La Martingale

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La Martingale episodes

  • #323 - Utiliser l'IA pour investir : ce qu'il faut savoir avant de se lancer - Stéphane Dothée

    Le sujet :

    L'intelligence artificielle est en train de démocratiser l'accès au conseil financier, mais encore faut-il savoir comment bien l'utiliser. Dans les mains d'un particulier comme d'un professionnel, elle peut autant aider que nuire. Comment en tirer le meilleur ? Comment éviter qu'elle renforce les biais au lieu de les corriger ?

    L'invité du jour :

    Stéphane Dothée est le fondateur d'OdonaTech, une société spécialisée dans la finance comportementale qui propose des IA en marque blanche dans le monde du conseil financier. Dans cet épisode, il explique comment utiliser l'IA pour révéler tes biais, les challenger avec des prompts "avocat du diable" et éviter les pièges de cet outil.

    Découvrez :

    • Les biais de l'IA et sa tendance à renforcer ceux de l'investisseur
    • Accumulator, Independent, Follower : quel est votre profil d'investisseur selon l'IA ?
    • La méthode du "stress-test de vie" pour évaluer la robustesse de votre patrimoine
    • Le risque de l'injection de prompt et comment s'en prémunir


    Retrouvez tous les prompts ici : https://lamartingale.io/tous/3-prompts-pour-mieux-investir-et-eviter-les-erreurs-qui-coutent-cher/

    Chapitres :

    00:00:00 : Les profils : comment les IA évaluent la personnalité de l'utilisateur

    00:10:01 : Analyse en direct du profil de Matthieu

    00:17:14 : Le prompt que tout le monde devrait tester

    00:24:32 : Vers la fin de la souveraineté et des conseillers financiers ?

    00:34:28 : L'IA est déjà en train de révolutionner les finances perso

    00:39:18 : Comprendre les biais de l'IA

    00:42:54 : Utiliser l'IA pour comprendre les frais et les rendements exacts de ses investissements

    00:47:11 : L'IA agentique : ce que ça implique vraiment

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    1 hr 1 min
  • #322 - Faire 7% par an avec l'immobilier des boomers - Thibault Corvaisier

    Le sujet :
    70% des seniors sont propriétaires. Cela représente 3 600 milliards d'euros d'épargne bloqués dans la pierre. Pourtant, beaucoup peinent à boucler les fins de mois : riches en patrimoine, pauvres en cash. On cherche à comprendre comment on en est arrivé là et surtout comment on peut réinjecter cet argent dans l'économie réelle.

    L'invité du jour :
    Après 20 ans en banque d'investissement, Thibault Corvaisier a cofondé Merci Prosper. Au micro de Matthieu Stefani, il présente une alternative au viager : vendre une partie de son bien, encaisser un capital et continuer à y vivre, sans aléa. Côté investisseur, sa foncière (agréée ESUS) finance ces opérations, avec un objectif de rendement qui monte à 7%.

    Au programme :

    00:00:00 : 70% des seniors sont propriétaires… mais pauvres !

    00:07:50 : Avantages et inconvénients du viager : déshériter ses enfants ?

    00:16:13 : Le prêt viager hypothécaire : qu'est-ce que c'est ?

    00:18:06 : La règle des 72 : le calcul pour comprendre l'effet boule de neige des intérêts

    00:22:43 : Une alternative au viager : comprendre la Silver Economy

    00:28:12 : Explication du mécanisme de Merci Prosper

    00:36:35 : L'intérêt pour l'investisseur de passer par ce type de véhicule

    00:47:16 : Quelles sont les étapes pour le senior ?

    Avantages :

    Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un avantage exclusif. Avec le code "Lamartingale", bénéficiez d'un cashback de 2,5% du montant de votre investissement pour les 100 premiers souscripteurs. Rendez-vous sur ce lien pour en profiter : https://urlr.me/rMwWTS.

