Die Finanztrainer³

Kategorie: Finanzpsychologie | Mit: Uland Grawe | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ nimmt uns Uland Grawe, Experte für Finanzpsychologie, mit in einen echten Praxisfall aus einem seiner Workshops.

Ein Berater betreute ein Ehepaar mit einem langfristigen Anlagebedarf von 100.000 Euro – im Wissen, dass in wenigen Monaten ein Unternehmensverkauf bevorstand, der rund 1 Million Euro freisetzen sollte.

Doch es kam anders: Der Verkauf platzte, die Märkte schwankten – und plötzlich fühlte sich das zunächst besprochene Anlagerisiko ganz anders an. Gemeinsam analysieren Andreas Beys und Uland Grawe

👉 warum sich Risikowahrnehmung im Laufe einer Beratung verändert, 👉 welche psychologischen Dynamiken dahinterstecken, 👉 und wie Berater:innen Kund:innen helfen können, in solchen Situationen Stabilität und Orientierung zu finden.

Eine Folge, die zeigt, dass gute Finanzberatung mehr ist als Produktwissen – sie ist auch Begleitung in emotional herausfordernden Veränderungsphasen.

Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Gastgeber: Andreas Beys

Wie oft übernehmen wir als Finanzberater:innen Verantwortung für das, was Kund:innen entscheiden – und wie oft geben wir sie unbewusst ab? Zwischen Schuld, Pflichtgefühl und echter Eigenverantwortung liegt ein schmaler Grat – und genau hier setzt das Modell des US-Coachs Christopher Avery an.

In dieser Folge von „Die Finanztrainer³" spricht Finanzcoaching-Experte Kolja Erd mit Andreas Beys über den sogenannten Responsibility Process – ein Modell, das zeigt, welche mentalen Phasen Menschen durchlaufen, wenn sie mit Problemen oder Entscheidungen konfrontiert werden: vom Leugnen über Schuldzuweisungen, Rechtfertigungen und Scham bis hin zur Verpflichtung – und schließlich zur echten Verantwortung. Verantwortung bedeutet dabei nicht, Fehler zu vermeiden oder alles zu kontrollieren.

Es bedeutet, Kund:innen zu befähigen, ihre eigene Position zu erkennen, Verantwortung für ihre Entscheidungen zu übernehmen und sich sachlich mit ihren finanziellen Themen auseinanderzusetzen – frei von Schuld, Angst oder Druck.

🎧 In dieser Folge erfährst du:

• wie du erkennst, in welcher mentalen Phase sich Kund:innen gerade befinden,
• wie du sie sanft aus Rechtfertigung oder Pflichtgefühl in Eigenverantwortung führst,
• und warum Verantwortung übernehmen in der Finanzberatung nicht heißt, alles selbst tragen zu müssen.

Ein Gespräch über Haltung, Sprache und Vertrauen – und darüber, wie Berater:innen mit Bewusstsein und Feingefühl eine Kundenbeziehung schaffen können, in der echte Verantwortung, klare Entscheidungen und sachliche Auseinandersetzung miteinander im Einklang stehen.

Kategorie: Innovations for Banks | Mit: Thorsten Hahn & Stephan Paxmann | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser neuen Innovationsfolge von „Die Finanztrainer³" begrüßt Andreas Beys, gemeinsam mit dem Innovationsforbanks-Experten Thorsten Hahn vom BANKINGCLUB einen besonderen Gast: Stephan Paxmann, Chief Innovation Officer der Landesbank Baden-Württemberg (LBBW).

Stephan Paxmann zählt zu den führenden Köpfen, wenn es um die strategische Implementierung von Künstlicher Intelligenz im Finanzsektor geht. Aus der Perspektive einer großen Landesbank zeigt er auf, wie sich Technologie, Haltung und Anpassungsfähigkeit zu einem echten Wettbewerbsvorteil verbinden lassen.

Gemeinsam haben wir einen Blick in die nahe Zukunft geworfen – mit klaren Botschaften:

KI-Technologien sind da – jetzt geht es darum, sie sinnvoll in Beratung, Kommunikation und Services zu integrieren.

Die Kundeninteraktion der Zukunft wird intuitiv, personalisiert und so natürlich wie ein Gespräch auf der Brücke der Enterprise 🛸.

Neugier statt Angst: Nicht der Größte gewinnt, sondern der, der sich am schnellsten und klügsten anpasst.

Haltung wird entscheidend – Offenheit und Lernbereitschaft schlagen reine Technik. Und: Eine gut funktionierende FiDA wird ein wesentlicher Hebel sein, um Finanzdienstleistungen spürbar zu verbessern – durch bessere Datenzugänge, mehr Transparenz, passgenauere Angebote und eine neue Qualität in der Kundenberatung.

