Die Finanztrainer³

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

Die Reform der privat geförderten Altersvorsorge tritt erst zum 1. Januar 2027 in Kraft. Doch wer glaubt, dass Finanzberater sich erst dann damit beschäftigen sollten, macht einen strategischen Fehler. In dieser Folge von Die Finanztrainer³ sprechen Andreas Beys und Financial Planning Experte Christian Siebold darüber, warum gerade jetzt der entscheidende Zeitpunkt ist, aktiv zu werden – lange bevor die ersten Produkte überhaupt vermittelt werden können.

Im Mittelpunkt steht eine klare Erkenntnis: Die Reform ist nicht nur ein neues Produktangebot – sie ist vor allem ein Kommunikations- und Beziehungsanlass.

Die beiden diskutieren unter anderem:

• Warum frühzeitige Kundenansprache jetzt zum entscheidenden Wettbewerbsvorteil wird
• Weshalb Untätigkeit ein reales Risiko darstellt, Kunden an andere Anbieter zu verlieren
• Wie die Reform als Türöffner für ganzheitliche Finanzplanungsgespräche genutzt werden kann
• Welche Chancen sich ergeben, um bestehende Kundenbeziehungen zu vertiefen – und neue Zielgruppen, insbesondere die nächste Generation, anzusprechen
• Und warum die eigentliche Leistung des Beraters nicht im Produktabschluss liegt, sondern in der frühzeitigen Orientierung und Strukturierung

Die Folge zeigt:

Wer die Reform nur als zukünftiges Produkt sieht, denkt zu kurz. Wer sie als strategischen Impuls für Beratung, Positionierung und Kundenbindung nutzt, kann schon heute entscheidende Weichen stellen.

Eine Folge für alle Finanzberater, die nicht warten wollen, bis der Markt sich bewegt – sondern ihn aktiv mitgestalten möchten.

Kategorie: Finanzpsychologie | Mit: Uland Grawe | Gastgeber: Andreas Beys

Ein Kunde kündigt per E-Mail an, Positionen aus seinem Depot zu verkaufen – ohne Begründung, ohne vorherige Abstimmung, entgegen der bisherigen gemeinsamen Strategie. Ein Einzelfall? Keineswegs.

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ analysieren Andreas Beys und Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe einen realen Praxisfall, der exemplarisch zeigt, wie schnell sich Kundenverhalten verändern kann – und wie entscheidend der richtige Umgang damit ist.

Im Zentrum steht die Frage: Was passiert im Kopf des Kunden – und wie sollte ein professioneller Berater darauf reagieren?

Uland Grawe bringt nicht nur den konkreten Fall mit, sondern ordnet ihn aus finanzpsychologischer Perspektive ein. Dabei wird deutlich: Solche Situationen sind selten rein rational erklärbar – und erfordern mehr als nur fachliche Argumente. Die zentralen Themen der Folge:

• Warum Kunden plötzlich gegen die gemeinsam entwickelte Strategie handeln
• Welche psychologischen Mechanismen hinter solchen Entscheidungen stehen können
• Wie Finanzberater in solchen Momenten souverän und professionell reagieren
• Warum Selbstreflexion ein entscheidender Bestandteil guter Beratung ist
• Wie man sich mental gezielt auf kritische Kundengespräche vorbereitet
• Konkrete Ansätze für eine strukturierte mentale Vorbereitung im Beratungsalltag

Die Folge zeigt eindrucksvoll: Erfolgreiche Beratung entsteht nicht nur durch fachliche Kompetenz – sondern durch die Fähigkeit, menschliches Verhalten zu verstehen, einzuordnen und richtig zu begleiten.

Ein praxisnaher Impuls für alle, die Beratung nicht nur als Produktauswahl, sondern als Beziehungsarbeit verstehen.

Kategorie: Special | Mit: Cvetelina Todorova | Gastgeber: Andreas Beys

Der Bundestag hat die Reform der steuerlich geförderten privaten Altersvorsorge beschlossen. Was lange als Riester-Nachfolger diskutiert wurde, ist jetzt im Bundestag verabschiedet und wird ab dem 1. Januar 2027 in Kraft treten. Auf den letzten Metern gab es aber noch eine Überraschung: Neben privatwirtschaftlich organisierte Standarddepotverträge wird es auch ein staatlich organisiertes Standarddepot geben und somit der Staat als Wettbewerber auftreten. Ein Novum. Aber wie soll das konkret funktionieren? Andreas Beys spricht darüber mit Cvetelina Todorova, Leiterin Altersvorsorgepolitik beim deutschen Fondsverband BVI. Themen dieser Folge: • Die wichtigsten Veränderungen im des parlamentarischen Verfahrens im Überblick • Neue Zulagenstruktur: Was sich für Sparerinnen und Sparer konkret ändert • Das staatliche Standarddepot: Idee, Entstehung – und offene Fragen • Verdrängung statt Wettbewerb? Die Folgen für die Fondsbranche

Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd, Coleen Trebschick, Dr. Claudia Pitterle | Gastgeber: Andreas Beys

Was hat die Menopause mit Geldanlage zu tun? - Mehr, als viele denken.

