W tym odcinku omawiam niuanse podatkowe przy dywidendach wypłacanych przez fundusze ETF. Wielokrotnie mówię, aby preferować ETF-y akumulujące dywidendy – właśnie ze względów podatkowych.

Ale sprawa nabiera kolorytu, gdy uwzględnimy w analizie również ETF-y zarejestrowane w USA. A jak do tego dorzucimy jeszcze ETF-y syntetyczne, to już robi się niezły ból głowy. Zapraszam!

👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST
👉 Atlas Pasywnego Inwestora
👉 Atlas ETF-ów po polsku!

Ostatnio wspominałem o sensowności otwierania rachunku maklerskiego za granicą. Ponieważ temat Was zainteresował, jak i pojawiły się pewne pytania, a nawet wątpliwości, postanowiłem nagrać drugą część.

Przedstawię Wam jak sytuacja wygląda oczami osób z Ukrainy i, uwaga, Rosji. Myślę, że to bardzo pouczające historie. I nie chodzi o to by zakładać czarny scenariusz w Polsce, tak jak ubezpieczając dom nie zakładamy, że się on nam spali. Chodzi o to, by nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka i mieć większe szanse poradzenia sobie w sytuacjach ekstremalnych.

UWAGA: Nie jest to materiał mający na celu wzbudzanie sensacji, mając w tle straszne wydarzenia choćby na Ukrainie. Nie będę wykorzystywać tego tematu do robienia sobie zasięgów. Staram się pomóc osobom rozsądnym w rzeczowy i uczciwy sposób.

Polecane linki:
👉 Broker polski czy zagraniczny – lekcje z Ukrainy
👉 Staying the Course in War-Time
👉 When Your Country Becomes a Global Outcast
👉 Jak korzystać z Interactive Brokers – przewodnik krok po kroku
👉 Porównywarka brokerów (zero linków afiliacyjnych)
👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST
👉 Atlas Pasywnego Inwestora
👉 Atlas ETF-ów po polsku!

Nawet jeśli mówimy o strategii w inwestowaniu, to bardzo często jest ona postrzegana jako mechanizm do generowania sygnału kupna. Tymczasem to zaledwie początek i w gruncie rzeczy aspekt mniej istotny w całym procesie inwestowania.

Dziś mam przyjemność zaprosić Was na rozmowę jaką przeprowadziłem z Tomem Basso – praktykiem z niemal 50-letnim doświadczeniem rynkowym. To osoba świetnie znana w branży, zwłaszcza jeśli ktoś interesuję się strategiami trend-following.

W tle naszej dyskusji jest najnowsza książka Toma zatytułowana „The All-Weather Trader”.

Poza omówieniem strategii stosowanych przez Toma, poruszamy temat inwestowania pasywnego. Mówiąc wprost Tom nie jest fanem takiego podejścia, więc dopytuję dlaczego.

Uwaga: wywiad jest dostępny tylko w języku angielskim.

ETF-y multiasset Vanguard LifeStrategy to świetny pomysł na sensowny, prosty i tani portfel inwestycyjny. Jak sama nazwa wskazuje - LifeStrategy - jest to strategia na całe życie. Wystarczy kupić i można zapomnieć.

Jeśli do tego inwestujemy na rachunku opodatkowanym, to mamy też ogromne korzyści podatkowe, ponieważ rebalancing portfela jest robiony pod parasolem podatkowym funduszu.

Ale jak dobrać poziom ryzyka? Vanguard oferuje bowiem kilka odmian, różniących się między sobą poziomem ryzyka: od bardzo defensywnych, z przewagą obligacji, po agresywne, gdzie dominują akcje. Każdy może mieć swoją opinię w temacie, ale dziś pokażę Wam jak wyglądało to historycznie.

👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST
👉 Atlas Pasywnego Inwestora
👉 Atlas ETF-ów po polsku!

Dużo mówi się w inwestowaniu o dywersyfikacji, wręcz globalnej dywersyfikacji, gdzie nasz portfel ma akcje z całego świata. Dziś bardzo łatwo to zrobić przy pomocy nawet jednego funduszu ETF.

Ale gdzie otworzyć konto maklerskie? W Polsce, czy zagranicą? Wbrew pozorom tu aspekty podatkowe, czy dostępność instrumentów nie muszą być najważniejsze przy podejmowaniu decyzji, choć to o tym zwykle się mówi.

Konto maklerskie otwarta zagranicą może pełnić rolę polisy ubezpieczeniowej na sytuacje nadzwyczajne, zwłaszcza jeśli mowa o inwestowaniu kapitału życia. Zapraszam serdecznie!

👉 Jak korzystać z Interactive Brokers – przewodnik krok po kroku
👉 Porównywarka brokerów (zero linków afiliacyjnych)
👉 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST
👉 Atlas Pasywnego Inwestora
👉 Atlas ETF-ów po polsku!

Wielu inwestorów, zwłaszcza początkujących, szuka idealnego wskaźnika rynkowego, który niczym szklana kula odgadnie przyszłość mówiąc, kiedy kupować.

W tym odcinku powiem o swojej „szklanej” kuli. Choć od razu dodam – nie oczekujcie żadnej magii. Skorzystam za to z okazji by powiedzieć co wg mnie ma znaczenie w procesie inwestowania.

👉 Raport bieżący (styczeń 2023)
👉 Strategia IKE
👉 Strategia IKZE

W tym materiale tłumaczę w prosty sposób na jakie podatki możemy się natknąć inwestując przy pomocy ETF-ów. Choć temat może nie jest bardzo sexy, to jednak warto mieć podstawową wiedzę w tym zakresie, bo dzięki niej do zaoszczędzenia może być masa pieniędzy. Zwykle inwestorzy starają się kontrolować rynki, co skazane jest na porażkę, a nie kontrolują tego na co mają pewien wpływ – koszty, w tym podatki.

Agenda:
📌 Podatek giełdowy, a podatek „Belki”
📌 3 poziomy opodatkowania dywidend
📌 Jak optymalizować podatki

Większość z nas uczy się budowy ameby i to jeszcze w szkole podstawowej, choć ta wiedza niewielu z nas jest przydatna w życiu. Nie uczymy się natomiast solidnych podstaw zarządzania pieniędzmi, w tym ich inwestowania, choć ta wiedza ma wpływ na życie każdego z nas. Jakie są tego reperkusje?

Lukę wypełnia branża finansowa czy wszelkiej maści doradcy, choć niestety ich interesy niekoniecznie są zbieżne z naszymi. Zapraszam do materiału, w którym przybliżę problem niskiej świadomości finansowej, jak i poruszę temat niektórych mitów jakie tu powszechnie są utrwalane.

Zwykle inwestorzy podejmując decyzję o wyborze ETF-a do portfela spoglądają na jego koszt za zarządzanie. I to jest OK – w końcu jak kupujemy samochód to też interesuje nas cena zakupu.

Sęk w tym, że w przypadku inwestycji sprawa może być o wiele bardziej zniuansowana gdy w grę wchodzą… podatki. W tym odcinku pokażę to, czego nie widać na pierwszy rzut oka, a co może mieć znaczenie o wiele większe niż koszt samego ETF-a.

👉 Metody rebalancingu pasywnego portfela a podatki + kalkulator rebalancingu

Jak robić rebalancing portfela pasywnego? Wiele tu pojawia się porad, ale niestety często bez uwzględnienia podatków i kosztów transakcyjnych, choć te wywracają dosłownie wszystko.

W tym materiale pokażę jak możecie zaoszczędzić nawet kilkadziesiąt procent swojego kapitału dzięki mądremu rebalancingowi.

🔥 Pobierz demo wersję mojego oprogramowania #ST 🔥