L’investisseur transformé

En tant que professionnels financiers, nous nous concentrons souvent sur l'épargne, l'investissement et la planification de la retraite. Cependant, une vie réussie ne se résume pas seulement à l'argent, c'est aussi une question de bien-être personnel.

Mais est-ce que l’argent fait le bonheur? Dans cet épisode, nous répondons à cette fameuse question sans tomber dans les clichés et opinions personnelles. Nous élargissons aussi notre champ de discussion pour aborder les divers autres facteurs ayant une influence sur le bonheur en nous basant sur les recherches quantitatives sur le sujet.

Notre expert invité est M. Pierre Côté, qui a consacré une bonne partie de sa vie et carrière à l'étude du bonheur en l’abordant sous un angle statistique à travers plus de 1000 questions posées à près d’un million de Québécois. Il est le fondateur de l'Indice de bonheur au travail (IBL-T) et de l'Indice de bonheur Léger (IBL) dont les résultats font régulièrement les manchettes de différents médias. Il a aussi écrit deux livres sur le sujet: le 1er intitulé « Le Bonheur mis à nu » et le plus récent intitulé « Souriez, vous êtes au travail ». M. Côté œuvre maintenant à titre de consultant marketing, conférencier et auteur.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

• Parcours de M. Pierre Côté (3:00)
• Qu’est-ce que le bonheur? (6:22)
• Le rôle des attentes sur notre bonheur personnel (7:22)
• Quelles sont les répercussions des médias sociaux? (11:10)
• Est-ce que l'argent fait le bonheur? (13:39)
• Philanthropie: l'influence des dons en argent sur le bonheur individuel (20:30)
• Autre que l’argent, quels autres facteurs contribuent au bonheur? (22:45)
• Les 5 grands regrets de fin de vie exprimés par les gens sur leur lit de mort (29:15)
• Le rôle prédominant des liens sociaux et relations humaines dans le bonheur (30:19)
• Est-il important d'aimer son travail pour être heureux? (32:54)
• Comment peut-on améliorer son bien-être au travail? (35:32)
• Différences culturelles, sociales ou de valeurs entre sociétés pauvres et riches : y a-t-il un impact sur le bonheur? (40:55)
• Le graphique sourire en forme de "U" illustrant les niveaux de bonheur selon l'âge (45:37)
• Pourquoi observe-t-on une baisse de bonheur général parmi les jeunes? (46:29)
• Qu'est-ce qui rend vraiment heureux entre dépenser son argent sur des biens matériels versus des expériences et souvenirs? (49:57)
• Comment l’argent peut nous rendre heureux comme il peut nous rendre malheureux? (54:45)
• En conclusion, quelle est la clé du bonheur? (56:32)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Site web de Pierre Côté
• Pierre Côté sur LinkedIn
• Indice de bonheur Léger et Indice de bonheur au travail
• Livre « Souriez, vous êtes au travail - Le bonheur au travail, c'est maintenant! » de l'auteur Pierre Côté
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Firme Tulett, Mathews & Associés 
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews : Votre guide pour devenir financièrement libre pour toujours

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Connaissez-vous l'expression "être riche en immobilier, mais pauvre en argent"? De nombreux Québécois et Canadiens se retrouvent dans cette situation car ils ont peu d'épargne pour leur retraite, alors qu'ils possèdent une maison, souvent libre d'hypothèque.

Ceci explique l'intérêt croissant pour l'hypothèque inversée. Mais qu'est-ce que c'est exactement et comment diffère-t-elle d'une hypothèque traditionnelle?

Que ce soit pour supporter votre retraite ou simplement pour accéder à de l'argent afin de financer un projet sans obligation de remboursement mensuel, un prêt hypothécaire inversé peut offrir l'occasion de débloquer la valeur nette de votre propriété et de fournir des liquidités indispensables.