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    1 hr 7 min
  • #321 - IA et quantique : la nouvelle menace sur votre argent - Charles Guillemet

    Le sujet :

    À l’ère de l’IA, la sécurité n’est plus une option. Les coûts et les délais pour exploiter les failles d’un système sont en train de disparaître. Mais le pire pourrait être à venir. La cryptographie actuelle est menacée par l'informatique quantique, remettant en question de nombreux protocoles. Cette nouvelle donne force une migration de tous les systèmes critiques vers le post-quantique d'ici 2030, une échéance fixée par le NIST. Dans ce contexte, la sécurité de nos actifs numériques, de nos cryptos à nos mots de passe, n'a jamais été aussi précaire.

    L'invité du jour :

    Charles Guillemet est le CTO de Ledger. Au micro de Matthieu Stefani, il alerte sur la catastrophe de sécurité imminente due à l'IA et au quantique, et détaille les stratégies de défense, du wallet physique au "25e mot".

    Au programme :

    00:00:00 : La mission de Ledger : sécuriser les systèmes

    00:01:54 : Où sont vraiment "stockés" vos Bitcoins

    00:04:49 : Comment sécuriser ses cryptos (sans risquer de tout perdre)

    00:08:30 : Pourquoi l'IA menace la sécurité de vos portefeuilles : l'asymétrie défense/attaque

    00:17:47 : Les banques tradi sont-elles à l'abri ?

    00:20:30 : Le quantique : quels sont les vrais cas d'usage

    00:24:49 : Le QDay : le monde devra changer

    00:30:51 : Ton téléphone est ta pire vulnérabilité

    00:36:27 : Les pires mots de passe à utiliser

    00:38:07 : La preuve d'identité : l'IA et les deep fake

    00:41:39 : La France et le manque de sécurité : comment se protéger

    Avantages :

    Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un avantage exclusif : obtenez 10$ en Bitcoin pour l'achat d'un Ledger, pour en profiter, rendez-vous sur : https://www.ledger.com/lamartingale

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    59 min
  • #320 - Chine VS USA : qui va gagner la bataille de la tech ? - Nicolas Bouzou

    Le sujet :

    Face à un écosystème tech américain survalorisé et au risque d'une présidence Trump 2, la Chine et ses champions subventionnés à hauteur de 10% du PIB apparaissent comme une alternative. Mais cet apparent eldorado cache une concurrence féroce menant à des marges quasi nulles, et le risque d'une autocratie qui peut faire chuter la valeur d'une entreprise du jour au lendemain.

    L'invité du jour :
    Nicolas Bouzou est économiste et fondateur du cabinet d'analyse économique et de conseil Asterès. Au micro de Matthieu Stefani, il décrypte les grandes tendances qui vont structurer l'économie mondiale pour les 10 prochaines années et compare les potentiels d'investissement de la tech américaine, chinoise et européenne.

    Découvrez :
    - Pourquoi nous entrons dans la "verticale de l'exponentielle" de l'innovation
    - La raison pour laquelle il faut s'éloigner des secteurs liés à la commande publique
    - L'involution : le piège des surcapacités industrielles et des marges nulles en Chine
    - Tech américaine : un leadership puissant mais à des valorisations déjà très chères ?
    - L'exemple d'un secteur oligopolistique et ‘anti-sexy’ à regarder : la réassurance
    - Investir dans le monde entier... en achetant des actions de grands groupes français

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    1 hr 10 min
  • #319 - Ces NFTs qui vaudront des millions ! - John Karp

    Le sujet :

    Après l’explosion des NFTs en 2021, beaucoup ont enterré le secteur aussi vite qu’il était apparu. Collections spéculatives, célébrités, fortunes perdues… le mot “NFT” est presque devenu tabou.

    Pourtant, derrière le crash, certaines œuvres continuent de se vendre, des musées exposent désormais de l’art numérique, et de nouveaux usages émergent dans le jeu vidéo, la billetterie ou les objets de collection.

    Alors : les NFTs sont-ils vraiment morts ?

    L’invité du jour :

    John Karp est entrepreneur, collectionneur et fondateur de NFT Morning ainsi que du salon Non Fungible Conference à Lisbonne.

    Au micro de Matthieu Stefani, il revient sur l’effondrement du marché NFT, les erreurs de la bulle spéculative et les usages qui, selon lui, pourraient survivre sur le long terme.

    Découvrez :

    • Pourquoi les NFTs se sont effondrés aussi brutalement après 2021
    • Ce qui distingue aujourd’hui les projets “historiques” des collections sans valeur
    • Pourquoi certains CryptoPunks valent encore plusieurs dizaines de milliers de dollars
    • Comment les grands musées et galeries commencent à intégrer l’art numérique
    • Les nouveaux usages des NFTs dans le gaming, la billetterie et les objets de collection

    Ils citent les références suivantes :

    • CryptoPunks
    • Beeple
    • Refik Anadol
    • Xcopy
    • Art Basel
    • Centre Pompidou
    • MoMA
    • LACMA
    • NFT Morning
    • OpenSea
    • SuperRare

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    1 hr 2 min
  • #318 - Énergie, IA, Chine : ce que les gros investisseurs achètent en 2026 - Thomas Friedberger (Tikehau Capital)

    Le pétrole à plus de 100 dollars, les tensions autour du détroit d’Ormuz, l’explosion des besoins des data centers, la course à l’IA, les réseaux électriques sous pression…

    Pour Thomas Friedberger, Deputy CEO et Co-CIO de Tikehau Capital, tous ces sujets racontent la même histoire : le monde passe d’une économie construite pour l’efficience à une économie construite pour la résilience.

    Pendant des décennies, les entreprises ont optimisé leurs coûts dans un environnement stable : mondialisation, taux bas, chaînes logistiques ultra tendues et production délocalisée.

    Ce modèle se fragilise.

    Covid, guerre en Ukraine, tensions Chine-USA, crise énergétique, cybersécurité, IA… les États comme les entreprises doivent désormais investir massivement pour sécuriser leurs infrastructures, leur énergie et leur souveraineté industrielle.

    Et derrière cette transformation, des milliers de milliards de dollars de CapEx vont être déployés dans :

    • les réseaux électriques ;

    • les infrastructures énergétiques ;

    • les data centers ;

    • la défense ;

    • la cybersécurité ;

    • l’industrie ;

    • la transition énergétique.

    Dans cet épisode, Thomas Friedberger explique :

    • pourquoi l’électricité devient le nouvel enjeu stratégique mondial ;

    • pourquoi la Chine avance aussi vite sur l’énergie ;

    • pourquoi les États-Unis devront eux aussi accélérer la transition ;

    • pourquoi l’Europe est peut-être beaucoup plus sous-estimée qu’on ne le pense ;

    • et surtout quels secteurs pourraient capter le plus de valeur dans les 10 prochaines années.

    Un épisode pour comprendre les grandes transformations économiques déjà en cours… et les investissements qui pourraient en profiter.

    On a parlé de :

    • Profil LinkedIn de Thomas Friedberger
    • Site officiel Tikehau Capital
    • CIO Outlook 2026 de Thomas Friedberger
    • Stratégie Private Equity Décarbonation de Tikehau
    • The Essays of Warren Buffett
    • Lettres aux actionnaires de Berkshire Hathaway
    • #273 - Thomas Friedberger (ancien épisode de La Martingale)
    • Épisode Fleuron sur TotalEnergies

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    1 hr 9 min
  • Hors-Série - Immobilier neuf : économiser 40% sur sa résidence principale grâce à ces dispositifs - Sylvain Chatellier, LOGIKIZ

    Le sujet :
    Acheter un bien immobilier neuf avec une décote de 15 à 50% est une possibilité méconnue, accessible pourtant à plus de 80% de la population active. Loin d'être des biens de seconde zone réservés aux plus modestes, ces logements en accession aidée se situent dans les zones tendues et les grandes métropoles. Ils offrent un véritable tremplin patrimonial à ceux qui en connaissent les règles.

