In dieser Folge von „Die Finanztrainer³" trifft Host Andreas Beys in der Rubrik Innovationsforbanks auf Thorsten Hahn – und gemeinsam begrüßen sie Karl Matthäus Schmidt, CEO der Quirin Privatbank. Im Gespräch geht es um die entscheidenden Herausforderungen der Finanzberatungsbranche in den kommenden Jahren:

• Welche Kompetenzen brauchen Berater:innen künftig, wenn Standardprozesse zunehmend von KI übernommen werden?
• Wie kann Technologie – statt den Menschen zu ersetzen – seine Rolle als Coach und Begleiter stärken?
• Und welche Anforderungen ergeben sich daraus für die Entwickler:innen von Beratungstools?

Anhand von Schmidts Erfahrungen mit goal-based Advice, dem Q-Navigator und seiner klaren Haltung zu Unabhängigkeit in der Beratung diskutieren wir, wie sich Technik und Mensch in der Finanzberatung weiterentwickeln müssen – und warum beides nur im Zusammenspiel echten Mehrwert für Kund:innen schafft. Eine Folge für alle, die an der Schnittstelle von Banking-Innovation, Kundenorientierung und zukunftsfähiger Beratung arbeiten.

Kategorie: Financial Planning | Mit: Christian Siebold | Gastgeber: Andreas Beys

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ widmen sich Andreas Beys und unser Financial Planning Experte Christian Siebold einem Thema, das in der Praxis oft unterschätzt wird – Bezugsrechtsregelungen.

Warum lohnt sich ein genauer Blick auf Bezugsrechte für Finanzdienstleister:innen? Ganz einfach: Sie sind ein wirkungsvolles Gestaltungsinstrument zur gezielten Vermögensübertragung – abseits des Testaments, ohne Notar und häufig mit klaren Steuervorteilen. Ob Lebensversicherungen, Bankguthaben oder Fondspolicen: Wer das Bezugsrecht klug einsetzt, kann nicht nur für mehr Klarheit im Todesfall sorgen, sondern auch Konflikte unter Erben vermeiden und Mandanten echten Mehrwert bieten.

Christian Siebold erklärt in gewohnt praxisnaher Weise:

• Welche Rolle Bezugsrechte in der Nachfolge- und Finanzplanung spielen
• Welche typischen Fehler Finanzberater:innen vermeiden sollten
• Wie sich Bezugsrechte als professionelles Beratungselement nutzen lassen

Ein Must-hear für alle, die ihre Mandanten nicht nur beraten, sondern begleiten wollen – gerade bei Fragen, die tief in persönliche und familiäre Lebensbereiche reichen.

Wichtiger Hinweis zur Frühstücksession LIVE am 29.08.2025 um 9 Uhr: Wer bei der ersten Frühstücksession dabei sein möchte, schreibt bitte eine Mail an [email protected]. Wir freuen uns!

Kategorie: Finanzcoaching | Mit: Kolja Erd | Moderation: Andreas Beys

Wichtiger Hinweis zur Frühstücksession LIVE am 30.07.2025 um 9 Uhr (weitere Infos im Podcast): Wer bei der ersten Frühstücksession dabei sein möchte, schreibt bitte eine Mail an [email protected]. Wir freuen uns!

Fragekompetenz ist weit mehr als die Fähigkeit, gute Fragen zu stellen. Sie verbindet Empathie, analytisches Denken, klare Kommunikation, Haltung, Offenheit, aktives Zuhören und die Fähigkeit, flexibel auf unterschiedliche Gesprächsverläufe zu reagieren. Wer fragt, statt zu vorschnell zu erklären, schafft neue Denk- und Entscheidungsräume – und damit die Basis für tragfähige Finanzentscheidungen.

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ spricht Host Andreas Beys mit dem erfahrenen Finanzcoach Kolja Erd über die Kunst systemischer Fragestellungen und ihre enorme Wirkung im Beratungskontext.

