Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación Financiera

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Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación Financiera episodes

February 03, 2024 #106. Cómo puedes mejorar tus finanzas personales con la regla del 80/20
Seguro que ya conoces la regla del 80/20 o principio de Pareto.
El 80% de las consecuencias o resultados provienen del 20% de las causas.
Se ha aplicado principalmente en los negocios y en la mejora de la productividad, pero...
¿Y si la aplicáramos a las finanzas personales? ¿Es posible? ¿Se podría aplicar y aprovechar esa ley de Pareto para mejorar la gestión de nuestras finanzas personales?
Esa es la pregunta que nos hacemos en este episodio del podcast de IFP, y para responderla hemos llamado al fundador del Instituto de Finanzas Personales, Dimitri Uralov.
Si no tienes mucho tiempo, ya te adelantamos que puedes encontrar respuestas en internet, pero las que hemos encontrado nosotros no son del todo viables...
Así que si quieres conocer las soluciones desafortunadas que se están dando ahí fuera para evitarlas y optar por lo seguro, quédate por aquí y conoce de qué manera puedes hacer uso de este principio tan popular para afinar tu gestión financiera con garantías.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:48 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
03:45 - El 80/20 de Pareto: una maravillosa y mundialmente conocida ley que debes aplicar
06:50 - Quién es Richard Koch y cómo sus libros sobre la regla del 80/20 pueden cambiarte la vida
08:42 - ¿Puede aplicarse el principio de Pareto a tus finanzas personales?
09:34 - Una mentira muy sensacionalista que lamentablemente no se cumple en tu economía
10:39 - De qué manera Pareto puede ayudarte a optimizar tu economía y no despilfarrar dinero
11:48 - Un consejo muy práctico y poco doloroso de Ramit Sethi para cambiar (casi) radicalmente tus finanzas
15:59 - ¿Cuál es el origen de la mayor parte de tu despilfarro y el 80% de tus problemas?
17:16 - ¿Conoces el agujero diario de tu economía?
20:43 - Cómo evitar ese 20% de incómodas sorpresas que te dan el 80% de los disgustos
24:33 - Una manera muy liberadora de comprar sin tener que mirar el precio
26:08 - ¿Cuánto dinero te ha costado cada uno de los momentos más felices de tu vida?
28:00 - Cómo puedes redistribuir tu dinero para emplearlo en aquello que te hace feliz
29:34 - La razón por la que el amigo de Dimitri vestía con ropa de calidad siendo pobre
31:11 - Los pocos hábitos que necesitas para alcanzar la mayoría de tus resultados económicos
33:06 - Qué quieren decir Alex Hormozi Y Dimitri cuando te recomiendan encontrar tu base

35:32 – Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas
https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-106/

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38 min
January 27, 2024#105. La verdadera razón por la que compras lo que finalmente compras
Autoconocimiento o mercado.
Esa es la cuestión.

Tienes todo un mercado ahí fuera pagando una fortuna por conocerte cada día un poco más para venderte mañana más y mejor.

Y, mientras tanto, compramos y compramos sin saber muy bien por qué ni para qué lo hacemos.

No sabemos bien, pero nos dicen que compremos y no hay tiempo ni oportunidad que perder.

Mientras tanto, somos nosotros los que se pierden a sí mismos...

En general, nos falta autoconocimiento, pero, en particular, solo nos hace falta conocer y responder una única pregunta.

Así que si quieres conocer la cuestión que está detrás de todas tus decisiones de compra (sin que tú lo sepas) para mejorar así la calidad de las decisiones que tomas con tu dinero (cuando compras), el podcast de IFP es tu sitio y este es tu episodio.

Disfruta.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos
03:07 - Bienvenida a Daniel Jerez, psicólogo y colaborador en IFP

03:54 - ¿Por qué razón compramos lo que compramos?

06:16 - Qué consecuencias tiene en nuestra vida tomar decisiones de compra de esta manera

07:35 - La razón por la que conocerte a ti mism@ es lo mejor que puedes hacer antes de tomar cualquier decisión en tu vida

10:40 - Cuando hablamos de autoconocimiento, ¿qué queremos decir en realidad?

11:58 - Una pregunta muy simple (pero clave) que te ayudará a realizar mejoras compras

12:28 - ¿Es realmente posible pararnos a pensar antes de comprar?

15:20 - Quiénes toman todas las decisiones de compra por ti cuando no lo haces tú

16:42 - ¿Qué podemos hacer para no sucumbir a los cantos de sirena del mercado?

17:29 - Las necesidades: todo aquello que buscas satisfacer cada vez que compras

18:22 - Todas las necesidades que Maslow sabe que tienes pero que tú ignoras

25:36 - Cómo comprar de una manera mucho más consciente y financieramente inteligente

26:35 - Por qué satisfacer gran parte de tus necesidades no tiene precio ni coste

27:27 – Buzón de sugerencias y despedida

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30 min
January 20, 2024 #104. Cómo dejar de vivir al día en tu economía
Falta conciencia.
Por eso mucha gente termina viviendo económicamente al día y
atrapada en una corriente de constante consumo.
Por eso mucha gente termina gastando incluso el dinero que todavía no tiene, endeudándose y cayendo en la trampa de las altas tasas de interés.
Cada vez se nos demanda mayor conciencia con lo que hacemos, decimos y comemos, pero…
¿Por qué no pasa lo mismo con lo que gastamos?
¿Por qué no prestamos la misma atención a nuestra gestión financiera como lo hacemos a la composición nutricional o a los ingredientes que lleva la comida que compramos o pedimos en un restaurante?
Esa es la pregunta que lanza el periodista y coach financiero Carlos Guillermo Domínguez.
Así que si consideras que ya el mundo te ha empujado demasiado a gastar caprichosamente y que es hora de encontrar la manera de ir a contracorriente, este es tu episodio.
Un episodio de educación financiera para despertar, dejar de vivir económicamente al día y desarrollar una correcta gestión de tu dinero desde la conciencia y la tranquilidad.
Hoy puede ser un buen día para empezar.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:23 - Bienvenida a Carlos Guillermo Domínguez, periodista y coach financiero
03:55 - ¿Qué puedes hacer para dejar de vivir económicamente al día?
05:14 - Un dato muy espeluznante sobre el gasto navideño que te interesa conocer
06:01 - Cómo aprovechar tu obsesión por la composición de los alimentos para mejorar tu gestión financiera
06:49 - La razón por la que la gente le cuesta hablar de dinero incluso consigo misma
08:20 - ¿Por qué ir a contracorriente es lo mejor que puedes hacer por tu dinero?
10:45 - Una lista tremendamente útil para que no gastes de manera impulsiva
13:58 - Cómo tener una buena planificación financiera desde el minuto 1
17:12 - La importancia que da EEUU (y nosotros no) a las finanzas a medio y largo plazo
19:50 - ¿Es posible tener una gestión económica tranquila y sin sobresaltos?
24:15 - ¿Por dónde puedes empezar a controlar tus finanzas personales?

00:28:19 – Buzón de sugerencias y despedida

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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-104/

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30 min
January 13, 2024 #103. Los 7 anti-gurús que tu educación financiera no puede perderse
Gurús.
Si escuchas el podcast desde hace tiempo, ya conoces de sobra lo que opina Dimitri e IFP de los gurús.
Sin embargo, en el mundo de la educación financiera, hay una figura mucho más importante de la que no hemos hablado antes y que muy probablemente desconoces.
El anti-gurú.
A veces los gurús comparten y aportan ideas interesantes, pero rara vez lo hacen bajando sus aportaciones a tierra o abandonando lo genérico...
Y es ahí donde el anti-gurú marca la diferencia.
Así que si quieres...
Conocer información realmente útil y diferente a lo que ya seguramente conoces, has oído hablar cientos de veces y no sabes bien cómo aplicar.
Y necesitas profundizar en esas ideas concretas y alejadas de lo mainstream con las que mejorar tu situación financiera…
Hoy estás de suerte.
Aquí tienes un episodio especial con los 7 anti-gurús que tu economía necesita conocer para elevar tus finanzas personales a otro nivel.
Aquí tienes un episodio obligatorio para tu educación financiera.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:09 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
05:40 - Anti-gurús: una fuente muy interesante para elevar tu educación financiera
08:33 - Las 7 personalidades de las finanzas personales que tu economía debería conocer
10:16 - Dave Ramsey y el final de todas tus deudas
10:53 - ¿Qué puedes aprender del padre de la educación financiera?
12:45 - M. J. DeMarco: la vía más rápida para conseguir tu Lamborghini
14:35 - ¿Por qué merece la pena que leas y aprendas de M. J. DeMarco?
19:00- Lo diferente: una constante en las enseñanzas de Ramit Sethi
21:37 - ¿Qué le gusta a Dimitri del anti-gurú Ramit Sethi?
23:49 - El único anti-gurú de habla hispana al que Dimitri sigue
25:41 - ¿Por qué Dimitri salva solo a José Castelló en todo el mundo hispanohablante?
28:12 - ¿Tienes un patrimonio que gestionar? Todd R. Tresidder es tu hombre
32:08 - Bodo Schäfer, el alemán por excelencia en la educación financiera en Europa
34:14 - Un leñador canadiense en contra del consumismo: Mr. Money Moustache
38:26 - Recopilación de los 7 anti-gurús que tu economía debería seguir muy de cerca

00:39:54 – Buzón de sugerencias y despedida

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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-103/

Gurús de los que se habla en el Podcast
Dave Rampsey
https://www.ramseysolutions.com/
M.J. DeMarco
https://www.mjdemarco.com/
Ramit Sethi
https://www.iwillteachyoutoberich.com/
José Castelló
https://www.vivesintrabajar.com/
Todd Tresidder
https://www.financialmentor.com/
Bodo Shäfer
https://www.bodoschaefer.de/
Mr. Money Moustache
https://www.mrmoneymustache.com/

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42 min
January 06, 2024 #102. Cómo combatir la queja y recuperar el control sobre tu vida y tu economía
¿Por qué te quejas?
La queja es una respuesta habitual a aquello indeseado que pasa en nuestras vidas y, además, es tremendamente recurrente en nuestro día a día.
Rara vez soluciona nuestros problemas o hace que las cosas mejoren. Sin embargo, seguimos quejándonos como si consiguiéramos grandes cosas con ello.
Así que... ¿Por qué te quejas?
Si no sabes responder a esta pregunta, en este episodio, la coach financiero y colaboradora de IFP Patricia Maradey, nos da todas las respuestas para abordar este comportamiento tan común y ver de qué manera está limitando tu capacidad para afrontar los problemas en tus finanzas personales.
¿Sabías que cuanto más te quejas, más control pierdes? ¿Sabías que cuanto más te quejas, más creatividad y capacidad resolutiva pierdes para encarar tus problemas?
Deja de quejarte.
Así dicho, de poco sirve. Por eso, en este episodio sabrás qué herramientas necesitas desarrollar para poder hacerlo de la mejor manera posible.
Porque con la queja pierdes todo el control, y el control es el único remedio que hay para la queja.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:30 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera y colaboradora en IFP
04:00 - Cómo te afecta acomodarte en la queja cada vez que te pasa algo indeseado
05:05 - ¿Es posible que cada vez que te quejes estés perdiendo control en tu vida?
07:43 - ¿De qué manera un cambio en tu mirada puede mejorar tu día a día?
09:57 - Una manera diferente de entender y afrontar el peor de tus días
11:40 - ¿Qué relación tiene tu queja con tu creatividad y con tu capacidad resolutiva?
12:07 - Algunas técnicas para combatir esta manera tan limitante de encarar tu vida
12:21 - El autoconocimiento: esa capacidad de mirarte desde fuera
13:03 - ¿Qué puedes hacer para centrarte solo en aquello que controlas?
15:15 - Áreas de tu economía en las que sí tienes control para cambiar tus finanzas
16:15 - Cómo superó Patricia Maradey la queja para encontrar sus propias soluciones
19:11 - ¿Por qué elegir sabiamente tus amistades te hace ganar control sobre tu dinero?
20:20 - Vigila tu entorno: ¿Estás priorizando lo que realmente quieres en la vida?
21:18 - Cómo puede ayudarte un coach financiero en estas cuestiones
24:25 - ¿Tu entorno social se basa en la apariencia? ¿O en la calidad de la compañía?
25:47 - Las formas más prácticas de desarrollar una actitud proactiva libre de toda queja
26:25 - Por qué no deberías verbalizar todo lo que piensas
28:39 - Una manera de agradecer todo aquello que te lleva a quejarte

00:34:09 – Buzón de sugerencias y despedida

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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-102/

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Canales de comunicación de Patricia Maradey
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36 min
December 30, 2023 #101. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 5: ahorro, compras culpables y navidad sostenible
Mañana por la noche tendrá lugar la cuenta atrás.
Una cuenta atrás que puede significar muchas cosas:
El fin de un año o la entrada a uno nuevo.
El final de algunos malos hábitos o el comienzo de una etapa llena de buenos propósitos.
Cualquier forma de verlo dependerá exclusivamente de ti. Sin embargo, sea cual sea tu perspectiva, desde IFP queremos que lo veas como una oportunidad para seguir mejorando tu vida y, más concretamente, tus finanzas personales.
Sabemos que estar pensando en finanzas y en objetivos económicos para 2024 mientras comes una uva por cada campanada, es aburrido y muy poco sexy.
Lo sentimos, pero para eso está IFP: para acompañarte en cada uno de esos momentos aburridos de 2024.
Porque es en esos momentos aburridos donde uno debe tomar las mejores decisiones con su dinero.
Porque solo con las mejores decisiones financieras es posible disfrutar de lo sexy ;).
Desde IFP, te dejamos con este último episodio del podcast para despedir este 2023 con la mejor educación financiera para estas fechas tan especiales.
Esperamos de todo corazón haberte ayudado en este año y deseamos poder acompañarte más y mejor en este nuevo año que entra.
¡Feliz Navidad y un muy Próspero 2024!

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

02:21 - ¿Cómo debes prepararte si vas a hacer un gran desembolso en tu economía?
09:19 - Así fue el paso de Sergio Sainz por IFP y qué hizo para vender su empresa
14:16 - Las claves de Patricia Maradey para que seas capaz de comprar algo sin culpas
21:40 - ¿Qué ocurre cada vez que pagas con tarjeta? ¿Es alguna vez una buena idea?
33:31 - La mejor manera de disfrutar al máximo tus ahorros en la jubilación
44:43 - ¿Qué son exactamente las finanzas verdes? Ética vs. negocio
52:57 - Algunos consejos para que tus compras navideñas no te arruinen

01:00:08 - Despedida y cierre

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1 hr 2 min
December 23, 2023 #100. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 4: Patrimonio, relaciones y planificación financiera
Quedan 2 días para Navidad.
Y aquí seguimos: celebrando y repasando los mejores momentos del podcast durante este 2023 que ya despedimos.

Podría parecer que hablar de finanzas un 23 de diciembre es restarle magia a estas fechas, pero la realidad es que, aunque mañana será un día de ilusión y comunión para muchas personas, también será un día económicamente crítico para otras.

Regalar es ilusionante, pero en una economía poco planificada puede llegar a ser algo preocupante.

Por suerte o por desgracia, el dinero va a estar siempre presente en tu vida.

Cuando tengas un patrimonio (esperado o inesperado) que gestionar, cuando te separes de tu pareja y decidas continuar con tu vida (y con tu propia economía) de manera totalmente independiente, cuando te ofrezcan acciones, fondos o ETFs y no tengas claro si son o no para ti…

Es simplemente la vida, pero si quieres saber cómo responder ante estas y otras muchas situaciones con la educación financiera necesaria…

Este podcast y todas y cada una de las formaciones de IFP, te ayudarán a conocer las claves para mejorar significativamente la gestión de tus finanzas en diferentes momentos de tu vida y de tu economía.

Porque, por suerte o por desgracia, el dinero va a estar siempre presente en tu vida. Y desde IFP queremos que deje de ser para ti una desgracia y se convierta solo en una suerte gracias a la cual tener la vida que realmente quieres.

00:00:00 - Presentación y avance de contenidos

01:53 - Las principales claves para gestionar adecuadamente tu patrimonio
19:10 - ¿Cómo afectan realmente los divorcios a las finanzas personales?
28:03 - 7 claves para que la gestión de tus finanzas sea mucho mejor que hasta ahora
36:35 - Alex Morán: ¿cómo su paso por IFP transformó su relación con el dinero
40:54 - Acciones, fondos y ETFs ¿? ¿Qué son exactamente? ¿En qué se diferencian?
49:28 - Cómo una buena planificación financiera puede solucionar tus problemas de dinero

00:57:58 - Despedida y cierre
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1 hr
December 16, 2023 #99. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 3: hijos, vacaciones y coaching financiero
Llegamos al ecuador de diciembre.
Para IFP, un mes de navidad y finanzas.
Porque es momento de celebrar lo vivido y lo que está por venir, pero también es un momento perfecto para reflexionar sobre los mejores aprendizajes del año.
Y en eso IFP quiere ayudarte.
No solo con un recuento de lo mejor del 2023, sino abriendo una ventana hacia un 2024 que vivir y disfrutar con las herramientas y conocimientos necesarios para que tu año sea aún mejor, tanto para ti como para tus seres queridos.
Hijos, parejas… Al fin y al cabo, relaciones con las que compartimos conversaciones cotidianas (a veces, difíciles), vacaciones, dinero y gran parte de nuestros sueños.
Y de eso va este episodio del podcast.
¿Te gustaría aprender a comunicarte y a tener las conversaciones más difíciles con la delicadeza y el tacto que tus hijos o tu pareja merecen?
¿Sueñas con irte de vacaciones sin miedo ni preocupaciones por tu economía?
¿Querrías alcanzar todos esas metas que te propones y que son importantes para ti?
¿Sería interesante para ti ser capaz de reconocer cuándo tus finanzas necesitan ayuda externa?
Esto y mucho más en el episodio de esta semana.
Disfruta, aprende educación financiera y mejora tus finanzas personales para tu 2024.

00:00:00 - Presentación y avance de contenidos

01:50 - La importancia del lenguaje en la educación financiera de tus hijos
08:40 - Cómo preparar tu economía para afrontar las vacaciones lo mejor posible
16:21 - ¿Por qué no consigues los objetivos y metas que te propones?
28:15 - ¿De qué manera puedes aprovechar las vacaciones para mejorar tu economía?
32:40 - El motivo por el que deberías hacer de tus hijos, personas con recursos
38:12 - Los 7 pasos que te separan de tus metas económicas
44:44 - ¿En qué momento tus finanzas necesitan la ayuda de un coach financiero?
51:49 - Cómo puedes aprovechar las vacaciones para hablar de dinero con tu pareja

01:00:37 - Despedida y cierre

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1 hr 3 min
December 09, 2023 #98. 2023 en el podcast de IFP - Ep. 2: bancos, herencias, inversiones alternativas y libertad financiera
Segundo episodio de diciembre.
Segundo momento perfecto para seguir reflexionando sobre 2023.
Y para evitar que todo lo aprendido en el podcast se quede en las campanadas y que todas esas joyas de sabiduría se pierdan entre fiestas, turrón y polvorones, continuamos con la revisión del segundo trimestre de 2023 en el podcast de IFP.

