Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Job van Beekhoven, hoofd RIEC Amsterdam, en Hugo Leijtens, co-founder van Cense en expert criminele geldstromen bij RIEC Zeeland West-Brabant.

Hoe sterk is de verwevenheid van onder- en bovenwereld in Nederland, en welke rol spelen notarissen, de Kamer van Koophandel en andere poortwachters daarin? Wat betekent de opkomst van crypto en blockchain voor witwasstromen en georganiseerde misdaad? Hoe spoor je financiële signalen op, en wat vraagt dat van samenwerking tussen publieke en private partijen? En hebben financiële instellingen bovendien voldoende prikkel om hier écht in te investeren?

We bespreken concrete casussen, kijken naar wet- en regelgeving en de noodzaak van betere samenwerking. En natuurlijk delen Job en Hugo hun tips voor compliance officers en andere professionals in de financiële sector.

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

–> Genoemd in de aflevering:
Tussen kunst en misdaad (podcast)
kennisplatformondermijning.nl (kennisplatform)
https://kombijde.politie.nl/politievrijwilliger (politievrijwilliger worden)

In deze speciale aflevering van Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Hennie Verbeek-Kusters, hoofd van de Financial Intelligence Unit Nederland, over het Jaaroverzicht 2024.

Wat zeggen de cijfers ons over de staat van witwasbestrijding in Nederland? In 2024 ontving de FIU bijna 3,5 miljoen ongebruikelijke transacties – een forse stijging ten opzichte van voorgaande jaren, maar opvallend genoeg daalde het aantal verdachte transacties. We spreken met Hennie over de structurele veranderingen achter deze cijfers: de groei van meldersgroepen zoals cryptobedrijven en creditcardmaatschappijen, de impact van objectieve versus subjectieve meldindicatoren, en de voortdurende spanning tussen meldvolume en meldkwaliteit. Daarnaast gaan we in op thema’s als:

• Wordt witwassen professioneler of krijgen we er simpelweg beter zicht op?
• Wat is het zogeheten “cash compensation model” en waarom baart het zo’n zorgen?
• Hoe groot is het probleem van omkoping en corruptie binnen Nederland?
• Wat is de rol van notarissen en makelaars in deze puzzel
• Hoe ver zijn we met de Europese AML-hervormingen (AMLA, AMLR)?
• En: wat kan een complianceprofessional in de financiële sector vandaag doen om de samenwerking met de FIU te versterken?

Tot slot blikken we met Hennie vooruit: op terrorismefinanciering, sanctieontwijking, AI, internationale samenwerking en het belang van één simpele maar krachtige boodschap: “Bel ons. We willen echt iets met jullie meldingen doen.”

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Mark den Hollander, Chief Financial & Risk Officer bij Robeco, over de brede en steeds veranderende rol van de CFRO.

Wat valt er allemaal onder zo’n gecombineerde finance & risk functie? Hoe zorg je voor een gezonde balans tussen kostenbewaking en risico-investeringen? Wat is de rol van de CFRO in strategische besluitvorming? Hoe geef je invulling aan risicobewustzijn en transparantie in een internationale organisatie? En hoe creëer je een cultuur waarin mensen zich veilig voelen om fouten te bespreken?

We staan stil bij compliance, legal en risk: hoe werk je samen, waar ligt de grens van ieders verantwoordelijkheid, en hoe voorkom je dat deze functies elkaar in de weg zitten? Wat vraagt wet- en regelgeving als CSRD en DORA van de organisatie? Hoe ga je om met black swans, geopolitieke onzekerheid, en cyberdreigingen?

Tot slot: welke tips heeft hij voor jonge starters, voor compliance officers, en voor collega-CFRO’s?

Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Vincent Maagdenberg, Chief Risk Officer (CRO) van Rabobank Groep.

Wat doet een CRO precies in een organisatie waar álle risico’s samenkomen? Hoe bewaak je grenzen zonder innovatie te blokkeren — bijvoorbeeld rond AI en de energietransitie? En hoe bepaal je welke risico’s je actief moet managen, en welke je moet accepteren? We bespreken wat het betekent om als CRO in de Raad van Bestuur te zitten: hoe werk je samen met de business, waar leg je prioriteiten, en hoe voorkom je dat alles op je bord terechtkomt? Ook duiken we in operational resilience. Wat doe je als de cloud uitvalt of internationale spanningen het betalingsverkeer ontwrichten? Hoe werk je publiek-privaat samen aan weerbaarheid, en wat vraagt dat van Europa? Daarnaast kijken we naar risk culture: hoe zorg je dat 50.000 medewerkers niet alleen ‘check the box’ doen, maar ook begrijpen waarom regels er zijn? Waarom moet een accountmanager een afwijzing zélf kunnen uitleggen? En hoe geef je als bestuurder het goede voorbeeld? Tot slot: zijn we té efficiënt geworden? Wat betekent dat voor buffers, veerkracht en voorbereiding op just-in-case?

Vincent deelt over zijn loopbaan, zijn visie op risicobeheersing, en de balans tussen beheersen en ondernemen. Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Loet van Stekelenburg, sociaal psycholoog en gedragswetenschapper bij de Autoriteit Consument & Markt (ACM).

Loet promoveerde op het effect van boetes binnen het karteltoezicht. Helpt een boete echt om bedrijven af te schrikken? Wat maakt dat bedrijven wel of niet naleven? Hoe groot is de rol van pakkans en boetehoogte? En waarom blijken morele overtuigingen en kennis van de regels soms bepalender dan financiële prikkels? Hoe ontstaat kartelvorming precies? Is er een herkenbaar patroon? Wat maakt nauwe contacten tussen concurrenten risicovol? Hoe beïnvloedt de context — zoals brancheverenigingen of legale samenwerkingen — het gedrag? En in hoeverre is het management zich bewust van grensoverschrijdend gedrag?

Daarnaast bespreken we hoe gedragswetenschappers toezicht versterken: hoe kun je compliance stimuleren zonder alleen te dreigen? Waarom is communicatie over boetes zelf een gedragsinterventie? En hoe werkt het clementieprogramma — en waarom is dat lastig uit te leggen? Tot slot: hoe bepaal je als toezichthouder of iets verleiden of misleiden is? Wat betekent dat voor consumentenbescherming én voor compliance in de financiële sector?

Loet deelt inzichten uit zijn promotieonderzoek én uit zijn tien jaar bij de ACM. Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Tom van de Ven, toezichthouder bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM), en Peter Timmer, hoofd van de afdeling IT, cyber en operationele risico’s bij De Nederlandsche Bank (DNB), over de Digital Operational Resilience Act, oftewel DORA.

Wat houdt DORA precies in en waarom is deze verordening zo belangrijk voor de Europese financiële sector? Wat betekent harmonisatie in deze context en hoe wordt cyberweerbaarheid hiermee versterkt? Hoe coördineren de AFM en DNB gezamenlijk het toezicht op honderden instellingen in Nederland, en wat is de rol van de Europese toezichthouders hierin? Wat wordt er precies verwacht van instellingen bij het aanleveren van het ‘Register of Information’ en hoe gaan de toezichthouders om met instellingen die te laat zijn? Wat kunnen deze registers ons leren over concentratierisico’s in de keten van uitbesteding, en hoe kunnen ze bijdragen aan risicogestuurd toezicht?

Daarnaast duiken we in de dreigingsgestuurde penetratietesten (TLPT’s): wat zijn deze testen, voor wie zijn ze verplicht, en hoe dragen ze bij aan de operationele weerbaarheid van instellingen? Welke uitdagingen ervaren toezichthouders en instellingen in de uitvoering en implementatie van DORA, en hoe wordt samengewerkt binnen nationale en Europese gremia om interpretatieverschillen te voorkomen?

Tot slot bespreken we hoe DORA toezicht verandert, wat de volgende mijlpalen zijn, en hoe deze wet- en regelgeving in de praktijk meer kan worden dan een ‘check the box’-oefening.

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Mirjam van Kooten, directeur en oprichter van HippoLine, Jennifer op 't Hoog, directeur en bestuurder van Hypotheken Data Netwerk (HDN), en Auke Dirkmaat, CEO van Hyarchis, over de impact van data en technologie in de hypothekenwereld.

Hoe uniek is Nederland als het gaat om de transparantie en het gebruik van hypotheekdata? Wat betekent data in deze sector, en hoe kunnen inzichten uit data processen efficiënter maken, klanttevredenheid verhogen en duurzaamheid bevorderen? Hoe zorgen standaardisatie en samenwerking in de keten voor betere datakwaliteit en minder fouten? Daarnaast bespreken we de spanningen tussen datahonger en privacy. Waar ligt de grens tussen wat technisch mogelijk is en wat juridisch en ethisch verantwoord is? Hoe verhoudt de groeiende inzet van data zich tot wetgeving zoals de AVG, en in hoeverre zijn consumenten zich bewust van wat er met hun gegevens gebeurt? Tot slot kijken we naar de rol van kunstmatige intelligentie en machine learning in de hypotheekmarkt. Wordt AI al breed ingezet, of staan we nog aan het begin? Hoe beïnvloeden AI en wallets de snelheid en toegankelijkheid van hypotheken? En hoe zorgen we ervoor dat AI-beslissingen uitlegbaar blijven voor toezichthouders en consumenten?

