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Qué aprenderás

• Por qué la mentalidad financiera importa más que la estrategia.

• El concepto de goodwill explicado fácil y cómo puede arruinar (o impulsar) una inversión.

• Los tres estados financieros clave y cómo leerlos sin ser contable.

• Cómo detectar fallos de mercado a través de los ingresos y márgenes.

• Qué mirar en recompras, dividendos y adquisiciones para no perder dinero.

• El caso de Clearwater Analytics (CWAN): negocio SaaS con márgenes >70%, crecimiento del 21% y ROE del 20%.

INDICE:

00:00 – La oportunidad que perdí por no entender el valor real de un negocio

• 01:00 – Creencias limitantes sobre el dinero que te bloquean

• 03:00 – Carencia vs abundancia: dos mentalidades opuestas

• 05:00 – Los 3 estados financieros como manual de instrucciones de un negocio

• 07:30 – Balance, cuenta de resultados y flujos de caja: qué significan de verdad

• 10:00 – El free cash flow: la métrica más honesta para el inversor

• 12:00 – Goodwill explicado fácil: el sobreprecio oculto en los balances

• 15:30 – GAP vs No-GAP: ¿beneficio real o maquillaje contable?

• 18:00 – Qué hace una empresa con el dinero: dividendos, recompras, adquisiciones

• 20:30 – Señales de alarma: márgenes que caen, deuda excesiva, goodwill inflado

• 22:30 – Caso práctico: Clearwater Analytics (CWAN)

• 26:00 – Conclusiones: la mentalidad correcta y cómo el dinero amplifica quién eres

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Qué aprenderás en este capítulo

• Por qué el mayor riesgo no es gastar, sino no invertir.

• El método sencillo que aplico para que el dinero deje de mandarme y yo mandar sobre él.

• La clave que arruina a tantos autónomos y cómo evitarla.

• Cómo detectar oportunidades de inversión cuando todo el mercado tiene miedo.

• Un análisis real de una empresa infravalorada y lo que enseña sobre inversión.

• La importancia de crear tu proyecto, invertir de forma sistemática y desapegarte de la nómina.

Resumen:

Por qué el mayor riesgo no es gastar, sino no invertir.

• El método sencillo que aplico para que el dinero deje de mandarme y yo mandar sobre él.

• La clave que arruina a tantos autónomos y cómo evitarla.

• Cómo detectar oportunidades de inversión cuando todo el mercado tiene miedo.

• Un análisis real de una empresa infravalorada y lo que enseña sobre inversión.

• La importancia de crear tu proyecto, invertir de forma sistemática y desapegarte de la nómina.

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Resumen con minutos para YouTube

• 00:00 Lo más peligroso que puedes hacer con tu dinero.

• 01:16 Reflexión personal: timidez, fracasos y cómo entrenar la mente.

• 04:11 El poder de sustituir pensamientos negativos y entrenar la confianza.

• 06:00 Lo que aprendí incluso de gente “tóxica” y cómo romper creencias limitantes.

• 08:42 El mito de la libertad financiera: no es magia, es método.

• 10:02 El hábito del 30%: cómo ahorro e invierto cada factura.

• 11:28 Errores que arruinan a los autónomos y la importancia del crecimiento.

• 13:51 Ganar mucho vs. saber ahorrar: la clave para sentirse libre.

• 14:19 El verdadero peligro: dejar tu dinero parado en la cuenta corriente.

• 15:16 Por dónde empezar a invertir: indexados, fondos activos y empresas sólidas.

• 16:40 Evitar el sesgo de invertir solo en España.

• 17:46 Caso United Health: el miedo como fuente de rentabilidad.

• 19:22 Por qué no pierdo tiempo con noticias y macro.

• 20:34 Seguir tendencias: cómo un ETF puede batir al mercado.

• 21:00 Educación financiera básica: Sharpe, alfa, indexados, empresas baratas.

• 22:36 La trampa de la hipoteca y por qué idolatramos a los rentistas.

• 23:54 Análisis breve: FinVolution, ¿empresa china infravalorada?

• 28:02 Mi conclusión: invertir siempre, desapegarse de la nómina y crear tu proyecto.

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Qué aprenderás en este capítulo

• Por qué incluso en momentos en los que “todo parece caro”, existen sectores ridículamente baratos que ofrecen oportunidades históricas.

• Una reflexión íntima sobre la búsqueda de sentido y cómo una experiencia personal en una noche de San Lorenzo marcó un antes y un después.

• Cómo identificar sectores defensivos con flujos estables y alto retorno sobre el capital.

• Cuándo aprovechar caídas en industrias cíclicas que muchos dan por muertas.

• Por qué la disciplina emocional es la ventaja competitiva más infravalorada en los mercados.

• Claves para entender un sector energético estratégico con escasez estructural y vientos de cola de largo plazo.

Índice con minutos

• 00:00 – La oportunidad que muchos pasarán por alto.

• 01:20 – Una reflexión personal: sentirse perdido y la búsqueda de sentido.

• 04:33 – La estrella fugaz verde y el verdadero regalo de la vida.

• 06:40 – Arranca la temporada: qué significa “barato” en 2025.

• 08:38 – Sectores que evitaría y sectores donde me centraría hoy.

• 09:38 – Por qué este sector seguirá creciendo estructuralmente.

• 15:06 – La importancia de entender la filosofía detrás de la gestión activa.

• 19:23 – Un sector aspiracional que siempre resurge tras las crisis.

• 24:16 – Energía nuclear: del rechazo a la oportunidad global.

• 30:47 – Qué significa ser líder absoluto con costes mínimos y márgenes superiores.

• 32:48 – Reflexión final: responsabilidad, suerte y trabajo personal.

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¿Qué se puede aprender de este episodio?

1. Cómo una crisis personal puede convertirse en el origen de una nueva etapa.

2. El valor de volver a empezar: no como derrota, sino como un acto profundo de valentía.

3. La importancia de dominar la mente y abrazar la incertidumbre.

4. El poder transformador del perdón y la reconciliación con uno mismo.

5. Claves para una inversión y una carrera con sentido: más defensa que ataque, más obsesión que talento.

6. El propósito no se encuentra, se diseña. Y la suerte, también.

7. La verdadera riqueza no es tener más, sino necesitar menos.

Sección de aprendizajes clave

12:35 – Lecciones de inversión

• Rentabilidad desde la defensa, no desde la obsesión por acertar siempre.

14:12 – Ejemplo real de rentabilidad extrema con solo dos acciones

• Cómo evitar errores es más clave que buscar la acción perfecta.

15:53 – Precio vs. valor

• La brújula del largo plazo, más útil que el Excel.

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Bloque: Carrera y Ambición

16:23 – Hazte imprescindible antes de pedir

• Valor personal, trabajo obsesivo, no seguir al promedio.

18:22 – La obsesión marca la diferencia

• Flow, pasión y elige el trabajo que te atrape.

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Bloque: Mentalidad de Crecimiento

19:20 – El proceso vale más que el resultado

• No eres tu pasado financiero. Eres tu próxima decisión.

20:51 – La paciencia como estrategia

• Estar demasiado adelantado también es equivocarse.

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Bloque: Vida y Propósito

22:38 – Diseñar tu libertad

• No se compra, se construye. La suerte no se espera, se prepara.

24:10 – Gasta con sentido, gana más

• No sirve llegar rico a la jubilación si has vivido en escasez toda la vida.

25:26 – Prepárate para los días malos, no para los promedio

• Sistemas de contención emocional. Estrategias personales.

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Bloque final: Inversión y Azar

27:05 – Contradicciones y sabiduría de inversores

• Howard Marks, control del riesgo, procesos y errores evitables.