Afin de nous éclairer sur le sujet, nous accueillons Morgan Englebretsen, également connu sous le nom de « The Mortgage Guide » sur les réseaux sociaux. Morgan est courtier hypothécaire chez Les Architectes Hypothécaires et aujourd'hui, il nous parle de ce qu'il faut savoir pour prendre une décision éclairée sur les prêts hypothécaires inversés.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

• L'hypothèque inversée, qu'est-ce que c'est? (3:30)
• Qui devrait considérer une hypothèque inversée? (7:55)
• Comment fonctionne l'hypothèque inversée dans le processus d'application et de qualification? (14:02)
• Quels sont les critères d’éligibilité? Quels facteurs sont pris en compte? (18:38)
• Y a-t-il des restrictions quant à l’utilisation des fonds obtenus? (20:15)
• Que se passe-t-il si la dette hypothécaire dépasse éventuellement la valeur de la propriété? (21:50)
• Comment les fonds sont-ils reçus: un seul versement complet ou des montants mensuels? (23:44)
• Comment fonctionnent les remboursements si l'on décide d'en faire? (25:55)
• Quels sont les taux d'intérêt actuels sur les hypothèques inversées? (27:58)
• Quel est le rôle du courtier hypothécaire indépendant? (30:31)
• Lequel choisir entre l'hypothèque traditionnelle, l'hypothèque inversée, la marge de crédit hypothécaire? (33:29)
• Pourquoi l'on ne devrait pas se fier uniquement sur la valeur de notre maison pour supporter notre retraite? (36:23)
• Quelles institutions offrent l'hypothèque inversée et est-ce populaire au Québec? (39:54)
• Quels sont les principaux avantages et désavantages de l'hypothèque inversée? (46:25)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Épisode précédent sur sujet similaire: Hypothèque et taux d’intérêt élevé: comment un courtier hypothécaire peut vous aider?
• Morgan Englebretsen sur LinkedIn
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Firme Tulett, Matthews & Associés
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

L'épisode d'aujourd'hui est consacré à un bilan de mi-année afin de faire le point sur les événements marquants dans les différents marchés boursiers. Après une année 2022 marquée par une grande volatilité, les investisseurs ont constaté en analysant leurs relevés de placements de juin 2023 que la première moitié de l'année a été vigoureuse, malgré trois nouvelles hausses du taux directeur.

Les gestionnaires de portefeuille Julie Desrosiers et Ruben Antoine reviennent sur ce qui s'est passé en 2022, expliquent d'où vient la reprise de 2023 et discutent des grands principes qui favorisent l’atteinte du succès en investissement à long terme!

Les investisseurs disciplinés qui ont pu traverser la période d’incertitude de 2022 pour rester sur la voie de création de richesse ont appliqué les conditions gagnantes suivantes :

• Suivre les grands principes éprouvés en placement
• Adhérer à un plan d’investissement robuste
• Ignorer le bruit des médias
• Éviter l’appât du gain et la chasse de la performance passée
• Éviter de se fier aux prédictions boursières et économiques

Bonne écoute!

Sujets principaux :

●   Bilan des marchés boursiers au cours de la première moitié de l'année 2023 (1:30)

●   Rendement des actions de marchés canadien, américain et international (2:55)

●   Rendement du marché obligataire et immobilier (3:30)

●   À la lumière des prédictions économiques qui ne se sont pas réalisées, quelles leçons pouvons-nous en tirer? (4:15)

●   Quelle valeur accorder aux prédictions et opinions économiques véhiculées par les médias? (7:50)

●   Quel est l'impact de l'intelligence artificielle? (9:30)

●   Comment l'inflation a-t-elle affecté les finances personnelles? (10:42)

●   Quel impact l'inflation a-t-elle eu sur les portefeuilles d'investissement? (12:07)

●   Considérations pour la deuxième moitié de 2023 afin d'être bien positionné pour réussir en investissement à long terme (14:17)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Firme Tulett, Mathews & Associés 
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Julie Desrosiers sur LinkedIn
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews : Votre guide pour devenir financièrement libre pour toujours

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

À travers le Canada, la hausse des prix de l'immobilier a résulté en une crise d'accessibilité au logement qui a rendu l'achat d'une maison hors de portée pour de nombreux jeunes aspirants propriétaires. Le gouvernement fédéral a créé le compte d'épargne libre d'impôt pour l'achat d'une première propriété (CELIAPP) en réponse à cette situation, ajoutant ainsi à une longue liste de types de comptes d'épargne et de placement disponibles pour les Canadiens.

Le CELIAPP devient donc un formidable outil de planification financière que les gens peuvent utiliser pour épargner en vue de l'achat de leur première maison tout en bénéficiant d'avantages fiscaux intéressants.

Dans cet épisode, Julie et Ruben parlent de ce qu'est exactement le CELIAPP, comment cela fonctionne, qui peut et devrait en bénéficier, et bien plus encore!

