Salvados por la Bolsa

By Dani SóñoraBusiness Investing

Salvados por la Bolsa episodes

October 15 Cap3. Cómo alcanzar la LIBERTAD FINANCIERA empezando desde CERO
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Descripción:
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En nuestra membresía encontrarás análisis de empresas, carteras de inversión, formación, encuentros y una comunidad de personas que comparten el objetivo de mejorar su futuro financiero.
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¿Cómo puedes alcanzar la libertad financiera si empiezas desde cero?
Imagina dos personas de 27 años.
Ambas tienen 3.000 € en el banco, el mismo sueldo y las mismas oportunidades.
Diez años después, sus vidas pueden ser completamente diferentes.
¿Por qué?
Porque construir patrimonio no consiste únicamente en tener dinero. Consiste en desarrollar las habilidades necesarias para generarlo.
En este tercer y último capítulo de nuestra miniserie sobre inversión inmobiliaria hablamos con Lucio y Fran, de Bellavista, acompañados de Fran Castellano (Caste), sobre cómo construir patrimonio, emprender y alcanzar la tranquilidad financiera.
Y lo hacemos desde sus propias experiencias.
Uno de nuestros invitados comenzó en el sector inmobiliario trabajando como intermediario entre compradores y vendedores.
El otro estudiaba Ingeniería de Caminos, trabajaba para una gran constructora y dedicaba las noches y los fines de semana a formarse y gestionar sus primeras operaciones inmobiliarias.
Hoy ambos desarrollan su actividad empresarial en el sector inmobiliario.
Pero lo más interesante no es dónde están ahora.
Lo verdaderamente interesante es cómo empezaron.
Durante el episodio respondemos a preguntas que probablemente te hayas hecho alguna vez:
¿Debería comprar mi primera vivienda o seguir viviendo de alquiler?
¿Qué haría un inversor inmobiliario si tuviera 27 años y cobrara 1.300 € al mes?
¿Es mejor ahorrar para comprar una casa o invertir ese dinero?
¿Cómo se puede emprender en el sector inmobiliario sin disponer de grandes cantidades de capital?
¿Qué diferencia existe entre endeudarse para consumir y endeudarse para invertir?
¿Hasta qué punto influyen la formación, los contactos y la capacidad de negociación en nuestro futuro financiero?
También hablamos de algo fundamental: la carrera de la rata.
Esa situación en la que trabajamos para pagar nuestros gastos, aumentamos nuestro nivel de vida cuando ganamos más dinero y terminamos dependiendo de nuestro sueldo para mantenerlo todo.
Nuestros invitados explican cómo intentaron escapar de esa situación, qué sacrificios hicieron y por qué consideran que la formación y las relaciones personales fueron determinantes.
Además, debatimos sobre el futuro.
¿Es más difícil construir patrimonio ahora que hace diez años?
¿O estamos viviendo una época extraordinaria gracias a la inteligencia artificial, las habilidades digitales y las nuevas oportunidades de negocio?
Y descubrimos algo especialmente interesante: existen modelos de negocio inmobiliario que permiten generar ingresos sin ser propietario de los inmuebles.
Hablamos de intermediación, alquiler por habitaciones, rent to rent y gestión de alojamientos turísticos.
Bienvenidos a Salvados por la Bolsa.
Este contenido tiene carácter educativo y divulgativo. Las experiencias y opiniones compartidas no constituyen asesoramiento financiero personalizado. Toda inversión implica riesgos.
INDICE:
00:00 Cómo construir patrimonio empezando desde cero
00:38 Dos personas, 3.000 € y dos futuros diferentes
01:50 Tu verdadero patrimonio no empieza con el dinero
02:31 La primera inversión debería ser en ti mismo
03:05 ¿Qué harías con 27 años y un sueldo de 1.300 €?
04:33 ¿Es posible comprar una vivienda con un sueldo bajo?
05:10 Comprar para alquilar y vivir donde realmente quieres
06:35 Cómo construir patrimonio pagando una hipoteca
07:07 ¿Por qué algunos inversores prefieren vivir de alquiler?
09:02 Ganar más dinero o acumular propiedades
10:15 El peligro de esperar siempre la oportunidad perfecta
11:12 Vivir por encima de tus posibilidades
12:15 Deuda buena y deuda mala: ¿cuál es la diferencia?
13:26 Cómo empezaron dos empresarios inmobiliarios
14:07 De agente inmobiliario a inversor: los primeros pasos
15:27 Comprar, alquilar y vender: cómo fue creciendo su patrimonio
16:34 De ingeniero a empresario inmobiliario
18:41 Cómo escapar de la carrera de la rata
20:05 Cómo se conocieron y decidieron emprender juntos
21:30 Por qué la formación y los contactos pueden cambiar tu vida
22:24 «Empecé en el inmobiliario con 3.000 €»
23:35 ¿Es más difícil construir patrimonio en 2026?
25:05 ¿Comprar tu primera vivienda o invertir ese dinero?
25:55 Inteligencia artificial: las oportunidades de una nueva generación
28:39 Cómo ganar dinero con inmuebles sin comprarlos
30:31 ¿Necesitas dinero para construir una fortuna?
31:04 Las habilidades que deberías desarrollar para prosperar
33:37 Reflexión final: la riqueza está en ti
36 min
October 13 Cap2. Invierte como un fondo buitre
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DESCRIPCIÓN
¿Por qué es tan difícil comprar una casa hoy en España? ¿Y de quién es la culpa? ¿Del fondo buitre, del turista, del que tiene cinco pisos o del político de turno?
Segundo capítulo de la miniserie sobre vivienda con los chicos de Bellavista. Ellos compran pisos con problemas (ocupados, locales, líos urbanísticos), los reforman y los venden, así que en redes ya les han llamado de todo. Hablamos sin filtro de por qué faltan cientos de miles de viviendas al año, de quién tiene en realidad más casas en España (spoiler: la Sareb), de cuando estuve en el Congreso en 2012 negociando la ley hipotecaria, de la falta de gente en la obra, del derecho a la vivienda frente a la propiedad privada… y de por qué, medidos en oro o en acciones, los pisos igual no están tan caros como parece.
Una petición: deja tus ideas en la puerta un rato. Escucha, piensa, y si no estás de acuerdo, a los comentarios. Para eso están.
Y no te pierdas el capítulo 3: cómo estos dos han montado todo esto casi desde cero.
ÍNDICE
00:00 Antes de empezar: ¿buscamos soluciones o culpables?
03:27 ¿Quedan chollos en la vivienda?
04:20 Dónde están las oportunidades: ocupas, locales y líos urbanísticos
05:09 La IA contra el negocio de bar, peluquería y apretón de manos
08:58 Por qué no compran en subastas
09:40 ¿Fondo buitre o vulnerable? Las dos cosas a la vez
10:51 Desahucios y política
11:41 2012: cuando fui al Congreso a negociar la ley hipotecaria
13:05 El mayor “fondo buitre” de España es el Estado (la Sareb)
14:09 El problema de verdad: oferta y demanda
15:51 Extranjeros, teletrabajo y nórdicos comprando en la costa
16:38 Vivienda pública: 800 casas para un agujero de 500.000
17:22 “Tengo derecho a una vivienda digna”… ¿en Gran Vía?
17:47 Un poco de memoria: abuelos, posguerra y pisos de 30 m²
19:43 Nadie quiere trabajar en la obra
21:47 Derecho a la vivienda vs. propiedad privada
23:24 Los pisos nunca han estado tan baratos (en oro, Bitcoin o Apple)
24:46 1971, el patrón oro y el dinero que se devalúa
25:39 El truco de la barra de pan
26:02 Inflación e impuestos sin deflactar
26:37 Cómo invertir con Bellavista
29:21 Inmobiliario para diversificar la cartera
29:44 Invertir en ladrillo sin dinero
30:53 Rentabilidad, riesgo y el capital de cada uno
31:38 28 años y 1.300 € al mes: ¿qué le dirías?
32:13 Cierre y adelanto del capítulo 3
34 min
October 11 Cap1.Cómo invertir en inmuebles para construir un patrimonio MILLONARIO
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¿Cómo invertir en inmobiliario y conseguir rentabilidad comprando, reformando o alquilando viviendas?
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¿Qué harías si tuvieras 200.000 € para invertir?
¿Comprarías una vivienda? ¿Varias? ¿Invertirías en bolsa? ¿O buscarías un negocio capaz de ofrecerte una rentabilidad superior?
