Podcast IFP - Finanzas Personales y Educación Financiera

Muy probablemente, a estas alturas ya hayas pensado en tus vacaciones.

Quizá ya has reservado las fechas en el trabajo.

Quizá también ya tienes claro adónde irás y has reservado alojamiento.

Pero… ¿y el dinero para costeártelas?

¿Ya lo tienes? ¿O estás esperando a la paga extra?

Y si piensas en la vuelta de las vacaciones, ¿cómo te ves?

¿Con una economía totalmente estresada? ¿O con una economía controlada y plenamente relajada?

Las vacaciones son, sin duda alguna, uno de los gastos más importantes que hacemos cada año.

Siempre ocurren y, aun así, muy a menudo nos pillan igual de desprevenidos.

La razón es la poca planificación.

Y precisamente de eso viene a hablarnos la coach financiera Patricia Maradey en este episodio.

De cómo planificar nuestro descanso y disfrute, estemos en la situación económica que estemos y tengamos el dinero que tengamos.

Si eres mortal y te gusta irte de vacaciones, este episodio es necesario.

Dale al play y empieza ya a planificar uno de los mejores momentos del año.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 03:22 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera del equipo de IFP
• 04:27 - Cómo prepararse para el momento más esperado del año
• 06:01 - ¿No tienes ahorros e incluso tienes alguna deuda?
• 10:10 - Qué pasa cuando económicamente no puedes permitirte las vacaciones que te tomas
• 12:04 - ¿Tienes unos ahorros o un colchón de seguridad de 2 meses? No hagas esto
• 14:54 - Por qué no deberías financiar nunca tus vacaciones
• 16:18 - Las consecuencias económicas de pagar las cosas en cuotas
• 18:57 - El caso de un cliente y su financiación a un 8% de interés
• 22:04 - ¿Tienes ahorros suficientes para irte de vacaciones? Escucha este punto
• 24:42 - ¿Con cuánta antelación deberías empezar a planificar tus vacaciones?
• 25:45 - Por qué es tan importante presupuestar tus vacaciones
• 26:49 - Por favor, si quieres disfrutar de tus vacaciones, no te vayas sin hacer antes este trabajo
• 29:44 - Las ventajas de ahorrar mes a mes para tus vacaciones
• 31:41 - Algunos consejos para prepararte mejor para tus vacaciones
• 35:46 - Últimas palabras de Patricia
• 37:21 – Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?
En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas.

https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-216/

Envía tus preguntas para Dimitri Uralov rellenando este formulario:

https://institutofinanzaspersonales.typeform.com/to/vPPzGPiN

Escríbenos a [email protected]

Visita nuestra web: www.institutofinanzaspersonales.com

Canales de comunicación de Patricia Maradey

• YouTube: www.youtube.com/@patriciamaradeyfinanzas
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Músicas utilizadas:

• Scott Holmes - Storybook
• Scott Holmes - Our Big Adventure

Si eres de los que todavía consulta las noticias para mantenerse al tanto de lo que pasa en el mundo y de lo que tenemos que hacer para estar prevenidos ante cualquier alarma...

Este episodio te interesa.

Porque va precisamente de eso.

De lo que ocurre cuando haces caso a todo lo que te dicen.

Y más concretamente, con tu dinero.

Porque sí, están en lo cierto: hay que proteger nuestro dinero.

Pero la manera en que nos dicen que debemos hacerlo, muchas veces es justo lo que más en peligro lo pone.

Es fácil pensar en inversiones.

Lo difícil es que alguien te cuente una manera mucho más inteligente de mantener a salvo tu dinero y sacarle, a la vez, el máximo partido.

Si quieres saber de qué se trata, lo tienes fácil:

Dale al play y toma buena nota de lo que dice nuestro invitado.

