוסף, הפרק מדגיש את חשיבות תכנון טווחי ההשקעה, כך שהכספים הנזילים יותר יהיו סולידיים יותר, והכספים הפנסיוניים יהיו בעלי חשיפה גבוהה יותר למניות.  

אנחנו מנתחים גם את ההבדלים בין פיקדונות בנקאיים לקרנות כספיות בתנאי אינפלציה, ומסביר מדוע קרנות כספיות עדיפות יותר בזכות המיסוי הריאלי. כמו כן, הפרק סוקר את רפורמת הביטוח החדשה ואת ההמלצות לביטוחי משפחה.