System Trader

Dużo mówi się w inwestowaniu o dywersyfikacji, wręcz globalnej dywersyfikacji, gdzie nasz portfel ma akcje z całego świata. Dziś bardzo łatwo to zrobić przy pomocy nawet jednego funduszu ETF.

Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mówi.

Konto maklerskie otwarta zagranicą może pełnić rolę polisy ubezpieczeniowej na sytuacje nadzwyczajne, zwłaszcza jeśli mowa o inwestowaniu kapitału życia. Zapraszam serdecznie!

👉 Jak korzystać z Interactive Brokers – przewodnik krok po kroku
👉 Porównywarka brokerów (zero linków afiliacyjnych)
👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST
👉 Atlas Pasywnego Inwestora
👉 Atlas ETF-ów po polsku!

Wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, szuka idealnego wskaźnika rynkowego, który niczym szklana kula odgadnie przyszłość mówiąc, kiedy kupować.

W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania.

👉 Raport bieżący (styczeń 2023)
👉 Strategia IKE
👉 Strategia IKZE

W tym materiale tłumaczę w prosty sposób na jakie podatki możemy się natknąć inwestując przy pomocy ETF-ów. Choć temat może nie jest bardzo sexy, to jednak warto mieć podstawową wiedzę w tym zakresie, bo dzięki niej do zaoszczędzenia może być masa pieniędzy. Zwykle inwestorzy starają się kontrolować rynki, co skazane jest na porażkę, a nie kontrolują tego na co mają pewien wpływ – koszty, w tym podatki.

Agenda:
📌 Podatek giełdowy, a podatek „Belki”
📌 3 poziomy opodatkowania dywidend
📌 Jak optymalizować podatki

Większość z nas uczy się budowy ameby i to jeszcze w szkole podstawowej, choć ta wiedza niewielu z nas jest przydatna w życiu. Nie uczymy się natomiast solidnych podstaw zarządzania pieniędzmi, w tym ich inwestowania, choć ta wiedza ma wpływ na życie każdego z nas. Jakie są tego reperkusje?

Lukę wypełnia branża finansowa czy wszelkiej maści doradcy, choć niestety ich interesy niekoniecznie są zbieżne z naszymi. Zapraszam do materiału, w którym przybliżę problem niskiej świadomości finansowej, jak i poruszę temat niektórych mitów jakie tu powszechnie są utrwalane.

Zwykle inwestorzy podejmując decyzję o wyborze ETF-a do portfela spoglądają na jego koszt za zarządzanie. I to jest OK – w końcu jak kupujemy samochód to też interesuje nas cena zakupu.

Sęk w tym, że w przypadku inwestycji sprawa może być o wiele bardziej zniuansowana gdy w grę wchodzą… podatki. W tym odcinku pokażę to, czego nie widać na pierwszy rzut oka, a co może mieć znaczenie o wiele większe niż koszt samego ETF-a.

👉 Metody rebalancingu pasywnego portfela a podatki + kalkulator rebalancingu

Jak robić rebalancing portfela pasywnego? Wiele tu pojawia się porad, ale niestety często bez uwzględnienia podatków i kosztów transakcyjnych, choć te wywracają dosłownie wszystko.

W tym materiale pokażę jak możecie zaoszczędzić nawet kilkadziesiąt procent swojego kapitału dzięki mądremu rebalancingowi.

🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥

Zapraszam dziś do sesji Q&A w której odpowiadam na Wasze pytania.

Przy okazji jeśli macie więcej pytań do mnie, to zapraszam do ich zadawania.

W tym odcinku:
👉 Cykl życia ETF-ów i jakie konsekwencje ma dla inwestora zamknięcie funduszu?
👉 Co sądzisz o ETFie na cały świat plus doważenie rynku US ETFem lub ETFami na SP500, Nasdaq, lub Russel2000?
👉 Czy faktory momentum i value w długim terminie nie dają czasem tego samego co szeroki rynek średnio?
👉 Czy w dobie wysokiej inflacji warto wejść w ETFy sektorowe np. farmaceutyka i opieka zdrowotna?
👉Jakie jest Twoje prywatne zdanie na temat inwestowania sektorowo w ogóle, w szczególności w sektor półprzewodników?