Bonne écoute!

Sujets principaux :

●   Introduction au CELIAPP (0:59)

●   Pourquoi est-il important de parler du CELIAPP? (1:23)

●   Pourquoi le gouvernement a-t-il créé ce nouveau compte? (2:09)

●   Qu’est-ce que le CELIAPP? (3:57)

●   Quels sont les critères d’admissibilité pour ouvrir un CELIAPP? (4:30)

●  Suis-je admissible si j’ai déjà eu une maison dans le passé, ou si je possède actuellement un immeuble à revenus? (5:48)

●  Comment fonctionne un CELIAPP et quels sont ses avantages? (6:51)

●  Diverses autres caractéristiques particulières du CELIAPP (8:12)

●  Puis-je utiliser le CELIAPP en même temps que le « RAP » soit le Régime d’accession à la propriété? (9:09)

●  Que faire avec le CELIAPP si en fin de compte les plans changent et on n'achète pas de maison? (10:43)

●  Les restrictions et limites du CELIAPP (11:13)

●  Qui devrait considérer ouvrir un CELIAPP et quelles sont les considérations fiscales? (17:45)

●  Où ouvrir un CELIAPP et pourquoi mon conseiller ne m'en a pas parlé? (20:15)

●  Points finaux à considérer et conclusion (19:01)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

• Firme Tulett, Mathews & Associés 
• Ruben Antoine sur LinkedIn
• Julie Desrosiers sur LinkedIn
• Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos podcasts.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn et Facebook!

Suivez le podcast l’investisseur transformé sur Facebook, LinkedIn et Instagram.

Dans le contexte actuel avec des taux d’intérêt élevés, tout ce qui a trait à l’hypothèque est un sujet populaire qui engendre une multitude de questions. Pour répondre à plusieurs de celles-ci, nous sommes accompagnés par un expert invité du nom de Morgan Englebretsen.

Morgan Englebretsen, également connu sous le nom de « The Mortgage Guide » sur les médias sociaux est un courtier hypothécaire pour la firme Les Architectes Hypothécaires. Morgan détient une vaste expérience en financement, s'étendant sur plus de 8 ans dans les secteurs de l'automobile et des prêts hypothécaires. L'approche unique de Morgan en matière de prêts hypothécaires est axée sur le savoir-être et le savoir-faire. Il s'assure que ses clients sont non seulement conscients du quoi, mais aussi du pourquoi de chaque décision qu'ils prennent. Cette approche permet à ses clients de faire des choix éclairés, ce qui les permet de bénéficier d’avantages financiers à long terme.

Avec son expertise et sa passion pour aider les gens à atteindre leurs objectifs financiers, nous sommes heureux qu’il se joigne à nous pour l’épisode d’aujourd’hui.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

●     Parcours de Morgan (3:00)

●     Qu’est-ce qu’un courtier hypothécaire indépendant? (6:11)

●     Différence entre le courtier hypothécaire et le représentant hypothécaire d'une institution financière (7:26)

●     Comment sont rémunérés les courtiers hypothécaires? (12:07)

●     Les banques et institutions financières sont-elles toutes équivalentes? (15:00)

●     Pourquoi le « 5 ans fixe » est-il aussi populaire auprès des gens qui contractent un prêt hypothécaire? (19:10)

●     Comment les pénalités pour mettre fin à une hypothèque sont-elles calculées? (21:10)

●     Quels sont les autres coûts à considérer avant de prendre une hypothèque? (25:17)

●     Quels critères sont considérés par les institutions financières lors de l’évaluation du dossier de l’emprunteur? (29:29)

●     Les taux d’intérêt : les observations du marché actuel (34:53)

●     Comment faire face efficacement aux taux d’intérêt élevés? (40:00)

●     Dans le contexte actuel, quels types de produits hypothécaires les premiers acheteurs et ceux qui renouvellent doivent-ils considérer? (43:23)

●     Comment fonctionne le paiement accéléré? (45:19)

●     Investir ou rembourser son hypothèque plus rapidement? (49:27)

●     L'importance de la coordination entre les différents professionnels (comptable, conseiller financier, avocat, courtier hypothécaire, etc.) (53:09)

●     Pour les retraités qui n'ont pas accumulé d'épargnes suffisantes, comment peuvent-ils accéder à des liquidités à travers leur propriété? (54:13)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

●     Morgan Englebretsen sur LinkedIn

●     Ruben Antoine sur LinkedIn

●     Firme Tulett, Mathews & Associés

●     Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews : Votre guide pour devenir financièrement libre pour toujours

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Nous poursuivons notre discussion entamée dans l’épisode précédent où nous avons démystifié plusieurs croyances populaires en fiscalité que l’on entend souvent autour de nous. Cette fois-ci, nous nous attardons plus spécifiquement aux mythes au sujet des « riches », des entrepreneurs et propriétaires d’entreprise. Que signifie être riche ou pauvre? Le sens que l’on donne à ce mot est très subjectif et varie donc selon notre point de référence.