👉 Sein Leitsatz: „Nicht warten. Machen. Just do it."

Diese Folge richtet sich an alle, die verstehen wollen, wie KI und Open Finance gemeinsam die Zukunft des Finanzsektors prägen werden – und warum es jetzt darauf ankommt, aktiv zu gestalten statt abzuwarten.

Kategorie: Special | Mit: Ronald Perschke | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Folge spricht Andreas Beys mit Ronald Perschke, Vorstand der Going Public Akademie für Finanzberatung AG sowie Gründungsmitglied und Vorstand der Initiative Ruhestandsplanung e.V. – einem der führenden Experten in Deutschland für Ruhestandsplanung.

Gemeinsam gehen wir die zentralen Kapitel des Buches „Geschäftsfeld Ruhestandsplanung" durch und beleuchten, wie tiefgreifend und vielschichtig Ruhestandsberatung tatsächlich ist. Dabei wird deutlich:

• Es braucht mehr als nur Fachwissen – es braucht eine klare Haltung und die Bereitschaft, ein tragfähiges Geschäftsmodell rund um die Ruhestandsplanung zu entwickeln.
• Ruhestandsberatung bedeutet nicht nur Finanzplanung, sondern die Begleitung von Menschen in einer sehr sensiblen Lebensphase.

Im zweiten Teil sprechen wir über die Weiterbildung zum Ruhestandsplaner, die die Going Public Akademie anbietet. Hier steht nicht nur die reine Wissensvermittlung im Fokus, sondern auch die gemeinsame Entwicklung eines umsetzbaren Geschäftsmodells mit den Teilnehmenden.

Diese Folge richtet sich an Finanzberater:innen, die die Chancen der nächsten Dekade erkennen und aktiv gestalten wollen.

Ein Gespräch über Haltung, Kompetenz und die Zukunft der Beratung.

Zum Buch "Geschäftsfeld Ruhestandsberatung": ISBN 978-3-648-07459-6

Zum Zertifikatsstudium für den Ruhestandsplaner: https://akademie-fuer-finanzberatung.de/hochschulabschluesse/spezialist-fuer-ruhestandsplanung-fh

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Episode spricht Podcast-Host Andreas Beys wieder mit dem Financial Planning Experten Christian Siebold. Angeregt durch die spannenden Gespräche mit Hans Schex (Specialfolge 18: Ruhestandsberatung - Chancen im größten Wachstumsmarkt der nächsten Jahre) und Uland Grawe (Folge 53: Finanzentscheidungen im Einklang - Was Klaus Grawes Konsistenztheorie für die Finanzberatung bedeuten kann) zeigt Christian, wie man durch den Einsatz eines professionellen Financial-Planning-Programms und eines klar strukturierten Kommunikationsablaufs echte Transparenz schaffen kann.

Im Mittelpunkt steht dabei, den Kunden so mitzunehmen, dass er selbst in der Lage ist, seine Prioritäten zu erkennen und eine für ihn sinnvolle Entscheidungsfindung vorzunehmen. Christian erläutert, welchen Weg er in der Praxis eingeschlagen hat, und gibt wertvolle Tipps, wie Finanz- und Ruhestandsplanung nicht nur erfolgreich, sondern auch nachhaltig gelingen kann.

Warum treffen Menschen oft widersprüchliche Finanzentscheidungen – und wie können Finanzberater helfen, Klarheit zu schaffen? In dieser Folge sprechen Andreas Beys und Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe über die Konsistenztheorie von Klaus Grawe. Sie zeigt, dass psychisches Wohlbefinden davon abhängt, ob unsere Grundbedürfnisse im Einklang stehen. Was das mit Geld, Rendite, Sicherheit und Vertrauen zu tun hat, erfahren Sie in einer spannenden Verbindung von Psychologie und Finanzberatung.

Kategorie: Special | Mit: Hans Schex | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Specialfolge von Die Finanztrainer³ widmen wir uns noch einmal ausführlich dem Thema Ruhestandsberatung – und das aus gutem Grund:

In den kommenden 10 bis 15 Jahren erreichen rund 15 bis 19 Millionen Babyboomer in Deutschland das Rentenalter. Viele von ihnen haben in den letzten Jahrzehnten Lebensversicherungen abgeschlossen, die nun nach und nach auslaufen werden. Für Finanzdienstleister:innen eröffnet sich damit ein enormes Potenzial: Während es Versicherern bislang kaum gelingt, ihre Kund:innen aus den auslaufenden Verträgen in neue Produkte zu begleiten, wächst die Nachfrage nach unabhängiger, kompetenter Ruhestandsberatung.

