Finanzfluss Podcast

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Finanzfluss Podcast episodes

  • Q&A mit Markus: die WICHTIGSTEN Fragen zum Altersvorsorgedepot (#729)

    Der Riester-Nachfolger soll Anfang nächsten Jahres kommen. Was wir heute schon wissen, für wen es sich besonders lohnt und welche Sonderfälle du kennen solltest, besprechen wir in diesem AVD-Deep-Dive. Wie funktioniert die Auszahlung? Worauf muss ich bei der Produktwahl achten? Und was passiert, wenn der Markt während deiner Rente crashed?

    Moderation: Markus Schmidt-Ott, Laura Städtler

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    ℹ️ Weitere Infos zur Folge:
    Altersvorsorgedepot-Rechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/altersvorsorgedepot/
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    🕒 Timestamps
    (00:00) Intro
    (01:22) Was ist das Altersvorsorgedepot?
    (03:09) Zulagen und Steuervorteil: die Förderung
    (07:35) Lohnt sich das? Steuersatz heute und in der Rente
    (10:13) Den eigenen Steuersatz im Alter abschätzen
    (11:35) Hebel Kinder: die Kinderzulage
    (13:07) Hebel Kosten: Was 1 % ausmacht
    (15:55) Faktor Flexibilität: Wenn ich früher ans Geld will
    (17:54) Beiträge anpassen und Entnahme für die Immobilie
    (19:38) Mehr als 1.800 € einzahlen: der ungeförderte Teil
    (22:50) Riester-Vertrag behalten oder übertragen?
    (26:10) Die Auszahlungsphase: Auszahlungsplan bis mindestens 85
    (28:18) Was passiert bei einem Crash in der Rente?
    (32:25) Was passiert im Todesfall?
    (33:18) White-Label-ETFs: Worauf du achten musst
    (39:36) Was du jetzt tun solltest
    (43:15) Abschluss

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    46 min
  • 1€ ist immer ein 1€ – oder? Mental Accounting im Alltag (#728)

    100 Euro, die du auf dem Gehweg findest, behandelst du ganz anders als 100 Euro, die du verdient hast. Warum dein Kopf Geld unterschiedlich behandelt, obwohl ein Euro, eigentlich immer ein Euro ist und in welchen Lebensbereichen wir durch "Mental Accounting" unlogische Entscheidungen treffen, erfährst du in diesem Quick Dip.

    Moderation: Laura Städtler

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    🕒 Timestamps
    (00:00) Intro
    (01:07) Was steckt dahinter?
    (02:31) Warum unser Kopf das überhaupt macht
    (05:08) Wo dir das im Alltag Geld kostet
    (08:35) Wie du die Schubladen für dich nutzt
    (10:37) Abschluss

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    13 min
  • Altersvorsorgedepot 2027: Lohnt es sich für DICH? (inkl. Rechner)

    Altersvorsorgedepot 2027: Zulagen, Kosten & für wen es sich wirklich lohnt

    Kostenloses Depot eröffnen: ►► https://link.finanzfluss.de/go/depot?utm_source=youtube&utm_medium=948&utm_campaign=comdirect-depot&utm_term=kostenlos-25&utm_content=yt-desc *📈

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    ℹ️ Weitere Infos zum Video:


    Ab 2027 kannst du ein Altersvorsorgedepot eröffnen – mit staatlichen Zulagen von bis zu 540 € pro Jahr. In diesem Video zeigen wir dir, wann sich das Depot wirklich lohnt, welche Kosten drohen und warum du dich auf keinen Fall jetzt schon dafür registrieren solltest.


    • AVD-Rechner: https://www.finanzfluss.de/rechner/altersvorsorgedepot/


    🏆 Unsere Empfehlungen

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    • Kommer Weltportfolio (Excel) https://link.finanzfluss.de/go/weltportfolio?utm_source=youtube&utm_medium=948&utm_campaign=ff-weltportfolio&utm_term=tools&utm_content=yt-desc

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    (0:00) Intro

    (01:31) Das Wichtigste kurz erklärt

    (03:02) 1. Zulagen

    (04:26) 2. Einzahlung von der Steuer absetzen

    (05:59) 3. Keine Kapitalertragsteuer

    (06:33) Diese 4 Hebel sind entscheidend

    (06:39) Hebel 1: Steuer

    (07:53) Beispielrechnung ETF-Sparplan & AVD

    (10:01) Hebel 2: Kinder

    (10:13) Hebel 3: Kosten

    (11:26) Hebel 4: Flexibilität

    (12:54) Berechnung: Lohnt sich das AVD für dich?

    (16:48) Warum du noch nichts tun solltest



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    20 min
  • Sabbatical vs. Mikrorente: Was dich eine berufliche Auszeit kostet! (#727)

    Einfach mal ein Jahr nichts tun? Oder endlich die große Reise, die du schon so lange geplant hast? Eine berufliche Auszeit ist für viele ein Traum. Damit dabei nichts schief geht und ein Sabbatical dich nicht in den Ruin stürzt, ist gründliche Planung im Voraus ein Muss. In dieser Folge klären wir, wie viel eine Auszeit kostet und welche Details du bei der Vorbereitung auf keinen Fall vergessen darfst.

    Moderation: Laura Städtler, Franziska von Haaren

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    (00:00) Intro
    (01:12) Woher kommt der Begriff?
    (02:26) Drei Wege, ein Sabbatical zu nehmen
    (06:25) Habe ich einen Anspruch?
    (09:09) Die Alternative: Mikrorente
    (11:40) Wie viel kostet eine Auszeit überhaupt?
    (14:41) Was du im Vertrag regeln solltest
    (17:36) Der Steuervorteil beim Wertguthaben
    (19:26) Was kostet mich die Auszeit bei der Rente?
    (23:10) Fazit & Outro

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    26 min
  • 7 Jahre kein Wachstum: Was muss jetzt passieren? Wirtschaftsweise Monika Schnitzer im Interview

    Monika Schnitzer über Rente & Wirtschaftslage in Deutschland!

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    ℹ️ Weitere Infos zum Video:
    Die Rentenreform, die Schuldenbremse, der Wirtschaftsstandort Deutschland: Über kaum ein Thema wird gerade so heftig gestritten. Wir haben mit Monika Schnitzer, Vorsitzende des Sachverständigenrats, gesprochen und sie hat klare Antworten darauf, was jetzt wirklich passieren muss.
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    (00:00) Intro: Wie steht Deutschlands Wirtschaft da?
    (01:13) Warum der Iran-Krieg uns alle ärmer macht
    (02:32) „Jeder muss ein bisschen abgeben" – hält die Politik Wort?
    (03:47) Rentenreform: Renteneintrittsalter und das Ende der Rente mit 63
    (05:25) Der Einstieg in die kapitalgedeckte Rente – Vorbild Schweden
    (06:53) Zahlen die Jungen die Rechnung? Der Nachhaltigkeitsfaktor
    (10:00) Warum sich die Politik bei den Rentnern so schwer tut
    (11:54) Ginge es zielgenauer? Kleine Renten und das Äquivalenzprinzip
    (14:40) Wie Schnitzer ein Rentensystem von Null aufbauen würde
    (15:40) Generationenkapital
    (18:11) Wie sollte Deutschland sein Geld anlegen?
    (19:51) Das Risiko Einzelaktie: Telekom als Mahnmal
    (20:41) Aktienkultur: Was Schweden, Großbritannien und die USA anders machen
    (22:25) Höhere Beiträge – bremst das die Konjunktur?
    (24:11) Bleibt die Aktienrente dauerhaft? Die Lehren aus Riester
    (26:11) Kranken- und Pflegeversicherung: die nächste große Baustelle
    (30:52) Wird an der falschen Stelle gespart? Kliniken und Pharma
    (32:21) Steuerreform ohne Gegenfinanzierung
    (33:45) Teure Geschenke: Mütterrente und Gastro-Mehrwertsteuer
    (35:35) Das Dieselprivileg und die Bauernproteste
    (37:04) Warum Subventionen fast nie wieder abgeschafft werden
    (38:29) Erbschaftsteuer
    (43:18) Steuerschuld in Unternehmensanteilen an den Staat?
    (44:22) Wie viel man wirklich steuerfrei erben kann
    (45:45) Zukunftsthemen: Fliegt uns die Welt gerade davon?
    (47:16) Konkurrenz aus China und das Ende alter Stärken
    (48:41) KI: Effizienz reicht nicht, es braucht neue Produkte
    (50:51) Nicht nur die Regierung ist gefragt
    (52:46) Keine Subventionen für den Status quo, mehr Raum für Startups
    (54:22) Zwischenbilanz: Traut sich die Regierung endlich was?
    (56:35) Der Titel für das nächste Jahresgutachten
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    59 min
  • Wie Geschenke dich ARM machen: So vermeidest du den Diderot-Effekt! (#726)

    In dieser Folge sprechen wir darüber, warum eine Neuanschaffung eine Konsumlawine auslösen kann – und was dagegen hilft.