En este primer capítulo de nuestra miniserie sobre inversión inmobiliaria nos acompañan Lucio y Fran, de Bellavista, junto a Fran Castellano (Caste), para analizar cómo funciona realmente el negocio inmobiliario.
Y empezamos con una contradicción que puede sorprenderte:
Nuestros invitados poseen numerosas viviendas, pero ambos viven de alquiler.
¿Por qué?
Porque comprar una vivienda para vivir y comprar una vivienda para invertir son dos decisiones completamente diferentes.
Durante esta conversación analizamos cómo invertir 200.000 € en inmuebles, qué rentabilidad podemos esperar, cómo utilizar la financiación bancaria y cuáles son las claves para encontrar oportunidades inmobiliarias.
También profundizamos en el negocio de comprar, reformar y vender viviendas, conocido como flipping inmobiliario.
¿Dónde se gana realmente el dinero?
¿En la compra, en la reforma o en la venta?
¿Cuánto cuesta reformar una vivienda?
¿Cómo saber si un piso está barato?
¿Qué importancia tienen la ubicación, los metros cuadrados y los costes de construcción?
Además, descubrimos que existen diferentes formas de participar en el sector inmobiliario, incluso sin disponer del capital necesario para comprar una vivienda.
Pero antes de comenzar la conversación, planteamos una reflexión:
¿Vivimos realmente mejor que nuestros padres?
Tenemos más tecnología, más oportunidades y más comodidades que cualquier generación anterior. Sin embargo, acceder a una vivienda se ha convertido en una de las grandes preocupaciones de muchos jóvenes.
¿Tenemos más posibilidades, pero menos certezas?
Este es el primer capítulo de una serie de tres episodios en la que analizaremos la inversión inmobiliaria, la crisis de la vivienda en España y cómo empezar a construir patrimonio.
Las rentabilidades comentadas por los invitados corresponden a sus experiencias y estimaciones, no son resultados garantizados. Toda inversión conlleva riesgos.
Salvados por la Bolsa.
Aprender a invertir para construir una vida con más posibilidades.
Indice:
00:00 ¿Vivimos mejor o peor que nuestros padres?
01:08 Tenemos más comodidades, pero ¿más seguridad?
02:05 La vida de nuestros padres frente a nuestra generación
03:03 ¿Por qué la vivienda se ha convertido en un problema?
03:41 Bienvenidos a Salvados por la Bolsa
04:54 Presentamos a Bellavista: Lucio y Fran
05:47 ¿Por qué tenemos que comprar una vivienda?
06:13 Tienen muchas propiedades, pero viven de alquiler
06:50 El caso de Mari Carmen y el problema de la vivienda
07:18 Tengo 200.000 €: ¿dónde los invertiría?
07:48 Cómo invertir 200.000 € en inmobiliario
09:09 Por qué las viviendas caras pueden ser menos rentables
09:54 Apalancamiento financiero e inversión inmobiliaria
10:43 ¿Inversión inmobiliaria o montar un negocio?
11:35 ¿Qué ocurre cuando cae el precio de la vivienda?
12:01 Bolsa frente a inmobiliario: liquidez y rentabilidad
13:24 ¿Se puede ganar dinero sin comprar inmuebles?
13:48 Cómo funciona una empresa de inversión inmobiliaria
14:26 Invertir en inmobiliario con poco dinero
14:59 Rent to Rent: alquilar para subalquilar
15:29 Cómo comprar cuatro viviendas con 200.000 €
16:02 Rentabilidad sobre el capital invertido
17:25 Inversión en habitaciones: rentabilidad neta
18:19 ¿Seguirán subiendo los precios de las viviendas?
19:11 ¿Dónde se gana dinero: compra, reforma o venta?
19:29 Por qué comprar caro puede arruinar una inversión
19:58 El peligro de enamorarse de una vivienda
21:01 Flipping inmobiliario: comprar, reformar y vender
21:30 Cómo crear valor y encontrar oportunidades
22:12 Cómo calcular y controlar los costes de una reforma
23:29 Imprevistos y desviaciones en los presupuestos
24:51 Qué mirar antes de comprar un piso
25:19 Cómo detectar oportunidades sin visitar el inmueble
26:42 Cuánto cuesta reformar una vivienda
27:16 Lo que nunca podrás cambiar de una propiedad
28:54 Cómo analizar el precio por metro cuadrado
29:34 Cuánto margen necesita una operación inmobiliaria
30:46 ¿Todavía existen chollos inmobiliarios?