== POLECANE ARTYKUŁY ==
👉 Likwidacja funduszu ETF: na czym polega i co oznacza dla inwestora? https://systemtrader.pl/likwidacja-funduszu-etf-na-czym-polega-i-co-oznacza-dla-inwestora/

👉 Metody rebalancingu pasywnego portfela a podatki + kalkulator rebalancinguhttps://systemtrader.pl/091

👉 Wszystko o kosztach transakcyjnych w pasywnym portfelu oraz jak je minimalizować https://systemtrader.pl/093

== LINKI ==
🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥
👉 https://systemtrader.pl/st 👈

🔥 Atlas Pasywnego Inwestora 🔥
👉 https://atlaspasywnegoinwestora.pl/ 👈

== tu mnie znajdziesz ==
📌 Blog & podcast: https://systemtrader.pl
📌 Twitter: https://twitter.com/J_Lempart
📌 Grupa na FB: https://www.facebook.com/groups/SystemTrader
📌 Instagram: https://www.instagram.com/jacek.lempart/

🔥BUM!🔥 Oficjalnie informuję, że narodził się nowy projekt, mający pełnić rolę katalogu i porównywarki funduszy ETF online w języku polskim. Coś czego w Polsce nie ma, a co ma pomóc w obniżeniu progu wejścia dla inwestora z Polski w świat taniego inwestowania.

To kolejny projekt, po oprogramowaniu #ST (systemtrader.pl/st), w stylu: robię, bo mogę i chcę. Jest połączeniem wiedzy, doświadczenia i pasji ze świata technicznego/IT oraz świata inwestowania. Myślę, że takie połączenie jest idealne w tym projekcie.

Dla jasności: choć jestem inicjatorem tego projektu, nie będę w nim sam, bo to nie tylko katalog ETF-ów. To ma być również miejsce skupiające wiedzę z zakresu odpowiedzialnego inwestowania, uwzględniając perspektywę inwestora z Polski (waluta, podatki, dostępność produktów, itd.).

Obok funkcjonalności podobnej do tej z zagranicznych portali (np. justETF), docelowo będą tu informacje nie tylko o funduszach zarejestrowanych w Europie, ale i w USA. Dzięki temu łatwo będzie je porównać. To ma być kolejny wyróżnik tego projektu na tle zagranicznej konkurencji.

Pierwszy kamień milowy to publiczna prezentacja wersji beta planowana na późną wiosnę tego roku. Ma być tam podstawowa funkcjonalność przeglądania funduszy ETF oraz zalążek wiedzy o inwestowaniu. Wokół tego będą z czasem pojawiać się nowe elementy.

I to tyle na ten moment. Przy okazji: będę wdzięczny za wszelkie komentarze i sugestie z Waszej strony, bo to ma być projekt dla Was. Z góry bardzo dziękuję! 🙏 Stay tuned!

👉 Zapisz się już teraz i otrzymaj info o starcie: https://atlasetf.pl

Aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne w większości zawodzą. I nie jest to opinia, a niestety smutny fakt, potwierdzany regularnie przez wiele badań. Co w sytuacji, gdy ktoś jednak miał szczęście i zainwestował w fundusz odnoszący sukces? Niestety tu też nie mam dobrych wiadomości i w tym materiale tłumaczę o co chodzi.

Polecany materiał:
👉 „Efekt Bogle’a”, czyli jak John Bogle wywrócił stolik funduszom inwestycyjnym – wywiad z Erykiem Balchunasem (Bloomberg)

Jako ludzie kochamy mieć poczucie kontroli nad sytuacją i nie inaczej jest w inwestowaniu. Dlatego przewidywanie przyszłości na rynkach finansowych cieszy się dużym zainteresowaniem. Ale czy to działa? I czy w ogóle musimy znać przyszłość, żeby móc inwestować?

Polecane materiały:
👉 3 proste pomysły na portfel IKE/IKZE + kalkulator opłacalności
👉 Wpływ kosztów i podatków na strategię inwestycyjną GEM