El coach financiero y periodista Carlos Guillermo Domínguez nos lo cuenta.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 02:16 - Bienvenida a Carlos Guillermo, periodista y coach financiero
• 03:15 - ¿Cómo está afectando a tu economía la sobreinformación actual?
• 05:46 - Cuidado con la letra pequeña de todo lo sexy que te ofrecen
• 08:33 - ¿Y tú? ¿Con qué criterio estás tomando las decisiones en tu economía?
• 09:47 - ¿Qué puedes hacer con tu dinero en la sociedad en la que vivimos?
• 13:25 - Las cuentas bancarias que los bancos (casi) nunca ofrecen
• 14:04 - Cuenta corriente vs cuenta remunerada vs depósito bancario
• 15:23 - Una alternativa más eficiente a las cuentas remuneradas y depósitos
• 18:39 - La manera más inteligente de entender las inversiones y sacarles partido
• 21:03 - ¿Y si separas tu dinero? El consejo de Carlos para proteger tu capital
• 22:59 - El error financiero que la mayoría comete y que tú podrías evitar fácilmente
• 30:43 - Cómo escuchar las noticias para no tomar malas decisiones con tu dinero
• 34:10 - ¿Cambios en los tipos de interés y algunas decisiones impulsivas?
• 37:07 - Último consejo de Carlos Guillermo Domínguez
• 38:30 - Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas.

https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-215/

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• Scott Holmes - Storybook
• Scott Holmes - Our Big Adventure

Quizá ha sido tras una herencia.

A lo mejor tras un premio.

O quizá tras mucho esfuerzo y ahorro.

Lo cierto es que cuando las personas tienen 10.000 euros en su cuenta bancaria, su situación económica cambia.

Algunos lo disfrutan y se lo gastan.

Otros, si les interesan un poco las finanzas personales, es muy normal que comiencen a hacerse algunas preguntas para sacar el máximo provecho a su dinero.

Buscan y buscan.

Y siempre encuentran.

Como no es de extrañar, uno de los primeros resultados siempre son las inversiones y sus prometedoras rentabilidades.

Pero no nos engañemos:

Sólo son 10.000 euros, y aunque no es poco dinero, lo cierto es que el partido que puedes sacarles en las inversiones es ridículo comparado con el rendimiento que puedes sacarle en otros aspectos de tu economía.

¿Quieres conocerlos?

Pues en este episodio del podcast de IFP, esa es la pregunta que Esteban le hace a Dimitri Uralov.

Y su respuesta es toda para ti.

Esperamos que la disfrutes.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 03:09 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
• 04:07 - ¿Son suficientes 10.000 euros para crear las bases en tu economía?
• 06:18 - ¿Qué necesidades deberías empezar a cubrir con 10.000 euros?
• 08:25 - Cuándo tiene sentido hacer un uso más estratégico de tu dinero
• 09:53 - El siguiente paso cuando ya tienes tu economía organizada
• 10:23 - ¿Cómo ser una persona de alto valor y ganar más dinero con ello?
• 11:39 - 2 cosas en las que invertir tu dinero
• 14:21 - Una inversión (muy, muy rentable) y que poca gente tiene en cuenta
• 16:36 - Cuándo gastar dinero puede ser una inversión muy inteligente
• 22:30 - La mentira del interés compuesto
• 26:51 - ¿Tienes un trabajo de bajos ingresos? Escucha atentamente
• 28:02 - La experiencia de Dimitri con las inversiones
• 31:29 - Inversiones pasivas vs inversiones activas
• 34:03 - Las 2 industrias que luchan constantemente por tu dinero
• 36:58 - Así es como más rinden tus 10.000 euros
• 37:40 - ¿Cuándo tienen sentido los fondos indexados?
• 38:52 - El verdadero origen del dinero y de la riqueza
• 40:39 – Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?

En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas:

https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-214/

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• Scott Holmes_Our_Big Adventure

La idea de libertad financiera suena genial.

Da igual cómo la entiendas y el significado que tenga parati.

Ser financieramente libre suena sexy y apetecible.