Themen dieser Folge:

• Was bedeutet systemische Fragekompetenz – und warum ist sie so entscheidend für moderne Finanzberatung?
• Wie beeinflussen Haltung, Beziehung und präzise Auftragsklärung die Qualität der Fragen?
• Welche Fragetypen fördern Eigenverantwortung, Perspektivwechsel und innere Klarheit?
• Wie können Berater:innen durch aktive Zuhörkompetenz und klare Kommunikation Kundenbeziehungen auf Augenhöhe gestalten?
• Warum es Mut braucht, Fragen offenzulassen – und welche Rolle Flexibilität im Beratungsprozess spielt

Diese Folge ist ein Impuls für alle, die ihre Beratungsqualität nicht nur durch Fachwissen, sondern durch echte Kommunikationskompetenz und psychologisches Feingefühl verbessern möchten.

Hör rein, wenn Du Beratung nicht als Produktverkauf, sondern als Entwicklungspartnerschaft verstehst – und Deine Fragekompetenz gezielt stärken willst.

Finanzpsychologie | Mit: Uland Grawe | Moderation: Andreas Beys

Als Finanzberater:in kennst Du das sicher: Kund:innen handeln manchmal scheinbar widersprüchlich, schwanken zwischen Risikofreude und Sicherheitsbedürfnis – und rationale Argumente allein reichen oft nicht, um Entscheidungsprozesse wirklich zu unterstützen.

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ widmen wir uns gemeinsam mit unserem Experten für Finanzpsychologie, Uland Grawe, dem Konzept des inneren Teams nach Schulz von Thun – und seinem besonderen Wert für die Beratungspraxis.

Wir zeigen auf, wie verschiedene innere Teammitglieder wie der Sicherheitsbeauftragte, der Skeptiker oder der Abenteurer im Kunden mitsprechen, wie sie Entscheidungen beeinflussen und manchmal sogar blockieren.

Uland Grawe und Podcast-Host Andreas Beys besprechen praxisnah, wie Finanzdienstleister:innen dieses Wissen in Kundengesprächen nutzen können:

• zur besseren Vorbereitung auf typische Einwände und Unsicherheiten
• zur Stärkung der eigenen Beratungskompetenz
• und vor allem, um Kund:innen zu mehr Klarheit und emotionaler Stimmigkeit bei ihren Anlageentscheidungen zu führen.

Freu dich auf viele neue Praxisimpulse, konkrete Tipps für deinen Beratungsalltag und spannende Einblicke, wie du mit dem inneren Team neue Beratungstiefe erreichen kannst – für nachhaltigere, zufriedenere Kundenbeziehungen.

Special | Mit Tim Schreitmüller und Stephan Busch | Moderation: Andreas Beys

Nettotarife, Honorarberatung, neue Geschäftsmodelle – für viele Makler ist das Zukunftsmusik, für Tim Schreitmüller und Stephan Busch gelebte Realität. In dieser Folge von Die Finanztrainer³ sprechen wir mit zwei echten Wegbereitern: Tim Schreitmüller ist der Impulsgeber von Seiten der LV 1871. Als Projektleiter von CoachMeNetto begleitet er Maklerinnen und Makler beim Einstieg in die Welt der alternativen Vergütungsmodelle. Stephan Busch, Gründer von Progress Finanzplaner, ist nicht nur Co-Host von CoachMeNetto, sondern lebt Honorarberatung bereits seit Jahren – mit Erfolg, Struktur und Begeisterung. Gemeinsam sprechen wir darüber:

• Warum Nettotarife kein „Entweder-oder" mehr sind,
• wie die Kombination aus Fachwissen, Haltung und digitalem Setup zu einem neuen Selbstverständnis führt,
• welche konkreten Schritte Makler gehen können, um wirtschaftlich unabhängig zu beraten
• und warum jetzt der richtige Zeitpunkt ist, den Wandel aktiv zu gestalten.

Eine inspirierende Folge für alle, die sich fragen: Wie sieht mein Berufs- und Vergütungsbild in fünf Jahren aus – und wie komme ich da hin?

