Die Finanztrainer³

In dieser Episode von "Die Finanztrainer³" nehmen wir einen aktuellen Trend unter die Lupe, der auf ein ernstes Problem hinweist: Cash Stuffing. Unser Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe erklärt, warum diese Methode, die Kontrolle über das eigene Ausgabeverhalten zurückzugewinnen, gerade bei jungen Menschen so beliebt ist. Viele von ihnen werden durch die psychologischen Tricks der Konsumgüterindustrie in die Schuldenfalle gelockt. Cash Stuffing, also das bewusste Einteilen von Bargeld in Kategorien, soll dabei helfen, sich vor unüberlegten Ausgaben zu schützen, da Barzahlungen oft zu einem besseren Finanzbewusstsein führen.   Doch diese Methode stößt bei größeren Budgets schnell an ihre Grenzen. Uland und Andreas diskutieren in dieser Folge alternative Ansätze und zeigen, wie Berater durch gezielte Aufklärung, individuelle Ansprachekonzepte und den Einsatz effektiver Tools Menschen dabei unterstützen können, ihr Ausgabeverhalten nachhaltig zu verbessern. Diese Maßnahmen stärken nicht nur die finanzielle Gesundheit der Kunden, sondern tragen auch wesentlich zur Vertiefung der Kundenbeziehungen bei.   Eine wertvolle Episode für alle Finanzdienstleister:innen, die ihre Beratungspraxis um psychologische und strategische Aspekte erweitern möchten.

Link zum Sauren Dialog am 10.10.2024 um 11 Uhr: https://news.sauren.de/0118-Anmeldung-SaurenDialog

Link zum Livetalk mit Uland Grawe und Thomas Mathar am 06.11.2024 um 10:30 Uhr: https://www.twitch.tv/menschseinzignichtartig

In der neuesten Specialfolge von "Die Finanztrainer³" tauchen wir tief in die Welt der Künstlichen Intelligenz (KI) im Asset Management ein. Zusammen mit Ansgar Guseck, einem erfahrenen Fondsanalysten und Mitglied des Portfoliomanagement-Teams von Sauren, erkundet Podcasthost Andreas Beys die Veränderungen, die KI in der Fondsverwaltung mit sich bringt. Ansgar berichtet dabei auch von einem von ihm organisierten KI-Fondsmanager-Panel, das er moderiert hat und bei dem Top-Fondsmanager wie Jeff James (Driehaus Capital Management), Dmitry Solomakhin (Fidelity International) und David Meyer (Contour Asset Management) ihre Einschätzungen teilten. Erfahrt, warum Ansgar gerade diese Experten ausgewählt hat und welche Erkenntnisse er aus den Gesprächen mit den Fondsmanagern mitgenommen hat.   Wer sich den KI Fondsmanager-Panel selber anschauen möchte, der folgt einfach dem folgenden Link: https://www.sauren.de/de/service/vertriebsservice/webinare/ (Achtung: Diese Aufzeichnung richtet sich nur an Vertriebspartner)   Rechtlicher Hinweis: Dieser Podcast ist ein Fort- und Weiterbildungspodcastformat und nur für Finanzdienstleister:innen gedacht.

In dieser Folge von „Die Finanztrainer³“ widmen wir uns einem häufig unterschätzten Thema: Ehekonflikte während der Anlageberatung. Unser Experte Kolja Erd teilt wertvolle Einblicke aus einem realen Praxisfall und zeigt, wie man solche Konflikte erfolgreich coachen kann. Er erläutert, wie systemische Coachingtools nicht nur zur Lösung der Konflikte beitragen, sondern auch eine langfristige, vertrauensvolle Beziehung zu den Kunden aufbauen können. Hören Sie rein und lernen Sie, wie Sie Ihre Beratungskompetenzen auf das nächste Level heben können.