31:19 Próximo capítulo: la crisis de la vivienda
32:25 Despedida y cierre
34 min
October 08 #268. Los 4 números que determinan tu libertad financiera.
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¿Cuánto dinero necesitas para alcanzar la libertad financiera?
Muchas veces centramos toda nuestra atención en encontrar la mejor acción, el mejor fondo, el mejor ETF o conseguir un punto más de rentabilidad. Sin embargo, existen 4 números que pueden tener mucho más que decir sobre nuestro futuro financiero:
Capital inicial, aportación mensual, tiempo y rentabilidad.
En este capítulo de Salvados por la Bolsa analizamos cómo cambia el resultado cuando empiezas con más capital, qué ocurre al invertir 100 €, 300 €, 500 € o 1.000 € cada mes y, sobre todo, el enorme efecto que tiene dejar trabajar al tiempo.
Porque hemos aceptado que una casa se paga durante 30 años, pero muchas veces nos cuesta entender que una fortuna también puede construirse durante 30 años.
Además, hablamos de un quinto número que muchas veces olvidamos: cuánto cuesta nuestra vida. Saber cuánto necesitas para vivir puede ser tan importante como saber cuánto puedes llegar a acumular.
Y antes de entrar en números, una reflexión: puedes conseguir la cartera que siempre quisiste, ganar mucho dinero e incluso alcanzar la libertad financiera y, aun así, no sentirte libre.
Quizá la verdadera riqueza empiece bastante antes.
Este contenido tiene carácter divulgativo y educativo y no constituye asesoramiento financiero personalizado. Las rentabilidades utilizadas durante el episodio son hipótesis y no representan una rentabilidad garantizada. Rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros.
Índice
00:00 Dos personas pueden vivir la misma vida de forma completamente distinta
01:33 Puedes ser millonario y sentir que nunca tienes suficiente
02:08 El peligro de estar siempre esperando al próximo «cuando»
03:18 Tener libertad financiera y no sentirte libre
04:01 La verdadera riqueza empieza antes del dinero
05:05 Bienvenida a Salvados por la Bolsa
05:53 Los 4 números de tu libertad financiera
06:44 Capital, aportaciones, tiempo y rentabilidad
07:43 Nº1 — Capital inicial
08:04 ¿Con cuánto dinero deberías empezar a invertir?
08:41 Empezar con 0 € vs. empezar con 20.000 €
09:12 Nº2 — Cuánto puedes invertir cada mes
09:43 Tabla: 100 €, 300 €, 500 € y 1.000 € al mes
10:23 Lo que ocurre después de 20 y 30 años
11:25 La hipótesis de rentabilidad utilizada
11:54 ¿Aportar más o conseguir más rentabilidad?
12:57 Nº3 — El tiempo
13:27 El único número que no puedes recuperar
14:13 El poder de pasar de 10 a 20 y 30 años
15:26 Nº4 — Rentabilidad
16:38 La rentabilidad nunca es una promesa
17:03 El peligro de invertir dinero que necesitarás pronto
17:49 Los números que debes escribir en un papel
18:40 Cuánto deberías tener como colchón
19:33 ¿Cuánto necesitas para tu libertad financiera?
20:05 Gastos y regla del 4 %
20:43 Tener dinero no significa necesariamente vivir mejor
21:26 Construye tu propio plan financiero
21:49 La rentabilidad como hipótesis
22:20 Lo que puede ocurrir después de 10 años
22:49 Empieza hoy
25 min
October 01 #267.Así construiría la CARTERA PERFECTA desde cero
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Descripción:
¿Existe realmente una cartera perfecta?
Después de una mañana entera trabajando junto a Caste, el Ingeniero y Miguel Ángel Payán llegamos a una conclusión: no puede existir una única cartera perfecta, porque 20.000 € no significan lo mismo para dos personas diferentes.
Pero sí podemos construir una estructura.
En este capítulo te presento los tres grandes bloques con los que hemos diseñado nuestra forma de entender una cartera:
PROYECTOS → BREAK EVEN → COMPOUNDERS
Tres momentos completamente diferentes en la vida de una empresa. Tres niveles de incertidumbre y riesgo. Y, sobre todo, tres preguntas distintas.
En un proyecto: ¿saldrá adelante?
En Break Even: ¿conseguirá convertirse en un negocio rentable?