30:13 – Lo que no se aprende en másters

• Lecciones de libros, errores reales y escuchar a quien susurra.

31:25 – Cierre inspirador

• “Quizás tu mejor libro está dentro de ti.”

• Frase final: “Me encanta volver a empezar.”

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En este episodio descubrirás cómo puedes invertir sin necesidad de saber contabilidad, ni analizar balances, y aun así obtener resultados espectaculares.

Aprenderás qué es el momentum, por qué funciona mejor que el análisis fundamental en muchos casos, y cómo usarlo para detectar tendencias reales y evitar modas pasajeras.

Además:

• Qué hacer cuando todo sube y sientes que llegas tarde.

• Cómo detectar si estás comprando por FOMO o por convicción.

• Qué tienen en común Tesla, Apple, Nvidia o incluso Bitcoin.

• Y el error silencioso que está arruinando a muchos inversores sin que se den cuenta.

Índice para YouTube (Capítulos con tiempo aproximado):

00:00 | La soledad, el aburrimiento y el poder de la reflexión

01:55 | ¿Qué tienen que ver Ed Sheeran y la inversión?

03:46 | Soledad elegida vs impuesta: metáfora para invertir

05:14 | ¿Se puede invertir sin saber contabilidad? Spoiler: sí

06:15 | Qué es el Momentum: seguir la fuerza de una tendencia

08:12 | ¿Bitcoin: moda o tendencia?

10:08 | Tesla: una empresa que no me gusta… pero que sube

12:47 | Nvidia y Apple: momentum con fundamentales sólidos

14:51 | Señales técnicas clave en una tendencia alcista

16:53 | Las emociones arruinan tu inversión: evita el FOMO

18:41 | Momentum vs Quality: ¿cuál gana?

20:38 | El ejemplo de Kodak y los fallos de mercado

22:47 | Momentum: para los que no saben de bolsa… aún

24:45 | Cómo construir tu cartera paso a paso con sentido

26:54 | El tiempo y la paciencia: lo que diferencia a los ricos

28:35 | ¿Momentum mejor que fundamental? ¿Y si los unes?

29:08 | El consejo final: la clave para que me des las gracias en 10 años

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¿QUÉ APRENDERÁS EN ESTE EPISODIO?

• Por qué la mayoría vive y decide en piloto automático… y cómo cambiarlo.

• Cómo encontrar empresas extraordinarias fuera del radar del mercado.

• El filtro silencioso que distingue a una gran empresa.

• Errores letales como vender demasiado pronto.

• Casos reales de joyas ocultas que multiplicaron su valor por 10, 100 o más.

• Por qué Japón es el nuevo terreno fértil para inversores independientes.

• [00:01] — La mente en piloto automático: cómo te sabotea y cómo reiniciarla.

• [04:09] — Introducción a la inversión fuera del radar: empresas con alma.

• [06:14] — ¿Qué tienen en común las grandes empresas? Retorno y reinversión.

• [10:57] — El margen de descubrimiento: donde nacen las grandes oportunidades.

• [11:45] — Casos reales: Monster, Align, Copart, George andwite, Topicus, Keyence…

• [15:28] — La métrica clave: retorno sobre el capital invertido (ROIC).

• [17:38] — El sesgo local: por qué muchos inversores evitan España.

• [19:56] — Más allá del Excel: lo que no sale en los balances.

• [22:51] — El error más caro del inversor: vender demasiado pronto.

• [25:35] — Japón como terreno fértil para la inversión silenciosa.

• [27:43] — Cierre: invertir bien es una mezcla de atención, paciencia e independencia.

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¿Qué aprenderás en este episodio?

• Por qué subestimar lo obvio puede costarte millones.

• Cómo detectar oportunidades en ideas que parecen absurdas al principio.

• La diferencia entre riesgo y ruina en inversión.

• Cómo complementar análisis técnico y análisis fundamental para invertir con cabeza.

• Qué son los soportes, resistencias, regresión a la media y máximos históricos.

• Cómo se forman las burbujas… y cómo aprovecharlas.

• Por qué el comportamiento humano se repite en los gráficos.

• Cómo tomar decisiones basadas en patrones reales y no en impulsos.

Este episodio te dará una visión clara, directa y profunda sobre cómo leer los gráficos para ganar más dinero —y no perder la cabeza en el intento.

00:00 - Subestimar lo obvio: el error más caro

01:00 - Airbnb, Shopify, Uber: ideas locas que valieron miles de millones

03:00 - Nuestro cerebro no está preparado para la disrupción

04:00 - Evitar la ruina sin evitar el riesgo

06:40 - Gracias a la comunidad: newsletter, Discord y más

07:10 - Análisis fundamental vs técnico: por qué unirlos

08:30 - El SP500 no cayó por Trump: cayó porque tocaba caer

09:30 - Las gráficas reflejan el comportamiento humano

10:15 - Cómo se crea el efecto manada

11:03 - Por qué combinar análisis técnico y fundamental mejora tu inversión

12:17 - Distribución normal y campana de Gauss

13:28 - Regresión a la media: cuando todo tiende a volver a su sitio

15:47 - Cara o cruz: el ejemplo que lo explica todo

17:14 - El SP500 y la importancia de entender la media histórica

17:53 - Soportes y resistencias: los puntos clave de entrada y salida

18:33 - Psicología del inversor y niveles redondos

19:56 - ¿Por qué los $90 en Nvidia eran tan importantes?

20:32 - Tendencias: suelos, techos y retrocesos

21:16 - No es predecir: es evitar errores

21:59 - Subida libre y máximos históricos

23:23 - Gasolina, récords y la nueva normalidad

24:42 - El miedo, el FOMO y la falta de resistencias

25:22 - Recapitulación de los conceptos clave

26:01 - Cómo usar los dos análisis juntos para decidir mejor

27:25 - Qué hace la mayoría y qué deberías hacer tú

28:13 - Cierre: lo que no se estudia, no se entiende

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¿Qué aprenderás en este capítulo?

• Reflexiones profundas sobre el ciclo de la vida y cómo se refleja en nuestras decisiones financieras.

• Una comparativa detallada entre comprar una vivienda y tres estrategias de inversión a largo plazo: fondos indexados al S&P 500, al Nasdaq 100, o la inversión concentrada en acciones excepcionales.

• Cómo transformar 500 € al mes en libertad financiera real.

• Qué tipo de activos te atan… y cuáles te dan alas.

00:00 – Reflexión inicial en la notaría: ciclos, cierres y comienzos

02:40 – La gran pregunta: ¿Estás viviendo la vida que quieres o la que te han dicho?

04:45 – Conocimiento, voluntad, propósito y pasión: la fórmula vital

08:00 – ¿Qué hacer con 500 € al mes? Vivienda vs inversión

11:40 – Caso 1: Comprar una vivienda con hipoteca al 1,5%

16:37 – Rentabilidad real de la vivienda tras 20 años

17:50 – Caso 2: Fondo indexado al S&P 500 (10% anual)

20:02 – El valor de la liquidez y la oportunidad

22:19 – Caso 3: Fondo indexado al Nasdaq 100 (13,5% anual)

24:37 – Caso 4: 4 acciones excepcionales (17% anual promedio)

26:52 – Comparativa final: ¿Techo o alas?

29:05 – Cierre y reflexión final: libertad, futuro y propósito

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Qué aprenderás en este capítulo?

En este episodio descubrirás por qué muchas de las empresas más rentables terminan destruyendo valor, y cómo puedes evitar caer en sus trampas. Hablaremos del ciclo del capital, un concepto que explica cómo la rentabilidad excesiva atrae competencia, provoca sobreinversión y acaba hundiendo los márgenes. Aprenderás:

• Por qué lo más rentable hoy puede ser lo que más caiga mañana.

