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2636.降准降息降房贷强回购!大拐点真要到来了


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欢迎收听雪球出品的财经有深度,雪球,国内领先的集投资交流交易一体的综合财富管理平台,聪明的投资者都在这里。今天分享的内容叫降准降息降房贷强回购!大拐点真要到来了。来自指汇盈。


9月24日上午9点,国新办举行新闻发布会,这次发布会信息量非常多,下面我逐一给大家简单分析一下。

首先是央行,出台三个政策:


1降准和降息


央行将在近期下调银行存款准备率0.5%,向金融市场提供长期流动性约1万亿元。并且预计在年底前还会择机再降准0.25%到0.5%。同时,7天逆回购操作利率下调0.2%,从目前的1.7%降为1.5%。通过降准和降息降低银行成本保持银行净息差稳定


2降存量房贷利率以及降二套房房贷首付比例


引导银行把存量房贷利率降到新发房贷利率附近。目前存量房D利率平均4.3%左右,新发房贷利率3.8%左右,预计平均降幅0.5%左右。预计本次存量房贷利率下调,惠及5000万户家庭,1.5亿人口,平均每年减少家庭利息支出1500亿左右


统一首套房和二套房首付比例,将全国二套房贷款最低首付比例从25%下调到15%。


35000亿股票互换便利以及3000亿股票回购贷款


创设互换便利工具,支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产抵押,从央行获取资金,大幅提升金融机构资金获取能力和股票的增持能力。首期互换便利工具规模5000亿资金只能用于投资股市


创设专项再款款工具,引导商业银行向上市公司和主要股东提供贷款用于回购增持上市公司股票。央行向银行发放再贷款利率是1.75%,商业银行给客户办贷款的时候追加0.5%,也就是2.25%利率首期资金规模3000亿如果这项工作做得好后续可以继续追加规模


这点非常好,光靠国家队买沪深300ETF是不够必须得靠回购股票。我之前给的建议是,由汇金公司大量发行低息债券,用发债的钱买A股。如今是银行贷款给上市公司回购股票,逻辑相似,操作略有差异而已。


接着是国家金融监管管理总局的政策


将增加六大国有银行的核心一级资本


近年来,银行主要依靠自身利润留存的方式来增加资本。但随着银行让利力度不断加大,银行利润增速放缓。为了减轻银行经营压力,更好服务经济,将对6家大型商业银行增强核心一级资本。


就这一条政策对大家来说属于重磅,或者说对银行股的股东属于重磅,其他政策对股民的直接影响较少,就暂且忽略。


最后是证监会:


1支持并购重组


为进一步激发并购重组活力,在前期广泛调研基础上,证监会研究制定了“并购6条”。将大力支持上市公司向新质生产力方向转型升级,开展基于转型升级为目标的跨行业并购,以及有助于补链强链、提升关键技术水平的未盈利资产的收购。


部分产业大而不强多而不优,资本市场在支持新兴产业发展的同时,也将继续助力传统行业通过合理的提升产业集中度,提升资源配置效率。


2要求长期破净的上市公司市值管理


近期将就市值管理指引公开征求意见,指引要求上市公司要依法做好市值管理董事会要高度重视投资者保护和投资者回报,上市公司要积极运用并购重组等工具,长期破净公司要制定价值提升的计划,评估实施效果并披露,主要指数成份股公司要制定市值管理制度。


3国家队要继续加码


进一步支持汇金公司加大增持力度,扩大投资范围的有关安排,也推动包括汇金公司在内的各类中长期资金入市,提供更好的中长期资金入市环境。


总的来说,这次是非常超预期的,降息降存量房贷、鼓励回购、国家队进一步加码都实现了,甚至没想到的5000亿互换便利注资六大国有银行也有了,最后还追加三个还没兑现的承诺,即平准基金跨行转按揭上市公司市值管理。


万事已俱备,还差财政部的东风


加杠杆才有机会彻底扭转这波经济颓势。日本和美国的经验都告诉过我们,一定要有“行动的勇气”。失落30年,还有5到8年甚至更早走出困境,选择权其实在自己手上。

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