El reto está en cómo de factible es serlo.

Y ahí se encuentra el gran problema (y negocio) de lalibertad financiera.

Porque suena tan bien que mucha gente no la ve como unaaspiración, sino como una necesidad para escapar de una vida que no le gusta tanto.

Y empieza a tomar decisiones y a hacer cosas extrañas que lealejan todavía más de aquello a lo que verdaderamente deberían aspirar:

Una vida donde tienen mayor capacidad de decisión, mayoropcionalidad y mayor libertad para elegir lo que quieren y lo que no.

Y todo eso tiene otro nombre:

Independencia financiera. No libertad financiera.

Quizá no te parezca tan sexy, pero la vida que te da serfinancieramente independiente, al contrario de la libertad financiera, sí que es factible.

Si te interesa la propuesta, en este episodio Esteban sereúne con Dimitri para hablar en profundidad de este concepto tan desconocido.

Si te seduce la idea, dale al play.

Si te emociona la independencia financiera, ponte a trabajaren ella.

Porque si hay algo cierto es que poca gente va a lograr serlibre, pero todos pueden llegar a ser independientes si se lo proponen.

TIMING DEL PROGRAMA

00:00 - Presentación y avance de contenidos

• 02:50 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
• 03:47 - ¿Sigue teniendo sentido hablar de libertadfinanciera?
• 05:17 - Cuando la libertad financiera se convierte en unahuida
• 08:11 - Un problema que poca gente ve cuando piensa en serlibre
• 10:57 - El negocio detrás de la libertad financiera
• 13:38 - ¿Y si apostamos por ser independientes en lugar delibres?
• 15:27 - ¿A qué distancia te encuentras de tu independenciafinanciera?
• 13:38 - Qué se necesita para ser financieramente másindependiente
• 15:27 - Cómo alcanzar la verdadera independencia
• 19:04 - Tu trabajo por sí solo nunca va a ser suficientepara ser independiente
• 22:34 - Cómo sacarte el máximo partido posible como persona
• 26:06 - Independencia financiera vs libertad financiera
• 29:23 - 3 razones para apostar por la independencia yolvidarte de la libertad
• 33:08 - Por qué ser libre no te lleva a ningún sitio y laindependencia sí

35:57 – Buzón de sugerencias y despedida

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En la web del episodio vas a encontrar toda lainformación que buscas. 

https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-213/

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A veces es porque eres demasiado joven.

Y otras veces, porque eres demasiado mayor.

Es igual la edad que tengas. Las limitaciones siempre son ciertas.

Lo que pasa es que no tienen nada que ver con las velas que soplas, sino más bien con las creencias que tienes en torno a ello.

Y en este episodio, Dimitri Uralov nos cuenta cómo aprovechar la edad que tenemos (sea cual sea) para sacarnos todo el partido posible y conseguir así nuestros objetivos, tanto vitales como económicos.

Porque si hay una cosa cierta es que la edad, generalmente, es sólo una característica más.

Nunca es tarde para ocuparnos de nuestro dinero.

Y nunca es tarde para ser mejor valorados ahí fuera en el mercado.

Sólo hace falta estrategia y una serie de elementos que en este episodio te cuenta Dimitri para que puedas empezar a crear tu plan financiero y de vida desde hoy mismo.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 02:59 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador de IFP
• 04:09 - ¿Cuánto importa la edad a la hora de ocuparnos de nuestro dinero?
• 08:33 - Da igual lo que creas, estás en lo cierto. ¿Por qué esto es así?
• 12:05 - Cuándo es realmente tarde para ocuparte de tu dinero
• 12:56 - ¿En qué faceta de tu economía la edad sí que importa?
• 14:00 - Cómo puedes sacarle partido a tu edad, tengas la edad que tengas
• 16:19 - Por qué es importante que trabajes tu liderazgo
• 17:42 - 2 áreas en las que deberías empezar a trabajar desde hoy mismo
• 19:39 - Cómo el abuelo de Dimitri aumentó su valor de mercado, estando ya jubilado
• 21:08 - ¿Y tú? ¿Cómo estás aportando valor y ganando dinero ahora mismo?
• 22:04 - 2 claves para diseñar una vida económica y laboral con estrategia
• 23:57 - ¿Y si empiezas a planificar tu vida a 25 años vista?
• 30:28 - ¿Cuál es tu milla imposible?
• 32:10 - Un REGALO para tomar mejores decisiones con tu dinero
• 33:36 – Buzón de sugerencias y despedida

