Kategorie: Innovationsforbanks | Mit: Dr. Maurizio Singh und Thorsten Hahn | Gastgeber: Andreas Beys

Wie sieht Banking im Jahr 2030 aus – und welche Rolle werden Banken, Finanzdienstleister und Berater in dieser neuen Realität spielen?

In dieser Folge sprechen Andreas Beys und Thorsten Hahn mit Dr. Maurizio Singh, Autor des Buches „Banking 2030 - Die digitale Revolution". Darin beschreibt er, wie Technologien wie künstliche Intelligenz, datengetriebene Geschäftsmodelle und neue regulatorische Rahmenbedingungen das Bankgeschäft grundlegend verändern werden. Seine zentrale Botschaft: Die Transformation des Bankings ist keine IT-Frage – sondern eine strategische Führungsaufgabe.

Im Gespräch gehen wir der Frage nach, welches Zukunftsbild Singh für die Finanzbranche zeichnet, warum gerade die kommenden Jahre entscheidend sein werden und welche Kernthesen seines Buches Finanzdienstleister unbedingt verstehen sollten. Dabei wird deutlich, dass sich nicht nur Banken, sondern auch Berater, Vermögensverwalter und Finanzdienstleister auf neue Rollen einstellen müssen.

Zum Abschluss richten wir den Blick ganz bewusst auf die Führungsebene von Banken und Finanzinstituten: Warum gehört das Thema „Banking 2030" jetzt ganz oben auf die Agenda von Vorständen? Welche strategischen Entscheidungen dürfen nicht länger delegiert werden? Und woran wird man die Zukunftsfähigkeit von Finanzinstituten in den kommenden Jahren messen?

Eine Folge für alle, die verstehen wollen, wie sich Banking, Beratung und Kundenbeziehungen in den nächsten Jahren verändern werden – und warum die entscheidenden Weichen dafür heute gestellt werden müssen.

Dr. Maurizio Singh: Dr. Maurizio Singh ist Leiter Banking und Digitale Ökosysteme beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV). In dieser Funktion verantwortet er die strategische Weiterentwicklung der digitalen Kundenschnittstellen der Sparkassen-Finanzgruppe und beschäftigt sich mit der Frage, wie Banking im digitalen Zeitalter neu gedacht und gestaltet werden kann.

Als Experte an der Schnittstelle von Banking, Technologie und strategischer Transformation begleitet er seit vielen Jahren die digitale Weiterentwicklung der Finanzbranche. Sein Fokus liegt dabei auf der Gestaltung zukunftsfähiger digitaler Ökosysteme und neuer Geschäftsmodelle für eine der größten Finanzgruppen Europas.

Mit seinem neuen Buch „Banking 2030 – Die digitale Revolution" verbindet Dr. Singh historische Einordnung, technologische Entwicklungen und strategische Perspektiven zu einem fundierten Leitfaden für Entscheiderinnen und Entscheider der Finanzbranche. Das Buch zeigt auf, wie Finanzinstitute die tiefgreifenden Veränderungen durch neue Technologien nicht nur verstehen, sondern aktiv gestalten können. (www.banking2030.com)

Bereits in seiner früheren Veröffentlichung „Agiles Arbeiten – agile Führung: Wo bleibt der Mensch bei Agilität?" setzte er sich intensiv mit der Frage auseinander, wie Organisationen Transformation erfolgreich gestalten können, ohne den Menschen aus dem Blick zu verlieren. Diese Perspektive prägt auch „Banking 2030": Technologie ist ein zentraler Treiber des Wandels – doch Vertrauen, Kultur und Verantwortung bleiben die entscheidenden Erfolgsfaktoren für die Zukunft des Bankings.

Die im Rahmen dieses Podcasts geäußerten Ansichten und Einschätzungen geben ausschließlich die persönliche Meinung von Dr. Maurizio Singh wieder. Sie stellen keine offiziellen Positionen oder Stellungnahmen des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes oder der Sparkassen-Finanzgruppe dar.

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

Am Vormittag ein Vortrag von Vanguard, am Nachmittag auf der Investmentkonferenz bei Sauren – zwei renommierte Häuser, zwei überzeugende Konzepte, zwei unterschiedliche Investmentlogiken.

Diese konkrete Erfahrung unseres Financial-Planning-Experten Christian Siebold war der Auslöser für diese Folge von Die Finanztrainer³.