In der neuesten Folge von "Die Finanztrainer³" widmen wir uns noch einmal dem faszinierenden Gespräch mit Dr. Niklas Keller, das in der letzten Specialfolge stattfand (Specialfolge 11). Podcasthost Andreas Beys diskutiert zusammen mit unserem Finanzpsychologie-Experten Uland Grawe, unserem Finanzcoaching-Experten Kolja Erd und dem Specialguest Dr. Claudia Pitterle die wichtigsten Erkenntnisse und deren praktische Relevanz für Finanzdienstleister.   Unsere Experten analysieren, was ihnen im Gespräch mit Dr. Keller besonders aufgefallen ist und wie seine Erkenntnisse aus der Entscheidungsforschung in der Praxis angewendet werden können. Uland Grawe beleuchtet die psychologischen Aspekte, während Kolja Erd praktische Tipps für Finanzcoaching und -beratung gibt. Dr. Claudia Pitterle bringt zusätzliche wissenschaftliche interessante Perspektiven und Erfahrungen ein.   Erfahren Sie, wie die Prinzipien der Entscheidungsfindung und Risikokommunikation konkret auf die tägliche Arbeit von Finanzdienstleistern übertragen werden können. Eine tiefgehende Diskussion, die wertvolle Einblicke und praxisnahe Anwendungen bietet – unverzichtbar für alle, die sich für Finanzdienstleistungen und Entscheidungsforschung interessieren!   Gästeprofil Dr. Claudia Pitterle: Dr. Claudia Pitterle ist eine erfahrene Finanzexpertin und Certified Financial Planner® bei der MLP Finanzberatung SE in München. Sie verfügt über eine fast 25-jährige Karriere im Finanzsektor, spezialisiert auf umfassende Finanzlösungen für verschiedene Kunden, einschließlich Angestellte, Selbstständige, Geschäftsführer und medizinische Fachkräfte. Ihr Fokus liegt auf Ruhestandsplanung, Finanzcoaching, nachhaltigen Geldanlagen und generationenübergreifender Beratung. Im Laufe der Jahrzehnte ist bei Ihr ein sehr großes Interesse entstanden zu verstehen, wie ihre Kunden:innen Entscheidungen treffen. Ihr Interesse daran wurde dann sogar so groß, dass sie hierzu auch promoviert hat und im Zuge dessen in Kontakt mit Dr. Niklas Keller kam und beide seitdem immer wieder enger zusammenarbeiten. Frau Dr. Claudia Pitterle haben wir es daher auch zu verdanken, dass der Kontakt mit Dr. Niklas Keller überhaupt zustande gekommen und für diese wertvolle Unterstützung bedanken wir uns noch einmal über diesen Weg.

In dieser spannenden Folge von "Die Finanztrainer³" begrüßt Ihr Gastgeber Andreas Beys Dr. Niklas Keller. Dr. Niklas Keller ist Mitgründer und Managing Partner der Simply Rational GmbH, sowie assoziierter Wissenschaftler der Charité Universitätsmedizin Berlin, des Harding Zentrums für Risikokompetenz und der Technischen Universität Berlin. Der Arbeits- und Forschungsschwerpunkt von Niklas liegt in der Entscheidungsfindung unter Ungewissheit, der Entwicklung von Mitteln zur Entscheidungsunterstützung in kritischen Situationen, sowie der medizinischen Risikokommunikation und dem defensiven Entscheiden. In Zusammenarbeit mit der Bundeswehr entwickelte er einfache Entscheidungshilfen zur Differenzierung von Zivilisten und Selbstmordattentätern an militärischen Checkpoints in Afghanistan. In seiner Arbeit an der Charité entwickelte er datengetriebene, aber einfache Entscheidungsregeln für die Zuweisung von Patient*innen auf die Intensivstation und unterrichtete Medizinstudenten und Kliniker in der Interpretation und Kommunikation medizinischer Statistiken.   Unter anderem arbeitet Dr. Keller auch mit Prof. Gigerenzer gemeinsam an der Entwicklung von Entscheidungsunterstützungstools und der Verbesserung der Risikokompetenz. Dabei nutzen sie Erkenntnisse aus der Verhaltensforschung und der künstlichen Intelligenz, um intuitive und robuste Entscheidungsprozesse zu entwickeln. Ihre Zusammenarbeit erstreckt sich auch auf Forschungsprojekte und Publikationen, in denen sie die Anwendung einfacher heuristischer Regeln zur Lösung komplexer Entscheidungsprobleme untersuchen​ (Behavioral Scientist)​.   Im Gespräch erörtert Dr. Keller seine vielzitierten Erkenntnisse in der Entscheidungsforschung und erklärt, warum diese auch für den Finanzsektor von Bedeutung sein können. Erfahren Sie, wie Finanzdienstleister von diesen wissenschaftlichen Erkenntnissen profitieren können, um fundierte Entscheidungen zu treffen und Risiken besser zu managen. Entdecken Sie die Anwendung einfacher heuristischer Regeln und ihre Bedeutung für die Finanzwelt. Diese Episode bietet wertvolle Einblicke, die Sie nicht verpassen sollten!   https://www.darkhorseacademy.de/kurse

