In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Peter Stockhorst, CEO von DA Direkt und Vorstand Direct & Digital.

DA Direkt existiert seit 1923 und ist ein Online-Versicherer. Außerdem ist sie eine Tochtergesellschaft der Zurich Gruppe Deutschland.

DA Direkt hat mit Dentolo ein erfolgversprechendes Start-up gekauft. Das ist im Zuge der Neuausrichtung 2019 geschehen, erklärt Peter. Nach den beiden Leitlinien “Digitalisierung” und “Eintritt in neue Märkte” habe man sich bei der DA Direkt der Sparte der Zahnzusatzversicherung geöffnet. Hier sieht Peter einen “schön wachsenden Markt” und “schöne Margen”.

Dentolo schlichtweg in die Systeme der DA Direkt zu integrieren, hätte sich als weniger effizient herausgestellt, erzählt er weiter. Lieber hat man das Start-up komplett gekauft. Peter sieht in Dentolo die Möglichkeit, Online-Marketing “der nächsten Generation” zu betreiben. Neben SEO und Affiliates wird hier der Fokus auf Social Media gelegt. Es kommen Kanäle wie Instagram und TikTok zum Einsatz. Außerdem werden Influencer angeheuert. Somit sei es möglich, an völlig neue Kundengruppen heranzutreten. Auf diese Weise kommt man aus dem “klassischen Preiskampf des Direktmarkts” heraus, so Peter.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Gina Luff, Gina Luff ist Account Executive Enterprise und Jörn Driesener ist Strategic Sales bei Genesys.

Genesys ist ein Tech-Konzern mit Sitz in Kalifornien, der 1990 gegründet wurde. Sie orchestrieren End-to-end-Kundenkommunikationsprozesse. Genesys verbindet Systeme von Unternehmen und sorgt dafür, dass die richtigen Aufgaben an die richtigen Mitarbeiter gelangen.

Im Schadensfall bedarf es im Contact Center einer “seamless Customer Journey”. Gina und Jörn erklären im Laufe dieser Folge, wie Genesys das für Kunden erreicht. Der hybride Kunde mit seinen vielen Kontaktwegen hat diese Herausforderung für Versicherungen vergrößert. Umso wichtiger ist es, alle nötigen Informationen “zum richtigen Agenten mit den richtigen Fähigkeiten zu bringen”, wie es Jörn formuliert.

Am Ende stünde nicht nur die Möglichkeit, dem Kunden mit mehr Empathie und Persönlichkeit im Schadensfall begegnen zu können, sondern auch eine höhere Effizienz in der Organisation. Wir sprechen im späteren Verlauf u. a. noch über die Elemente von Generative AI: Voice und Chatbots, Echtzeit-Unterstützung für Agenten, Predictive Routing und Predictive Engagement.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Miriam Stein, Managerin People & Change in der IT bei der R+V Versicherung.

Die R+V Versicherung AG stellt bundesweit über 16.000 Mitarbeiter und ist eine der größten Versicherungsgesellschaften in Deutschland. Mit dem Gründungsjahr 1922 kann sie auf eine lange Geschichte zurückblicken.

Miriam Stein und ich sprechen in dieser Ausgabe des Digital Insurance Podcasts über die Herausforderungen des IT-Fachkräftemangels. Dieses Phänomen trifft nicht nur einzelne Unternehmen, sondern ist ein bundesweites Phänomen in allen Bereichen. Heutzutage herrscht ein großer Konkurrenzkampf um die Fachkräfte vor, erklärt Miriam. Inzwischen müssen Firmen aktiv um die Gunst ihrer Bewerber kämpfen und mit Besonderheiten hervorstechen, um am Markt interessant zu sein.

Das ist einer der Gründe, warum die R+V Versicherung eine Task-Force ins Leben gerufen hat. Es geht hier darum, professioneller zu werden und Führungskräfte zu schulen, damit sie besser an die Bewerber herantreten. Außerdem kann die Bewerbung somit schneller an die entsprechende Stelle in der Organisation weitergeleitet werden. Die Beschleunigung dieser Prozesse bringt einen wesentlichen Marktvorteil mit sich.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Ralf Oestereich, CIO der SDK.