En una Compounder: ¿cuánto tiempo podrá seguir siendo extraordinaria?
Hablamos de asimetría, hitos, flujo de caja, reinversión, ventajas competitivas, MOAT, precio de entrada y del peligro de enamorarse de una inversión.
Y antes de todo eso, una historia muy sencilla sobre mi hijo, un balón de fútbol y una de las mayores cosas que puede darte el dinero: la capacidad de elegir.
Porque quizá la libertad financiera no consista simplemente en tener más.
Quizá consista en no necesitar que nadie te deje su balón para poder jugar.
Bienvenidos a Salvados por la Bolsa.
Indice:
00:00 — La cartera perfecta no puede ser igual para todos
01:16 — ¿Por qué nos cuesta tanto creer en nosotros mismos?
02:37 — ¿Cuál es tu cifra? Dinero, tiempo y libertad
03:06 — La historia de mi hijo y el balón de fútbol
05:20 — Lo que realmente significa tener libertad
06:13 — Bienvenidos a Salvados por la Bolsa
07:01 — Los 3 estilos de la cartera perfecta
08:21 — Todo empieza siendo un proyecto
10:13 — Del Proyecto al Break Even
10:38 — El tercer nivel: las Compounders
11:46 — La enorme asimetría de los proyectos
14:02 — Proyecto → Break Even → Compounder
14:34 — Cómo analizar una empresa que todavía no gana dinero
15:40 — Los hitos que debe cumplir un proyecto
16:46 — El peligro de enamorarte de una inversión
17:48 — ¿Qué hacemos cuando encontramos una empresa extraordinaria?
19:43 — Cómo identificar una verdadera Compounder
20:56 — La pregunta más importante sobre una gran empresa
22:03 — MOAT: cómo defender una ventaja competitiva
24:29 — Las métricas que buscamos en una Compounder
25:34 — El gran enemigo de una Compounder
28:03 — Proyecto vs. Compounder: “¿saldrá?” frente a “¿durará?”
29:37 — Rentabilidad y riesgo
30:47 — La verdadera magia de la cartera perfecta
31:32 — Cómo combinamos las tres cajas
32:18 — Por qué necesitamos al menos 10 años
32:51 — Conclusión
32 min
September 24 #266.BREAK EVEN: comprar antes de que todos la quieran.
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Descripción
Cuando hablo de evidencias científicas me refiero a que o hay evidencias Empíricas.
¿Qué ocurre cuando una empresa pasa de perder dinero a convertirse en un negocio rentable?
En este capítulo de Salvados por la Bolsa presento uno de los estilos de inversión que más representa nuestra forma de analizar empresas: Break Even.
La idea consiste en buscar compañías que todavía no son negocios plenamente rentables, pero que muestran señales de estar acercándose a ese punto de inflexión: ingresos creciendo, pérdidas reduciéndose, márgenes mejorando y una generación de caja cada vez más sólida.
Hablaremos de casos como Palantir, SoFi y Tesla, pero también de los enormes riesgos que existen cuando invertimos en compañías que todavía pierden dinero.
Porque no basta con alcanzar beneficios una vez. La verdadera pregunta es:
¿Puede ese beneficio mantenerse, crecer y convertir el proyecto en una gran empresa?
Proyecto → Break Even → Compounder.
Tres etapas. Y una zona intermedia que puede ser especialmente interesante para estudiar.
Este contenido tiene carácter educativo y divulgativo. No constituye asesoramiento ni recomendación de inversión.
Índice
00:00 Una estrategia de inversión de la que nunca había hablado así
00:54 Ana 1998: la reflexión del pupitre
03:59 ¿Dónde está esa vida que te prometiste?
05:17 Bienvenidos a Salvados por la Bolsa
06:19 La previa de la convención
06:52 ¿Qué es la estrategia Break Even?
07:17 Las 3 etapas: Proyecto, Break Even y Compounder
09:37 El momento en que una empresa empieza a ganar dinero
10:19 Palantir como ejemplo
11:49 El mercado no te avisa
13:04 El Break Even de Palantir
14:59 La curva que buscamos
15:32 Tres tipos de empresas según sus pérdidas
17:28 ¿Qué dice la evidencia?