Kontaktdaten Tim Schreitmüller: Mail: [email protected] LinkedIn: www.linkedin.com/in/tim-schreitmüller

Kontaktdaten Stephan Busch: Mail: [email protected] LinkedIN: https://www.linkedin.com/in/stephan-busch-9858b1116/

Links: https://coachmenetto.de/ https://www.lv1871.de/

Zu den Personen: Stephan Busch, geboren am 15.09.1986, ist ein dynamischer Unternehmer und Experte im Bereich der Versicherungsmakler-Branche. Nach seinem Studium der BWL und Finanzwirtschaft gründete er erfolgreich sein eigenes Maklerunternehmen, das er seit 2012 zusammen mit Tom Wonneberger leitet. Neben seiner Tätigkeit als Versicherungsmakler ist Stephan Busch als gefragter Referent für namhafte Versicherer und Banken aktiv und bereichert die Branche durch Vorträge, Webinare und Workshops. In den letzten 4 Jahren hat Stephan Busch sein Fachwissen in insgesamt 5 bedeutenden Buchtiteln veröffentlicht, darunter Werke in Zusammenarbeit mit renommierten Verlagen wie Springer, dem Finanzbuchverlag und der F.A.Z. Seit 2021 ist er stolzes Mitglied von CoachMeNetto, wo er gemeinsam mit Tim Schreitmüller ein hochgeschätztes Programm für junge Versicherungsmakler:innen entwickelt hat, das große Anerkennung in der Branche findet.

Tim Schreitmüller ist ein innovativer digitaler Stratege mit fundiertem Versicherungshintergrund und bringt langjährige Erfahrung in der Entwicklung und Umsetzung moderner Geschäftsmodelle mit. Nach Stationen in verscheiden Startups hat er sich nach seiner Rückkehr in die Versicherungsbranche auf ,,Alternative Vergütung'' spezialisiert und ist heute für diesen Bereich bei der LV 1871 verantwortlich. Tim Schreitmüller hat CoachMeNetto ins Leben gerufen und gemeinsam mit Stephan Busch zu einer anerkannten Plattform für moderne Finanzberatung ausgebaut. Die Plattform bietet Vermittlern, Maklern und jungen Talenten praxisnahe Tipps, Expertenwissen und Austauschmöglichkeiten rund um die Themen Honorarberatung und Geschäftsmodelle. Zudem engagiert er sich als Mentor und Sparringspartner beim Jungmakler Award, wo er junge Talente in der Versicherungsbranche fördert und als Impulsgeber für innovative Geschäftsmodelle agiert. Durch seine Expertise in der Alternativen Vergütung, die Entwicklung innovativer Beratungsformate und sein Engagement für den Branchennachwuchs ist Tim Schreitmüller regelmäßig als Referent, Interviewpartner und Autor aktiv und bereichert die Branche mit frischen Ideen und praxisnahen Lösungen.

Zu CoachMeNetto: CoachMeNetto ist eine unabhängige, digitale Plattform für Finanzberater:innen mit Schwerpunkt auf Honorarberatung. Die Plattform fördert den offenen Austausch in der Branche, setzt auf Verantwortung und unterstützt Vermittlerinnen und Vermittler dabei, ihr Geschäft transparent, nachhaltig und zukunftsfähig auszurichten. Als brancheninterne und innovative Unternehmensberatung schafft CoachMeNetto mit eigenen Veranstaltungsformaten Räume, in denen sich junge Maklerinnen und Makler treffen, um gemeinsam an neuen Strategien und Lösungen für die Finanzbranche zu arbeiten. Die Events bieten praxisnahe Workshops, Impulse von Branchenexpert:innen sowie vielfältige Möglichkeiten zur Vernetzung und zum Erfahrungsaustausch – ein wichtiger Beitrag, um zukunftsweisende Geschäftsmodelle zu entwickeln und die Branche aktiv mitzugestalten.

Zu LV 1871: Die Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) ist Spezialist und Top 10 Anbieter für innovative Berufsunfähigkeitsversicherungen sowie für Lebens- und Rentenversicherungen. Rund 550 Mitarbeiter arbeiten im Herzen Münchens für den ebenso modernen wie traditionsreichen Versicherungsverein, der seine Marktposition seit mehr als 150 Jahren kontinuierlich ausbaut. Die LV 1871 basiert auf dem Prinzip der Gegenseitigkeit und verpflichtet sich den Interessen ihrer Kunden. Dafür arbeitet das Unternehmen mit unabhängigen Versicherungsvermittlern zusammen. Renommierte Ratingagenturen bewerten die Produkte und Lösungen seit Jahren mit Höchstnoten. Mit einer Solvenzquote von über 400 Prozent gehört die LV 1871 zu den finanzstärksten und sichersten Lebensversicherungsunternehmen Deutschlands.

In Folge 47 der neuen Podcast-Rubrik "Innovationsforbanks" treffen strategischer Weitblick und technologisches Know-how aufeinander: Podcast-Host Andreas Beys und Thorsten Hahn, moderieren gemeinsam ein Gespräch mit Christian Lanzendorf, Head of Financial Services & Insurance bei T-Systems.

Themenschwerpunkte dieser Episode:

- Digitale Souveränität als Antwort auf neue geopolitische Realitäten und regulatorische Anforderungen

- AI-Agenten & Model Context Protocol (MCP) – Wie künstliche Intelligenz im regulierten Finanzumfeld funktionieren kann

- Open Finance & FIDA – Wie aus Datenfreigabe echte Kundenmehrwerte werden können

- Was Banken tun müssen, um sich von veralteter Legacy-IT zu befreien und zukunftsfähig aufzustellen

- Warum die EU Initiative eID (europäische digitale Identifität, gilt ab 2026) so wichtig für das Gelingen einer funktionierenden neuen digitalen Finanzdienstleistungswelt sein wird

Christian Lanzendorf teilt mit uns seine umfassenden Erfahrungen aus zahlreichen Transformationsprojekten mit Banken und Versicherungen in der DACH-Region. Dabei zeigt er zudem noch auf, warum viele Institute das Potenzial einer souveränen, KI-gestützten und datenzentrierten Architektur bislang nur unzureichend ausschöpfen können – nicht zuletzt aufgrund hoher regulatorischer Hürden auf europäischer Ebene.

Eine inspirierende Folge für Finanzdienstleister:innen, die ein tiefgreifenderes Wissen in Bezug auf die enormen IT Herausforderungen von Banken und Finanzdienstleistungsplattformen aufbauen wollen.

Ein guter Financial Planner lebt nicht nur von der sauberen Analyse der Kundendaten – sondern vor allem von der Fähigkeit, gemeinsam mit Kund:innen deren Ziele zu erkennen, zu formulieren und priorisieren zu können. Doch genau daran scheitert es in der Praxis häufig: Viele Menschen tun sich schwer eigenständig ihre Wünsche und Ziele klar definieren zu können. Es fehlen klare Zielbilder. In dieser Folge von Die Finanztrainer³ ist wieder unser Financial Planning-Experte Christian Siebold zu Gast. Gemeinsam mit Andreas Beys spricht er über die zentrale Frage: Wie kann ich als Berater Kund:innen aktiv dabei unterstützen, ihre Ziele zu entdecken und in echte Finanzplanung zu überführen? Christian zeigt auf, welche Gesprächstechniken, Visualisierungsmethoden und emotionalen Anker helfen, um aus vagen Gedanken konkrete Zielbilder zu entwickeln – und wie sich dadurch die gesamte Zusammenarbeit auf ein neues Level heben lässt: mehr Motivation, mehr Verbindlichkeit, mehr Wirkung.

In dieser Folge von Die Finanztrainer³ ist wieder unser Finanzcoach Kolja Erd zu Gast. Gemeinsam mit Gastgeber Andreas Beys wirft er einen Blick in die Zukunft der Finanzberatung – und stellt die zentrale Frage: Welche Rolle werden Finanzdienstleister im Jahr 2035 wirklich spielen? Ausgangspunkt des Gesprächs ist der vielbeachtete Kolumnenartikel bei DAS INVESTMENT von Andreas Beys über Eva Schwarz, eine fiktive Finanzbegleiterin der Zukunft, die mit Hilfe von KI, Datenintegration und systemischer Gesprächskompetenz den Alltag ihrer Kunden begleitet. Kolja Erd greift diesen Zukunftsentwurf auf und diskutiert, warum klassische Beratung nicht mehr ausreicht, um den steigenden Erwartungen der Kundinnen und Kunden von morgen gerecht zu werden.

Im Mittelpunkt steht dabei die These: Die Finanzberatung der Zukunft ist ohne Coachingkompetenz nicht denkbar. Kolja erläutert, wie systemisches Denken, Fragetechniken und echte Beziehungsarbeit Finanzprofis künftig helfen, nicht nur Produkte zu vermitteln, sondern Lebensentscheidungen mitzugestalten – empathisch, verantwortungsvoll und wirksam.