Mirjam, Jennifer en Auke delen hun inzichten over de digitalisering van de hypotheeksector, de balans tussen innovatie en regelgeving, en de toekomst van data-gedreven besluitvorming in de financiële sector.

Luister nu!

---> Luister de eerdere afleveringen van de Leaders in Finance Podcast met Jennifer op 't Hoog en Auke Dirkmaat

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Anna Merz, promovenda en toezichthouder bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM). 

Anna promoveerde in december 2024 op het onderwerp “Peers als sociale controle” en onderzocht hoe de reacties van sectorgenoten en collega’s binnen organisaties de naleving van regels beïnvloeden, met een focus op de witwaswetgeving (Wwft). Wie of wat zijn de peers precies, hoe beïnvloeden ze elkaar, hoe spelen peers een rol in de interne reacties van bedrijven bij overtredingen, en hoe cruciaal is de ING-case voor de ommezwaai in de AML-dynamiek van de afgelopen jaren? Waarom is dit onderwerp zo belangrijk voor de financiële sector? Wat betekent het voor de normen en verantwoordelijkheden die binnen banken en andere instellingen worden gedragen? Welke kernconclusies trekt zij uit haar onderzoek? En heeft ze nog tips voor banken, medewerkers bij banken, beleidsmakers, de Nederlandse Vereniging van Banken, of toezichthouders?

Anna deelt haar inzichten over de invloed van externe druk, de rol van toezichthouders, en de maatschappelijke verantwoordelijkheid van financiële instellingen in het voorkomen van witwassen.

Luister nu!

---> Proefschrift Anna Merz: Peers as Social Control

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Frans van Bruggen, Senior Policy Officer FinTech en Artificial Intelligence bij De Nederlandsche Bank, over de impact van AI op de financiële sector en het toezicht hierop.

Hoe kijkt DNB naar de razendsnelle ontwikkelingen op het gebied van kunstmatige intelligentie? Welke impact heeft de AI Act op de financiële sector? En hoe balanceert DNB innovatie met regelgeving? Wat betekent AI voor het toezicht op de financiële sector? Waar raakt DNB AI in de praktijk en welke risico’s en kansen brengt dat met zich mee? Hoe ver is de sector eigenlijk met AI? Wordt het al breed ingezet, of staan we nog aan het begin? En hoe groot is de rol van de AFM hierin? Kan Europa werkelijk een leidende rol spelen in de wereldwijde AI-regulering, of is dat hoogmoedig? Wat betekent het Brussels effect in dit kader? En hoe gaat handhaving van de AI Act in de financiële sector eruitzien?

Frans deelt zijn inzichten over de uitdagingen en kansen van AI in de financiële wereld, het spanningsveld tussen toezicht en technologische vooruitgang, en zijn eigen traject van venture capital naar toezichthouder. Luister nu!

---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Boeken: 

Chip War, Chris Miller

Human Compatible, Stuart Russel

Co-intelligentie, Alexander Klöpping

Digital Empires, Anu Bradford

---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.

In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreken we met Rintse Zijlstra, CEO Clearbank Europe, Olga Elsenga, Head of Legal Clearbank Europe, en Johannes de Jong, Managing Partner bij Osborne Clarke, over de bankvergunningsaanvraag van Clearbank en de regulatory uitdagingen van een fintech-bank.

Waarom koos Clearbank voor Nederland als uitvalsbasis binnen Europa? Hoe speelde de regulatory omgeving een rol in die keuze? Hoe lang duurde het vergunningsproces en waarom werd het in recordtijd afgerond? Hoe verschilt de regelgeving in Nederland en Europa van die in het Verenigd Koninkrijk? Wat maakt Clearbank succesvol en waarom zouden grootbanken hun betalingsverkeer uitbesteden? Hoe strikt is Clearbank in het onboarden van klanten, en welke rol speelt risicomanagement hierin? En hoe ziet de toekomst van Clearbank eruit nu ze volledig operationeel zijn in Europa? Tot slot, welke uitdagingen liggen er in de verdere groei van Clearbank in Europa?

---> Volg de Compliance Adviseert Podcast via de Website en LinkedIn.

---> Compliance Adviseert wordt mede mogelijk gemaakt door Cense, Deloitte, Kayak, Rabobank, en Osborne Clarke.