Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

In deze aflevering spreken we met Tom Loonen -  hoogleraar Financieel Recht en Integriteit aan de Vrije Universiteit - over onder andere de evolutie van Know Your Customer (KYC) en Anti Money Laundering (AML), de relevante ontwikkelingen voor de toekomst en de nieuwe KYC leergang aan de Vrije Universiteit.

Hoe heeft KYC zich door de jaren heen ontwikkeld? In hoeverre was juridisering op dit gebied noodzakelijk om tot de gewenste verandering te komen? En leidt de focus op KYC tot een betere financiële dienstverlening? Waarom worden goed opgeleide KYC-specialisten nog belangrijker als gevolg van de risk based approach? Welke impact gaat AI hebben? In hoeverre is er voldoende aandacht voor de andere poortwachters, zoals notarissen, makelaars, warenhuizen, autohandelaren en accountants? En wat mag je eigenlijk verwachten van een private partij? 

Wil je meer weten over Tom Loonen zelf, luister dan de podcast Leaders in Finance.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

In deze aflevering spreken we met Auke Dirkmaat (Chief Commercial Officer bij Hyarchis) en Maartje van der Veen (Chief Data Officer Hypotheken bij ABN AMRO) over de kansen en bedreigingen van het inzetten van data om de hypotheekketen te verbeteren en de compliance vraagstukken die daarbij komen kijken.

In de hypotheekketen wordt ontzettend veel data gebruikt, data voor het acceptatieproces, het verhogen van de klantervaring, klantbeheer en data die nodig is om te voldoen aan wet- en regelgeving. 

Over welke type (bron)data hebben we het in het hypothekendomein? Hoe kan deze data het hypotheekaanvraagproces versnellen en versimpelen? Waarom wordt niet meer gebruik gemaakt van brondata? En hoe kan data helpen bij het voldoen aan wet- en regelgeving, nu en in de toekomst? Welke toepassingen gaan we meer en meer zien met Artificial Intelligence?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

De financiële sector verwerkt veel gevoelige gegevens van hun klanten en ligt daarmee op het gebied van privacy onder een vergrootglas. In deze aflevering spreken we met Marc Elshof - advocaat bij Dentons - over privacy in de financiële sector.

"Compliance is dus belangrijk, maar van de statistieken die ik heb gezien is het niet zo dat de financiële sector er met kop en schouders bovenuit steekt"

Wat is het verschil tussen privacy en bescherming persoonsgegevens? Hoe doet de financiële sector het op gebied van privacy? Wat zijn de rollen van de verschillende toezichthouders? In hoeverre biedt privacy organisaties ook kansen? Hoe zit het met het delen van data met derden en toestemming hiervoor? En waar moet de financiële sector zich echt zorgen om maken? 

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

De inval van het Russische leger in Oekraïne exact een jaar geleden heeft ervoor gezorgd dat de sanctiewetgeving en de uitvoering daarvan nog meer in de belangstelling zijn komen te staan. Financiële instellingen moeten zich houden aan de wettelijke sancties. Maar hoe zorg je voor adequate procedures en maatregelen om de sanctieregelgeving na te leven?

In deze aflevering spreken we met Sebastiaan Bennink van BenninkAmar Advocaten over sancties en hoe financiële instellingen hiermee omgaan. Wat houdt de sanctiewetgeving in? Wat zijn asset freezes waarover we zoveel horen in de media? Hoe gaan financiële instellingen om met de uitvoering van wetgeving? En wat zijn de consequenties van het niet naleven?

***

European Commission, including FAQs
Sanctions adopted following Russia’s military aggression against Ukraine | European Commission (europa.eu)

European Council
EU Best Practices for the effective implementation of restrictive measures

European External Action Service
European Union sanctions | EEAS Website (europa.eu)

EU Sanctions Map
EU Sanctions Map (Russia)

WorldECR
https://www.worldecr.com

EU Sanctions Blog
https://www.europeansanctions.com

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

Ervaring kan de kwaliteit van besluitvorming van toezichthouders behoorlijk in de weg zitten. Welke denkfouten kan een ervaren interne of externe toezichthouder maken? Tessa Coffeng - toezichthouder bij de AFM én postdoctoraal onderzoeker bij de Universiteit Utrecht - deed onderzoek naar de blinde vlekken van toezichthouders bij het nemen van besluiten. 

