Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

Steeds meer betaaldienstverleners zijn vergunningplichtig geworden sinds invoering van de Payment Services Directive 2 (PSD2). Hoe ziet dat betaallandschap er nou precies uit? Welke innovatieve betaaldiensten kunnen we nu gebruiken die mogelijk zijn gemaakt door de inmiddels bijna 3 jaar oude PSD2? En voor welke uitdagingen staat Compliance bij banken en andere financiële instellingen momenteel nog in relatie tot PSD2? En wat brengt ons de PSD3?

Arno Voerman, partner bij advocatenkantoor Dentons en specialist op het gebied van payment services, vertelt er in deze podcast uitgebreid over en draagt voorbeelden aan om de complexe materie begrijpelijk uit te leggen.

Op basis van statistieken kun je stellen dat een bepaald percentage van transacties die banken verwerken vallen onder de noemer ‘crimineel’. Maar welke transacties? Wat is financiële criminaliteit en hoe detecteert een bank dat? Banken nemen daarbij in rap tempo mensen aan, maar slagen ze in hun missie?

Daniël Meel vertelt in Compliance Adviseert over zijn missie bij ABN AMRO bank. Hij is Head of Innovation & Design of Detecting Financial Crime en bankbreed verantwoordelijk voor het ontwerpen van Client Due Diligence processen. Hij ontwikkelt met zijn team monitoring modellen om verdacht gedrag op te sporen en werkt samen met ondernemingen om het netwerk tegen financiële criminaliteit te versterken.

De wereld wordt complexer en steeds minder situaties waarin risico afwegingen moeten worden gemaakt zijn te vangen in regeltjes. Is er een mogelijkheid om medewerkers bij financiële instellingen te steunen bij het maken van de juiste afwegingen zonder ze te overladen met zwart-wit voorschriften? Maarten Hoekstra, co-voorzitter van de kennistafel gedrag en cultuur van de VCO, voorheen werkzaam bij ING, bij leadership development en momenteel bij ABN AMRO, traint medewerkers bij financiële instellingen en vertelt in deze podcast op welke wijze je kunt trainen om te navigeren in het grijze gebied.

Als we het hebben over governance van een financiële instelling, dan hebben we het sinds jaar en dag ook al snel over het three lines of defence model. DNB handhaaft erop dus het is zeker relevant. Maar waar komt dat model vandaan? Werkt het in de praktijk? Is het tijd voor herziening? De bedenkers van het originele model denken van wel.

Marlène Jans, ruim twee en een half jaar director bij RSM Netherlands Consultancy B.V. vertelt er uitgebreid over in de nieuwste aflevering van de podcast Compliance Adviseert.

Als je als bestaande instelling nu nog moet gaan werken aan implementatie van FATCA en CRS ben je - zo liet onze deskundige fijntjes weten - ruim 7 jaar te laat. Luister deze aflevering van Compliance Adviseert vooral als je echt gedegen informatie wilt over de Foreign Account Tax Compliance Act en de Common Reporting Standard, omdat je er wel van hebt gehoord, maar niet precies weet waarover het gaat.

Serge Dussenbroek weet er alles van en neemt ons mee in de totstandkoming en scope van de wetgeving, de vereisten, de implementatie en de dilemma’s die zijn ontstaan.

Zo’n vijf jaar geleden werd de bankierseed een wettelijke verplichting. Het afleggen van een eed of belofte kan een effectief middel zijn om integer handelen te bevorderen.

Edgar Karssing, Nijenrode en Cora Wielenga, Nederlands Compliance Instituut voerden een onderzoek uit naar hoe de eed wordt beleefd, wat instellingen doen om de eed blijvend onder de aandacht te houden en vertellen ons wat in hun beleving en ervaring met de eed zou moeten gebeuren om de impact ervan op de integriteit van organisaties te vergroten.