19:20 El gran peligro de invertir en empresas con pérdidas
21:20 No buscamos pérdidas: buscamos su evolución
22:18 Alcanzar beneficios una vez no es suficiente
25:56 Cómo detectar un Break Even saludable
26:29 1. Crecimiento de ingresos
27:10 2. Mejora de márgenes
27:47 3. Reducción consistente de pérdidas
28:14 4. Mejora del flujo de caja
29:45 El punto de inflexión que buscamos
31:26 ¿Cuál es el mejor momento para entrar?
32:00 ¿Es sostenible el negocio?
33:59 Proyecto → Break Even → Compounder
35:14 La transformación de Palantir
35:33 Conclusiones
38 min
September 17 #265. Hacerse rico sin tener dinero.
¡Vótame en los Premios iVoox 2026!
¿Toda deuda es mala? No.
El verdadero problema no es endeudarte. Es para qué te endeudas.
En este capítulo de Salvados por la Bolsa hablamos de una diferencia que puede determinar tu futuro financiero: vivir por encima de tus posibilidades o crecer por encima de tus posibilidades.
Dos personas pueden ganar exactamente lo mismo y tener exactamente la misma cantidad de deuda. Sin embargo, diez años después, una puede estar atrapada pagando cosas que ya ni siquiera posee y la otra haber construido negocios, activos y nuevas fuentes de ingresos.
Hablaremos del concepto de deuda buena, de los flujos de caja, del dinero de otras personas (OPM), del modelo que Warren Buffett utilizó a través del float de Berkshire Hathaway y de cómo un empresario puede utilizar inteligentemente la financiación para acelerar su crecimiento.
También veremos cuándo una deuda puede convertirse en un enorme error y por qué invertir con dinero prestado puede ser especialmente peligroso si no tienes experiencia, margen de seguridad y la psicología adecuada.
La pregunta antes de endeudarte debería ser sencilla:
¿Este dinero va a sacarme dinero del bolsillo o va a ayudarme a generar más dinero?
Porque quizá la libertad financiera no consista únicamente en gastar menos.
Quizá también consista en aprender a utilizar bien el capital al que puedes acceder.
Índice
00:00 El árbol imperfecto: deja de buscar la perfección
04:19 Bienvenida a Salvados por la Bolsa
05:25 Convención del Círculo Privado – 26 de septiembre
06:22 Vivir vs. crecer por encima de tus posibilidades
08:11 El arte de saber endeudarte
09:44 El secreto de Warren Buffett: dinero de otras personas
10:13 Cómo funciona el float de una aseguradora
12:39 OPM: Other People’s Money
13:40 Deuda buena vs. deuda mala
14:33 Cómo construir un buen historial crediticio
14:58 Deuda para inmuebles, negocios e inversiones
15:48 La prueba definitiva: los flujos de caja
16:47 Los 3 tipos de personas frente a la deuda
18:33 Cómo empezar a crecer por encima de tus posibilidades
18:57 Paso 1: elimina la deuda mala
19:22 Paso 2: crea tu reserva y fórmate
20:43 Paso 3: reinvierte, escala y crea nuevos activos
21:25 De endeudado a constructor de activos
21:52 La perfección no existe: empieza
22:38 Reflexión final
25 min
September 10 #264.Cuánto dinero necesitas realmente para ser LIBRE
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Descripción
En este capítulo de Salvados por la Bolsa quiero hablar de libertad financiera, pero desde un punto de vista bastante diferente al que solemos ver en redes.
Porque ser libre financieramente no significa estar en un yate, conducir un superdeportivo o acumular millones.
Para mí significa algo mucho más sencillo: tener opciones, tranquilidad y, sobre todo, tiempo.
En 2020 alcancé un punto de mi patrimonio que me permitió empezar a vivir de mi cartera. Desde 2022, mi patrimonio se ha revalorizado un 137% y he entrado en esa fase en la que el interés compuesto empieza a tener cada vez más peso.
Pero precisamente después de recorrer ese camino he entendido algo:
acumular dinero sin saber cuánto es suficiente puede convertirse en otra cárcel.
En este programa hablamos de los errores que cometemos persiguiendo la libertad financiera y de los pilares que considero fundamentales para construirla:
• Vivir por debajo de tus posibilidades.
• Conseguir los primeros 100.000 €.
• Evitar la deuda mala.
• Crear un colchón de seguridad.
• Escalar tus ingresos.
• Aumentar progresivamente tus aportaciones.
• Construir activos y nuevas fuentes de ingresos.