Mit dem Sauren Ruhestandsfonds, den wir Anfang des Jahres aufgelegt haben, bieten wir eine Investmentlösung, die für viele Babyboomer eine attraktive Alternative darstellen kann. Doch: Ruhestandsberatung ist alles andere als trivial. Sie erfordert nicht nur Fachwissen, sondern auch Erfahrung und Fingerspitzengefühl.

Darüber sprechen wir in dieser Folge mit Hans Schex, Gründer von Schex Wealth Management und einer der erfahrensten Ruhestandsberater Deutschlands. Seit über 20 Jahren begleitet er Menschen in dieser entscheidenden Lebensphase und teilt im Gespräch seine wertvollsten Erfahrungen, Tipps und Empfehlungen. Hören Sie rein und erfahren Sie:

• welche typischen Herausforderungen in der Ruhestandsberatung auftreten,
• wie Sie als Finanzdienstleister:in die Marktchancen der Babyboomer-Generation nutzen können,
• und warum Ruhestandsberatung zu den spannendsten Wachstumsfeldern der kommenden Jahre gehört.

Link zum Sauren Ruhestandsfonds: https://news.sauren.de/finanztrainer-SRF

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Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Episode von Die Finanztrainer³ spricht Podcasthost Andreas Beys mit unserem Finanzcoach-Experte Kolja Erd über ein oft unterschätztes Werkzeug: Stille. Studien aus der Kommunikations- und Coachingforschung zeigen, dass bewusst gesetzte Gesprächspausen die Tiefe und Qualität von Dialogen erheblich steigern können.

Wir diskutieren, warum das Aushalten von Stille nicht nur Raum für Reflexion schafft, sondern auch dazu führt, dass Kund:innen ihre eigentlichen Ziele, Werte und Beweggründe klarer formulieren. Gerade in der Finanzberatung, wo Entscheidungen selten rein rational getroffen werden, kann dieser Ansatz den entscheidenden Unterschied machen.

Erfahren Sie, wie Sie Stille gezielt einsetzen, um Vertrauen aufzubauen, echte Bedürfnisse sichtbar zu machen und Beratungsprozesse wirksamer zu gestalten.

In dieser Folge von „Die Finanztrainer³" trifft Host Andreas Beys in der Rubrik Innovationsforbanks auf Thorsten Hahn – und gemeinsam begrüßen sie Karl Matthäus Schmidt, CEO der Quirin Privatbank. Im Gespräch geht es um die entscheidenden Herausforderungen der Finanzberatungsbranche in den kommenden Jahren:

• Welche Kompetenzen brauchen Berater:innen künftig, wenn Standardprozesse zunehmend von KI übernommen werden?
• Wie kann Technologie – statt den Menschen zu ersetzen – seine Rolle als Coach und Begleiter stärken?
• Und welche Anforderungen ergeben sich daraus für die Entwickler:innen von Beratungstools?

Anhand von Schmidts Erfahrungen mit goal-based Advice, dem Q-Navigator und seiner klaren Haltung zu Unabhängigkeit in der Beratung diskutieren wir, wie sich Technik und Mensch in der Finanzberatung weiterentwickeln müssen – und warum beides nur im Zusammenspiel echten Mehrwert für Kund:innen schafft. Eine Folge für alle, die an der Schnittstelle von Banking-Innovation, Kundenorientierung und zukunftsfähiger Beratung arbeiten.

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ widmen sich Andreas Beys und unser Financial Planning Experte Christian Siebold einem Thema, das in der Praxis oft unterschätzt wird – Bezugsrechtsregelungen.

Warum lohnt sich ein genauer Blick auf Bezugsrechte für Finanzdienstleister:innen? Ganz einfach: Sie sind ein wirkungsvolles Gestaltungsinstrument zur gezielten Vermögensübertragung – abseits des Testaments, ohne Notar und häufig mit klaren Steuervorteilen. Ob Lebensversicherungen, Bankguthaben oder Fondspolicen: Wer das Bezugsrecht klug einsetzt, kann nicht nur für mehr Klarheit im Todesfall sorgen, sondern auch Konflikte unter Erben vermeiden und Mandanten echten Mehrwert bieten.

Christian Siebold erklärt in gewohnt praxisnaher Weise:

• Welche Rolle Bezugsrechte in der Nachfolge- und Finanzplanung spielen
• Welche typischen Fehler Finanzberater:innen vermeiden sollten
• Wie sich Bezugsrechte als professionelles Beratungselement nutzen lassen

Ein Must-hear für alle, die ihre Mandanten nicht nur beraten, sondern begleiten wollen – gerade bei Fragen, die tief in persönliche und familiäre Lebensbereiche reichen.

Wichtiger Hinweis zur Frühstücksession LIVE am 29.08.2025 um 9 Uhr: Wer bei der ersten Frühstücksession dabei sein möchte, schreibt bitte eine Mail an [email protected]. Wir freuen uns!