Finanzfluss Podcast

Lohnt sich eine AMEX Kreditkarte wirklich? Dieser Frage sind wir nachgegangen und haben für euch einmal anhand mehrerer Beispiel durchgerechnet, wann sich die Membership Rewards Punkte und andere Features der AMEX Karten wirklich lohnen.

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Diese Folge als Video: https://youtu.be/17C8E8q8Ijs?si=77BuPiTHCfr_nzz3

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:08) Was ist American Express?

(02:00) Kosten pro Jahr für die verschiedenen AMEX Karten

(02:46) Membership Rewards, PAYBACK & andere Bonusprogramme

(04:21) Membership Rewards Punkte und ihre Verwendungsmöglichkeiten

(05:14) 5 Möglichkeiten mit Membership Rewards Punkten zu bezahlen

(07:37) Membership Rewards Punkte in Payback Punkte umwandeln

(08:14) Membership Rewards Punkte in Meilen umwandeln

(08:48) Miles&More: Wie viele Punkte brauche ich für einen Flug?

(09:49) Avios Vielflieger Programm von British Airways

(11:32) Versicherungsleistungen bei AMEX Karten

(13:08) Lohnen sich die Versicherungen?

(14:24) Vorteile & Features der AMEX Premium Karten

(16:28) Amex Offers

(17:01) Vorteile der Amex-Karten

(18:28) Nachteile der Amex-Karten

(19:32) Wann lohnt sich eine Amex?

(21:27) Szenario 1: Luxus Lukas

(23:02) Szenario 2: Break-even Babsi

(25:10) Fazit

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Die Bundesregierung will Ehepaare ab 2030 nach dem sogenannten Faktorverfahren besteuern. Auf die tatsächliche Höhe des Gehalts hat das keine Auswirkungen - dafür jedoch aufs Elterngeld. Mona und Markus erklären, wie sich das für euch auswirkt.

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:57) Was ist geplant?

(01:36) Warum ist die Kombination 3 und 5 umstritten?

(05:30) Änderungen ab 2030

(06:30) Rechenbeispiel Steuerklassen 4 und 4 mit Faktor

(07:55) Die Kombination 3 und 5 ist keine echte Ersparnis

(09:16) Steuern sparen mit dem Ehegattensplitting

(13:41) Nachteile der Abschaffung von 3 und 5

(15:14) Vorteile der Abschaffung

(16:43) Outro

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Die Energiepreise steigen. Egal ob Strom, Heizung oder das Tanken an der Tankstelle. Diese Entwicklungen wirken sich auch auf die Inflation aus. In dieser Podcastfolge haben wir 12 Tipps für dich, wie du deine Energiekosten effektiv senken kannst. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

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Unser Blogartikel: https://www.finanzfluss.de/blog/energiekosten-senken/

KFW Bank Förderprogramm für Wärmedämmung: https://www.kfw.de/inlandsfoerderung/Privatpersonen/Bestandsimmobilie/Energieeffizient-Sanieren/Fassadend%C3%A4mmung/

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:31) Gründe dafür den Energieverbrauch zu senken

(00:57) Inflation und Entwicklung der Energiepreise

(02:18) Wie viel und welche Energie verbraucht ein deutscher Haushalt?

(03:25) Tipp 1: Temperatur senken

(03:58) Tipp 2: Unterschiedliche Temperaturzonen einrichten

(04:38) Tipp 3: Türen und Rollläden schließen

(05:26) Tipp 4: Unterschiedliche Temperatur zu unterschiedlichen Uhrzeiten

(06:16) Tipp 5: Stoßlüften statt Dauerlüften

(06:50) Tipp 6: Wartung und Entlüftung der Heizung

(07:43) Tipp 7: Heizkörperthermostate richtig nutzen

(08:51) Heizen Bonustipp: Förderprogramme für Energiesanierungen

(09:52) Tipp 8: Energieeffiziente Geräte kaufen

(10:50) Tipp 9: LED Lampen kaufen

(11:00) Tipp 10: Standby-Geräte ausschalten

(11:24) Tipp 11: Regelmäßig Energietarife vergleichen

(11:44) Tipp 12: Photovoltaik Panel installieren

(12:48) Abschließende Worte

(13:12) Outro

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Viele fragen sich, wie viel sie von ihrem Gehalt fürs Wohnen ausgeben können. Eine verbreitete Regel ist die Drittel-Faustregel: Maximal ein Drittel vom Netto sollte die Wohnung kosten. Aber ist das noch zeitgemäß? Und wie viel geben Menschen in anderen Ländern aus? Das diskutieren Sophie und Markus in diesem Podcast.