Die SDK bewegt sich seit 1926 am Markt und ist Spezialist in den Bereichen Krankenversicherung und Gesundheit. Seit 2018 definiert sie sich über einen reinen Versicherer hinaus als Gesundheitsspezialist für Privatpersonen und Firmen.

Vor kurzem ist die Süddeutsche Krankenversicherung in ein neues Gebäude umgezogen. Das hat einen großen Einfluss auf die Unternehmenskultur und das Arbeitsklima genommen. Ralf bezeichnet das neue Gebäude als “Raum, der zur Zusammenarbeit einlädt.” Es gibt Möglichkeiten zur Projektarbeit, für kreatives Schaffen, zum stillen Nachdenken usw. Nach dem Corona-bedingten Home-Office kehren viele Mitarbeiter gern wieder an ihren Arbeitsplatz zurück, berichtet er.

Sinnbildlich für die Veränderungen steht der neue Arbeitsplatz von Ralf. Dieser besteht aus einem Stehplatz auf einer Fläche im Zentrum seiner Mitarbeiter. Ralf bezeichnet das Gebäude aus diesem Grund als Artefakt - es steht für mehr, als nur für irgendwelche Räumlichkeiten zum Erledigen der täglichen Arbeit. Es symbolisiert die Werte der Organisation, die dort kultiviert werden.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Peter Stockhorst, CEO von DA Direkt und Vorstand Direct & Digital.

Die DA Direkt existiert seit 1923 und ist ein Online-Versicherer. Außerdem ist sie eine Tochtergesellschaft der Zurich Gruppe Deutschland.

Peter kam 2018 als CEO zur DA Direkt und hat dort die Neuausrichtung der Organisation vorangetrieben. Er bezeichnet sie im Podcast in ihrem damaligen Zustand als “old fashioned Direktversicherer”. Das Problem war: Die DA Direkt war kaum digital aufgestellt und ein Monoliner. Mehr als 90 % des Geschäfts war KFZ.

Peter hat damals schnell zwei neue Leitlinien formuliert, erzählt er: die Digitalisierung, was er als “No-Brainer” bezeichnet, und den Einstieg in neue Märkte. Bei der DA Direkt hat man im Zuge der Digitalisierung noch unmittelbar vor Corona auf Home-Office umgestellt, was sehr gut funktioniert habe. Im Bereich Pricing sieht Peter die DA Direkt heute als Marktführer.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Martin Schmid, SVP Market Relations bei Dock Financial.

Dock Financial ist eine Banking as a Service-Plattform und operiert seit zehn Jahren am Markt. Sie haben es sich zur Aufgabe gemacht, Zahlungen von und für Unternehmen zu vereinfachen.

Dock Financial bietet Lösungen zur Vereinfachung von Zahlungsprozessen an. Martin erklärt, dass in der Versicherungswelt durch virtuelle Debitkarten der gesamte Schadensabwicklungsprozess beschleunigt und effizienter gestaltet werden kann. Die Unternehmen haben dabei stets die volle Kontrolle über die Verwendung der Karte. Sämtliche Zahlungsvorgänge sind transparent und lassen sich in der Organisation automatisiert verbuchen. Kunden müssen im Schadensfall nicht mehr in Vorleistung gehen, was gerade im Ausland zu Problemen führen kann. Im Laufe der Ausgabe besprechen wir einige Use Cases und die Implementierung dieses Systems für Versicherer.

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In this Episode of the Digital Insurance Podcast Alexander Tackenberg interviews relevant people in the insurtech industry at the 2023 Insurtech Insights Conference.

One of the biggest challenges in the insurance industry are legacy systems. Especially an old core system presents a risk.

Especially the service industry is highlited as an industry we can learn from. Because Customer centricity is the way to move forward. But also technologies and the work with ai is something we should learn from. By using technologies to automate manual processes such as underwriting and claims handeling, processes would become more efficient.