Le fiscaliste Réginald Pierre-Louis revient sur cet épisode pour nous aider à départager le vrai du faux. Pour en savoir plus sur Réginald Pierre-Louis, ou sur les fausses croyances en impôt qu'il a adressées lors de la dernière discussion, je vous invite à écouter l'épisode précédent.

Bonne écoute!

 Mythes déboulonnés sur cet épisode :

 ●    Que veut dire être « riche » ou « pauvre » au Québec et au Canada ? (2:08)

●     Les riches ne paient pas d’impôt (17:50)

●     Les gens fortunés font des dons de charité importants car ils vont ensuite récupérer tous les montants donnés en retour d’impôt (23.38)

●     Je vais m’incorporer comme les riches pour économiser de l’impôt (31:48)

●     Il faut s’incorporer dès que l'on génère des revenus d’une activité commerciale (33:38)

●     Je vais démissionner en tant qu'employé et me refaire engager en tant que consultant externe afin de m’incorporer ou de pouvoir déduire plus de dépenses (39:33)

●     C'est avantageux de détenir mes immeubles locatifs à travers une compagnie (41:49)

●     Avec ma compagnie, je sauve de l'impôt en payant un salaire ou dividende à un membre de ma famille ayant un plus bas taux d’imposition (42:30)

●    Je peux passer mes dépenses personnelles dans ma compagnie (ex: auto, cellulaire, restaurants, etc.) (45:36)

●     Acheter ma résidence personnelle dans ma compagnie est une bonne idée (48:09)

●     Je sauve de l'argent (les taxes) en payant comptant sous la table pour des services fournis sans facture (53:46)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

●     Réginald Pierre-Louis sur LinkedIn

●     RPL Fiscalité

 ●     Firme Tulett, Mathews & Associés

●     Ruben Antoine sur LinkedIn

●     Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews : Votre guide pour devenir financièrement libre pour toujours

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

 Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Alors que la saison des impôts bat son plein, nous abordons les mythes et fausses croyances en fiscalité. Qui n’a pas déjà entendu quelqu’un de notre entourage affirmer, par exemple, que le Québec est la province la plus imposée au Canada, ou à un revenu de 100 000$ on paie 50% d'impôts, ou encore qu’un bon comptable devrait nous obtenir un remboursement d'impôts?

Pour nous aider à départager le vrai du faux, nous sommes accompagnés par le fiscaliste Réginald Pierre-Louis, CPA, MBA, M.Fisc. Réginald est titulaire d’une maîtrise en fiscalité et il occupe actuellement le poste de Professeur à l’ESG-UQAM. Il cumule plus de dix années de pratique dans divers champs d’expertise tels que les réorganisations corporatives, l'achat, la vente et le transfert intergénérationnel d’entreprises, ainsi que la fiscalité immobilière. Réginald est également conférencier pour l’Association de Planification Fiscale et Financière et donne aussi des cours à l’ordre des CPA.

Bonne écoute!

Mythes déboulonnés sur cet épisode :

●  Mon revenu est nul ou peu élevé donc je n'ai pas besoin de produire une déclaration de revenus (5:00)

●  Je suis en couple mais nous ne sommes pas « conjoints de fait » au niveau fiscal car nous n'avons pas la même adresse résidentielle (8:21)

●  Je n'ai pas un bon comptable car j'ai eu de l’impôt à payer cette année (12:01)

●  Je paie 50% d’impôts car mon revenu excède 100 000$ (19:18)

● Cela ne sert à rien d'avoir une augmentation de salaire car l’impôt supplémentaire sera plus élevé que ma hausse de revenu (24:12)

●  Je travaille dans un bar ou un restaurant, je n'ai donc aucun impôt à payer sur mes pourboires et je n'ai pas à les déclarer (31:15)