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:14) Einleitung

(03:16) Wie viel geben die Deutschen fürs Wohnen aus?

(05:00) Standortvergleich

(07:24) Ist die Drittel-Faustregel realistisch?

(10:00) Deutschland im Vergleich zum Ausland

(11:50) Kosten für den Wohnungskauf

(15:07) Was ist günstiger: Kaufen oder mieten?

(17:23) Preisfaktoren

(20:11) Abschluss

(21:30) Outro

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Hast du Lust, für ein Jahr oder ein paar Monate eine Auszeit vom Job zu nehmen und einfach mal nicht zu arbeiten? Dann könnte ein Sabbatical genau das Richtige für dich sein! In dieser Podcastfolge erfährst du, wie ein Sabbatical funktioniert, welche Modelle es gibt und wie du es richtig planst.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://youtu.be/05qxnUAxVdQ?si=peqAdlFEyXPX-U9-

Monas Artikel zum Thema: https://www.finanzfluss.de/blog/sabbatical/

Unser Newsletter: https://www.finanzfluss.de/memo-sign-up/

Zahlen zur Einkommensteuer (ab S.38): https://www.bundesfinanzministerium.de/Content/DE/Downloads/Broschueren_Bestellservice/datensammlung-zur-steuerpolitik-2022.pdf?__blob=publicationFile&v=2

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:38) Was ist ein Sabbatjahr?

(01:41) Wie wird das Sabbatjahr finanziell vorbereitet?

(02:24) Rechenbeispiel

(03:32) Wie wirkt sich das Sabbatical auf meine Steuerlast aus?

(04:08) Das Teilzeitmodell fürs Sabbatjahr

(05:05) Hab ich grundsätzlich das Recht auf ein Sabbatical?

(05:47) Worauf sollte man bei der Berechnung des Sabbatical Bedarfs achten

(06:36) Kündigung und Krankheit während des Sabbaticals?

(08:53) Kritische Stimmen und negative Aspekte des Sabbaticals

(09:33) Outro & Blooper

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Endowment Funds managen das Vermögen von amerikanischen Elite-Universitäten. Dabei verfolgen sie eine besondere Strategie: Sie investieren nicht nur in Aktien, sondern vor allem in Private Equity und Hedgefonds. Markus und Max sprechen darüber, ob sich diese alternative Asset-Allokation auch für Privatanleger eignet, und was private Investoren von diesem besonderen Modell lernen können.

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:07) Was sind Endowment Funds?

(04:06) Strategie der Endowment Funds

(05:37) Der Endowment Fonds der Yale-Universität

(07:40) Welches Risiko wird eingegangen?

(09:43) Rendite des Yale Endowment Fonds

(11:38) Eignet sich das Yale-Modell für den Privatgebrauch?

(18:12) Welche Lehren können wir für uns mitnehmen?

(19:59) Buchtipp

(21:06) Abschluss

(22:00) Outro

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Stell dir vor, dein Vermögen wächst einfach ganz von allein, und du musst kein Geld mehr zur Seite legen. In dieser Podcastfolge erfährst du, ab wann das tatsächlich möglich ist und was du tun musst, um diesen Punkt zu erreichen.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=iMim4FKCUBE

Sparrechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/sparrechner/

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:20) Was bedeutet "arbeitet von allein"?

(01:38) Warum mit Sparen aufhören?