Denn die entscheidende Frage ist nicht, welches Konzept „richtig(er)" ist. Sondern: Wie gehen Financial Planner professionell damit um, wenn gute Argumente nebeneinanderstehen?

In dieser Episode sprechen wir darüber, wie Finanzdienstleister ihre Arbeit sinnvoll organisieren - und mit welcher Haltung sie unterschiedliche Investmentlogiken in ihrer Beratung einordnen. Es geht um Klarheit, Konsistenz und innere Ordnung im Financial Planning. Um Glaubwürdigkeit ohne Dogmatismus. Und um eine professionelle Arbeitsweise, die nicht von jeder neuen Botschaft getrieben wird. Eine Folge über Struktur statt Produktdebatten. Über Haltung statt Meinungen. Und über Financial Planning als professionelles Handwerk.

Kategorie: Finanzpsychologie| Mit: Uland Grawe| Gastgeber: Andreas Beys

Warum treffen selbst erfahrene Anleger immer wieder suboptimale Entscheidungen? Und warum reicht Fachwissen allein oft nicht aus, um in komplexen Marktsituationen rational zu handeln?

In Folge 60 von Die Finanztrainer³ ist unser Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe erneut zu Gast. Gemeinsam gehen wir einer zentralen Frage auf den Grund: Wie entsteht eine Entscheidungsumgebung, die Kompetenz wirklich ermöglicht?

Wir beleuchten, warum Entscheidungen selten isoliert im Kopf eines einzelnen Menschen entstehen, sondern immer im Kontext von Emotionen, sozialen Dynamiken, Erwartungshaltungen und strukturellen Rahmenbedingungen. Wer diesen Kontext gestaltet, beeinflusst maßgeblich die Qualität der Entscheidung.

In dieser Folge erfahren Sie unter anderem:

• Wie eine professionelle Entscheidungsarchitektur Sicherheit schafft
• Warum Berater:innen nicht nur informieren, sondern „Rahmengeber" sind
• Und wie gemeinsame Entscheidungsprozesse zu nachhaltig besseren Ergebnissen führen können

Im Zentrum steht die Überzeugung: Kompetente Finanzentscheidungen entstehen nicht zufällig – sie werden ermöglicht.

Eine Folge für alle Finanzberater:innen, die Verantwortung nicht nur für Produkte, sondern für Entscheidungsqualität übernehmen wollen.

Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Gastgeber: Andreas Beys

Ausgangspunkt dieser Folge ist Morgan Housels Buch "Same as Ever". Anhand von 23 eindrucksvollen Geschichten zeigt Housel: Rahmenbedingungen verändern sich, Produkte entwickeln sich weiter, Informationen nehmen zu – doch menschliche Emotionen bleiben konstant. Und sie überlagern Wissen immer wieder. Wenn das stimmt, dann stellt sich für die Finanzbranche eine entscheidende Frage: Wie können Finanzdienstleister:innen Anleger vor den großen, vermeidbaren Fehlern schützen – wenn Information allein nicht ausreicht? Gemeinsam mit Finanzcoach-Experte Kolja Erd beleuchtet Andreas Beys dieses Thema ausschließlich aus der Coachingperspektive. Es geht nicht um Märkte, nicht um Produkte, nicht um Strategien – sondern um Entscheidungsverhalten. Im Mittelpunkt steht die zentrale Frage: Wie entsteht echte Entscheidungskompetenz? Diese Episode ist ein klares Plädoyer für eine beratende Haltung, die Menschen nicht mit Lösungen überrollt, sondern ihre Fähigkeit stärkt, tragfähige Entscheidungen zu treffen und durchzuhalten.

Kategorie: Special | Mit: Cvetelina Todorova | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser exklusiven Special-Episode von Die Finanztrainer³ sprechen wir als eine der ersten Stimmen der Branche über den neuen Referentenentwurf zur Reform der privaten Altersvorsorge. Unser Gast ist Cvetelina Todorova, Leiterin Altersvorsorgepolitik beim BVI – eine Expertin, die den politischen Prozess seit vielen Jahren eng begleitet.

Der Entwurf markiert einen historischen Durchbruch: Nach langem Ringen hat die Politik erstmals anerkannt, dass eine moderne Altersvorsorge zwingend auch garantiefreie Lösungen benötigt. Die Fondsbranche hat dafür über Jahre gekämpft – mit dem Ziel, Sparer stärker an langfristigen Kapitalmarktrenditen teilhaben zu lassen und die Altersvorsorge zukunftsfähig zu machen.

Gemeinsam mit Cvetelina Todorova beleuchten wir:

• warum garantiefreie Altersvorsorgedepots politisch so hart umkämpft waren,
• welche Rolle Garantieprodukte künftig weiterhin spielen,
• wie die Förderung neu strukturiert wird,
• welche Anforderungen an Kosten, Transparenz und Abschlussprozesse entstehen,
• und welche Schritte im Gesetzgebungsverfahren nun folgen.

Wir ordnen ein, was der Entwurf für die Branche, für die Anbieter und für Millionen Sparer bedeutet – und welche Weichen jetzt gestellt werden müssen, damit das Reformvorhaben sein Potenzial voll entfalten kann.

Diese Episode bietet einen klaren Blick hinter die Kulissen der Altersvorsorgepolitik – fundiert, verständlich und mit einer Expertin, die den Prozess maßgeblich mitgeprägt hat.

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Episode tauchen Andreas Beys und Christian Siebold tief in die Financial Planning Perspektive der Ruhestandsplanung ein. Im Mittelpunkt steht die Frage, wie sich aus angespartem Vermögen verlässliche und langfristig tragfähige Auszahlungen gestalten lassen.

Die beiden erklären die Unterschiede zwischen Kapitalverzehr und Kapitalerhalt, zeigen die finanziellen Auswirkungen verschiedener Entnahme- und Ausschüttungsstrategien auf und beleuchten dabei auch zentrale Risiken wie Marktvolatilität und zu hohe Ausschüttungsversprechungen.

Eine praxisnahe Folge für alle, die Ruhestandsplanung als strategischen Financial Planning Prozess verstehen wollen.

Kategorie: Finanzpsychologie | Mit: Uland Grawe | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ nimmt uns Uland Grawe, Experte für Finanzpsychologie, mit in einen echten Praxisfall aus einem seiner Workshops.

Ein Berater betreute ein Ehepaar mit einem langfristigen Anlagebedarf von 100.000 Euro – im Wissen, dass in wenigen Monaten ein Unternehmensverkauf bevorstand, der rund 1 Million Euro freisetzen sollte.

Doch es kam anders: Der Verkauf platzte, die Märkte schwankten – und plötzlich fühlte sich das zunächst besprochene Anlagerisiko ganz anders an. Gemeinsam analysieren Andreas Beys und Uland Grawe

👉 warum sich Risikowahrnehmung im Laufe einer Beratung verändert, 👉 welche psychologischen Dynamiken dahinterstecken, 👉 und wie Berater:innen Kund:innen helfen können, in solchen Situationen Stabilität und Orientierung zu finden.

Eine Folge, die zeigt, dass gute Finanzberatung mehr ist als Produktwissen – sie ist auch Begleitung in emotional herausfordernden Veränderungsphasen.

Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Gastgeber: Andreas Beys

Wie oft übernehmen wir als Finanzberater:innen Verantwortung für das, was Kund:innen entscheiden – und wie oft geben wir sie unbewusst ab? Zwischen Schuld, Pflichtgefühl und echter Eigenverantwortung liegt ein schmaler Grat – und genau hier setzt das Modell des US-Coachs Christopher Avery an.

In dieser Folge von „Die Finanztrainer³" spricht Finanzcoaching-Experte Kolja Erd mit Andreas Beys über den sogenannten Responsibility Process – ein Modell, das zeigt, welche mentalen Phasen Menschen durchlaufen, wenn sie mit Problemen oder Entscheidungen konfrontiert werden: vom Leugnen über Schuldzuweisungen, Rechtfertigungen und Scham bis hin zur Verpflichtung – und schließlich zur echten Verantwortung. Verantwortung bedeutet dabei nicht, Fehler zu vermeiden oder alles zu kontrollieren.

Es bedeutet, Kund:innen zu befähigen, ihre eigene Position zu erkennen, Verantwortung für ihre Entscheidungen zu übernehmen und sich sachlich mit ihren finanziellen Themen auseinanderzusetzen – frei von Schuld, Angst oder Druck.