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ sprechen Andreas Beys und Kolja Erd mit Dr. Claudia Pitterle und Coleen Trebschick über einen bislang weitgehend unbeachteten Einflussfaktor auf finanzielle Entscheidungen: Hormonelle Veränderungen – und ihre Wirkung auf Wahrnehmung, Energie und Risikoverhalten.

Aus systemischer Perspektive wird deutlich: Finanzentscheidungen entstehen nicht isoliert, sondern im Zusammenspiel von Körper, Emotion und Kontext. Im Fokus der Folge:

• Warum Menopause ein relevantes Thema für Finanzentscheidungen ist
• Wie sich Risikowahrnehmung und Entscheidungsverhalten verändern können
• Welche strukturellen Herausforderungen Frauen zusätzlich betreffen
• Und welche Rolle systemisches Finanzcoaching dabei spielen kann

Die Folge verbindet Behavioral Finance, Praxiserfahrung und gesellschaftliche Perspektiven – und eröffnet damit einen neuen Blick auf ganzheitliche Finanzberatung.

Eine Episode für alle, die Finanzentscheidungen besser verstehen – und Beratung wirksamer gestalten wollen.

Weitere Infos zu unseren Gästinnen:

Coleen Trebschick - Vorständin CAPA AG FinanzWeitBlick:

Coleen Trebschick ist seit über 27 Jahre als Investmentspezialistin tätig und beschäftigt sich bereits seit annähernd 20 Jahren mit der strategischen Finanzplanung. Vor fast 5 Jahren hat sie mit Ihrer Geschäftspartnerin Angelika Henker die CAPA AG gegründet, weil sie den dringenden Bedarf und den Wunsch nach weiblicher Beratung für Frauen von Frauen erkannt haben. Frauen zu unterstützen und zu bewegen, sich mit ihrer eigenen finanziellen Unabhängigkeit zu beschäftigen und diese aktiv in die eigenen Hände zu nehmen. Frei nach dem Motto "Starke Frauen planen weiter" begleitet die CAPA AG in allen finanziellen Lebenslagen. www.capa.ag

Dr. Claudia Pitterle:

Dr. Claudia Pitterle ist Certified Financial Planner®️ und erfahrene Finanzexpertin mit über 25 Jahren in der Beratung anspruchsvoller Privat- und Firmenkunden bei der MLP Finanzberatung SE. Sie verbindet langjährige Praxis in der Finanzberatung mit fundierten Erkenntnissen aus der Behavioral Science – insbesondere mit Blick auf Entscheidungen unter Unsicherheit und darauf, wie sich diese nachhaltig unterstützen lassen. Als Mitgründerin der „Academy of Cognitive Finance" entwickelt sie Vorträge, Webinare und edukative Formate, die Kundinnen und Kunden dabei unterstützen, fundierte und langfristig tragfähige Finanzentscheidungen zu treffen.

Kategorie: Innovationsforbanks | Mit: Dr. Maurizio Singh und Thorsten Hahn | Gastgeber: Andreas Beys

Wie sieht Banking im Jahr 2030 aus – und welche Rolle werden Banken, Finanzdienstleister und Berater in dieser neuen Realität spielen?

In dieser Folge sprechen Andreas Beys und Thorsten Hahn mit Dr. Maurizio Singh, Autor des Buches „Banking 2030 - Die digitale Revolution". Darin beschreibt er, wie Technologien wie künstliche Intelligenz, datengetriebene Geschäftsmodelle und neue regulatorische Rahmenbedingungen das Bankgeschäft grundlegend verändern werden. Seine zentrale Botschaft: Die Transformation des Bankings ist keine IT-Frage – sondern eine strategische Führungsaufgabe.

Im Gespräch gehen wir der Frage nach, welches Zukunftsbild Singh für die Finanzbranche zeichnet, warum gerade die kommenden Jahre entscheidend sein werden und welche Kernthesen seines Buches Finanzdienstleister unbedingt verstehen sollten. Dabei wird deutlich, dass sich nicht nur Banken, sondern auch Berater, Vermögensverwalter und Finanzdienstleister auf neue Rollen einstellen müssen.