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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-212/

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Los fondos indexados.

Parece que cada vez se habla más de ellos.

Nos los pintan como una opción de inversión muy accesible y una buena solución para gente no interesada especialmente en las inversiones.

Pero, como siempre, conviene conocer antes muy bien en qué estamos metiendo nuestro dinero y qué implicaciones tiene realmente para él.

Porque, como casi todo, los fondos indexados nos traen una serie de ventajas, pero no están libres de críticas.

Por eso, esta semana hemos decidido traer al coach financiero y periodista Carlos Guillermo Domínguez para que nos hable sobre este tipo de inversión y para ver qué oportunidad (o no) supone para nosotros y nuestro dinero...

Sin duda, un episodio ligero, pero necesario en un mundo con tanto ruido y promesas exageradas en torno al dinero.

Desde IFP, esperamos que lo disfrutes.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 02:34 - Bienvenida a Carlos Guillermo, periodista y coach financiero
• 03:46 - ¿Qué son los fondos indexados?
• 08:34 - Inversión pasiva vs inversión activa
• 11:32 - El origen de los fondos indexados
• 15:10 - ¿Es verdad que los fondos indexados baten al mercado?
• 17:54 - Cómo funcionan exactamente los fondos indexados
• 19:53 - Diferencias entre un fondo indexado y un ETF
• 22:07 - Por qué es importante que no mires tus inversiones a corto plazo
• 24:24 - El verdadero poder del interés compuesto
• 27:10 - ¿Qué críticas reciben los fondos indexados en el mercado?
• 33:00 - Para quién es este tipo de inversión
• 36:42 - Últimas palabras de Carlos Guillermo sobre los fondos indexados
• 37:05 - Un REGALO para tomar mejores decisiones con tu dinero
• 33:12 – Buzón de sugerencias y despedida

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Lo que está pasando a nivel geopolítico ahí fuera, da miedo.

Pero lo que está pasando a nivel socioeconómico, no se queda atrás.

Las guerras están afectando a todo.

Cada vez, las cosas suben más de precio.

Y, en estas semanas, la gasolina en muchos países está siendo la auténtica protagonista.

Por eso, la pregunta que Esteban plantea en este episodio es inevitable:

¿Podemos hacer algo para que todo esto nos afecte económicamente lo menos posible?

Y para responderla, ha preguntado a Dimitri.

¿Por qué está afectando tanto la guerra al precio de la gasolina?

¿Cuánto deberíamos preocuparnos de lo que está pasando ahí fuera?

¿Podemos hacer algo para que la situación nos afecte lo menos posible?

Estas son algunas de las cuestiones que se plantean en el episodio, pero hay algunas más.

Si quieres conocer sus respuestas, quédate y dale al play.

Siempre es buen plan prepararse ante momentos inciertos.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 03:04 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
• 04:26 - Por qué está afectando tanto la guerra al precio de la gasolina
• 08:23 - ¿Deberías preocuparte en tu día a día por lo que pasa ahí fuera?
• 12:51 - Cómo hacer que la situación te afecte lo menos posible
• 17:41 - ¿Qué papel cumple la mentalidad en estos casos?
• 20:17 - “Follow the money”, “No news good news” y el negocio tras los medios
• 23:07 - ¿Y si nos creamos un universo paralelo?
• 25:26 - Cómo prepararte económicamente ante situaciones así
• 27:34 - El poder de lo simple en situaciones como esta
• 28:17 - La mejor arma con la que protegerse en los tiempos que corren
• 29:54 - ¿Y tú? ¿Cómo puedes aportar más valor ahí fuera en este momento?
• 31:21 - Un REGALO para tomar mejores decisiones con tu dinero
• 33:12 – Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?