https://www.youtube.com/live/uNWrSwr5azI?si=TWY-ECbvZyAjV2pB

In der neuesten Folge von "Die Finanztrainer³" hat Podcasthost Andreas Beys wieder den Financial Planning Experten Christian Siebold zu Gast.    Christian erklärt uns, wie wichtig es in den nächsten Jahren sein wird, verstärkt auf auslaufende Lebensversicherungen bei Anlegern zu achten. Eine immense Anzahl steuerfreier Lebensversicherungen wird bald auslaufen, was vor allem für vorausschauende Finanzdienstleister:innen eine einmalige Chance darstellt. Geschäftlich, aber auch in der Beziehung zum Kunden/zur Kundin.   Aufgrund der vielen Aspekte, die mit diesem Thema einhergehen, haben wir dafür insgesamt zwei Folgen aufgenommen. Die 2. Folge wird dann ab dem 14. September 2024 abrufbar sein.      Christian beleuchtet im ersten Teil die Gesamtsituation und zeigt auf, warum dieses Event besonders Financial Planner in eine vorteilhafte Position bringen kann und worauf bei der Ansprache zu achten ist. 

In der heutigen Folge von "Die Finanztrainer³" hat Podcasthost Andreas Beys wieder unseren Finanzcoach-Experten Kolja Erd zu Gast. Kolja bringt ein spannendes Thema mit: "Somatische Marker". Er erklärt, dass somatische Marker Signale aus dem menschlichen, emotionalen Erinnerungsgedächtnis sind. Diese Marker zeigen einem geübten Gesprächspartner, ob man mit seinen Worten positive oder negative Erfahrungen aus der Vergangenheit des Kunden hervorbringt.   Kolja zeigt uns, warum es im Gespräch mit Kunden wichtig ist, auf körperliche Veränderungen und Emotionen des Gesprächspartners zu achten. Durch das Erkennen dieser Marker können wir bessere Beziehungen zu unseren Kunden aufbauen. Er betont, dass gerade Emotionen oftmals der Schlüssel für überzeugende Argumente sind. Indem wir die emotionalen Reaktionen unserer Kunden wahrnehmen und darauf eingehen, können wir unsere Kommunikationsfähigkeiten verbessern und erfolgreicher in der Finanzberatung sein.   Schaltet ein und lernt, wie ihr durch empathische Kommunikation eure Beratungsgespräche auf das nächste Level heben könnt!

In der neuesten Folge von „Die Finanztrainer³“ tauchen wir tief in das in Deutschland noch junge Thema „Financial Wellbeing“ ein. Podcast-Host Andreas Beys und unser „Die Finanztrainer³“- Finanzpsychologie-Experten Uland Grawe haben dazu einen ganz besonderen Gast eingeladen: Den bisher insbesondere in Großbritannien eher bekannten Verhaltensökonomen Dr. Thomas Mathar, dort auch bekannt als „Dr. Tom“.   Dr. Thomas Mathar leitet bei Aegon UK - der marktführenden Investitionsplattform in Großbritannien - das Zentrum für verhaltenswissenschaftliche Forschung (Centre for Behavioural Research). Sein Team aus Psychologen und Verhaltenswissenschaftlern arbeitet eng mit britischen Finanzberatern zusammen um diesen zu diversen Themen menschenzentrierter Finanzberatung zu trainieren - auf der Grundlage verhaltenswissenschaftlicher und finanzpsychologischer Evidenzen. Tom kommt ursprünglich aus Hamburg, hat dort neulich auch Uland kennengelernt - eine Geschichte, die er kurz im Podcast auch erklären wird - und hat im deutschen Markt letztes Jahr das Buch "Financial Wellbeing" veröffentlicht. Im Herbst diesen Jahres kommt sein zweites Buch "Der Weg zu Glück und Wohlstand im 100-Jahre-Leben" auf den Markt. Seine "Einführung in die Behavioural Finance" und ein Kurs zur Anwendung verhaltenswissenschaftlicher Prinzipien werden bald bei der "GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung" zugänglich sein. Und für Finanzberater ist sein E-Booklet "Die Finanzberater der Zukunft sind Wellbeing Maximierer" auf seiner Website www.10bausteine.de kostenlos verfügbar.   Freut Euch auf ein inspirierendes und zukunftsweisendes Gespräch, das tiefe Einblicke in die Welt der finanziellen Gesundheit bietet und wertvolle Tipps gibt, wie Ihr das finanzielle Wohlbefinden Eurer Kunden verbessern könnt. Ein Muss für alle Finanzdienstleister:innen, die ihre Kenntnisse erweitern und ihre Kunden auf dem Weg zu einem finanziell gesunden Leben unterstützen wollen.

In der neuesten Specialfolge von "Die Finanztrainer³" haben wir wieder einen ganz besonderen Gast: Thorsten Hahn, Gründer und Geschäftsführer des Bankingclubs. Mit über 30 Jahren Erfahrung hat sich Thorsten zu einem der führenden Branchenbeobachter, -Kritiker und -Transformationstreiber entwickelt. Der Bankingclub ist heute einer der größten Wirtschaftsclubs für Mitarbeiter der Bank- und Finanzbranche in der DACH-Region und zählt mehr als 8.000 Mitglieder.   Neben der regelmäßig erscheinenden Mitgliederzeitschrift "Bankingnews" organisiert das Team um Thorsten Hahn regelmäßig auch branchenbedeutende Fachevents wie die "FintechWorld", den "Instant Payment Day" und "InnovationsforBanks" uvm.. Auch als Keynote-Speaker und Moderator bankfachlicher Veranstaltungen hat Thorsten Hahn sich einen Namen gemacht. In unserem Gespräch widmen wir uns einem besonders brisanten Thema zu, mit dem sich Thorsten Hahn seit einigen Jahren sehr intensiv beschäftigt: der Prävention von Anlagebetrug.   Die Global Anti-Scam Alliance (GASA) hat kürzlich bekanntgegeben, dass Verbraucher in der DACH-Region im Jahr 2023 durch Online-Anlagebetrug einen Schaden von rund 12 Milliarden Euro erlitten haben. Thorsten Hahn, der sich intensiv mit den kriminellen Machenschaften beschäftigt hat, ist der Meinung, dass Banken und Finanzdienstleister mehr tun müssen, um Verbraucher vor kriminellen Betrügern zu schützen.   Seien Sie dabei, wenn Thorsten Hahn zusammen mit Podcastgastgeber Andreas Beys ihre Einsichten und Lösungen zu diesem wichtigen Thema teilen.   Hören Sie rein und erfahren Sie, wie auch Sie einen Beitrag zur Betrugsprävention leisten können!   Hier die Fernsehsendung, auf die Thorsten Hahn im Podcast hinweist: https://www.ardmediathek.de/video/story/i-want-more-milliardenraub-im-netz/das-erste/Y3JpZDovL2Rhc2Vyc3RlLmRlL2FyZC1zdG9yeS8yMDIzLTA1LTI0XzIyLTUwLU1FU1o   Weitere interessante und aufschlussreiche Informationen zum Thema finden Sie auch auf der Internetseite der BAFIN: https://www.bafin.de/DE/Verbraucher/Finanzbetrug/finanzbetrug_node.html