Wat is het doel van dit onderzoek? Wat zijn de belangrijkste valkuilen van ervaren beslissers? Wat kun je als interne of externe toezichthouder doen om te voorkomen dat je deze denkfouten maakt? En wat is de relatie tussen dit onderzoek en het werken als toezichthouder bij de AFM?

***
Proefschrift
Tessa Coffeng - Bias in supervision
A social psychological perspective on regulatory decision-making
Onepager van haar proefschrift
Onderzoeksgroep

***Verwijzingen
Onderzoek Meike Bokhorst e.a.: Bestuurlijk verval in de semipublieke sector
Onderzoek Janka Stoker e.a. over crisisreflex van bestuurders
FD artikel 'DNB en AFM onvoldoende objectief en rationeel'

In deze aflevering spreken we met Marilieke Engbers over hoe het ongezegde in de boardroom de besluitvorming beïnvloedt.

Hoe definieer en onderzoek je het ongezegde? Wat maakt het complex om als RvC samen toezicht te houden én de strategische thema's te bespreken? Hoe maak je toezicht menselijker? En wat is het risico van de huidige governance codes? 

***
Boek
Marilieke Engbers - Onder commissarissen
Hoe het ongezegde in de boardroom de besluitvorming beïnvloedt

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

Compliance Adviseert is opgericht met als doel om risk en compliance professionals op de hoogte te brengen van de laatste ontwikkelingen op het vakgebied. In de podcast delen professionals van publieke en private instellingen hun visie en praktijkverhalen over diverse onderwerpen.

De podcast richt zich primair op medior en senior professionals (en CXO level) werkzaam binnen het risk en compliance domein van de financiële sector. 

Iedere twee weken volgt een nieuwe aflevering met Jeroen Broekema als host.

In deze aflevering spreken we met Claudia Agterberg en Iris Verlaan, beiden werkzaam op de fraude afdeling van Triodos Bank, over de meest voorkomende financiële fraudes in Nederland. Denk hierbij aan helpdesk fraude, datingfraude, money mules en fake webshops. 

De aanleiding voor dit gesprek is de recent gelanceerde campagne van de Nederlandse Vereniging van Banken met de naam “Frauderen zo werkt het”.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

In deze aflevering bespreken we de uitspraak van het College van Beroep voor het Bedrijfsleven inzake de casus bunq versus De Nederlandsche Bank van 18 oktober 2022. Guido Roth en Laurens Hillen - de advocaten van Finnius die bunq bijstonden in deze rechtszaak - nemen ons mee in deze impactvolle zaak.

Wat behelst de zaak nu precies? Wat is er besloten? Wat zijn de consequenties voor de sector? Wat kunnen we op juridisch gebied nog verwachten de komende tijd? Zullen andere banken vergelijkbare casussen naar de rechter brengen of is het hiermee gedaan?

En wat is de relatie met het DNB rapport “Van Herstel naar balans”, welke net voor de uitspraak uitkwam?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis, Partner in Compliance en Deloitte.

In het kader van de Week van de Integriteit spreken we in deze aflevering met Mirjam Bakker-Vergouw, de Chief Compliance Officer bij ABN AMRO en voorzitter van de International Chamber of Commerce (ICC) Nederland en Peter van Leusden, Anti-fraude en anti-corruptie expert bij Partner in Compliance met daarvoor een lange carrière in de opsporing bij de FIOD.  

De aanleiding van ons gesprek is de Week van de Integriteit die vandaag 1 december van start gaat. We hebben het over integer zakendoen, over de rol van de ICC, over hoe Nederland het doet op het gebied van integriteit, welke kansen en uitdagingen zij zien en nog veel meer.

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Hyarchis en Partner in Compliance.