●  Le Québec est la province la plus imposée au Canada (34:55)

●  Le REER ne sert à rien car de toute façon mes retraits futurs seront imposés (42:08)

●  Le REER est un mauvais investissement car cela ne performe pas (48:54) 

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

●     Réginald Pierre-Louis sur LinkedIn

●     RPL Fiscalité

●     Firme Tulett, Mathews & Associés

●     Ruben Antoine sur LinkedIn

●     Livre « L’investisseur transformé » écrit par Keith Matthews : Votre guide pour devenir financièrement libre pour toujours

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Alors que la saison des impôts est à nos portes, nous avons pensé consacrer un épisode complet sur la fiscalité. Qu’on le veuille ou non, la fiscalité fait inévitablement partie intégrante de notre réalité. Le thème en soi est tellement vaste et chargé de détails et d’exceptions qu'il peut être difficile, voire même impossible, de s’y retrouver seul.

Pour nous éclairer sur ce sujet complexe, se joint à nous Evelyne Jacquet, fiscaliste et fondatrice du cabinet fiscal Impôtaxe, dont l'intégralité des services est accessible virtuellement aux clients desservis.

Nous discutons de déclarations d'impôts, de planification fiscale, de REER, de revenus étrangers, de pénalités à éviter ainsi que de déductions, crédits et autres avantages à ne pas manquer.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

 ●    Présentation de la fiscaliste Evelyne Jacquet (0:55)

 ●    Quelle est la valeur d’un REER ou d’un CELIAPP? (2:59)

●     Pourquoi est-il important de produire sa déclaration de revenus avant le 30 avril? (5:50)

●     Pénalité versus intérêts, quelle est la différence? (6:42)

●     La date limite du 30 avril pour produire sa déclaration s’applique-t-elle à tous? (10:45)

●     Les membres d'une même famille devraient-ils soumettre leur déclaration de revenus ensemble? (11:56)

●     Revenus gagnés à l’extérieur du Canada, comment ça fonctionne? (14:14)

●     Doit-on déclarer un bien détenu à l’étranger, même sans revenus étrangers? (16:13)

●     La Divulgation Volontaire, c’est quoi? (17:50)

●     Des nouveautés? À quoi s’attendre pour cette saison fiscale? (20:54)

●     Nouvelle règle sur la revente précipitée d’une propriété: la taxe « anti-flip (21:15)

●     Déclaration à faire lors de la vente de résidence principale à tout moment (24:37)

●     Les avantages fiscaux pour les aidants naturels (28:04)

●     Télétravail : quelles sont les règles fiscales? (31:27)

●     Dans quelle type de situation les intérêts sur prêt sont-ils déductibles? (36:07)

●     Exemples de défis des préparateurs d'impôts durant la saison fiscale (37:41)

●     L’avis de cotisation, c'est quoi et à quoi ça sert? (40:40)

●     Pour quelle durée doit-on conserver les reçus fiscaux et documents relatifs à l’impôt? (42:00)

●     Points finaux à retenir (43:29)

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

L’année dernière a été marquée par plusieurs événements mondiaux majeurs, comme la baisse importante des marchés financiers, des taux d'inflation jamais vus depuis des décennies, des taux d’intérêts élevés et une escalade des conflits géopolitiques.

Alors que le premier mois de 2023 vient de se terminer, les investisseurs ont reçu leurs relevés de placements de fin d’année. Ils ont indéniablement constaté l’impact de tous ces événements sur leur portefeuille. Maintenant, que fait-on?

Dans l’épisode d'aujourd'hui, les gestionnaires de portefeuille Julie Desrosiers et Ruben Antoine discutent des leçons à tirer de 2022 et donnent un peu de perspective sur les grands principes qui favorisent l'atteinte du succès en investissement à long terme!

Les investisseurs disciplinés qui ont pu traverser les périodes d'incertitude et rester sur la voie de création de richesse ont appliqué les conditions gagnantes suivantes :

• Suivre les grands principes éprouvés en placement

• Adhérer à un plan d’investissement robuste

• Ignorer le bruit des médias

• Éviter l’appât du gain et la chasse de la performance passée

• Éviter de se fier aux prédictions boursières et économiques

Bonne écoute!

Pour plus d'informations, lisez notre Sommaire annuel sur le marché en 2022.

Sujets principaux :

●     L'erreur de se fier aux prédictions boursières et économiques (3:13)

LES OBLIGATIONS

●     Que s’est-il passé avec la chute marquée du marché obligataire en 2022? (4:45)

●     La corrélation entre le rendement des obligations et celui des actions (5:53)

●     Étude de Vanguard sur le mouvement des obligations et actions depuis 1976 (6:47)

●     Une obligation, c’est quoi? (8:29)

●   Comment expliquer l’effondrement du marché obligataire en 2022? (9:30)

●     Pourquoi une augmentation des taux d’intérêt fait-elle baisser la valeur des obligations? (10:16)

●     Devrait-on abandonner les obligations face aux prévisions d'autres augmentations de taux en 2023? (12:17)

LES ACTIONS

●     Que s’est-il passé avec le marché boursier en particulier les actions du secteur technologique ? (17:12)

●     Parallèle entre les années 1980-90 lors de l’émergence d’internet et l'essor du secteur technologique (20:00)

●     Avantages d’avoir un portefeuille diversifié en s’exposant à divers types d’actions (22:35)

●     Qu’est-ce qu’une compagnie de valeur versus une compagnie de croissance? (24:03)

●     Conclusion : pièges à éviter, perspectives et leçons à tirer (26:16)

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos podcasts.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Le passage à la nouvelle année est souvent synonyme de résolutions : on repasse au travers la dernière année, les défis que l'on a dû surmonter, on se remet en question et on se fixe de nouveaux objectifs. Cette remise en question peut révéler notre vraie nature, nos peurs et insécurités; mais peut aussi se traduire en une redécouverte de soi et ce qui nous rend vraiment heureux. Quelle place occupe l’argent dans notre réflexion? Comment évoluer de façon saine vers la réalisation de nos objectifs en gardant l'équilibre entre la tête et le cœur?

Afin d’approfondir le sujet, nous recevons aujourd'hui Erik Giasson, celui que l’on surnomme le « Yogi de Wall Street ». Ancien prof de yoga, 4 fois Ironman et père de 7 enfants, il est aussi un homme qui s’est rendu au sommet du secteur financier en travaillant entres autres pour Morgan Stanley et le grand hedge funds Brevan Howard à New York. Ces succès financiers ont toutefois été parsemés d’épreuves, notamment la perte d’emplois prestigieux, le cancer, le divorce, la dépression et plusieurs autres défis qui ont ramené Erik proche de sa personne humaine. Erik œuvre maintenant à titre de coach exécutif et d’affaires, conférencier, auteur et entrepreneur.

Bonne écoute!

Sujets principaux :

●     Qui est Erik Giasson? (1:40)

●     Définition personnelle des mots « argent » et « bonheur » (3:42)

●     Pourquoi parler d'argent au Québec est tabou? (6:21)

●     L’influence de l'éducation reçue par nos parents sur la façon dont on élève nos enfants par rapport à leur relation avec l’argent? (11:58)

●     Le modèle familial pèse-t-il dans la balance lors du choix de carrière? (17:06)

●     L’hyperperformance et la pression sur nos enfants (18:50)

●     L’hyperperformance pour atteindre nos objectifs, sain ou malsain? (20:04)

●     Biens matériels, vie luxueuse et bonheur (25:10)

●     Comment la période la plus sombre de ta vie a-t-elle influencé ta définition du bonheur? (27:35)

●    Comment l'éclatement de la bulle Internet au début des années 2000 et la crise des subprimes en 2008 t'ont-ils affecté personnellement? (32:05)

●     Comment se sent-on après avoir atteint l’apogée de sa carrière et quel a été l’impact de la perte de ce statut de prestige? (37:35)

●     La perte de millions de dollars d'épargnes en l’espace de 3 jours (44:09)

●     Pourquoi certains experts en finance font-ils gérer leur argent par quelqu’un d’autre? (48:45)

●     Santé mentale et dépression : comment sortir du gouffre? (49:42)

●     Le passage de Wall Street au yoga pour se reconstruire après avoir tout perdu (51:06)

●     D'où vient le surnom le yogi de Wall Street? (56:36)

●    Leçons finales et points à retenir (59:10)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

● Erik Giasson sur LinkedIn

● Livres écrits par Erik Giasson

• Le courage de réussir : Les 5 leçons de vie du yogi de Wall Street
• Nourrir sa tête sans affamer son cœur: Six questions pour trouver l'équilibre

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au [email protected] ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn