Cheques and Balances

A simple financial plan can change everything.

In episode two of Inside a Financial Plan, James walks Julia through her personalised financial roadmap, explaining why building an emergency fund comes before paying off debt and why he's recommending a switch to her KiwiSaver fund. Together, they map out a step-by-step plan to become mortgage-free sooner and build more than $2 million in retirement investments while raising her daughter on a single income.

Next Steps: Ready to build your own financial plan? Get in touch with James and the Lighthouse Wealth team to create a personalised roadmap tailored to your goals and financial situation.

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The content in this podcast is the opinion of the hosts. It should not be treated as financial advice. It is important to take into consideration your own personal situation and goals before making any financial decisions.

Wondering what the latest OCR hike means for your mortgage? Here's what homeowners need to know.

Mike Vincent and Jess Hargreaves break down why the OCR hike wasn't a surprise, how banks have already reacted, where mortgage rates are likely to head next, and what homeowners should consider when fixing, refinancing, or reviewing their mortgage.

Next Steps: If your mortgage is coming up for review or you're simply unsure what this OCR announcement means for your situation get in touch with the Lighthouse Mortgages team. They'll compare lenders, review your loan structure, and help you find the best option for your goals.

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The content in this podcast is the opinion of the hosts. It should not be treated as financial advice. It is important to take into consideration your own personal situation and goals before making any financial decisions.

A single income doesn't have to mean putting your financial goals on hold.

In this episode of Inside a Financial Plan, we meet Julia, a single mum rebuilding her finances after divorce. James works through her goals, debt, budgeting, KiwiSaver, retirement planning, emergency fund, mortgage strategy and the personalised roadmap to help her build long-term wealth.

Next Steps: If you'd like your own personalised financial plan, the Lighthouse Wealth team can help you create a strategy tailored to your goals, income and future.

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Many property investors are paying more tax than they need to.

Matt Harris and Mike Vincent explain how debt structuring, ownership structures, lending strategies and tax planning can reduce unnecessary tax, improve cash flow, and help investors make the most of today's property market.

Next Steps: Whether you need advice on property structures, trusts and tax planning, or you'd like to review your lending and mortgage strategy, the Lighthouse Accounting and Mortgage teams are here to help.

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They thought they weren’t ready to buy a home - until one conversation changed everything.

In this episode, we follow Harsh and Hiral's first home buying journey, from budgeting struggles and saving a 5% deposit to navigating pre-approvals, real estate agents, failed offers, due diligence, KiwiSaver withdrawals, and ultimately securing their first home in Auckland.

Next Steps: Thinking about buying your first home but not sure where to start? Speak to the Lighthouse Mortgages team today and get a clear plan to understand your borrowing power, budget, and next steps.

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Is Wayne Brown's plan enough to turn Auckland around?

James and Mike react to Wayne Brown's five-point plan for Auckland, discussing transport, rates, council spending, housing, infrastructure, economic growth, and whether the mayor can actually deliver meaningful change for the city's future.

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That $75 payment might be costing you more than you think.

In this episode, James and Mike unpack the rapid rise of Afterpay and buy now, pay later services, why nearly 100,000 Kiwis are behind on repayments, how short-term debt spirals out of control, the impact on budgeting and mortgage applications, and what to do if you're already stuck in the debt cycle.

Next Steps: If debt, cashflow, or budgeting is becoming a source of stress, our team can help you create a plan to regain control and build a stronger financial future. Speak To Out Budgeting and Cashflow team today.

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Could these be the biggest KiwiSaver changes since the scheme began?

James and Mike break down the National Party's proposed KiwiSaver reforms, including compulsory contributions, higher employer contributions, a $1,500 KiwiSaver kickstart for newborns, parental leave support, over-65 contributions, and whether these changes could improve retirement outcomes and help New Zealand close the wealth gap with Australia.

Next steps: If you're unsure whether your KiwiSaver is on track for retirement, get in touch with the Lighthouse KiwiSaver team for a personalised review.

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The content in this podcast is the opinion of the hosts. It should not be treated as financial advice. It is important to take into consideration your own personal situation and goals before making any financial decisions.

Owning a home is expensive, but it's often the hidden costs that hurt the most.

In this episode, James and Mike break down the true cost of homeownership in New Zealand, exploring rising rates, insurance premiums, water charges, maintenance costs, property repairs, and why many homeowners underestimate the ongoing expenses that come with owning a property.

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Are you on track for retirement, or falling behind?

In this episode, James and Mike break down the latest KiwiSaver balances by age, discuss why the average retirement balance may not be enough, explore the growing KiwiSaver gender gap, compare top and bottom-performing funds, and explain the key decisions that could add hundreds of thousands of dollars to your retirement savings.

Next Steps: Want to know if your KiwiSaver is working hard enough for you? Book a free KiwiSaver review with the Lighthouse Financial team today.

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