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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-210/

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Si piensas en emprender, hacerte autónomo o en montar un pequeño negocio, seguro que la parte económica te aterra.

Y es normal.

Escuchamos hablar de la presión y persecución de Hacienda, de la cuesta arriba que supone abrir una SL… de facturas, de fiscalidad, de contratación…

Solo pensarlo genera estrés.

Sobre todo si empiezas el mes ya en negativo y con gastos fijos que tienes que cubrir sí o sí.

Sin embargo, todo es una cuestión de números.

Y, aunque saber esto no soluciona nada, lo cierto es que tener claras algunas cosas antes de empezar, puede ahorrarte sustos y hacer que tu aventura (porque montártelo por tu cuenta es una auténtica aventura) no termine convirtiéndose en un problema.

De 4 errores muy comunes nos habla en este episodio la coach financiera Patricia Maradey.

De 4 errores financieros muy habituales y cómo evitarlos.

No tenerlos no te garantiza el éxito, pero lo que sí podemos asegurarte desde el Instituto de Finanzas Personales es que tomar buena nota de ellos y evitarlos, te mantendrán un poco más lejos del fracaso.

Esperamos que disfrutes el episodio.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 03:00 - Bienvenida a Patricia Maradey, coach financiera y colaboradora en IFP
• 04:36 - ¿Es normal vivir con estrés financiero si eres autónomo o empresario?
• 06:30 - El error más habitual que comete cualquier autónomo con su dinero
• 08:18 - Cómo poner solución a este error tan común
• 10:33 - ¿Tú también mezclas el dinero de tu negocio con tu economía personal?
• 12:23 - La manera más sencilla para evitar este error tan habitual
• 13:56 - Un REGALO para tomar mejores decisiones con tu dinero
• 15:29 - Por favor, sé egoísta y no seas el último mono de tu negocio
• 17:17 - La importancia de asignarse un “salario”
• 19:28 - La razón por la que tu negocio no puede (sobre)vivir por tu limosna
• 21:10 - Bonus: un negocio nunca va a funcionar bien sin educación financiera
• 22:47 - Caso real: cómo tener claros tus números puede salvar tu negocio
• 26:00 - El error más importante de todos
• 29:50 – Buzón de sugerencias y despedida

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https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-209/

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¿Se puede invertir sin dinero?

Cada vez vemos más anuncios y publicidad en la que nos dicen que esto es posible.

¿Pero cuánto hay de verdad en todo eso?

¿Invertir sin dinero es verdaderamente una opción?

Pues para responder a estas preguntas, en este episodio del podcast de IFP hemos querido traer a Dimitri Uralov, quien también ha aprovechado para contarnos todo aquello que nadie nos dice con tal de hacer más accesibles las inversiones a todo el mundo.

Sin duda, uno de esos episodios imprescindibles para todo aquel que quiera entender lo que hacemos y por lo que apostamos en IFP.

Disfruta.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 02:58 - Bienvenida a Dimitri Uralov, fundador del Instituto de Finanzas Personales
• 04:18 - Lo que en realidad quiere decir la gente con vivir de las inversiones
• 06:23 - ¿Se puede invertir sin dinero realmente?
• 09:06 - Dimitri nos dice qué busca realmente la gente en las inversiones
• 11:03 - ¿Es la inversión el sitio más rentable donde poner tu dinero?
• 14:13 - ¿Qué significa en esencia invertir?
• 18:42 - Las 3 cosas que necesitas para ganar dinero de verdad
• 23:23 - La razón por la que hay gente con dinero en el mundo
• 26:21 - A algunas personas les va muy bien en las inversiones. ¿Por qué?
• 28:53 - Un REGALO para tomar mejores decisiones con tu dinero
• 29:45 - ¿Es realmente la formación la solución a tu situación económica?
• 33:57 - Cuándo tiene sentido invertir con el dinero de otros y cuándo no
• 38:30 - Dimitri nos habla del Máster de Finanzas Personales
• 40:30 – Buzón de sugerencias y despedida

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Es fácil resumirlo y verlo de esta manera:

Las finanzas personales, o lo que entendemos nosotros en IFP como organización económica = prudencia y control.

Las inversiones = riesgo e incertidumbre.

Pero, ¿es realmente tan así?

Si pensamos en nuestra vida... ¿cómo podemos integrar ambos mundos sin sufrir por el camino o acabar haciendo algo que no queremos?

Pues, como dicen nuestros invitados:

Entendiendo necesariamente el trabajo en una buena gestión económica como la base obligatoria de cualquier inversión o movimiento que hagamos posteriormente con nuestro dinero.

En este episodio hablamos con los coaches financieros Natalia y Jaime, y de su proyecto Realizados.

Inversiones sin purpurina ni grandes promesas, pero con criterio y sentido común.

Porque sí, se puede invertir así.

Y en este episodio, Natalia y Jaime nos comparten su visión particular acerca de las inversiones, nos cuentan la inversión que ellos trabajan y, lo más importante:

Cuándo, cómo y de qué manera podemos iniciarnos en este mundo si es lo que más sentido tiene en nuestro caso.

TIMING DEL PROGRAMA

• 00:00 - Presentación y avance de contenidos
• 03:08 - Bienvenida a Natalia y Jaime, de Realizados
• 04:07 - ¿Quiénes son? ¿Qué es eso de Realizados?
• 05:09 - Finanzas personales e inversiones. ¿Cómo integrar ambos mundos?
• 07:14 - Algunos conceptos financieros necesarios que la gente no entiende
• 09:02 - Un REGALO para tomar mejores decisiones con tu dinero
• 10:48 - ¿En qué consiste la visión integral que tiene Realizados sobre el dinero?
• 14:22 - ¿Cuál es el problema financiero más habitual en la gente?
• 16:37 - ¿Y el principal error que cometen las personas con su dinero?
• 18:26 - Un concepto clave para entender y mejorar tus finanzas personales
• 20:24 - ¿Por qué tipo de inversión se apuesta en Realizados?
• 22:50 - ¿Es posible aplicar este enfoque a otros mercados?
• 26:39 - Por qué es tan importante investigar bien antes de invertir
• 29:07 - Diferencias entre inversión en dividendos vs fondos indexados
• 32:28 - Cómo construir una cartera de inversión basada en dividendos
• 33:43 - El mito de la diversificación: cuándo tiene sentido y cuándo no
• 35:14 - ¿Realmente se puede vivir de la inversión en dividendos?
• 38:53 - ¿Es sensato ser fiel a una sola manera de invertir?
• 41:36 - La importancia del autoconocimiento en las inversiones
• 42:43 - Últimos consejos de Natalia y Jaime para iniciarse en las inversiones
• 45:54 - ¿Y tú? ¿En qué etapa de tu economía te encuentras?
• 47:17 – Buzón de sugerencias y despedida

¿Quieres conocer más recursos relacionados con el tema que hemos tratado hoy?

En la web del episodio vas a encontrar toda la información que buscas. Descarga tu REGALO con las preguntas que nos tenemos que hacer para tomar mejores decisiones económicas:

https://www.institutofinanzaspersonales.com/podcast/episodio-207/

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Canales de comunicación de Natalia y Jaime de Realizados

• https://www.realizados.com/
• https://www.youtube.com/@Realizados
• https://www.instagram.com/Realizados_

Músicas utilizadas:

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• Scott Holmes_Our_Big Adventure