System Trader

Inwestowanie pasywne robi się coraz bardziej powszechne pośród inwestorów w Polsce. I bardzo dobrze, bo są ku temu dobre powody. Ale nadal jest wiele nieporozumień, niedomówień, czy mówiąc wprost – mitów, krążących wokół tej formy inwestowania. Z jednej strony mamy wręcz dogmatyków ślepo zapatrzonych w pasywne inwestowanie, z drugiej strony totalnych krytyków tego podejścia.

Żeby nieco to uporządkować w social mediach poprosiłem Was o to, abyście powiedzieli, jak Wy widzicie temat inwestowania pasywnego, a nawet szerzej – inwestowania jako takiego. Zebrało się sporo cennych uwag i opinii, które przelałem w dzisiejszy odcinek podcastu. Przy okazji bardzo Wam dziękuję, bo wszystkie Wasze komentarze są na wagę złota.

Wyszedł obszerny materiał i mam nadzieję, że będzie on bardzo pomocny dla wielu z Was – zwłaszcza tych zagubionych czy poszukujących. Ale i inwestorzy z wieloletnim doświadczeniem mogą skorzystać, bo widzę, że i tu jest sporo nieporozumień na linii: czym inwestowanie pasywne jest, a czym nie.

Podcast jest w formie listy różnych mitów i faktów, których uzbierało się aż 25, choć dla jasności, to zupełnie przypadkowa liczba. Dzięki temu mam nadzieję łatwiej będzie się konsumowało ten materiał.

Zapraszam też na stronę systemtrader.pl/088 po dodatkowe materiały: zapis w formie tekstowej, wideo, prezentację w formacie PDF, czy ciekawe linki.

W tym odcinku przybliżę usługę tak zwanego robodoradcy? Co to jest? Dla kogo to jest? Jakie są zalety i wady takiego rozwiązania? Na co uważać?

Zwykle mówiąc o dywersyfikacji mamy na myśli rozproszenie ryzyka poprzez inwestycję w wiele klas aktywów równocześnie: na przykład akcje, obligacje czy towary. Co więcej, zamiast kupować akcje pojedynczych spółek, wybrane obligacje czy ekspozycję na jeden towar, możemy zainwestować w cały koszyk instrumentów z danej klasy aktywów, zwiększając tym samym poziom dywersyfikacji jeszcze bardziej. Możemy wręcz zbudować portfel globalny. Taka idea przyświeca na przykład inwestowaniu pasywnemu.

Ale na inwestowaniu pasywnym świat się nie kończy. Czy można jeszcze coś włożyć do portfela, żeby bardziej rozproszyć ryzyko, a być może nawet poprawić wyniki inwestycji? Na to pytanie odpowiem w tym materiale. Zastanowimy się, czy jest sens wykorzystywać kilka strategii inwestycyjnych równocześnie.

Ten materiał to zapis sesji LIVE na YouTube. Zapraszam serdecznie na stronę systemtrader.pl/087, tak jak numer tego odcinka, gdzie znajduje się materiał wideo, prezentacja w formacie PDF jak i kilka materiałów uzupełniających.

Jesteśmy świetni, jeśli idzie o wymówki. Nie inaczej jest w inwestowaniu. Powszechnymi wymówkami jest tu brak pieniędzy, brak wiedzy, brak czasu czy nadmierne ryzyko. Przeceniamy przy tym nasze możliwości w krótkim okresie, a nie doceniamy jak wiele możemy osiągnąć w perspektywie wielu lat.

Dziś z tymi wszystkimi bolączkami rozprawię się w kontekście budowania portfeli inwestycyjnych z myślą o naszych dzieciach. Opowiem o tym po co w ogóle to robić, jak wykorzystać do tego świadczenie 500+ oraz dlaczego warto podjąć większe ryzyko mając długi horyzont czasu. No i przede wszystkim pokażę, dlaczego wcale nie musisz zarabiać ogromnych pieniędzy, ani nie musisz być rekinem biznesu, by zbudować swojemu dziecku finansową wolność.

Ten odcinek podcastu to zapis sesji LIVE zorganizowanej z okazji Dnia Dziecka. Zapraszam serdecznie na stronę systemtrader.pl/086 po więcej szczegółów, między innymi wersję wideo oraz plik z prezentacją.

Złoto zwykle polaryzuje dyskusje: skupia wokół siebie zwolenników i przeciwników. Krąży wokół niego wiele opinii, wręcz mitów. To czego zwykle brakuje w tych dyskusjach, to rzetelnego odwołania się do twardych danych. Te bywają zaskakujące, gdy ktoś latami żył bazując na zasłyszanych opiniach. Zapraszam do nowego odcinka!

Niemal trzy lata temu opublikowałem swój artykuł o strategii Global Equities Momentum. Cieszył się on (i nadal tak jest) bodaj największym zainteresowaniem pośród wszystkich moich materiałów. W sumie nie powinno to dziwić: strategia jest bardzo prosta (w sensie technicznym) i ma zwyczajnie dużo sensu. Przy tym nie zajmuje dużo czasu (2-3 minuty miesięcznie). I wcale tu nie musi chodzić o pobijanie rynków, ale o to, by inwestować według swoich preferencji i według twardych reguł. Moim zdaniem może być to świetny kompan w portfelu obok innych strategii (np. pasywnych czy dywidendowych, …).

Przyglądnijmy się zatem kilku trudnym momentom w historii w ostatnich ponad 100 latach i sprawdźmy, jak zachowywały się różne portfele pasywne. I dla jasności, nie chodzi tu o to, by zakładać, że przeszłość powtórzy się w przyszłości. Chodzi natomiast o to, by mieć wyobrażenie tego jak rynki działają i być zwyczajnie bardziej świadomym inwestorem.

Uwaga – niniejszy materiał jest zapisem sesji LIVE jaką zrobiłem na YouTube. Starałem się od początku tak poprowadzić tę sesję, aby bez przeszkód jej słuchać w formie podcastu. Ale jak by coś, zawsze można też zerknąć do zapisu wideo. I jeszcze jedno: pierwsze mniej więcej 10 minut to wstęp, więc jeśli chcesz, można po prostu przeskoczyć te kilka minut do przodu.

Analizując historyczne zachowanie inwestycji ciężko oddać emocje jakie temu towarzyszyły. Zwłaszcza gdy mowa o tak wyjątkowym kryzysie jak Global Financial Crisis (GFC), rozgrywający się w samym sercu rynków. Jakie lekcje z tego płyną? Co robić w takich sytuacjach w przyszłości?

Czy można regularnie pobijać rynek? Czy są jakieś granice w pobijaniu rynku? Jak ustawić zdrowe oczekiwania względem inwestycji na rynku?

W trakcie inwestowania każdy prędzej czy później stanie przed obliczem krachu na rynkach. Jak sobie z tym radzić? Opowiem jak do tematu podchodzę ja sam osobiście. Zapraszam! :)

Inwestowanie pasywne z jednej strony jest nudne i proste, ale… z drugiej strony może budzić wiele niepokoi. Zwłaszcza gdy rynek wygląda inaczej niż w ostatnich latach. Albo gdy przez lata nasz portfel jest zanurzony w stratach. Tymczasem tak wielu zachęcało do takiej formy inwestowania.

Przyglądnijmy się zatem kilku trudnym momentom w historii w ostatnich ponad 100 latach i sprawdźmy, jak zachowywały się różne portfele pasywne. I dla jasności, nie chodzi tu o to, by zakładać, że przeszłość powtórzy się w przyszłości. Chodzi natomiast o to, by mieć wyobrażenie tego jak rynki działają i być zwyczajnie bardziej świadomym inwestorem.

Uwaga – niniejszy materiał jest zapisem sesji LIVE jaką zrobiłem na YouTube. Starałem się od początku tak poprowadzić tę sesję, aby bez przeszkód jej słuchać w formie podcastu. Ale jak by coś, zawsze można też zerknąć do zapisu wideo. I jeszcze jedno: pierwsze mniej więcej 10 minut to wstęp, więc jeśli chcesz, można po prostu przeskoczyć te kilka minut do przodu.