(02:32) Meilenstein 1: ETF fängt an zu arbeiten

(03:29) Meilenstein 2: Rendite ist größer als Sparrate

(05:07) Meilenstein 3: Hälfte vom Ziel erreicht

(05:57) Anwendung der 72er-Regel

(08:24) Meilenstein 4: Sparrate fällt kaum mehr ins Gewicht

(09:18) Soll ich früher aufhören zu sparen?

(11:45) Outro

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Spekulationsblasen und Finanzkrisen sind nichts Neues. Seit hunderten von Jahren gibt es immer wieder Markteinbrüche. In der heutigen Folge reisen wir durch die Vergangenheit und schauen uns die größten Finanzkrisen an: Wie die Krisen entstanden sind, wie sie verlaufen sind und was sie für Folgen hatten. Am Ende sprechen wir darüber, was eine Krise eigentlich für das eigene Portfolio bedeutet und wie Privatanleger am besten damit umgehen können.

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

#523 Trotz Krise: Werden ETFs ewig steigen? https://open.spotify.com/episode/2OCNQKcAsijAhOdBBRNhcU

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:24) Definition

(04:04) 1. Krise: Die Tulpenmanie

(09:54) 2. Krise: Der Börsenkrach von 1929

(13:54) 3. Krise: Japan 1990

(17:08) 4. Krise: Dotcom-Blase

(20:47) 5. Krise: Weltfinanzkrise 2007--2008

(24:38) 6. Krise: Flash Crash von 2010

(26:33) 7. Corona-Crash

(27:51) Absicherung

(31:08) Abschluss

(33:53) Outro

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Stell dir vor, es gäbe einen breit gestreuten ETF, der 20 % Rendite pro Jahr verspricht - deutlich mehr als die üblichen 7 %. In dieser Podcastfolge erfährst du, um welchen ETF es sich handelt und warum du bei solchen Versprechungen besonders vorsichtig sein solltest. Viel Spaß beim Zuhören!

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ℹ️ Weitere Infos zur Folge:

Diese Folge als Video: https://www.youtube.com/watch?v=gjECYPOZP9g

Quellen: https://docs.google.com/document/d/1j2LqAAJHfPj-s3uidmLTy7GCok52i9vkmDSFCeiZGMs/edit#heading=h.7a542no0cs27

ETF Suche: https://www.finanzfluss.de/informer/etf/suche/

Was sind Derivate? https://www.youtube.com/watch?v=m3LcrLj42Z4

Krisen als Rendite-Boost? https://www.youtube.com/watch?v=bvgUVFbf2mw

🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(00:28) Rendite-Boost für ETFs

(01:53) Möglichkeit 1: Auf Kredit investieren

(03:22) Nachteile und Risiken vom Investieren auf Kredit

(04:29) Möglichkeit 2: Hebelprodukte kaufen

(05:53) So liefen Hebel-ETFs bisher

(07:09) Problem 1: Volatility Drag

(08:51) Problem 2: Drawdown

(10:08) Mehr Rendite mit Sparplan?

(11:26) Fazit

(13:00) Outro

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In Teil 2 des Interviews mit Prof. Tobias Just gehen wir in die Praxis. Von der Frage, ob sich Kaufen oder Mieten eher lohnt über unseriöse Angebote bis hin zur richtigen Eigenkapitalquote behandeln wir die wichtigsten Themen, die du beim Immobilienkauf beachten solltest.

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🕒 Timestamps

(00:00) Intro

(01:25) Mieten oder kaufen?

(03:20) Regulierung von Mietsteigerungen

(05:52) Nach welchen Kriterien entscheiden?

(08:54) Kaufen trotz wahrscheinlichem Umzug?

(10:09) Renditeerwartung von Immobilien

(12:45) Wann sollte man kaufen?

(14:52) Preisfindung

(18:46) Vermietete Immobilien

(20:27) Teure Immobiliencoachings

(23:56) Beratung und Gutachten

(25:23) Kleine Wohnung teuer vermieten?

(27:20) Wie viel Eigenkapital einbringen?

(29:40) Zinsbildung und Tilgung

(30:56) Wann sollte die Immobilie abgezahlt sein?

(32:24) Alternative Investments zu Wohnimmobilien

(33:43) Alternative Investments zu Wohnimmobilien

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