Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

In dit nieuwe jaar gaan we knallend van start met Rob van Eijbergen, Hoogleraar Integriteit aan de Vrije Universiteit Amsterdam. Rob pleit voor waarden gedreven organisaties waarin tegenspraak volledig geaccepteerd is. Organisaties waarin iedereen naar zijn morele kompas luistert, zijn concurrerende organisaties waar compliance afdelingen in de toekomst niet meer nodig zijn. Ook waarschuwt hij voor integritisme: het doorslaan in de grote hoeveelheid regelgeving en de naleving daarvan. Kortom genoeg prikkelende onderwerpen voor een half uur luisterplezier.

Hoe ziet de wereld van de verzekeraars eruit? Wat zijn in die wereld de belangrijkste compliance risico’s? Als verzekeraars met behulp van grote databestanden berekenen welke groepen veel risico met zich meebrengen, hoe werkt dat dan in de toekomst door in de premie?

Richard Meinders, managing partner bij SVC Group, meer dan 20 jaar op senior posities werkzaam in de verzekeringsbranche en meer dan 13 jaar docent bij opleidingsinstituut NIBE-SVV vertelt ons er alles over, met een focus op het uitbestedingsrisico bij verzekeraars.

Compliance Adviseert reclamevrij houden? Doneer via de website.

Onderzoek naar herkomst vermogen en middelen is al langere tijd gewoon voor financiële instellingen. Maar op een dag komt er een alert uit het transactiemonitoring systeem naar boven en verklaart de klant de opvallende winst te hebben behaald met handel in virtuele valuta. Naarmate handelen in en bezit van virtuele valuta meer en meer mainstream wordt en mede door regulering de markt van crypto wallets en virtuele valuta wisseldiensten professioneler wordt, is het zaak om als financiële instelling te kijken hoe je risico’s met virtuele valuta kunt mitigeren.

In deze podcast zoomen we met Simon Lelieveldt in op de manier waarop je onderzoek kunt doen naar source of funds en source of wealth, in het bijzonder als het om virtuele valuta gaat.

Simon legt uit:

➸ waarom financiele instellingen en crypto bedrijven onderzoek doen naar vermogen en middelen

➸ wat regulier gebruik van virtuele valuta momenteel is

➸ waar het risico met virtuele valuta ‘m in zit

➸ hoe je vast kunt stellen of dit vermogen en deze middelen logisch verklaard kunnen worden

➸ en hoe je deze verklaringen kunt verifiëren

FATF - red flags/ risk indicators

Nieuwe Wereld Podcast over Defi

Cryptobedrijf - Financiele instelling of niet - podcast verwijzingspagina (met ook geactualiseerde toelichting verwijzingen voor de liefhebber)

Podcast over Fintech-toezicht / Walletverificatie-eis DNB

'Je peilt de temperatuur, je geeft af en toe een medicijn maar de patiënt blijft zelf verantwoordelijk voor zijn eigen gezondheid' aldus Jaklien Wotte, Head of Compliance Triodos Bank Nederland.

In deze nieuwe aflevering deelt Jaklien Wotte haar visie op de compliance functie. De tweedelijns rol van compliance is volgens haar van essentieel belang om effectief te kunnen zijn als compliance. Naast deze rolvastheid spreekt ze over:

- Waarom een goede relatie met de eerste lijn zo belangrijk is.

- Hoe een bank met een duidelijke maatschappelijke missie omgaat met compliance risico's.

- Het belang van 'gevoel van urgentie', aantoonbaarheid en de betrokkenheid van het senior management bij het mitigeren van compliance risico's.

We wensen je veel luisterplezier.

‘Om te zorgen dat medewerkers het juiste gedrag laten zien, moet je de situatie beïnvloeden en het systeem begrijpen’ aldus Muel Kaptein en Wies Wagenaar.

Als compliance officer wil je dat de medewerkers in je organisatie het juiste doen maar daar is meer voor nodig dan alleen beleid. Kennis van gedrag en dat vervolgens beïnvloeden zijn dan ook essentieel om je beleid tot leven te laten komen.

Financiele instellingen staan onder toezicht. Wat betekent dat? Hoe ziet de relatie met de toezichthouder eruit? Welke bevoegdheden heeft een toezichthouder? Hoe komen de verhoudingen eruit te zien als je het oneens bent met beslissingen van de toezichthouder?

Andries Doets van advocatenkantoor Eurius heeft ruime ervaring met het bijstaan van ondernemingen die een geschil hadden met de toezichthouder en deelt veel informatie en bruikbare tips. Hij stond onder andere in het voorjaar van 2021 Bitonic bij in hun zaak tegen DNB.

The European Banking Authority (EBA) plays an important role for financial institutions in Europe, without everyone knowing exactly what they do and how they do it. The new consultation that was published recently by the EBA on the role of the AML/CFT officer at financial institutions was reason to reach out to Carolin Gardner and discuss the roles and powers of the EBA, consultations of the EBA in general and the latest consultation specifically. It was an honour to talk with Mrs. Gardner and on the side also hear about publications of the EBA for the coming months.

Interested? You should be!

Central message of this podcast: don’t hesitate to provide the EBA with your views on the consultations. Especially the smaller financial institutions can be impacted and your input can be influential!

Consultation mentioned in the podcast can be found here: https://www.eba.europa.eu/eba-consults-new-guidelines-role-amlcft-compliance-officers

De compliance functie bestaat niet alleen uit de compliance officer. De compliance officer of professional werkt met allerlei stakeholders samen aan de integriteit van de organisatie. Leden van de Vereniging van Compliance Officers hebben een onderzoek gedaan naar de relatie tussen Compliance en de Raad van Commissarissen.

Nicolet Jager en Carolien Merkens, beide zelfstandig CDD experts en lid van de werkgroep gedrag en cultuur van de VCO, publiceerden in het Tijdschrift voor Compliance hun bevindingen van dit onderzoek en vertellen in deze podcast over de hoofdlijnen van dat onderzoek, voor als je liever luistert dan leest.  ;-)