Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

De cultuur van de (teams bij) financiële instellingen krijgt sinds de bankencrisis steeds meer aandacht. Een cultuur met risicovolle patronen zou prominent aanwezig moeten zijn in de SIRA. Femke de Vries (ex DNB, partner &samhoud consultancy en hoogleraar Toezicht RUG) en Mirea Raaijmakers (ook ex DNB, Global Head Behavioral Risk Management bij ING) leggen ons het belang van gedrag en cultuur haarfijn uit en geven praktijkvoorbeelden voor Compliance Officers om invulling te geven aan sturen op cultuur.

In deze podcast besteden we uitgebreid aandacht aan alles wat er komt kijken bij het melden van ongebruikelijke transacties. We zoomen in op de melding van ongebruikelijke transacties bij de Financial Intelligence Unit, de FIU.

Maud Bökkerink, AML/CFT en Sancties adviseur bij Bokkerink Compliance International en trainer en partner bij FECwise praat ons bij.

Met Maud’s kennis van zaken en praktische insteek is de podcast een must voor zowel beginnende als ervaren Compliance Officers en medewerkers bij financiële instellingen die betrokken zijn bij het proces van FIU meldingen.

De wereld van belastingontwijking en ontduiking is nog volop in beweging. De roep om eerlijke verdeling van belastingen neemt begrijpelijkerwijs nog steeds toe. Offshore jurisdicties voelen de druk van internationale afspraken, regelgeving en belastingverdragen worden aangescherpt, vooroplopende internationale ondernemingen worden transparanter over hun belastingafdracht onder de noemer van integriteit en duurzaamheid. Er is een grote rol weggelegd voor financiële ondernemingen, maar hoe herken je de risico’s? Hoe maak je verschil tussen betamelijk en onbetamelijk? Hoe mitigeer je de risico’s vervolgens?

RSM international houdt zich al jaren bezig met consultancy op het vlak van tax integrity in de financiële sector. Jaap van Dijk, directeur bij RSM, legt diverse aspecten van tax integrity en het toezicht daarop helder uit, vertelt waar de grootste risico’s zitten en maakt aan de hand van praktijkvoorbeelden duidelijk dat je geen belastinginspecteur hoeft te zijn om weloverwogen beslissingen te nemen wat betreft belastingrisico’s.

Hoe blijven opsporingsautoriteiten op de hoogte van de nieuwste trends op het vlak van Financieel Economische Criminaliteit?

Wat kunnen Compliance Officers bij financiële instellingen leren van de manier waarop trends in kaart worden gebracht? En wat zijn de laatste trends?

Het FIOD heeft twee medewerkers in dienst die voortdurend trends in Financieel Economische Criminaliteit spotten. Andrea Wiegman leidt het netwerk trends4fi en vertelt ons met groot enthousiasme alles over hoe zij te werk gaan en over de meest relevante trends. Op hoofdlijnen zijn de belangrijkste trends:

We bespreken nog veel meer trends, zelfs de volgelingen van Trump proberen we te begrijpen. Wist je dat je ook zelf kunt bijdragen aan het spotten van trends?

En ben jij een egel, een vos of een arend? Luister om meer te weten te komen!

Het einde van 2020 nadert. Voor velen tijd om de balans op te maken. Wat vinden we van afgelopen jaar en wat zijn de plannen voor het nieuwe jaar? 

Ruim 35 experts uit de Compliance wereld werkten in het afgelopen jaar mee aan Compliance Adviseert en zij hebben de podcast interessant gemaakt voor vele volgers op linkedin en luisteraars in allerlei soorten podcast apps. Zij deelden op allerlei Compliance gebieden hun aanbevelingen en adviezen en in deze speciale kersteditie van de podcast kijken we met de experts terug en vooruit. Veel plezier onder de kerstboom of waar je ook luistert. 

Wij van Compliance Adviseert wensen je prettige feestdagen, maak er iets moois van, ondanks Corona veel warmte, gezondheid en geluk!

Misschien wel de belangrijkste functie van Compliance: Compliance monitoring. Het onderwerp raakt direct onderwerpen zoals de Systematische Integriteits Risico Analyse en de Three Lines of Defense, maar het draait in deze aflevering in deze serie podcasts om monitoring en rapportage door Compliance.

We bespreken dit onderwerp met Yuri Broodman, Money Laundering Reporting Officer bij de afdeling Global Innovation and Mergers & Acquisition Risk Management op het hoofdkantoor van ING Nederland. Hij was voorheen Compliance Manager bij HSBC en bij Paypal.

Automated learning, Artificial Intelligence, Regtech en innovatie. Kunnen processen bij banken efficiënter en beter door gebruik te maken van de rekenkracht van computers en de enorme hoeveelheden data die financiële instellingen ter beschikking hebben?

Op welke wijze komt een financiële instelling tot de juiste modellen? Hoe tonen we bijvoorbeeld richting toezichthouders aan dat de geautomatiseerde processen tot de juiste beslissingen kwamen, maw: is de controle effectief?

We bespreken dat en meer in deze aflevering van Compliance Adviseert met @Jeroen Goudsmit, gepromoveerd in wiskundige logica en begin 2020 begonnen bij Rabobank en met Maurice Jongmans, CEO bij Online Payment Platform.

En ja: natuurlijk vinden deze experts dat AI goed toepasbaar is. Zelfs ik ;-) ben ervan overtuigd geraakt dat je ook als Compliance Officer niet bang hoeft te zijn voor AI.

Geïnteresseerd? Niet alleen luisteren, maar ook lezen? https://jeroen.goudsmit.nl

Vele analisten bij financiële instellingen doen onderzoek naar klanten en leveranciers in het kader van Know Your Customer vereisten uit de Wwft en Wft. Alle integriteitsrisico’s worden in kaart gebracht en beoordeeld. Maar wat als de standaard processen niet volstaan en alleen extra onderzoek kan uitwijzen of risico’s wel of niet acceptabel zijn. Hoe ga je dan te werk?

Frank van Brussel, KYC special investigator bij ING wholesale bank, vragen we in deze nieuwe aflevering van Compliance Adviseert hoe hij te werk gaat. En waar zijn werk ophoudt. Met zijn achtergrond als criminal investigator bij het FIOD kent hij de fijne kneepjes van het vak en ook de beperkingen die het werk bij een financiële instelling kent.

Compliance training is een vereiste in diverse wetten. Vaak is daarbij een rol weggelegd voor medewerkers uit het Compliance team. Waar moet een Compliance opleidingsplan aan voldoen? Wat proberen we ermee te bereiken en hoe stellen we vast dat we effectief trainen? Welke functionarissen moeten worden betrokken bij het bieden van effectieve training? Wat zijn voor- en nadelen van verschillende trainingsvormen, zoals elearnings en workshops?

Wil je daar alles over weten? Wij wel. Dus we vroegen het Suzanne, consultant bij Transcendent Group, met ruime ervaring bij o.a. bij meerdere ministeries en De Nederlandsche Bank. Laat je verrassen door de prachtige inzichten die Suzanne met ons deelt.

Er zijn twee ontwikkelingen te melden op het vlak van virtuele valuta. Wisselplatformen komen onder toezicht van DNB en voor aanbieders van Crypto assets treedt binnenkort de Micar in werking.

Willem van Watson law praat ons bij in deze spiksplinternieuwe podcast in de serie van Compliance Adviseert.

Willem Jan adviseert Compliance officers bij financiële instellingen om zich te verdiepen in de regulering rondom virtuele valuta, aangezien je er vroeger of later mee te maken zult krijgen nu wetgevers en toezichthouders de aanbieders en handel steeds serieuzer reguleren.