Zum Abschluss richten wir den Blick ganz bewusst auf die Führungsebene von Banken und Finanzinstituten: Warum gehört das Thema „Banking 2030" jetzt ganz oben auf die Agenda von Vorständen? Welche strategischen Entscheidungen dürfen nicht länger delegiert werden? Und woran wird man die Zukunftsfähigkeit von Finanzinstituten in den kommenden Jahren messen?

Eine Folge für alle, die verstehen wollen, wie sich Banking, Beratung und Kundenbeziehungen in den nächsten Jahren verändern werden – und warum die entscheidenden Weichen dafür heute gestellt werden müssen.

Dr. Maurizio Singh: Dr. Maurizio Singh ist Leiter Banking und Digitale Ökosysteme beim Deutschen Sparkassen- und Giroverband (DSGV). In dieser Funktion verantwortet er die strategische Weiterentwicklung der digitalen Kundenschnittstellen der Sparkassen-Finanzgruppe und beschäftigt sich mit der Frage, wie Banking im digitalen Zeitalter neu gedacht und gestaltet werden kann.

Als Experte an der Schnittstelle von Banking, Technologie und strategischer Transformation begleitet er seit vielen Jahren die digitale Weiterentwicklung der Finanzbranche. Sein Fokus liegt dabei auf der Gestaltung zukunftsfähiger digitaler Ökosysteme und neuer Geschäftsmodelle für eine der größten Finanzgruppen Europas.

Mit seinem neuen Buch „Banking 2030 – Die digitale Revolution" verbindet Dr. Singh historische Einordnung, technologische Entwicklungen und strategische Perspektiven zu einem fundierten Leitfaden für Entscheiderinnen und Entscheider der Finanzbranche. Das Buch zeigt auf, wie Finanzinstitute die tiefgreifenden Veränderungen durch neue Technologien nicht nur verstehen, sondern aktiv gestalten können. (www.banking2030.com)

Bereits in seiner früheren Veröffentlichung „Agiles Arbeiten – agile Führung: Wo bleibt der Mensch bei Agilität?" setzte er sich intensiv mit der Frage auseinander, wie Organisationen Transformation erfolgreich gestalten können, ohne den Menschen aus dem Blick zu verlieren. Diese Perspektive prägt auch „Banking 2030": Technologie ist ein zentraler Treiber des Wandels – doch Vertrauen, Kultur und Verantwortung bleiben die entscheidenden Erfolgsfaktoren für die Zukunft des Bankings.

Die im Rahmen dieses Podcasts geäußerten Ansichten und Einschätzungen geben ausschließlich die persönliche Meinung von Dr. Maurizio Singh wieder. Sie stellen keine offiziellen Positionen oder Stellungnahmen des Deutschen Sparkassen- und Giroverbandes oder der Sparkassen-Finanzgruppe dar.

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

Am Vormittag ein Vortrag von Vanguard, am Nachmittag auf der Investmentkonferenz bei Sauren – zwei renommierte Häuser, zwei überzeugende Konzepte, zwei unterschiedliche Investmentlogiken.

Diese konkrete Erfahrung unseres Financial-Planning-Experten Christian Siebold war der Auslöser für diese Folge von Die Finanztrainer³.

Denn die entscheidende Frage ist nicht, welches Konzept „richtig(er)" ist. Sondern: Wie gehen Financial Planner professionell damit um, wenn gute Argumente nebeneinanderstehen?

In dieser Episode sprechen wir darüber, wie Finanzdienstleister ihre Arbeit sinnvoll organisieren - und mit welcher Haltung sie unterschiedliche Investmentlogiken in ihrer Beratung einordnen. Es geht um Klarheit, Konsistenz und innere Ordnung im Financial Planning. Um Glaubwürdigkeit ohne Dogmatismus. Und um eine professionelle Arbeitsweise, die nicht von jeder neuen Botschaft getrieben wird. Eine Folge über Struktur statt Produktdebatten. Über Haltung statt Meinungen. Und über Financial Planning als professionelles Handwerk.

Kategorie: Finanzpsychologie| Mit: Uland Grawe| Gastgeber: Andreas Beys

Warum treffen selbst erfahrene Anleger immer wieder suboptimale Entscheidungen? Und warum reicht Fachwissen allein oft nicht aus, um in komplexen Marktsituationen rational zu handeln?

In Folge 60 von Die Finanztrainer³ ist unser Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe erneut zu Gast. Gemeinsam gehen wir einer zentralen Frage auf den Grund: Wie entsteht eine Entscheidungsumgebung, die Kompetenz wirklich ermöglicht?

Wir beleuchten, warum Entscheidungen selten isoliert im Kopf eines einzelnen Menschen entstehen, sondern immer im Kontext von Emotionen, sozialen Dynamiken, Erwartungshaltungen und strukturellen Rahmenbedingungen. Wer diesen Kontext gestaltet, beeinflusst maßgeblich die Qualität der Entscheidung.

In dieser Folge erfahren Sie unter anderem:

• Wie eine professionelle Entscheidungsarchitektur Sicherheit schafft
• Warum Berater:innen nicht nur informieren, sondern „Rahmengeber" sind
• Und wie gemeinsame Entscheidungsprozesse zu nachhaltig besseren Ergebnissen führen können

Im Zentrum steht die Überzeugung: Kompetente Finanzentscheidungen entstehen nicht zufällig – sie werden ermöglicht.

Eine Folge für alle Finanzberater:innen, die Verantwortung nicht nur für Produkte, sondern für Entscheidungsqualität übernehmen wollen.

Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Gastgeber: Andreas Beys

Ausgangspunkt dieser Folge ist Morgan Housels Buch "Same as Ever". Anhand von 23 eindrucksvollen Geschichten zeigt Housel: Rahmenbedingungen verändern sich, Produkte entwickeln sich weiter, Informationen nehmen zu – doch menschliche Emotionen bleiben konstant. Und sie überlagern Wissen immer wieder. Wenn das stimmt, dann stellt sich für die Finanzbranche eine entscheidende Frage: Wie können Finanzdienstleister:innen Anleger vor den großen, vermeidbaren Fehlern schützen – wenn Information allein nicht ausreicht? Gemeinsam mit Finanzcoach-Experte Kolja Erd beleuchtet Andreas Beys dieses Thema ausschließlich aus der Coachingperspektive. Es geht nicht um Märkte, nicht um Produkte, nicht um Strategien – sondern um Entscheidungsverhalten. Im Mittelpunkt steht die zentrale Frage: Wie entsteht echte Entscheidungskompetenz? Diese Episode ist ein klares Plädoyer für eine beratende Haltung, die Menschen nicht mit Lösungen überrollt, sondern ihre Fähigkeit stärkt, tragfähige Entscheidungen zu treffen und durchzuhalten.

Kategorie: Special | Mit: Cvetelina Todorova | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser exklusiven Special-Episode von Die Finanztrainer³ sprechen wir als eine der ersten Stimmen der Branche über den neuen Referentenentwurf zur Reform der privaten Altersvorsorge. Unser Gast ist Cvetelina Todorova, Leiterin Altersvorsorgepolitik beim BVI – eine Expertin, die den politischen Prozess seit vielen Jahren eng begleitet.

Der Entwurf markiert einen historischen Durchbruch: Nach langem Ringen hat die Politik erstmals anerkannt, dass eine moderne Altersvorsorge zwingend auch garantiefreie Lösungen benötigt. Die Fondsbranche hat dafür über Jahre gekämpft – mit dem Ziel, Sparer stärker an langfristigen Kapitalmarktrenditen teilhaben zu lassen und die Altersvorsorge zukunftsfähig zu machen.

Gemeinsam mit Cvetelina Todorova beleuchten wir:

• warum garantiefreie Altersvorsorgedepots politisch so hart umkämpft waren,
• welche Rolle Garantieprodukte künftig weiterhin spielen,
• wie die Förderung neu strukturiert wird,
• welche Anforderungen an Kosten, Transparenz und Abschlussprozesse entstehen,
• und welche Schritte im Gesetzgebungsverfahren nun folgen.

Wir ordnen ein, was der Entwurf für die Branche, für die Anbieter und für Millionen Sparer bedeutet – und welche Weichen jetzt gestellt werden müssen, damit das Reformvorhaben sein Potenzial voll entfalten kann.

Diese Episode bietet einen klaren Blick hinter die Kulissen der Altersvorsorgepolitik – fundiert, verständlich und mit einer Expertin, die den Prozess maßgeblich mitgeprägt hat.

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Episode tauchen Andreas Beys und Christian Siebold tief in die Financial Planning Perspektive der Ruhestandsplanung ein. Im Mittelpunkt steht die Frage, wie sich aus angespartem Vermögen verlässliche und langfristig tragfähige Auszahlungen gestalten lassen.

Die beiden erklären die Unterschiede zwischen Kapitalverzehr und Kapitalerhalt, zeigen die finanziellen Auswirkungen verschiedener Entnahme- und Ausschüttungsstrategien auf und beleuchten dabei auch zentrale Risiken wie Marktvolatilität und zu hohe Ausschüttungsversprechungen.

Eine praxisnahe Folge für alle, die Ruhestandsplanung als strategischen Financial Planning Prozess verstehen wollen.