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    (00:40) Woher der Begriff kommt
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    (06:04) Abschluss

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    8 min
  • Mein ehrlicher Rat an alle, die noch nicht in Rente sind…

    Vernichtet KI wirklich Arbeitsplätze? 10 Tipps für deine berufliche Zukunft

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    ℹ️ Weitere Infos zum Video:

    Vernichtet künstliche Intelligenz wirklich Arbeitsplätze? In diesem Video vergleichen wir drei widersprüchliche Studien und geben dir konkrete Tipps, wie du dich beruflich resilient aufstellst – ganz gleich, in welcher Branche du arbeitest.


    • Video zur Meta-Klage: https://www.youtube.com/watch?v=SJc6aS5LU3Y

    • Talk von Brynjolfsson: https://www.youtube.com/watch?v=r3-mudok27s

    • Quellen: https://docs.google.com/document/d/1TU4midCA2LZohmiO46r1O_a4zEjlPxWuHi0VdcE6_74/edit?usp=sharing


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    • Schritt-für-Schritt Anleitung zum Investieren (30 Tage Challenge): https://megaphone.link/FGH5544723555


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    (0:00) Intro

    (0:58) Vernichtet KI überhaupt Arbeitsplätze?

    (2:32) Der Markt sortiert sich neu

    (3:12) Sorg dafür, dass KI dich verstärkt, statt dich zu ersetzen

    (4:55) 1. Sammle heute Erfahrung mit KI

    (9:39) 2. So nutzt du KI im Job

    (15:37) 3. So kannst du dich absichern

    (17:34) Wie du deinen Wert am Arbeitsmarkt steigerst

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    21 min
  • Hebel, BIP-Gewichtung & KI-Fonds: ETFs verstehen mit Arne Scheehl (Teil 2) (#725)

    In Teil 2 unseres Interviews mit Arne Scheehl erklärt er, warum der zweifach gehebelte MSCI World etwas für Fortgeschrittene ist und wie ein Produktanbieter überhaupt entscheidet, welchen ETF er auflegt. Außerdem sprechen wir über das Altersvorsorge-Depot und werfen einen Blick in die Zukunft, von KI-gesteuerten Fonds bis zur Tokenisierung von Wertpapieren. Warum vieles davon eher Back-End-Thema als Anleger-Revolution ist und wo Arne echtes Potenzial sieht, hörst du in dieser Folge.

    Moderation: Laura Städtler
    Zu Gast: Arne Scheehl

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    (00:00) Intro
    (01:05) Die kniffligsten Fälle im Index-Alltag
    (02:47) Aktive ETFs: Widerspruch in sich?
    (06:28) Der zweifach gehebelte MSCI World
    (09:02) MSCI World nach BIP-Gewichtung
    (12:25) Hype oder echter Trend? Wie ein ETF entsteht
    (15:04) Das Altersvorsorge-Depot
    (18:06) KI in der ETF-Branche
    (25:00) Tokenisierung von Wertpapieren
    (27:22) Ausblick: Was kommt als Nächstes?
    (29:21) Outro

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    31 min
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    (00:00) - Intro
    (00:12) - Schritt 1: Scheidung einreichen
    (00:46) - Schritt 2: Verfahrenswert berechnen
    (01:58) - Schritt 3: Gerichts- und Anwaltskosten
    (02:52) - Kosteneinsparungen und Vorkehrungen

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  • 7 Dokumente, die du unbedingt für die Steuer aufbewahren musst! (#724)

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    (00:00) Intro
    (00:57) 1. Lohnsteuerbescheinigung und Einkommensnachweise
    (01:35) 2. Belege für Werbungskosten
    (03:58) 3. Handwerkerrechnungen und haushaltsnahe Dienstleistungen
    (04:57) 4. Nachweise für Sonderausgaben
    (05:31) 5. Nachweise für außergewöhnliche Belastungen
    (06:14) 6. Unterlagen rund um Kinder
    (06:51) 7. Kontoauszüge und Zahlungsnachweise
    (07:29) Wie lange muss ich das alles aufheben?
    (08:12) Abschluss

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