🎧 In dieser Folge erfährst du:

• wie du erkennst, in welcher mentalen Phase sich Kund:innen gerade befinden,
• wie du sie sanft aus Rechtfertigung oder Pflichtgefühl in Eigenverantwortung führst,
• und warum Verantwortung übernehmen in der Finanzberatung nicht heißt, alles selbst tragen zu müssen.

Ein Gespräch über Haltung, Sprache und Vertrauen – und darüber, wie Berater:innen mit Bewusstsein und Feingefühl eine Kundenbeziehung schaffen können, in der echte Verantwortung, klare Entscheidungen und sachliche Auseinandersetzung miteinander im Einklang stehen.

Kategorie: Innovations for Banks | Mit: Thorsten Hahn & Stephan Paxmann | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser neuen Innovationsfolge von „Die Finanztrainer³" begrüßt Andreas Beys, gemeinsam mit dem Innovationsforbanks-Experten Thorsten Hahn vom BANKINGCLUB einen besonderen Gast: Stephan Paxmann, Chief Innovation Officer der Landesbank Baden-Württemberg (LBBW).

Stephan Paxmann zählt zu den führenden Köpfen, wenn es um die strategische Implementierung von Künstlicher Intelligenz im Finanzsektor geht. Aus der Perspektive einer großen Landesbank zeigt er auf, wie sich Technologie, Haltung und Anpassungsfähigkeit zu einem echten Wettbewerbsvorteil verbinden lassen.

Gemeinsam haben wir einen Blick in die nahe Zukunft geworfen – mit klaren Botschaften:

KI-Technologien sind da – jetzt geht es darum, sie sinnvoll in Beratung, Kommunikation und Services zu integrieren.

Die Kundeninteraktion der Zukunft wird intuitiv, personalisiert und so natürlich wie ein Gespräch auf der Brücke der Enterprise 🛸.

Neugier statt Angst: Nicht der Größte gewinnt, sondern der, der sich am schnellsten und klügsten anpasst.

Haltung wird entscheidend – Offenheit und Lernbereitschaft schlagen reine Technik. Und: Eine gut funktionierende FiDA wird ein wesentlicher Hebel sein, um Finanzdienstleistungen spürbar zu verbessern – durch bessere Datenzugänge, mehr Transparenz, passgenauere Angebote und eine neue Qualität in der Kundenberatung.

👉 Sein Leitsatz: „Nicht warten. Machen. Just do it."

Diese Folge richtet sich an alle, die verstehen wollen, wie KI und Open Finance gemeinsam die Zukunft des Finanzsektors prägen werden – und warum es jetzt darauf ankommt, aktiv zu gestalten statt abzuwarten.

Kategorie: Special | Mit: Ronald Perschke | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Folge spricht Andreas Beys mit Ronald Perschke, Vorstand der Going Public Akademie für Finanzberatung AG sowie Gründungsmitglied und Vorstand der Initiative Ruhestandsplanung e.V. – einem der führenden Experten in Deutschland für Ruhestandsplanung.

Gemeinsam gehen wir die zentralen Kapitel des Buches „Geschäftsfeld Ruhestandsplanung" durch und beleuchten, wie tiefgreifend und vielschichtig Ruhestandsberatung tatsächlich ist. Dabei wird deutlich:

• Es braucht mehr als nur Fachwissen – es braucht eine klare Haltung und die Bereitschaft, ein tragfähiges Geschäftsmodell rund um die Ruhestandsplanung zu entwickeln.
• Ruhestandsberatung bedeutet nicht nur Finanzplanung, sondern die Begleitung von Menschen in einer sehr sensiblen Lebensphase.

Im zweiten Teil sprechen wir über die Weiterbildung zum Ruhestandsplaner, die die Going Public Akademie anbietet. Hier steht nicht nur die reine Wissensvermittlung im Fokus, sondern auch die gemeinsame Entwicklung eines umsetzbaren Geschäftsmodells mit den Teilnehmenden.

Diese Folge richtet sich an Finanzberater:innen, die die Chancen der nächsten Dekade erkennen und aktiv gestalten wollen.

Ein Gespräch über Haltung, Kompetenz und die Zukunft der Beratung.

Zum Buch "Geschäftsfeld Ruhestandsberatung": ISBN 978-3-648-07459-6

Zum Zertifikatsstudium für den Ruhestandsplaner: https://akademie-fuer-finanzberatung.de/hochschulabschluesse/spezialist-fuer-ruhestandsplanung-fh