Educa tu dinero

Cerramos segunda temporada y queremos compartir contigo 10 ideas que hemos aprendido en estos 22 capítulos y que te ayudarán a gestionar mejor tus finanzas personales y tener mayor nivel de wellness financiero. También compartimos algunas anécdotas divertidas de esta temporada y los datos de audiencia. Hablamos de todo esto con Jordi Martínez, director de educación financiera de IEF.

¿Nos ayudas a diseñar la 3a temporada?

Formulario: https://educacionfinanciera.typeform.com/to/dfzhec0K

¡Muchas gracias a tod@s por acompañarnos! Volvemos muy pronto :)

10 ideas de la segunda temporada:

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Tras explorar la primera gran macrotendencia que puede orientar nuestras inversiones, en este nuevo episodio nos enfocamos en analizar las otras tres.

Para ello, contamos nuevamente con Miquel Cantenys, quien nos ayudará a comprender las implicaciones y oportunidades derivadas de estas tres macrotendencias:

¿Dónde podemos invertir nuestro dinero considerando estas tres macrotendencias? ¿Qué repercusiones tendrán estas tendencias en el futuro?

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'2 El auge de Asia-Pacífico

'16 El mercado del lujo

'22 El crecimiento poblacional

'38 LA CUENTA ATRÁS

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¿En qué negocios podemos invertir hoy para asegurar el éxito dentro de cinco años? Aunque no podemos darte una respuesta correcta, en el episodio de hoy intentaremos acercarnos al futuro para identificar áreas de inversión prometedoras.

Contamos con la presencia de Miquel Cantenys, gestor de Ginvest, quien nos ayudará a explorar las cuatro macrotendencias clave. Analizaremos qué está ocurriendo en el mundo, qué se proyecta para el futuro y qué oportunidades podrían surgir de estas tendencias.

En este primer episodio, nos enfocamos en la primera gran tendencia: la longevidad.

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‘2 Las cuatro macrotendencias

’5 La longevidad

Y si conoces a alguien de entre 17 y 25 años que quiera aprender sobre finanzas comparte este link sobre ⁠⁠la Barcelona Finance Summer School,⁠⁠ una semana intensiva del 1 al 5 de julio de la mano de profesionales en activo

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Según ChatGPT, la libertad es "la capacidad que posee el ser humano para actuar según su propia voluntad sin estar sujeto a restricciones externas y respetando los derechos de los demás. Y cuando hablamos de "libertad financiera", ¿a qué nos referimos?

En el episodio de hoy, no le preguntamos a ChatGPT, sino a Luis Pita, una de las personas que popularizó este concepto entendido de una manera concreta. Luis es un apasionado de las finanzas y comparte su pasión en conferencias, en medios de comunicación y en sus dos libros: "Ten peor coche que tu vecino" y "Libre".

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‘2 ¿Cómo definimos libertad financiera?

’10 ¿Cómo calcular los años que tengo de libertad financiera?

’15 El preahorro, la clave para construir la libertad financiera

’23 Ten peor coche que tu vecino. Los peligros de endeudarse.

’40 La cuenta atrás

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¿Qué es mejor: comprar o alquilar? En este episodio nos centramos en uno de los temas que más debate genera entre amigos, compañeros o familiares cuando hablamos de vivienda.

Javier Fernández-Pacheco, formador, escritor y asesor financiero nos ayuda a buscar una respuesta a la gran pregunta a través del método que presenta en su libro "¿Alquilar o comprar?". Además, nos presenta simulaciones prácticas para entender la importancia que tienen algunos parámetros como los gastos de la comunidad en la toma de decisión.

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‘2 Un modelo para ayudarnos a tomar la decisión

’21 Simulaciones prácticas para entender la importancia de algunos parámetros

’34 Aspectos qualitativos

’38 Anécdota: “pues ahora ya somos dos”

’39 Capacidad de compra actual vs hace años

’43 La cuenta atrás

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Cada cuatro años tiene lugar el halving de Bitcoin, un evento en el que se reduce a la mitad la recompensa que reciben los "mineros" de esta criptomoneda.