A big thank you to all the interviewees who participated in this episode:

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Uta Niendorf und Franck Kempfer von Q_PERIOR sowie Prof. Dr. Hato Schmeiser von der Universität St. Gallen.

Bei Q_PERIOR handelt es sich um eine international agierende Unternehmensberatung mit Schwerpunkt auf Management und IT-Consulting. Zu ihren Themengebieten gehört die digitale Transformation im Hinblick auf den hybriden Kunden und den Omnichannel-Ansatz.

Welche Herausforderungen bringt der hybride Kunde mit sich? Das ist die Ausgangsfrage, die ich hier mit meinen drei Gästen diskutiere. Dabei stellt sich heraus: Versicherer stellen sich mehr und mehr darauf ein. Es soll eine “Seamless Customer Journey” entstehen, wie es Uta nennt. Hato erklärt: Für den nahtlosen Übergang zwischen analogem und Online-Vertriebsweg benötigen Versicherer Informationen, wie: Welche Kontakte gab es zuvor mit dem Kunden?

Franck gibt zu bedenken, dass mit dem hybriden Kunden zahlreiche weitere Herausforderungen für Versicherer entstanden sind. Die Tools und Infrastruktur müssen darauf neu abgestimmt werden. Das Mindset innerhalb der Organisation müsse sich verändern. Der Kunde ist stets in den Mittelpunkt aller Prozesse zu stellen. “Eine Absichtserklärung reicht nicht”, sagt er.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich über die Wichtigkeit, Software innerhalb der eigenen Organisation entwickeln zu können.

Das Whitepaper zur Episode mit weiteren Informationen findest du hier!

Wie können Versicherungsunternehmen kundenorientierte Applikationen bauen? Die Wahrheit ist, dass Software die Leistung eines Unternehmens enorm steigern kann (Beispiel Datenanalyse). Es ist von großer Bedeutung, Teile von Software intern entwickeln zu können, um sich von der Konkurrenz abzuheben. Allerdings stoßen starre Organisationen oft an ihre Grenzen und können dies nicht leisten. Eine Lösung hierfür besteht darin, externe Entwickler nahtlos in bestehende Teams zu integrieren.

Um Anfragen von Softwareentwicklern schnell zu beantworten und Entscheidungen zu treffen, müssen strukturelle und organisatorische Barrieren überwunden werden. Eine Möglichkeit hierfür könnte ein sogenannter "Übersetzer" sein, der die Besonderheiten der jeweiligen Versicherung versteht (zum Beispiel veraltete Systeme). Mit der Zeit werden bewährte Verfahren in die Kernorganisation übernommen. Bei all diesen Vorhaben stehen mein Team und ich gerne zur Seite, um Sie zu unterstützen.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Justus Lücke, Geschäftsführer der Versicherungsforen Leipzig.

Versicherungsforen Leipzig sieht sich als ein Versicherungs-Ökosystem und eine neutrale Plattform. Sie wollen Experten aus der Versicherungswelt zusammenführen, um die Branche weiterzuentwickeln.

Justus Lücke und ich diskutieren am Fokustag Embedded Insurance 2023 der Versicherungsforen Leipzig über den Gehalt und die Zukunftsaussichten dieses Trends. Als Hype möchte Justus Embedded Insurance nicht abtun. Vielmehr hält er diese Entwicklungen für die Zukunftsfähigkeit der Versicherungsbranche für unerlässlich. Das Ganze müsse nun “partnerzentriert” gedacht werden. Die Daten gelte es am Point of Sale zu nutzen.

Viel Potenzial sieht er in Bank of Insurance. Bei den zur Verfügung stehenden Daten handele es sich um ein “gewisses Gold”, woraus sich viel machen ließe. Allerdings sei die Menge an Informationen, die sich aus Zahlungsströmen herauslesen lasse, begrenzt. Auf das Stichwort Standardisierung angesprochen, meint Justus: Eine einheitliche Schnittstelle kann einen Vorteil am Markt darstellen. Am Ende sei ein hohes Maß an Automatisierung und Standardisierung nötig, um die Prozesskosten niedrig zu halten.

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