THE MONEY COACH

By โค้ชหนุ่ม จักรพงษ์ เมษพันธุ์

พอตแคสต์การเงินส่วนบุคคล คุยเรื่องเงินกันแบบง่ายๆ กับโค้ชหนุ่ม เดอะมันนีโค้ช จักรพงษ์ เมษพันธุ์... more

· Business

33 ratings

FAQs about THE MONEY COACH:

How many episodes does THE MONEY COACH have?

The podcast currently has 248 episodes available.

Best of THE MONEY COACH

The most played episodes among Podcast App listeners.

Number 1: EP.117 อยากเกษียณแบบมีอิสรภาพ แค่วินัยอาจไม่พอ?
ออมเงินได้เกือบ 50% ของรายได้ มีพอร์ตลงทุนกว่า 1.4 ล้านบาท ไม่มีหนี้บ้าน ไม่มีหนี้รถ และเริ่มลงทุนมาตั้งแต่อายุ 20 กว่า... ถ้าดูจากตัวเลขทั้งหมด คุณอาจคิดว่านี่คือคนที่มีแผนการเงินที่ดีมากคนหนึ่ง แต่คำถามคือ... แผนการเงินที่ดูสมบูรณ์แบบ ยังมี “ตัวเตะตัดขา” ซ่อนอยู่หรือเปล่า? The Money Coach Podcast ตอนนี้ ชวนมาวิเคราะห์แผนการเงินของคุณโปรแกรม วัย 35 ปี ที่สร้างพอร์ตการลงทุนจากศูนย์ จนวันนี้มีเงินลงทุนกว่า 1,450,000 บาท และสามารถออมเงินได้เฉลี่ยเกือบ 18,000 บาทต่อเดือน หรือเกือบ 50% ของรายได้ แต่เมื่อเริ่มมองไปข้างหน้า ยังมีอีกหลายเรื่องที่ต้องกลับมาทบทวน ทั้งเรื่องเงินเฟ้อที่อาจทำให้เป้าหมายเกษียณที่คิดไว้ ว่าวันหนึ่งใช้เงินเดือนละ 20,000 บาท กลายเป็นเงินที่ไม่เพียงพอในอนาคต เรื่องเงินสำรองฉุกเฉิน ที่อาจยังไม่ครอบคลุมสำหรับคนที่มีครอบครัวและมีลูกเล็ก เรื่องประกันและการบริหารความเสี่ยง ที่หากเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้นมา อาจกลายเป็นเหตุการณ์เดียวที่ทำให้แผนทั้งหมดต้องหยุดลง รวมถึงเรื่องการลงทุน ที่แม้จะกระจายไปหลายประเทศ แต่สินทรัพย์ส่วนใหญ่ยังผูกอยู่กับตลาดหุ้น และการลงทุนที่เน้นรับเงินปันผล อาจไม่ใช่คำตอบที่ดีที่สุดสำหรับคนที่ยังอยู่ในช่วงสะสมความมั่งคั่ง ในตอนนี้ เราจะชวนกันคิดว่า • ออมและลงทุนเกือบ 50% ของรายได้ ถือว่าเพียงพอสำหรับอนาคตแล้วหรือยัง? • ถ้าวันนี้อยากใช้เงินหลังเกษียณเดือนละ 20,000 บาท อีก 25 ปีต้องเตรียมเงินจริงเท่าไร เมื่อคิดเรื่องเงินเฟ้อ? • คนที่มีลูกและเป็นเสาหลักของครอบครัว ควรมีเงินสำรองและประกันมากแค่ไหน? • พอร์ตที่มีแต่หุ้นและอสังหาริมทรัพย์ กระจายความเสี่ยงเพียงพอแล้วหรือยัง? • ระหว่างกองทุนปันผลกับกองทุนสะสมมูลค่า แบบไหนเหมาะกับคนที่ยังต้องการให้เงินเติบโต? • เงินเก็บให้ลูกที่ต้องใช้ในอีก 15–20 ปี ควรลงทุนอย่างไร? • และทำไมการวางแผนการเงินของครอบครัว ไม่ควรเป็นภารกิจของ “ซูเปอร์ฮีโร่” เพียงคนเดียว? เพราะการวางแผนการเงิน ไม่ใช่แค่การพยายามทำให้พอร์ตโตที่สุด แต่คือการมองให้รอบว่า หากวันหนึ่งเกิดเรื่องที่เราไม่ได้วางแผนไว้... “ชีวิตและแผนการเงินของเราจะยังไปต่อได้หรือไม่” ในโลกที่เต็มไปด้วยความไม่แน่นอน คนที่อยู่รอดอาจไม่ใช่คนที่ลงทุนเก่งที่สุด หรือกล้าเสี่ยงที่สุด แต่อาจเป็นคนที่เตรียมตัวไว้รอบด้านพอที่จะรับมือกับวันที่ทุกอย่างไม่เป็นไปตามแผน #TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH
September 07, 202640min
Number 2: EP.115 อยากกู้บ้าน ต้องปั้นเครดิตจริงไหม? รู้จัก Credit Score ก่อนสร้างหนี้
“อยากกู้ซื้อบ้านในอนาคต ต้องรีบสร้างเครดิตไว้ก่อน” จริงหรือ? หลายคนอาจเคยได้ยินว่า ถ้าอยากกู้บ้าน กู้รถ หรือขอสินเชื่อในอนาคต ควรรีบมีบัตรเครดิตและสร้างประวัติการชำระหนี้เอาไว้ก่อน แต่ความเชื่อนี้อาจทำให้บางคนเดินเข้าสู่ “กับดักการสร้างหนี้” โดยไม่รู้ตัว ใน The Money Coach Podcast ตอนนี้ เราจะพาไปดูเคสน้องวัย 28 ปี รายได้ 13,000 บาท ที่มีความตั้งใจอยากสร้างเครดิต แต่สุดท้ายกลับต้องเข้าสู่วงจร “จ่ายบัตร แล้วกดออกมาใช้ใหม่” จนตัวเลขการเงินติดลบทุกเดือน เราจะไปทำความเข้าใจกันว่า “ประวัติชำระหนี้” กับ “เครดิตสกอร์” ไม่ใช่เรื่องเดียวกัน และอะไรบ้างที่ส่งผลต่อภาพรวมเครดิตของเรา ในตอนนี้ โค้ชหนุ่ม และ น้ำ Finance จะชวนมาดูตั้งแต่ • จำเป็นไหมที่ต้องมีบัตรเครดิตเพื่อ “ปั้นเครดิต”? • เครดิตสกอร์ ดูอะไร และต่างจากประวัติชำระหนี้อย่างไร? • ทำไมแค่การจ่ายตรงเวลา ไม่ได้แปลว่าการเงินของเราดี? • การใช้วงเงินเยอะหรือจ่ายขั้นต่ำ ส่งผลต่อเครดิตอย่างไร? • ทำไมการยื่นขอสินเชื่อหลายแห่งพร้อมกันอาจไม่ใช่เรื่องดี? • และถ้าตอนนี้กำลังอยู่ในวงจร “จ่ายแล้วกดใหม่” ควรเริ่มแก้จากตรงไหน? อีกหนึ่งบทเรียนสำคัญจากเคสนี้คือ “อย่าใช้เครดิตของตัวเองไปสร้างหนี้ให้คนอื่น” แม้จะเป็นคนในครอบครัว เพราะเมื่อชื่อเราอยู่บนสัญญา หนี้และผลกระทบต่อเครดิตก็เป็นความรับผิดชอบของเรา เพราะการมีประวัติเครดิตที่ดี ไม่ได้เกิดจากการ “มีหนี้เยอะ” แต่เกิดจากการ “บริหารหนี้อย่างมีวินัย และไม่สร้างภาระเกินกำลังของตัวเอง” ก่อนจะสร้างเครดิต ลองถามตัวเองก่อนว่า… เรากำลังสร้างเครดิต หรือกำลังสร้างหนี้กันแน่? #TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH
August 24, 202642min
Number 3: EP.114 พ่อขอให้กู้เงินสร้างบ้านในฝัน แต่การเงินยังไม่มั่นคง ควรทำยังไง?
อยากสร้างบ้านให้พ่อแม่สักครั้งในชีวิต... แต่ถ้าบ้านหลังนั้น ทำให้ครอบครัวต้องแบกหนี้เพิ่ม ควรตัดสินใจอย่างไร? นี่คือคำถามจากน้องคนหนึ่ง ที่สับสนกับทางแยกของ ความกตัญญู และ ความจริงทางการเงิน เมื่อคุณพ่อวัย 57 ปี อยากมีบ้านสวย ๆ สักครั้งก่อนวันที่จะจากไป ขณะเดียวกันครอบครัวก็ยังมีภาระอีกหลายด้าน ทั้งหนี้ ธ.ก.ส. หนี้รถแทรกเตอร์ และค่าใช้จ่ายของน้องสาวที่ยังเรียนไม่จบ คำถามสำคัญจึงไม่ใช่แค่ “จะสร้างบ้านได้ไหม?” แต่คือ “ถ้าสร้างแล้ว ครอบครัวจะยังรับภาระทั้งหมดไหวหรือเปล่า?” ใน The Money Coach Podcast ตอนนี้ โค้ชหนุ่ม The Money Coach และ NamFinance จะพาไปคลี่โจทย์นี้ทีละเรื่อง ตั้งแต่ • ทำไมก่อนสร้างบ้าน ต้องรู้ “หนี้ใต้ภูเขาน้ำแข็ง” ของครอบครัวให้ชัดเจน • เมื่อพ่อแม่มีความต้องการ แต่ลูกเป็นคนรับภาระทางการเงิน เราควรคุยกันอย่างไร • ควรรอเวลาสร้างบ้านในฝันไปถึงเมื่อไหร่ และจะสายเกินไปไหม? • ห่วงสุขภาพคุณพ่อวัย 57 วางแผนเลือกประกันยังไงให้พอดี • และที่สำคัญที่สุด…เราจะทำอย่างไรให้ “บ้านในฝัน” กลายเป็นวิมานของครอบครัว โดยไม่กลายเป็นหนี้ก้อนใหญ่ที่ทุกคนต้องแบก เพราะความกตัญญูไม่ได้หมายถึงการรับทุกภาระไว้คนเดียว การดูแลครอบครัวที่ดี คือการหาทางเลือกที่ทำให้ วันนี้มีความสุข และอนาคตยังไปต่อได้ และบ้านควรเป็น “วิมาน” ของครอบครัว ไม่ใช่ตัวปัญหาที่ทำให้ทั้งบ้านต้องทุกข์ไปอีกหลายสิบปี #TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH
August 17, 202630min
Number 4: EP.113 วางแผนเกษียณสุขฉบับข้าราชการ...ต้องเตรียมอะไรบ้าง?
ถ้าอีก 10 ปีต้องเกษียณ วันนี้เราพร้อมแค่ไหน? The Money Coach Podcast เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม และ NamFinance จะพาไปดูเคสของ “คุณไข่มุก” ข้าราชการวัย 50 ปี ที่ทำงานมาเกือบ 30 ปี และเริ่มวางแผนการเงินอย่างจริงจังในช่วงวัย 40+ แม้จะมีทรัพย์สินหลักล้านในวัย 50 แต่ก็ยังไม่ตอบโจทย์เป้าหมายเกษียณสุขที่เธอวางไว้ เราจะมาดูกันว่า ในเวลา 10 ปีที่เหลืออยู่ จะวางแผนอย่างไรให้ช่องว่างนี้ไม่กลายเป็นปัญหาในวัยเกษียณ ในตอนนี้ เราจะคุยกันถึง • วิธีคำนวณ “เงินก้อน” ที่ต้องมี เพื่อรองรับค่าใช้จ่ายหลังเกษียณ • ทำความรู้จักแนวคิด กฎ 4% เพื่อบริหารจัดการเงินหลังเกษียณ • อายุ 50–60 ปี ยังควรลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอยู่หรือไม่? • การเกษียณไม่ได้หมายถึง “ต้องหยุดสร้างรายได้” เสมอไปจริงไหม? • วิธีวางแผนเกษียณสำหรับคนที่มีรายได้จากบำนาญ ที่ต้องการมีคุณภาพชีวิตที่ดีมากกว่าการแค่ “อยู่รอด” การเกษียณที่ดีไม่ได้เกิดจากการมีเงินเดือนสูงที่สุด แต่เกิดจากการรู้จักจัดสรรเงิน วางแผนล่วงหน้า และทำให้เงินที่มีอยู่ทำงานอย่างเหมาะสมกับเป้าหมายชีวิต และที่สำคัญ… อาชีพข้าราชการก็เกษียณสุขได้ ถ้าเริ่มวางแผนอย่างจริงจังตั้งแต่วันนี้ #TheMoneyCoachPodcast #TheMoneyCoachTH
August 10, 202635min
Number 5: “ภาษี” หน้าที่พลเมืองดี (ที่แสนเจ็บปวด) Mind your Money เปิดพฤติกรรม ทำไมเราใช้เงินแบบนี้ EP.09
ถ้าพูดถึงการจ่ายภาษี คุณคือคนกลุ่มไหน? จ่าย...ให้ถูกต้อง จะได้จบๆ ไป หาวิธีลดหย่อนภาษีทุกรูปแบบอย่างถูกต้อง เพื่อให้จ่ายน้อยที่สุด หรือ หาวิธี “หนี” ภาษี ผ่านช่องโหว่ต่างๆ เพื่อให้ไม่ต้องจ่าย ถ้าภาษีคือหน้าที่ แต่ทำไมคนถึงรู้สึกไม่ดีทุกครั้งที่ต้องจ่าย ปัจจัยอะไรบ้างที่จะทำให้ “ประชาชน” รู้สึกเต็มใจ และรู้สึกดีกับการจ่ายภาษีมากขึ้น Mind your Money เอพิโสดนี้ โค้ชหนุ่ม the money coach และ รศ. ดร. ธานี ชัยวัฒน์ ผู้อำนวยการศูนย์เศรษฐศาสตร์พฤติกรรมและการทดลอง อยากชวนทุกคนมาทำความเข้าใจ และ พูดคุยเรื่องนี้กันครับ... #TheMoneyCoachTH #MindyourMoney #เปิดพฤติกรรมทำไมเราใช้เงินแบบนี้
October 15, 202549min