槓桿不賭命是一檔美股投資者的真實記錄，我是何星。每集我會完整告訴你我的資產配置，以及如何運用槓桿跟著資本成長。你我都是普通人，我不追求成功，我只想要生活輕鬆。如果你跟我一樣，podcast搜尋槓桿不賭命

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本集重點：

獨立財務顧問 vs. 理專 / 保險業務：

• 獨立財務顧問不賣金融商品，收入來自顧問費
• 與金融機構沒有利益關係，更能站在客戶立場
• 理專與保險業務員的本質是銷售產品

為什麼需要財務顧問？

• 許多人因為資訊落差或缺乏時間研究，容易買錯商品
• 顧問的價值在於「陪伴」與「規劃」，幫助客戶建立財務安全感

如何選擇財務顧問？

• 確保顧問的收入來源不依賴金融商品銷售
• 瞭解顧問的規劃方式，是否能提供個人化建議

設定合理的財務目標：

• 盲目追求「財務自由」容易導致焦慮
• 「我要存到1億才退休」這種目標可能來自錯誤認知
• 財務幸福的關鍵在於「清楚知道自己想要的生活方式」

客戶故事分享：

• 小資族如何透過簡單改變，穩定累積財富
• 一位焦慮過度存錢的客戶，在顧問陪伴下學會「享受生活」

主持人分享個人財務成長的經驗

• 以前踩過哪些理財的坑？
• 如果早點知道獨立財務顧問的概念，會做哪些不同選擇？

來賓

洪哲茗／財務顧問˙作家

定方股份有限公司的財務顧問，擁有國際特許財務分析師CFA證照，
曾經擔任過銀行交易室主管。
從理工科系轉攻商科，重視數據分析，已協助上百人進行財務規劃與諮詢。

自媒體：
洪哲茗獨立財務顧問www.ifa-andrew.com/
定方財務顧問粉專www.facebook.com/dingfangtw/
著 作：《精準投資》

邱茂恒（查爾獅）／財務顧問˙講師˙作家

定方股份有限公司的財務顧問，也是國際認證理財規劃師CFP，
專長為個人與家庭的收支、保險、投資、財務諮詢與規劃，並擔任相關講座講師，致力於財商觀念的推廣。

自媒體：
查爾獅投資理財 www.charles-chiu.com/
查爾獅投資理財粉專 www.facebook.com/charles.maoheng/
著 作：《精準投資》


定方財務顧問：dingfang.com.tw/
Podcast-金錢餐酒館：dingfang.com.tw/podcast



👩‍🦰主持人布姐


在四十幾歲時為自己創造一個自己喜歡的工作 : 職場生涯教練/講師/顧問及內容創作者
曾經是跨越時區的外商大中華區業務營運經理人 ，帶領團隊上百人。
陪伴你 [聰明工作] x [創意生活] ，創造屬於自己理想的人生樣貌。
人生策略｜職場溝通｜領導力｜個人品牌


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◆ 布姐的沙發音樂

Intro Music :
"Airport Lounge" Kevin MacLeod (incompetech.com)
Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0 License
http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/

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