Queremos que cada decisión, consejo o estrategia que se comenta en el podcast, tenga su eco en cómo vives tu día a día y gestionas tu economía, y por eso aquí te traemos un trimestre lleno de descubrimientos:

Desde la comprensión del funcionamiento del sistema bancario, hasta los mejores consejos para manejar los gastos imprevistos de tu economía.

Desde algunas claves para invertir con cabeza y precaución en inmuebles, hasta las alternativas al mercado convencional que tienes a tu disposición para encontrar y adquirir bienes a precios increíbles.

Dicen que un año bien terminado es un nuevo año bien comenzado, así que si te perdiste algún episodio o descubriste tarde el podcast de IFP:

- Prepara tu bebida favorita
- Coge papel y boli
- Y ponte al día con los aprendizajes clave del año para entrar en 2024 con la mejor educación financiera posible y hacer así de tu año, una oportunidad fantástica para mejorar tus finanzas personales.

00:00:00 - Presentación y avance de contenidos

00:02:03 - Cómo funciona exactamente el sistema bancario
00:10:06 - La mejor manera de definir los gastos imprevistos y cómo prevenirlos
00:14:05 - ¿Tienes 10.000 euros?: Algunos consejos para que sepas qué hacer con ellos
00:18:11 - Qué debes saber y tener en cuenta antes de invertir en un inmueble
00:23:10 - ¿Sabrías gestionar correctamente una herencia? Dimitri te explica cómo
00:29:12 - Un lugar donde puedes comprar bienes por debajo del precio de mercado
00:34:10 - ¿Cómo asegurarte un dinero cada mes cuando tus ingresos son irregulares?
00:41:44 - Qué es la Ley de Segunda Oportunidad y cómo puedes aprovecharte de ella
00:48:39 - Algunas claves de Dimitri para deshacerte de todas tus deudas
00:53:32 - La libertad financiera: qué es y qué puede llegar a supone en tu vida
00:56:21 - ¿Qué cosas debes saber antes de realizar un cambio importante en tu vida?

01:00:37 - Despedida y cierre

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1 hr 4 min
December 02, 2023 #97. 2023 en el podcast de IFP - Ep.1: eneagrama, consumismo, jubilación, inmuebles y gestión patrimonial
Ya estamos en diciembre.
El último mes del año. El mes de recuento. El mes de revisión de objetivos.
Momento para analizar qué hemos hecho durante este año y valorar qué aprendizajes nos llevamos para el siguiente.
Y justo eso queremos hacer desde el podcast de IFP durante todo el mes de diciembre: recapitular todo lo hablado y compartido por aquí, y recordar esos aprendizajes que puedan hacer de tu 2024, un año mejor.
Sería razonable decir que financieramente, pero si estás por aquí desde hace un tiempo, seguramente ya sabrás que hablar de dinero es hablar de la vida, y hablar de la vida es hablar de dinero.
Por eso, hablar de conceptos como personalidad, jubilación o gestión patrimonial es en esencia hablar de finanzas.
Si te perdiste algunos de estos temas, esta es tu oportunidad para escucharlos y poder empezar el 2024 con mayor conocimiento y educación financiera.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

· 02:09 - Cómo descubrir tu personalidad financiera a través del eneagrama
· 12:38 - 4 tipos de consumismo que podrían poner en peligro tus finanzas personales
· 16:05 - La mejor manera para preparar tu jubilación según el dinero que generas
· 26:49 - ¿Qué diferencia hay exactamente entre una tarjeta de crédito y una tarjeta revolving?
· 33:13 - 4 razones por las que deberías leer "La bolsa o la vida"
· 39:25 - De qué manera se construyen los patrimonios y cuánto se tarda en destruirlos
· 45:56 - Una alternativa de inversión mucho más accesible que la compra-venta de inmuebles
· 52:29 - Las claves para invertir mejor en un mundo lleno de promesas y falsas fórmulas

01:00:37 - Despedida y cierre

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1 hr 3 min

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