• Y, por encima de todo, proteger tu tiempo.
Porque el objetivo final de invertir no debería ser simplemente tener más.
Debería ser poder decidir.
Patrimonio × tiempo × rentabilidad pueden construir riqueza. Pero saber cuánto es suficiente puede construir libertad.
Bienvenidos a Salvados por la Bolsa.
Índice del programa
00:00 La reflexión que cambió mi forma de ver la libertad financiera
00:51 El momento en que pude empezar a vivir de mi cartera
02:06 Sé cuánto dinero tengo, pero no cuánto tiempo me queda
03:08 El encuentro de Salvados por la Bolsa en Granada
04:11 Invertir NO te dará por sí solo la libertad financiera
05:00 ¿Cuánto dinero necesitas realmente para ser libre?
06:07 El primer gran error: empezar por invertir
07:09 Ahorrar tampoco es suficiente
07:46 El peligro de querer hacerse rico demasiado rápido
08:32 Ganar más para gastar más
09:16 Mi regla del 30% para construir patrimonio
11:02 La inversión más rentable no está en Bolsa
12:06 Patrimonio y libertad no son lo mismo
13:12 Comprar activos que también compren tiempo
14:54 El activo más importante que tienes
15:53 La fórmula que construye patrimonio
16:48 ¿Cómo sé si realmente soy libre financieramente?
17:40 Los 8 pasos hacia la libertad financiera
18:10 Por qué los primeros 100.000 € son fundamentales
18:52 Deuda mala, deuda buena y colchón de seguridad
19:19 Aumentar aportaciones y crear nuevas fuentes de ingresos
20:14 No sacrifiques tu vida para construir patrimonio
20:33 La regla más importante: protege tu tiempo
21:10 La verdadera definición de libertad financiera
Hay además una frase del propio programa que me parece muchísimo más potente como título emocional que cualquiera de los anteriores:
“Sé cuánto dinero tengo, pero no cuánto tiempo me queda”
24 min
September 03 #263. Así busco empresas capaces de multiplicar x100
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Evento 26 de Septiembre:
https://www.salvadosporlabolsaclub.com/#eventos
Newsletter:
Salvadosporlabolsa.com
Arranca la séptima temporada de Salvados por la Bolsa.
Y comienza de una manera diferente.
Antes de hablar de mercados, empresas o rentabilidad, comparto una experiencia personal que me obligó a parar y recordar algo que a veces olvidamos: no necesitamos hacerlo todo perfecto para construir algo extraordinario.
Y quizá esa misma idea sea aplicable a nuestras inversiones.
Todo inversor sueña con haber comprado Nvidia, Amazon o Apple cuando todavía no eran las compañías que conocemos hoy.
Pero la pregunta interesante no es qué empresas multiplicaron x100 en el pasado.
La pregunta es:
¿Podemos encontrar hoy compañías con características similares antes de que se conviertan en gigantes?
En este episodio explico cómo construyo un screener para localizar empresas con crecimiento, rentabilidad, márgenes elevados, poca deuda, participación institucional y directivos alineados con los accionistas.
Pero encontrarla es solamente una parte del problema.
Porque puedes descubrir la mejor empresa de los próximos veinte años y venderla después de una caída del 40%.
Por eso hablamos también de arquitectura de cartera, horizonte temporal, psicología inversora y de algo fundamental: construir una cartera que te permita permanecer invertido el tiempo suficiente para que aparezca tu gran ganadora.
La próxima 100-bagger quizá esté ahí fuera.
La verdadera pregunta es si serás capaz de encontrarla… y mantenerla.
Indice:
00:00 — Una experiencia que me obligó a parar
Una reflexión personal sobre presión, cansancio, imperfección y la necesidad de escuchar las señales.
04:08 — La perfección no existe
Por qué los errores y las imperfecciones también forman parte del camino.
07:03 — Comienza la séptima temporada
Qué quiero conseguir con esta nueva etapa de Salvados por la Bolsa.
07:45 — Círculo Privado y convención de septiembre
Novedades de la comunidad y próximo encuentro en Granada.
09:07 — Cómo encontrar una 100-bagger
La búsqueda de compañías capaces de multiplicar nuestra inversión x100.
11:31 — Antes de buscar la próxima Nvidia, construye una buena cartera
Por qué una gran inversión necesita una estructura que permita mantenerla.
