Este producto requiere una inversión mínima de 10.000€ a contratar a través de un servicio de asesoramiento financiero. La inversión en fondos de capital privado presenta riesgos, como el de iliquidez. Ni la inversión, ni la rentabilidad objetivo está garantizada. Más info sobre riesgos: http://crescenta.com/condiciones

📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

¡Bienvenidos a un nuevo episodio de Inversión Racional! En la entrevista de hoy, Luis Miguel Ortiz tiene el placer de entrevistar a David Jiménez!

David, asesor experto en planificación hereditaria, te abre los ojos a una verdad incómoda: la mayoría de las personas heredan mal. No porque no tengan buenas intenciones, sino porque no saben cómo transmitir un legado, en lugar de simplemente repartir dinero, propiedades o empresas.

¿Te has preguntado alguna vez qué pasará con el patrimonio que tanto te ha costado construir? La realidad es dura: más del 70% de las familias pierden su patrimonio en la segunda generación, y el 90% en la tercera. ¿Por qué ocurre esto? ¿Y qué puedes hacer tú para evitarlo?

Aquí aprenderás:

✅ ¿Qué es un testamento y por qué hacerlo aunque seas joven?

✅ Evitar los errores más comunes

✅ ¿Se puede desheredar a un hijo?

✅ ¿Heredar o donar?

✅ Impuestos al heredar o donar

✅ Consejos prácticos

Planificar bien una herencia no es solo cosa de mayores o de ricos. Es una herramienta de protección patrimonial clave para cualquiera que tenga algo que dejar... y para que su legado no termine en manos del fisco ni en juicios familiares interminables.

Inversión Racional:

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CRONOLOGÍA:

00:00 Intro

2:17 ¿Quién es David Jiménez?

6:08 ¿Es Importante tener un Testamento?

8:09 ¿Qué es un Testamento?

11:27 Errores a la Hora de Hacer un Testamento

14:00 Planifica Bien tu Herencia

19:40 ¿Cómo Funcionan las Herencias?

30:35 Gestión de Herencias según la Comunidad

34:28 ¿Es Mejor Donar o Heredar?

39:50 ¿Qué es una Nuda Propiedad?

44:13 La Tributación de las Donaciones

45:30 ¿Qué Tipos de Testamento Existen?

50:50 Los Conflictos en los Testamentos

1:00:00 La Fiscalidad en Herencias

1:04:00 El Impuesto de Patrimonio

1:10:40 Cómo Gestionar tu Patrimonio

1:19:00 ¿Para qué Sirve una Holding?

1:32:28 Planificación de tu Patrimonio antes de Heredar

1:38:08 El Drama de las Herencias

1:42:40 Hipotecas Inversas

1:50:00 Casos Reales

2:04:11 Recomendaciones

2:12:20 Despedida

📝 Notas del episodio y bibliografía aquí: https://www.inversionracional.com/podcast/

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