Eine Folge für alle, die verstehen wollen, warum der Finanzberater von morgen nicht nur Zahlen versteht, sondern auch Menschen.

Links zur Folge: Kolumnenartikel „Ein Tag im Leben von Eva Schwarz": Jetzt lesen Kolja Erd auf LinkedIn: Profil ansehen

In Folge 44 ist unser Finanzpsychologie-Experte Uland Grawe erneut zu Gast – mit einem Thema, das in die aktuelle Marktkorrekturphase wie die Faust aufs Auge passt. Denn wenn Märkte rutschen, geraten viele Anleger:innen emotional ins Wanken. Doch was geschieht dabei im Kopf?

Uland erklärt, wie Kund:innen in Stressphasen oft unbewusst in den Fight-or-Flight-Modus geraten – einen evolutionär tief verwurzelten Überlebensmechanismus, bei dem entweder impulsives Handeln ("Fight") oder hektischer Rückzug ("Flight") dominiert. Genau hier braucht es Finanzberater:innen mit einem klaren Kompass und echter Gesprächsinitiative.

Doch es geht nicht nur darum, ob man spricht – sondern wie.

Berater:innen sollten sich in solchen Phasen besonders bewusst machen:

• Wie wirken kognitive Verzerrungen wie Recency Bias, Loss Aversion oder Confirmation Bias auf das Entscheidungsverhalten der Kund:innen?
• Welche Sprache hilft, um Emotionen zu sortieren, ohne zu bagatellisieren?
• Und vor allem: Wie gelingt Beratung, die unbefangen ist – frei von versteckten Produktinteressen und ganz auf Stabilität, Vertrauen und langfristiges Denken ausgerichtet?

Gerade jetzt zeigt sich der Unterschied zwischen Produkterklärung und echter Beratungskompetenz. Wer inmitten der Unsicherheit empathisch, strukturiert und psychologisch fundiert kommuniziert, schafft bleibenden Mehrwert – und zeigt, was professionelle Finanzberatung leisten kann, wo Finfluencer längst an Grenzen stoßen.

Eine Folge für alle, die ihre Kundengespräche nicht nur sicherer führen, sondern bewusster gestalten wollen – und dabei erkennen, wie psychologische Klarheit zur besten Stabilitätsstrategie wird.

Mit dem Koalitionsvertrag 2025 kündigen CDU, CSU und SPD eine ganze Reihe von Maßnahmen zur Reform der Altersvorsorge an: Eine Frühstart-Rente für Kinder, steuerliche Anreize für längeres Arbeiten, die Stärkung der betrieblichen Altersvorsorge und eine überarbeitete Riester-Rente. Doch wie tragfähig sind diese Vorschläge? Und was ist davon zu halten, dass der Riester-Reformvorschlag der Vorgängerregierung – trotz positiver Aufnahme in Fachkreisen – letztlich am Bruch der Ampelkoalition gescheitert ist?

Antworten darauf gibt einer der renommiertesten Altersvorsorgeexperten Deutschlands: Prof. Dr. Raimond Maurer, Professor für Investment, Portfoliomanagement und Pension Finance an der Goethe-Universität Frankfurt. Er war Mitglied der Fokusgruppe private Altersvorsorge der letzten Bundesregierung und kennt die politischen wie fachlichen Hintergründe der aktuellen Reformdiskussion wie kaum ein Zweiter.

Gemeinsam analysieren wir:

• Welche Empfehlungen aus der Fokusgruppe heute im Koalitionsvertrag wieder auftauchen
• Ob die angekündigte Riester-Reform an den Vorschlag der Vorgängerregierung anschließt
• Was von der neuen Frühstart-Rente zu halten ist – Chance oder Symbolpolitik?
• Wie realistisch das Versprechen eines stabilen Rentenniveaus bis 2031 ist
• Ob die sogenannte Aktivrente ein echtes Anreizmodell für längeres Arbeiten darstellt
• Und was sich in der betrieblichen Altersvorsorge nun wirklich verbessern muss

Eine fundierte Folge mit ökonomischer Tiefe und politischer Relevanz – für alle, die Altersvorsorge in Deutschland verstehen, gestalten oder kritisch begleiten wollen.