Finanzfluss Podcast

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Stell dir vor, dein Konto wurde durch einen Betrug oder Hackerangriff geplündert – ein Albtraum! In dieser Podcastfolge erfährst du, wie du in so einem Fall wieder an dein Geld kommst, wie du dich effektiv vor digitalen Betrugsmaschen schützt und welche Tricks aktuell am häufigsten eingesetzt werden. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/MReufMjI1rE?si=nlTn43alpiWRQGTj
Instagram-Karussell: https://www.instagram.com/p/DL9zbm5NtFG/
Blog-Artikel: https://www.finanzfluss.de/blog/kartenbetrug/
Online-Wache der Polizei: https://portal.onlinewache.polizei.de/de/
Quellen: https://docs.google.com/document/d/1uOlt3VNJJYFMYnTSINybeqeqbL13YYiA4GW-FafvsMk/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:56) Das sind die Betrugsmaschen
(01:07) 1. Trojaner und Schadsoftware
(01:55) 2. Phishing und Quishing
(02:51) 3. Social Engineering
(03:41) 4. SIM-Swapping
(04:26) 5. Skimming am Geldautomaten
(04:40) 6. Kartendiebstahl & Kontaktloses Zahlen
(04:55) So kannst du dich schützen
(05:07) 1. Benachrichtigungen für Transaktionen aktivieren
(05:22) 2. Limits möglichst niedrig halten
(05:48) 3. Auslands-/Online-Buchungen bei Karte deaktivieren
(05:59) 4. Sicherheitseinstellungen der Bank nutzen
(06:42) 5. Kein SMS-TAN-Verfahren verwenden
(07:01) 6. Starke Passwörter verwenden
(07:33) 7. Passwort-Manager nutzen
(07:40) 8. Prüfen, ob eigene Daten bereits geleakt wurden
(08:01) 9. Temporäre Mailadressen verwenden
(08:24) 10. Sicherheitsrelevante Zugänge sichern
(08:28) 11. PC und Smartphone aktuell halten
(08:39) 12. Kein Online-Banking in öffentlichen Netzwerken
(09:07) 13. Nicht blind auf Links klicken
(09:41) 14. Geldautomat vor Gebrauch auf Skimming überprüfen
(10:11) Das musst du tun, wenn du Opfer geworden bist
(10:31) 1. Karte sperren
(11:02) 2. Passwörter ändern
(11:07) 3. Strafanzeige gegen unbekannt erstatten
(11:29) 4. Beweise sichern & dokumentieren
(11:49) 5. Geld zurückbuchen lassen
(12:10) 6. Schadensersatz
(14:06) Checkliste für den Urlaub
(14:10) 1. Karte für Reiseland freigeben
(14:39) 2. Keine Transaktionen über fremde Geräte oder fremdes WLAN
(14:44) 3. Notfalldokument mit wichtigen Daten erstellen
(15:01) 4. Zahlungsmittel diversifizieren
(15:10) Outro

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Heute gibt's einen kleinen Deep-Dive. Wir schauen uns sieben große US-Konzerne mal genauer an (inklusive eigenhändig ausgewählter Funfacts) und besprechen, was diese Magnificent 7 so erfolgreich macht. Anschließend diskutieren wir, wie lange sich diese Dominanz noch fortsetzt oder ob sie an der einen oder anderen Stelle vielleicht schon anfängt zu bröckeln? Abschließend klären wir noch, was das für uns als Privatanleger bedeutet - auch wenn wir passiv und breit gestreut investieren.
Viel Spaß mit dieser Folge mit Max Thomaser und Laura Städtler!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Emerging Markets: Gehören Schwellenländer noch ins Portfolio? https://megaphone.link/FGH2963027587
Zu viel USA im Portfolio: Jetzt neu gewichten? https://megaphone.link/FGH8827700469

🕒 Timestamps
(00:00) Intro

(24:16) Amazon

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Wusstest du, dass du neben deinem Hauptjob bis zu 556 € steuerfrei dazuverdienen kannst? Die Rede ist vom klassischen Minijob. Wir haben unsere Community gefragt, welche Nebenjobs sie gemacht haben – und dabei sind viele spannende und kreative Ideen zusammengekommen. In dieser Podcastfolge stellen wir dir die Top 20 Minijobs vor.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/R6BeAA4Shis?si=1z81iI5rQqGyYjoN
Endgeltatlas der Arbeitsagentur: https://web.arbeitsagentur.de/entgeltatlas/
Quellen: https://docs.google.com/document/d/1wVsDTZO45pvC25vdOJ0HApubcvnxBnGwOUoXDFm_C_A/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:31) Vorteile von Minijobs
(01:57) Diese Jobs haben wir verglichen
(03:09) Platz 10: Kommissionierer in einem Lager
(04:03) Platz 9: Hausmeister
(04:56) Platz 8: Bademeister / Rettungsschwimmer
(05:50) Platz 7: Übersetzer
(06:18) Platz 6: Fremdenführer
(07:15) Platz 5: Tennistrainer / Fußballtrainer
(08:01) Platz 4: Promoter
(08:31) Platz 3: Testkäufer, Produkttester oder Interviewer
(09:09) Platz 2: Nachhilfelehrer, Tutor oder Sprachlehrer
(10:14) Platz 1: Komparse
(11:19) Die Top 20 besten Minijobs
(12:03) Community-Tipps für mehr Stundenlohn
(13:37) Outro

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Wir machen weiter mit dem Finanzfluss (Bingo-)Lexikon. Falls du den ersten Teil noch nicht gehört hast, hol das über den Link unten sehr gern nach. In dieser Folge besprechen wir wieder verschiedene Begriffe aus der Finanzwelt, die unsere Community eingesendet hat. War dein Wunsch noch nicht dabei? Stay tuned für weitere Parts dieser Serie. Sag uns außerdem gern, wie dir das Format gefällt und was wir verbessern können.
Viel Spaß mit dieser Folge mit Laura Städtler!

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🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:24) Einstieg
(01:13) Grauer Kapitalmarkt
(02:24) Rendite bei ETFs
(04:12) Hebel / hebeln
(06:28) Bluechips
(07:22) Risikobereitschaft
(08:51) Nachbörslich / vorbörslich
(09:56) Liquidität
(11:17) TER
(11:54) Abschluss
(12:09) Outro

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Ticken wohlhabende Menschen wirklich anders als der Rest der Bevölkerung? In dieser Podcastfolge haben wir uns die Charaktereigenschaften reicher Menschen im Vergleich zur Allgemeinheit angeschaut – mit spannenden und teils überraschenden Ergebnissen. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/ZAOU93ycfTI?si=xjguwVw94-_uyynq
Quellenverzeichnis: https://docs.google.com/document/d/177ul_LYFZfuONP_ltn6CG4aHO0Si9hIyIsWBWzF5f_c/

🕒 Timestamps
(00:22) Einstieg
(01:03) Wichtiger Hinweis
(02:04) Legen Wert auf Bildung
(03:13) Setzen Ziele und denken langfristig
(04:47) Sind unternehmerischer
(05:39) Arbeitsethik und Zufriedenheit
(06:52) Persönlichkeitszüge von Millionären

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Die Debatte Mieten vs. Kaufen ist ein Dauerbrenner. Es gibt gute Argumente, die für einen Immobilienkauf sprechen, aber auch viele dagegen. Mindestens genauso wichtig ist allerdings die Frage, wie es weitergeht, wenn du dich für den Kauf entschieden hast. Wie spart man Eigenkapital für eine Immobilie an? Worauf muss man bei einem Kredit achten? Die Antwort auf diese und weitere Immo-Kauf-Fragen, hörst du in dieser Folge. Wir klären, welche Faktoren die Kaufentscheidung beeinflussen, wie teuer eine Immobilie für dich maximal sein darf und wie viel Eigenkapital du brauchst.
Viel Spaß mit dieser Folge mit Markus Schmidt-Ott und Laura Städtler!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
"Wie viel Haus kann ich mir leisten"- Rechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/wieviel-haus-kann-ich-mir-leisten/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(01:20) Einstieg
(02:46) Will ich eine Immobilie?
(07:09) Was für eine Immobilie kann ich mir leisten?
(11:56) Wie funktioniert die Finanzierung genau?
(15:25) Tipps
(19:34) Zusammenfassung und Schluss
(21:07) Outro

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So kann es nicht weitergehen: Immer häufiger werden Betrugsmaschen über Meta-Plattformen wie Facebook und Instagram verbreitet – oft unter dem Namen von Finanzfluss oder Thomas persönlich. In dieser Podcastfolge erklären wir, wie diese Masche funktioniert, wie Betrüger über WhatsApp-Scamgruppen Vertrauen erschleichen und wer bereits zu Schaden gekommen ist. Außerdem zeigen wir, was wir dagegen unternehmen.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/SJc6aS5LU3Y?si=Tsb6D088-rQU6np-
Unsere offiziellen Kanäle: https://www.finanzfluss.de/kanaele/
Die Klageschrift: https://content.finanzfluss.de/wp-content/uploads/2025/07/klage-an-das-landgericht-frankfurt-geschwarzt.pdf
Quellen: https://docs.google.com/document/d/1iYdCC_T3QUm363q4FC8UtDa33l2fZEUE2lIyjR8-iMc/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:34) Meta, wir haben ein Problem
(02:36) So funktioniert der Scam
(03:36) Phase 1: Vertrauensaufbau & Gratis “Know-How“ in der WhatsApp-Gruppe
(05:04) Phase 2: Aktientipps & Trading-Signale
(05:56) Phase 3: Der Pennystock
(08:14) Phase 4: FOMO, Pump & Dump
(11:15) Die Profiteure: Meta & die Scammer
(11:36) Meta hat ein Scammer-Problem
(13:07) Meta löscht Scam-Profile nicht (sofort)
(14:07) Wir verklagen Meta
(15:27) Das haben wir alles versucht
(16:32) …und dann wurden wir selbst gesperrt
(16:56) So schützt du dich vor Betrug
(17:48) Outro

