Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

Identificatie en verificatie. Twee belangrijke stappen in het CDD proces. Maar waarom doen we het en wat wordt er eigenlijk precies onder identificatie en verificatie verstaan? En op welke moderne wijzen kan dit inmiddels op afstand worden gedaan?

We hebben er deze keer een rollenspel van gemaakt. Want dat leek ons de beste manier om een rode draad in het verhaal te krijgen over het onderwerp dat een veelkoppig monster blijkt te zijn.

We beperken ons overigens tot Nederlandse natuurlijke personen, want dat blijkt al lastig genoeg.

Alex Bewier van Bewier Risk & Management Services speelt in het rollenspel de bank, ik wil graag een lening bij ‘m afsluiten.

De Financial Action Task Force staat met name bekend om haar invloed op wetgeving rondom witwassen en landen evaluaties. Financiële instellingen die onder de reikwijdte van de Wwft vallen hebben veel met de FATF te maken, want de aanbevelingen van de FATF op het vlak van witwasbestrijding hebben deels ook betrekking op hen en de leidraden van de FATF kunnen zeer behulpzaam zijn bij het inrichten van processen waarbij integriteitsrisico’s moeten worden gemitigeerd.

In de nieuwste podcast uit de serie ‘Compliance Adviseert’ leggen Evert Houtman, Hoofd van de delegatie voor het Koninkrijk der Nederlanden naar de FATF bij het ministerie van Financiën en Anne Strijker, consultant anti witwassen uit hoe de FATF te werk gaat en met name hoe wij als Compliance Officers de landen evaluaties moeten begrijpen en toepassen in ons dagelijks werk. Evert en Anne voorzien ons zoals gebruikelijk bij Compliance Adviseert van nuttige tips.

Environment, Social and Governance (ESG) is in de financiële wereld, met name bij beleggingsondernemingen, inmiddels een belangrijk begrip geworden in verband met het behalen van klimaatdoelstellingen in 2030.

Met welke wetgeving moeten financiële instellingen voldoen en waarmee moeten Compliance Officers beginnen bij naleving van deze wet- en regelgeving? In de podcast gaan we vooral nader in op de SFDR.

Klaske Beyer en Nina Peters van Charco & Dique nemen je mee in de wereld van ESG

Een slecht advies van Compliance, daar zit natuurlijk niemand op te wachten. Een verkeerd beleggingsadvies kan helemaal verkeerd uitpakken. De Markets In Financial Instrument Directive (Mifid) beoogt beleggers te beschermen met een woud aan regels. Waar komen die regels vandaan? Wat is het effect ervan op het gedrag van de belegger? Hoe pak je Compliance monitoring aan als je voor de uitdaging staat om toe te zien op naleving van deze rule based wetgeving?

Raf Houben, Assistant Professor aan de Vrije Universiteit van Amsterdam, neemt de nog niet zo ervaren Compliance Officer mee in de wereld van Mifid, met speciale aandacht voor investor protection, en licht zijn twee belangrijkste tips uitgebreid toe:

Integriteit is het goede doen, ook als niemand kijkt én het goede doen als het verkeerde doen legaal is. Helaas volgen incidenten elkaar in rap tempo op. Transparency International streeft een integere wereld na. Een eerlijke wereld, zonder corruptie. Hoe doen ze dat? We spreken met de voorzitter van bestuur van Transparency International Nederland, Paul Vlaanderen. Hij vertelt bevlogen en strooit met tips.

Cultuur, de gedeelde overtuigingen in een groep, is sterk van invloed op het gedrag van het individu. Cultuur hangt dus sterk samen met beheerste en integere bedrijfsvoering. Hoe kun je nou gedrag en cultuur meetbaar maken?

Matthijs Knottnerus en Moritz Römer, gedrag en cultuur specialisten bij Rabobank, vertellen in onze nieuwe podcast over hun werk, waarbij ze collega's auditors en Compliance Officers bij Rabobank aan de hand van de methoden van Muel Kaptein ondersteunen bij het integreren van gedrag en cultuur in hun monitoring activiteiten.

Hoe kan ethiek nuttig zijn in het Compliance vak? Wat is de relatie tussen de vragen ‘waarom zijn wij hier op aarde?’ en ‘zullen we de risico’s met deze klant accepteren?’? Biedt ethiek bepaalde methoden om morele vraagstukken te lijf te gaan die ook bruikbaar zijn in het Compliance vak?

Niemand minder dan @Edgar Karssing, universitair hoofddocent bij Nyenrode, gaat in op tal van dergelijke vragen en legt of fascinerende wijze uit hoe ethiek en het Compliance vak met elkaar verweven zijn.

Edgar deelt vele nuttige tips zoals:

Begin juli dit jaar brachten de dagbladen belangrijk nieuws over een initiatief tot samenwerking op het vlak van transactie monitoring door enkele grote banken in Nederland.

In deze podcast van Compliance Adviseert praten Daniël Köhler en Wibout de Klijne ons bij over Transactie Monitoring Nederland, kortweg TMNL.

Wie zijn de initiatiefnemers? Wat is de aanleiding? In welke fase van de samenwerking is men? Wat zijn de belemmeringen? En wat zijn de toekomstplannen?

Het Financieel Expertise Centrum (FEC) werkt aan het versterken van de integriteit van de financiële sector. Maar wat doen ze precies? Wie nemen deel aan dit samenwerkingsverband? Wat zijn de toekomstplannen van het FEC? En welke boodschap en advies heeft het FEC voor de Compliance Officer bij de financiële instelling?

Iris Sluiter, sinds 2019 hoofd van het FEC, vertelt in deze podcast over het FEC en over een tweetal concrete projecten (Trade Based Money Laundering en witwassen in uitbuitingssituaties) waaraan het FEC momenteel werkt.

Kan een Compliance Officer worden bestraft voor verboden gedragingen van de financiële instelling? In deze podcast bespreken we met Joris Zwinkels en Arjen Tillema, beide werkzaam bij Ivy advocaten, hun juridische analyse van dit risico en hoe hiermee om te gaan.

Hier vast drie adviezen van Joris en Arjen voor Compliance Officers: