布姐的沙發

EP250|中年起步也不嫌晚!人生四階段的財務規劃,如何避免財務焦慮 feat. 獨立財務顧問 洪哲茗 x 邱茂恒(查爾獅)


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本集重點:

  1. 48堂財商素養課的概念:這本書如何誕生?如何根據人生階段來規劃財務?
  2. 四個人生階段的財務策略
  • 初入社會:如何打好財務基礎?如何學會正確的理財觀念?
  • 頂客族 / 夫妻階段:沒有小孩的話,財務策略應該怎麼做?如何避免過度消費?
  • 三明治世代:夾在養小孩與照顧父母之間,如何有效管理財務壓力?
  • 退休與財務自由:如何避免晚年財務焦慮?如何預防詐騙?
  1. 財商素養如何影響人生幸福感:財務自由 vs. 財務幸福
  2. 常見的財務錯誤與如何避免
  • 設定不合理的財務目標
  • 過度焦慮 vs. 過度無視財務問題
  • 退休後容易犯的錯(例如投資詐騙)

收穫

  • 讓聽眾理解不同人生階段的財務規劃重點
  • 學習如何根據自身狀況做財務決策,而不是盲從市場資訊
  • 透過具體案例,讓聽眾了解如何改善財務現況



來賓


洪哲茗/財務顧問˙作家

定方股份有限公司的財務顧問,擁有國際特許財務分析師CFA證照,
曾經擔任過銀行交易室主管。從理工科系轉攻商科,重視數據分析,已協助上百人進行財務規劃與諮詢。

自媒體:
洪哲茗獨立財務顧問www.ifa-andrew.com/
定方財務顧問粉專www.facebook.com/dingfangtw/
著 作:《精準投資》

邱茂恒(查爾獅)/財務顧問˙講師˙作家

定方股份有限公司的財務顧問,
也是國際認證理財規劃師CFP,
專長為個人與家庭的收支、保險、投資、財務諮詢與規劃,並擔任相關講座講師,致力於財商觀念的推廣。

自媒體:
查爾獅投資理財 www.charles-chiu.com/
查爾獅投資理財粉專 www.facebook.com/charles.maoheng/
著 作:《精準投資》


定方財務顧問:dingfang.com.tw/
Podcast-金錢餐酒館:dingfang.com.tw/podcast



👩‍🦰主持人布姐


在四十幾歲時為自己創造一個自己喜歡的工作 : 職場生涯教練/講師/顧問及內容創作者
曾經是跨越時區的外商大中華區業務營運經理人 ,帶領團隊上百人。
陪伴你 [聰明工作] x [創意生活] ,創造屬於自己理想的人生樣貌。
人生策略|職場溝通|領導力|個人品牌


◼︎ 更多關於職場生活文章:FB: 布姐陪你聰明工作創意生活 https://www.facebook.com/thecareerlife

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◆ 布姐的沙發音樂

Intro Music :
"Airport Lounge" Kevin MacLeod (incompetech.com)
Licensed under Creative Commons: By Attribution 4.0 License
http://creativecommons.org/licenses/by/4.0/



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