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Du willst mitreden, hast aber Probleme die Fachbegriffe der Finanzwelt zu verstehen? Kein Problem, wir haben in der Community nach Fachwörtern gefragt und liefern dir die Erklärungen zu den am häufigsten eingereichten Buzzwords. Verständlich, anschaulich und auf den Punkt. Aufgrund der vielen Einsendungen starten wir mit einer Auswahl. Falls dein Wunsch-Begriff noch nicht dabei war: stay tuned für die nächste Ausgabe.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Finanzfluss ETF-Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/
ETF-Vergleich: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/vergleich/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:28) Einstieg
(01:41) Wertpapiere
(02:57) Einlagensicherung
(04:19) KGV
(06:04) Sharpe-Ratio
(08:26) Physische und synthetische ETFs
(10:46) TTWROR und IZF
(12:32) Hedgefonds
(14:40) Outro

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Alle raten dir, in ETFs zu investieren – aber nur wenige sagen dir, was du davor unbedingt beachten solltest. In dieser Podcastfolge zeigen wir dir, welche Schritte du gehen und welches Wissen du dir aneignen solltest, bevor du mit dem ETF-Investment startest. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
Diese Folge als Video: https://youtu.be/b0jlsAiAT04?si=dLofEh_2qgSUwR-E
Depotvergleich: https://www.finanzfluss.de/vergleich/depot/
Zur Checkliste: https://www.finanzfluss.de/vor-dem-investieren-in-etfs/
Video zu Zinsprodukten (mit Teil über Verwendungszweck): https://youtu.be/km2MiYjykNI?si=IBdMM2FlqzybVcju
Video über die Reduzierung des US-Anteils: https://youtu.be/jCan-cisBd8?si=tswn9DajBem3LSFJ
Video über Steuern sparen bei ETFs: https://youtu.be/4UOUY5VQlrI?si=axZbPE1pwz-wYd5O
Quellen: https://docs.google.com/document/d/1Qr3CUOgVWke-pmBOi5StzVAjGHPTZB5cP-wJwmWdn9I/

🕒 Timestamps
(00:00) Intro
(00:20) Fang nicht an, bevor du das erledigt hast
(00:26) 1. Du bist abgesichert
(01:05) 2. Du hast Rücklagen
(01:42) 3. Du hast verfügbares Budget und eine feste Sparrate
(02:40) 4. Du hast ein Depot
(02:59) Das musst du wissen
(03:03) Auf den Inhalt kommt es an
(05:03) Diese Eigenschaften sind entscheidend
(05:11) 1. Kosten
(05:39) 2. Fondsvolumen
(06:05) 3. Alter des ETFs
(06:25) 4. Ertragsverwendung
(06:49) ETFs sind riskant
(08:05) Asset Allocation wichtiger als ETF-Auswahl
(09:23) ETFs sind kein One-Night-Stand
(10:34) Keine Angst vor Steuern
(11:56) Das darfst du nicht vergessen
(12:02) 1. Dauerauftrag einrichten
(12:18) 2. Sparplan einrichten
(12:42) 3. Freistellungsauftrag einrichten
(13:11) 4. Rebalancing-Termin in den Kalender eintragen
(13:33) 5. Dauerauftrag und Sparplan checken
(14:09) 6. Dividenden reinvestieren
(14:38) Outro

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Heute sind Catharina Weber und Maximilian Klein vom WSH Family Office zu Gast. Gemeinsam mit ihrem Team betreuen sie hochvermögende Familien, also Familien und Personen, ab einem mittleren zweistelligen Millionenvermögen. Im Gespräch erklären sie, wie das funktioniert und vor allem: Wie sich die Anlagestrategie sehr reicher Menschen von der ganz normalen Kleinanleger unterscheidet. Oder ob sie das überhaupt tut. Wir klären außerdem, welche Produkte Maxi und Catharina für ihre Kundinnen und Kunden nutzen und was für sie die wichtigsten Leitsätze der Geldanlage sind.
Viel Spaß mit dieser Folge Finanzfluss Exklusiv mit Catharina Weber, Maximilian Klein und Laura Städtler!

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