En este episodio, hablamos con Eloi Noya, director de innovación del Instituto de Estudios Financieros (IEF) y de la Barcelona Finance School (BFS), para analizar los resultados de los cuatro halvings anteriores y explorar lo que podría suceder tras el halving de 2024.

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‘0 Introducción

‘2 ¿Qué es el halving? El contexto de Bitcoin

‘8 ¿Qué ha pasado en los 4 anteriores halvings?

’19 El halving 2024: lo que ya sabemos y lo que puede pasar

’21 Y si cada vez la recompensa es menor, ¿qué puede pasar?

’24 Situaciones actuales afectando a las criptomonedas : inclusión en ETFs, inestabilidad geopolítica, el bitcoin como valor refugio.

’31 ¿Hay halving en las otras criptomonedas?

’35 ¡La cuenta atrás!

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¡El mundo de las hipotecas está cambiando!

En la actualidad, las hipotecas son cada vez más personalizadas y funcionan, en muchos casos, a partir de algoritmos. En ciertas situaciones, toma protagonismo la figura del bróker hipotecario.

Montse Cespedosa, fundadora de MC Group y reconocida como una de las expertas en hipotecas más influyentes de España, nos comparte algunos trucos para negociar mejor nuestra hipoteca.

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‘2 Qué cosas miran los bancos para decidir si nos dan una hipoteca y cómo prepararte bien

‘26 El bróker hipotecario

‘32 Consejos para negociar una hipoteca

’45 Resumen de ideas clave

’49 La cuenta atrás

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¿Hay que hablar de la economía del hogar? ¿Es conveniente darle una paga a los hijos? ¿Deberían ellos administrar su propio dinero? 

Si tu también quieres educar financieramente a tus hijos pero no sabes por dónde empezar, no te pierdas este episodio donde Sara Vicent, experta en educación financiera y madre de dos niños, nos cuenta el método que ha creado para enseñar finanzas a los más pequeños para que aprendan a gestionar su dinero de manera autónoma, responsable y eficiente.

RECURSOS MENCIONADOS

Estudio familia y socialización financiera

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‘0 INTRO: Pitbull, Sara Vicent y el método para educar a los niños financieramente

‘2 ¿Cómo nace esta idea? La historia de los cromos

‘5 Los 4 cerebros

‘9 Datos sobre educación financiera en las familiar

’12 El método. 4 conceptos y varias herramientas para educar de los 6 a los 12 años en finanzas personales

’33 La cuenta atrás

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Pese a que es un trámite que tenemos que hacer cada año, en las mismas fechas, con las mismas reglas y de la misma manera, nadie nos enseña y prepara para ello; hablamos de la declaración de la renta. Se trata de un trámite que puede generar dudas, incertidumbre y miedo debido a la falta de conocimiento. Es por esta razón que en este episodio invitamos a Oscar de la Mata, consultor independiente, para saber qué es esto de la declaración de la renta, entender los conceptos básicos y poder afrontar este proceso de una manera más tranquila y segura.

CONTENIDO

BLOQUE 1 [minuto 3 a minuto 17]

¿Quién tiene que pagar la renta? ¿va por límite de edad o de ingresos?

¿Cuándo se paga la renta? ¿se puede hacer en varios plazos?

¿Dónde encuentro el borrador de la renta?

BLOQUE 2 [minuto 17 a minuto 63]

Entendiendo los detalles a través de RENTAS, BASES Y CUOTAS

BLOQUE 3 [minuto 63 a minuto 69]

¿Puedo pedirle a mi empresa que me cambie la retención?

¿Si tengo 2 empresas diferentes ya está contemplado en la renta?

¿Si me cambio de empresa tengo que hacer algo especial?

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¿Cómo gestionar las finanzas en pareja? Hablamos con Luli Invierte, experta en finanzas personales y apasionada de este tema en concreto, sobre cómo tener una comunicación sana y abierta, sobre los 4 modelos de gestión del dinero, y sobre planificación financiera, elementos esenciales para fortalecer la estabilidad financiera en tu relación.

CONTENIDO

1.Ejercicios para facilitar hablar de dinero

2.Cuatro maneras para gestionar la entrada y salida del dinero en pareja

3.Cómo establecer un perfil de riesgo de la pareja

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