In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Patrick Dahmen, Vorstandsvorsitzender im InsurLab Germany.

Patrick Dahmen hat seit April 2022 den Vorsitz im Vorstand des InsurLab Germany inne. Außerdem ist er Dozent im Bereich Executive Education an der Universität St. Gallen.

Patrick sieht den Reiz seiner Aufgabe beim InsurLab darin, Start-ups, Fintechs und Versicherer zusammenzubringen. Das gilt vom einzelnen Mitarbeiter bis in die Führungsetage hinein. Es gehe darum, “auf Augenhöhe […] voneinander zu lernen”, wie er es beschreibt. Im InsurLab werden unterschiedliche Programme zur Unterstützung jener Organisationen angeboten. Patrick nennt zum Einen das “Matchmaking”. Hier werden Mitglieder und Start-ups zusammengebracht, um produktive Kooperationen entstehen zu lassen. Der Accelerator-Pitch unterstützt Start-ups mittels Mentoring-Programme auf ihrer Reise. Ebenfalls erwähnenswert ist das Reversed Mentoring. Hier schlüpfen Erfahrene in die Rolle eines Mentees und bekommen z. B. vermittelt, wie man ein MVP entwickelt. Darüber hinaus existieren informelle Treffen, auf denen Netzwerke gebildet und ausgebaut werden können.

Bevor es darum gehen kann, einen konkreten wirtschaftlichen Benefit hervorzubringen, müsse zunächst die Basis gelegt werden, betont Patrick. Dies geschehe nicht zuletzt auf persönlicher Ebene zwischen den Entscheidern. Auch die Organisationen müssten darauf vorbereitet werden. Hier wird das Stichwort der “kulturellen Transformation” wichtig. Genauso wie die Frage, ob Innovationseinheiten besser intern sein oder von außen auf die Organisation einwirken sollten. Diese und weitere Themen besprechen wir im Laufe unseres Gesprächs.

#innovateinsurance

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Thorsten Vogel, Berater bei BearingPoint und Bernhard Kraft, CIO bei ERGO Digital Ventures.

BearingPoint berät Unternehmen auf den Gebieten Management und Technologie. Im Fokus steht die Entwicklung individueller Lösungen. Unternehmensstrategien werden mit moderner Technik verknüpft.

Die ERGO Group ist als Versicherungskonzern in Europa und Asien tätig und kommt insgesamt auf rund 20 Milliarden Euro Umsatz pro Jahr. Sie hat ihren Sitz in Düsseldorf und verfügt über 37.000 Mitarbeiter.

Versicherer und Nachhaltigkeit: Bevor es an konkrete Maßnahmen geht, gilt es, ein allgemeines Bewusstsein für die Lage zu erhalten. Der Klimawandel wird auch vor Versicherungsunternehmen nicht Halt machen. Thorsten meint gar, es könnte das Entwickeln gänzlich neuer Produkte vonnöten werden. Versicherer haben daher ein ganz intrinsisches Interesse am Thema Nachhaltigkeit.

Doch es bleibt viel zu tun. Thorsten zitiert eine Umfrage, wonach knapp die Hälfte der befragten Unternehmen nicht einmal eine einzige Person besitzen, die sich dem Thema Nachhaltigkeit annimmt. Bernhard gibt zu, dass er erst in den vergangenen 1-2 Jahren viel zum Thema IT und Nachhaltigkeit gelernt hat. Er zählt einige Maßnahmen auf, die unternommen werden können: effizientes Kühlen und das Nutzen der Abwärme aus Rechenzentren sowie Recycling von Elektrogeräten.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Tim Stauffenberg, Experte für Nachhaltigkeitsmanagement bei der Gothaer.

Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.

Tim Stauffenberg betont, wie sehr die Gothaer auf ihre Mitarbeiter und Mitglieder angewiesen ist. Um Wandel voranzutreiben, sei es daher eine Grundvoraussetzung, alle mitzunehmen. Allerdings gibt er zu, dass man in einem Konzern mit über 4000 Mitarbeitern niemals alle begeistern kann. Zu Beginn stünde eine “Mitnahme der Motivierten”, wie er es nennt. Hierfür sei das Schaffen von Transparenz und unterschiedlichen Angeboten vonnöten. Für jeden muss etwas dabei sein.

Der Austausch zwischen dem Nachhaltigkeitsmanagement und den Mitarbeitern findet über NeNa (Netzwerk Nachhaltigkeit) statt. Hier können Mitarbeiter Vorschläge einbringen - von der Produktentwicklung bis zum veganen Gericht in der Kantine. In jedem Bereich ist ein Nachhaltigkeitsbeauftragter zu finden - 40 im gesamten Konzern. Es gibt gewisse KPI-Ziele für mehr Nachhaltigkeit in den einzelnen Bereichen, erklärt Tim. Hinzukommen weitere Konzernziele, die aktuell in Arbeit sind.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Alexander Bockelmann, CTO bei der Baloise Group.

Die Baloise Group ist ein Schweizer Versicherungsunternehmen mit Sitz in der Schweiz, Basel. Der Konzern ist über die eigenen Ländergrenzen hinweg tätig. Die Baloise verfügt über einen Umsatz von etwa 9 Milliarden Euro pro Jahr und 8000 Mitarbeiter.

Bei der Baloise hat unlängst eine Transformation stattgefunden. Einzelnen Teams wird heute mehr Verantwortung eingeräumt. Alexander nennt “dysfunktionale Silos” als Beweggrund für diese Veränderung. Es soll nicht mehr einzelne Teilbereiche im Unternehmen geben, die nur für sich und ihren Output zuständig sind. Stattdessen werde die Verantwortung da hingebracht, wo sich auch die Expertise befindet. Cross-funktionale Teams entstehen und werden für den ganzheitlichen Prozess verantwortlich - “End-to-End Verantwortung”, wie es Alexander nennt.

Die Baloise habe diese Transformation genutzt, um die IT zu modernisieren und in der Organisation zu standardisieren. Die IT implementiert nun Systeme unter der Führung der Product Owner. Früher hat zwischen Business und IT vielmehr ein “Auftraggeber-Auftragnehmer-Verhältnis” geherrscht, erklärt Alexander weiter. Infolge dieser Veränderungen seien schnellere Abstimmungswege und ein insgesamt effizienterer Prozess entstanden.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Lisa Janke, Senior Expertin im Nachhaltigkeitsmanagement bei der Gothaer und Vorständin der Gothaer Stiftung.

Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.

Die Gothaer Stiftung entstand 2020 im Zuge des 200-jährigen Geburtstags des Konzerns. Lisa erklärt den Gedanken dahinter: Die Gothaer ist eine VVaG. Das bedeutet, die Mitglieder sind die Träger des Vereins. Shareholder gibt es keine. So sieht sich die Gothaer auch selbst: eng vernetzt mit der Gesellschaft. Das Thema Nachhaltigkeit steht aufgrund der gesellschaftlichen Verantwortung des Unternehmens weit oben auf der Agenda.

Die Stiftung erhält pro Jahr 0,5 % des Konzerngewinns, erklärt Lisa weiter. Mit dem Geld werden unterschiedliche Projekte auf die Beine gestellt. Stets dreht es sich um die drei Säulen Forschung, Bildung und Umwelt. Das Lieblingsprojekt von Lisa Janke stellt die Nachhaltigkeitsacademy in Zusammenarbeit mit der Uni Leipzig dar. Hier werden Menschen zu “Nachhaltigkeitsexperten” ausgebildet, wie sie es nennt. Dank der Gothaer funktioniert dieses Programm für alle Studierenden in Deutschland kostenfrei. Mehr Infos dazu auf: https://www.gothaerstiftung.de/

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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Christian Witt, Director Insurance Digital Strategy bei IBM iX und Sebastian Stang, General Manager EMEA bei Magnolia.

IBM iX ist die Full Service Digitalagentur von IBM Consulting. Ihr Fokus liegt auf der User und Customer Experience. Sie begleiten Versicherungsunternehmen bei der Entwicklung ihrer digitalen Strategie und setzen digitale Produkte und Services um.

Magnolia ist ein Softwarehersteller aus Basel, der seit 25 Jahren weltweit am Markt tätig ist. Sie helfen Unternehmen, ihre DX-Initiativen umzusetzen und die Herausforderungen der Digitalisierung zu meistern.

IBM iX und Magnolia pflegen seit über 15 Jahren eine erfolgreiche Partnerschaft. Sebastian formuliert die Kooperation so: “Wir sind der Softwarehersteller, IBM iX kümmert sich um alles bezüglich Umsetzung.” Der Fokus von IBM iX liegt auf der User Experience, sagt Christian. Ein modernes Kundenerlebnis zeichne sich dadurch aus, dass es reibungslos und intuitiv abläuft. Dazu seien nicht nur die Großkonzerne in der Lage. Kleine und mittelgroße Unternehmen können das ebenfalls.

Im Falle der Versicherer sind die Herausforderungen hierfür vielschichtig gelagert. Silo-Denken macht die Arbeit an einem Produkt problematisch, sagt Sebastian. Hinzu kommen die vielen unterschiedlichen Versicherungsbereiche wie Krankenversicherung, Altersvorsorge, KFZ usw. Über die komplette Produktpalette hinweg eine “nahtlose Experience” hinzukriegen, ist dabei durchaus herausfordernd, meint Christian.

Ausblick:

Im kostenlosen Whitepaper von Magnolia erfahrt ihr mehr zum Thema DXP, und wie sie beispielsweise helfen kann, kritische Berührungspunkte wie Tarifberechnungen und Schadensmeldungen zu stärken und was Versicherer bei der Auswahl der richtigen Plattform und beachten sollten.

IBM iX als Experte für Digitale Experience Services nennt euch in aller Kürze, aber ganz konkret die 5 wichtigsten Schritte von der Auswahl bis zur Implementierung einer DXP in Ihrem Versicherungsunternehmen

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Rafael Semmler, Projektleiter für Nachhaltigkeit in Betrieb und Beschaffung bei der Gothaer.

Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.

Rafael ist spezialisiert auf den Bereich Gebäude und alles, was in der Klimabilanz darin auftaucht: Strom, Gas, Gebäudeleittechnik uvm. Auf meine Frage, wie Umweltschutz vor Ort bei der Gothaer gelebt wird, nennt er mehrere Punkte: Produkteinkauf, Bewertung von Lieferanten hinsichtlich der Nachhaltigkeit, Energieeffizienz, Biodiversität und Mobilitätsförderung. Das Thema zieht sich durch das Unternehmen bis in die Kantine hinein, wo auf die Herkunft der eingekauften Produkte geachtet wird, ergänzt er.

Ich spreche ihn auf das Thema Kosteneinsparung an. Gibt es ein Problem, wenn das Controlling sagt, es solle fortan zehn Prozent günstiger eingekauft werden? Rafael erwidert, er sei froh, dass das Thema Nachhaltigkeit vonseiten des Managements ernst genommen werde. Ein gewisses Budget steht hierfür bereit. Außerdem können durch nachhaltiges Wirtschaften sogar Kosteneinsparungen zustandekommen.

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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Christian Crain, Geschäftsführer Deutschland bei PriceHubble und Joachim Pichen, Geschäftsführer bei der JCP Informationssysteme GmbH.

PriceHubble wurde 2016 in der Schweiz gegründet und ist heute in neun Ländern aktiv. Das Unternehmen verfügt über 130 Mitarbeiter an sieben Standorten. PriceHubble bietet seinen Kunden Lösungen für den Immobilienmarkt.

Die JCP Informationssysteme GmbH kreiert IT-Lösungen für den Vertrieb. Die JCP Suite lässt sich von Beratern und Endkunden als mobile Beratungstechnologie verwenden.

PriceHubble hat einen Algorithmus entwickelt, der den statistisch wahrscheinlichsten Markt- und Mietpreis einer beliebigen Wohnimmobilie schätzt. Darauf basierend werden unterschiedliche digitale Lösungen angeboten, die entlang der gesamten Wertschöpfungskette die Vertriebsergebnisse steigern können.

In unserer vierten Ausgabe mit PriceHubble hat Christian Crain Joachim Pichen von JCP mitgebracht. Die beiden Unternehmen haben unlängst eine Partnerschaft geschlossen. JCP ist ein Entwickler für Software im Finanz- und Versicherungssektor. Sie möchten ihren Kunden und Endkunden einen einfachen und direkten Zugriff auf die PriceHubble-Lösungen zu ermöglichen, wie es Christian formuliert. Er bezeichnet den Wohnimmobilienmarkt zudem als intransparent. Entsprechende Lösungen seien unterrepräsentiert. Heute gibt es mehr Möglichkeiten, den Kunden beraten zu können, sind sich Joachim und Christian einig. Zum Einsatz komme die Lösung von PriceHubble daher insbesondere bei Beratern.

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In dieser Folge des Digital Insurance Podcast spreche ich mit Sören Heinzmann, Geschäftsführer der Gothaer Digital GmbH.

Die Gothaer existiert seit 1820 und gilt als eines der renommiertesten Versicherungsunternehmen in Deutschland. Mit über vier Millionen Mitgliedern stellt sie auch eines der größten hierzulande dar.

Die Initiative 500-50-5 wurde letztes Jahr von der Gothaer ins Leben gerufen. Konkret bedeutet das: Die Gothaer möchte 500 ihrer Kunden dabei helfen, 50 % CO₂ -Emissionen in den nächsten fünf Jahren einzusparen. Sören listet die drei Bereiche auf, bei denen die Gothaer unterstützend mitwirkt:

Sören erklärt, was die Gothaer konkret tut: Zunächst findet eine CO₂ -Erfassung statt. Daran lässt sich ablesen, wo der Kunde eventuelle Hotspots hat. In der Beratung wird mit dem Kunden eine Transformations-Roadmap erstellt. Schlussendlich werden Partner aus dem Netzwerk der Gothaer vorgeschlagen. Diese verfügen über innovative Lösungen für die Energietransformation.

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#gothaer #nachhaltigkeit #klimaschutz

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(English below)

Hier geht es zum Whitepaper: Build, buy or rent? The all-changing question for insurers

Die Sapiens International Corporation hilft Versicherern dabei, digital und agil zu werden. Das Unternehmen verfügt über einen 40-jährigen Erfahrungsschatz und bietet heute eine komplette Versicherungsplattform an. Sie haben mehr als 600 Kunden aus 30 Ländern.

Imburse hilft Unternehmen weltweit, Zugang zum globalen Zahlungs-Ökosystem zu erlangen. Unabhängig von der Beschaffenheit der IT-Infrastruktur eines Unternehmens wird eine Verbindung zum Ökosystem hergestellt.

Oliver Werneyer erklärt: Versicherer verfügen über eine Reihe von Kernkompetenzen: Pricing, Risikomanagement uvm. Für den Bereich Zahlungssysteme fehle es hingegen zumeist an Expertise. Bei der Lebensversicherung werden sechsstellige Summen bewegt. Hier möchte man lieber auf die klassische Banküberweisung als auf Amazon Pay zurückgreifen.

Die Komplexität der Zahlungssysteme erhöht sich zudem über die einzelnen Länder und Kulturen. Während in Deutschland viele Paypal nutzen, spielt dieser Dienstleister in der Schweiz nahezu keine Rolle. Jeder Markt müsse individuell betrachtet werden. Amanda Ingram ergänzt dies um die Punkte der multiplen Währungen und Regulierungsanforderungen. In der Versicherungswelt gäbe es für all das kaum Kompetenzen. Sapiens hilft Versicherern dabei.

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ENGLISH

Click here for Imburse's whitepaper: Build, buy or rent? The all-changing question for insurers

Sapiens International Corporation helps insurers become digital and agile. The company has 40 years of experience and offers a complete insurance platform. They have more than 600 customers from 30 countries.

Imburse helps businesses worldwide gain access to the global payments ecosystem. Regardless of the nature of a company's IT infrastructure, they connect to the ecosystem.

Oliver Werneyer explains: "Insurers have a number of core competencies: pricing, risk management and many more. But within the area of payment systems there is usually a lack of expertise. In life insurance, six-figure payments are being transfered and that is why people would rather use the classic bank transfer than Amazon Pay.

The complexity of payment systems also increases across countries and cultures. While many use Paypal in Germany, this service provider plays almost no role in Switzerland. Each market has to be considered individually. Amanda Ingram adds the points of multiple currencies and regulatory requirements. In the insurance world, there are hardly any competences for all that. Sapiens helps insurers with this.

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