13:06 — El verdadero problema: aguantar 10, 15 o 20 años
Encontrar Amazon era difícil. No venderla durante sus grandes caídas era todavía más difícil.
14:33 — Psicología: euforia, miedo y malas decisiones
Cómo nuestras emociones pueden destruir una buena estrategia.
15:28 — El error de invertir dinero que vas a necesitar
Horizonte temporal, liquidez y separación entre inversión y vida cotidiana.
17:55 — Qué características busco en una posible 100-bagger
Crecimiento, rentabilidad, márgenes, deuda, capacidad de reinversión y tamaño.
19:01 — Cómo configurar el screener paso a paso
Los filtros que utilizo para reducir miles de compañías a un pequeño universo de candidatos.
23:08 — Las preguntas que ningún screener puede responder
Mercado potencial, ventajas competitivas, costes de cambio, reinversión y equipo directivo.
24:36 — De Palantir a Arista: cómo aparecen las grandes ideas
Ejemplos de compañías encontradas siguiendo este proceso.
26:31 — No busques el pelotazo
La 100-bagger debe aparecer dentro de una cartera extraordinaria, no sustituirla.
27:26 — La variable definitiva: tiempo
Encontrar una gran compañía es solo el principio. La riqueza se construye permaneciendo invertido.
30 min
July 30 #262. Cartas de verano en una caja que me harán libre 2026. Cierre de temporada
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Cerramos la sexta temporada de Salvados por la Bolsa con uno de los capítulos más personales y reflexivos del año: Cartas de verano en una caja que me harán libre.
Cuatro años después de grabar Mensaje en una botella para 2030, recupero aquellas preguntas para comprobar si sigo respetando el camino que me propuse: disfrutar del presente, crear nuevos proyectos, continuar aprendiendo, mantener mis inversiones y aprovechar las caídas del mercado.
También reúno las grandes enseñanzas de esta temporada: la incertidumbre nunca desaparecerá, la riqueza depende más del comportamiento que de la inteligencia, la impaciencia cuesta dinero y el miedo a quedarse fuera puede destruir una cartera.
Invertir bien suele ser aburrido. Requiere paciencia, control emocional, perspectiva histórica y capacidad para sobrevivir cuando el mundo vuelve a romperse.
Gracias por acompañarme durante esta sexta temporada. Nos vemos después del verano con nuevos proyectos, nuevas ideas y la séptima temporada de Salvados por la Bolsa.
ÍNDICE DEL CAPÍTULO
00:00 El mensaje que me envié para 2030
01:02 Cuatro años después: balance a mitad del camino
01:29 ¿He aprendido a disfrutar del proceso?
02:31 Crear un proyecto personal cada año
03:28 Mantener las inversiones durante las crisis
04:03 Cómo ha evolucionado mi patrimonio desde 2022
05:37 Aprovechar las bajadas del mercado
06:34 Seguir aprendiendo e invertir en uno mismo
07:25 Escribir los planes para convertir sueños en proyectos
07:59 Crear algo real que ayude a otras personas
08:30 Las dudas del mañana y el valor del presente
09:56 Comienza el cierre de la sexta temporada
10:44 Gracias a la comunidad de Salvados por la Bolsa
11:42 Las cartas que guardamos en una caja
12:23 La incertidumbre nunca va a desaparecer
13:53 El riesgo es completamente invisible
14:43 La riqueza depende del comportamiento
15:36 Hacerse rico y mantenerse rico son habilidades distintas
17:29 El FOMO puede destruir tu patrimonio
18:41 La impaciencia es una de las decisiones más caras
19:46 Las expectativas condicionan nuestra felicidad
21:27 El optimismo gana a largo plazo
22:45 Tu experiencia personal distorsiona la realidad
24:31 La suerte, el riesgo y los fundamentos
26:03 Cada inversor necesita una estrategia diferente
27:37 El mercado es una historia sobre el futuro
29:30 La historia enseña más que cualquier predicción
31:52 Las emociones vencen a la inteligencia
32:58 Las crisis son inevitables
34:22 El progreso financiero suele ser aburrido
35:32 Cómo se construye y se conserva la riqueza
36:45 Despedida de temporada
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Nada de lo expresado en este episodio constituye una recomendación personalizada de inversión. El contenido tiene una finalidad exclusivamente divulgativa y formativa.
39 min