• Cómo anticiparte a las burbujas y a los errores típicos de gestión.

• En qué fijarte para identificar negocios que sobreviven a cualquier tormenta.

• Por qué los márgenes altos, el bajo capex y el free cash flow son claves.

• Cómo piensa un gran inversor… y cómo evitar actuar como un CEO mal pagado.

Índice:

00:00 – Introducción y reflexión sobre rutinas y libertad real

03:00 – La incomodidad como catalizador del cambio

06:20 – ¿Por qué lo que va bien acaba yendo mal?

08:00 – El ciclo del capital: beneficios, inversión y colapso

10:30 – Sobreinversión y exceso de oferta: cómo anticiparlos

13:00 – Qué empresas sobreviven a cualquier tormenta

15:00 – Barreras de entrada, patentes y diferenciación

17:00 – Las claves: márgenes, capex bajo y free cash flow

19:00 – CEOs mal pagados y decisiones tóxicas

21:00 – El valor no está en el precio, está en el capital

23:00 – Casos reales: Google, Meta, Nike, Tesla

26:30 – Cómo identificar el momento de entrada y salida

28:30 – No persigas precios, estudia ciclos

29:25 – Cierre: cómo alcanzar rentabilidad y libertad

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¿Qué aprenderás en este capítulo?

• Por qué tu paz interior es la base de cualquier objetivo económico.

• Cómo trazar un plan realista para alcanzar 1 millón de euros en 10 años.

• Qué rentabilidades necesitas y por qué los fondos indexados no bastan.

• Por qué las empresas disruptivas pueden ser la vía para multiplicar tu capital.

• Cómo construir una estrategia concentrada, ambiciosa y disciplinada.

• Qué papel juegan la constancia, el análisis empresarial y la visión a largo plazo.

• Por qué, incluso sin alcanzar el millón, tu vida puede cambiar radicalmente.

Índice del episodio

1. [0:00] Introducción emocional: tu paz no es negociable

• Por qué la paz interior es el punto de partida de cualquier objetivo financiero

• El valor de soltar, elegirte a ti mismo y no vivir para convencer

2. [3:44] Cómo conseguir 1 millón de euros en bolsa partiendo desde 50.000 €

• Reflexión inicial: ¿por qué un negocio propio suele ser más rentable que invertir?

• El potencial de la bolsa como segunda opción más rentable

• La importancia de tener una estrategia clara y realista

3. [6:34] Los números reales detrás del millón

• ¿Qué rentabilidad anual necesitas? ¿Es realista un 35% anual?

• El papel de las aportaciones mensuales y el interés compuesto

• Comparativa con el rendimiento de los índices (S&P 500, Nasdaq, Buffett)

4. [10:56] Por qué los ETFs y fondos indexados no son suficientes para este objetivo

• Inversión pasiva vs. inversión activa

• Por qué necesitas salirte de lo convencional si quieres resultados extraordinarios

5. [12:15] La clave: invertir en empresas de disrupción

• Casos reales: Amazon, Tesla, Nvidia, Apple

• La importancia de la concentración frente a la diversificación

• ¿Por qué el éxito en la inversión suele estar en lo incómodo?

6. [15:57] Tres escenarios para conseguir el millón

• Escenario optimista: acertar 3 de 10 empresas

• Escenario intermedio: 1 acierto fuerte y resto neutros

• Escenario conservador: rentabilidad del 10-12% y experiencia acumulada

7. [21:08] Plan de acción: cómo construir tu cartera desde hoy

• Cómo seleccionar tus candidatas

• Cómo documentar tus razones y objetivos

• La importancia de la constancia y la visión de largo plazo

8. [23:16] La gran enseñanza: lo que obtendrás aunque no llegues al millón

• Vivir por debajo de tus posibilidades

• Ahorrar e invertir con disciplina

• Disfrutar del proceso y construir una nueva mentalidad