Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: crescenta.com/condiciones

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a David Jiménez... ¡por segunda vez y petición popular!

David, economista, abogado y experto en planificación patrimonial, comparte conocimientos esenciales sobre cómo proteger y transmitir eficientemente tu patrimonio en España, analizando aspectos legales y fiscales que todo inversor debería conocer para evitar sorpresas desagradables y maximizar el valor de su legado.

Cosas que aprenderás:

✅ Por qué el testamento es una herramienta fundamental incluso para personas jóvenes y cómo evitar los errores más comunes al redactarlo

✅ La diferencia entre regímenes matrimoniales (gananciales vs separación de bienes) y cómo afectan a tu estrategia patrimonial

✅ Las ventajas fiscales de la empresa familiar con reducciones del 95-99% en herencias y requisitos para acogerse a ellas

✅ Cómo funcionan las donaciones en vida vs herencias y qué opción puede resultar más beneficiosa fiscalmente

✅ El revolucionario concepto del "albacea digital" y estrategias para transmitir activos digitales como criptomonedas

✅ Claves para proteger a tus herederos cuando existen deudas y alternativas a la renuncia de herencia

✅ Estrategias para estructurar holdings familiares con sentido económico que resistan el escrutinio de Hacienda

✅ Cómo administrar eficientemente el patrimonio cuando hay menores o personas con discapacidad entre los herederos

Este episodio es imprescindible para cualquier persona que quiera planificar correctamente la transmisión de sus bienes, evitando conflictos familiares y minimizando la carga fiscal. Una conversación llena de casos prácticos y consejos de aplicación inmediata de uno de los expertos más reconocidos en planificación patrimonial en España.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:

00:00 Intro

01:53 Situación Actual de David

05:20 La Inteligencia Artificial en su Negocio

07:30 ¿Qué es un Testamento?

08:18 Dudas Comunes sobre los Testamentos

25:30 ¿Qué es el Testamento del uno para el otro?

33:02 Los Herederos

36:08 Bienes en el Matrimonio

40:05 Proteger el Patrimonio en los Divorcios

44:40 ¿Gananciales o Separación de Bienes?

54:35 Hijos Menores y Personas Dependientes en las Herencias

59:30 ¿Donaciones o Préstamos?

1:05:55 ¿Cómo Funcionan las Donaciones?

1:12:55 Compartir Cuenta Bancaria

1:14:45 ¿Donar en Vida Afecta a la Herencia?

1:18:30 Malas Donaciones

1:20:38 Preguntas sobre Fiscalidad

1:28:10 Pasos para Crear una Empresa desde Cero

1:32:40 Ventajas de las Holding

1:38:51 Heredar con Deudas

1:44:18 Procesos a la Hora de Heredar

1:47:00 ¿Renunciar a la Herencia?

1:51:30 Las Criptomonedas

2:00:40 ¿Cómo Evolucionará Todo?

2:06:20 Despedida

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