    L'invité du jour :
    Sylvain Chatellier est le fondateur de Logikiz, partenaire de Papillon Patrimoine. Au micro de Matthieu Stefani, il décrypte les trois grands dispositifs d'accession aidée qui permettent d'acquérir sa résidence principale avec une forte décote.

    Découvrez :
    - L'exemple d'un lot à 5 000€/m² près du boulevard Raspail à Paris
    - Acheter les murs mais pas le terrain : le principe du Bail Réel Solidaire
    - Pourquoi ces dispositifs concernent 80% de la population active
    - Comment s’offrir une villa aux Sables d'Olonne pour 321 000€ au lieu de 409 000€
    - La martingale des revenus N-2 pour les jeunes diplômés et futurs médecins
    - Le cas concret d'un couple avec deux enfants : 270 000€ de capital créé en 10 ans

    On vous souhaite une très bonne écoute ! C’est par ici si vous préférez Apple Podcasts, ou ici si vous préférez Spotify.

    Et pour recevoir toutes les actus et des recommandations exclusives, abonnez-vous à la newsletter, c’est par ici.
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    Cet épisode a été réalisé en partenariat avec Papillon Patrimoine.

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    58 min
  • #317 - Vivre 150 ans : profiter du pari des milliardaires - Gabriel Cian

    Le sujet :

    Le marché de la longévité, estimé à 800 milliards de dollars d'ici 2026, est au cœur des stratégies d'investissement de milliardaires comme Jeff Bezos ou Sam Altman. Mais derrière ces promesses de repousser les limites de la vie, l'accès à cet univers reste quasi impossible pour les particuliers, cantonné au capital-risque et à des startups très en amont. Cet épisode explore comment, malgré tout, il est possible de capter une partie de cette valeur.

    L'invité du jour :
    Gabriel Cian est co-fondateur de 2060 Foundation. Au micro de Matthieu Stefani, il détaille son parcours personnel, de l'entrepreneur à succès au bord du burn-out à 40 ans avec un état d'inflammation équivalent à celui d'un homme de 72 ans, et explique comment il a structuré un club d'investissement pour s'exposer aux startups de la longévité.

    Découvrez :

    • Le diagnostic choc de Gabriel à 40 ans : un état d'inflammation de 72 ans
    • Les 7 piliers d'action pour augmenter sa durée de vie en bonne santé
    • Votre santé, un capital régi par les mêmes règles que vos finances
    • La startup qui développe une pilule pour rajeunir le système cardiovasculaire
    • Repousse des dents, impression 3D d'organes : les traitements qui arrivent
    • Investir dès 2000€ dans des startups biotech via un club deal spécialisé

    Avantages :
    Bonne nouvelle ! Nous avons négocié pour vous un avantage exclusif. Avec le code MARTINGALE, obtenez 20% de réduction sur les memberships annuels du 2060 Club. Rendez-vous sur 2060 Club pour en profiter.

    Gabriel offre aussi 50 % de réduction sur tous les pass du 2060 Longevity Forum, les 2 et 3 septembre 2026 à Aix-en-Provence (fonds spécialisés, LPs, entrepreneurs et scientifiques de la longévité). Avec le code MARTINGALE50 sur https://forum.2060.life/

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    1 hr 1 min
  • #316 - Montres, bijoux, sacs : 70% des grandes fortunes sont mal assurées (et vous aussi) - Quentin Roy

    Les montres, sacs et bijoux de luxe sont des actifs financiers à part entière : "Une seule montre peut valoir limite plus que tout ton appartement".

    Malgré ça, 44 % des collectionneurs n'ont aucune assurance, et plus de 70 % des grandes fortunes sont mal assurés sur leurs collections. Entre sous-plafonds cachés, règles de proportionnalité et valeur vénale dépréciée, la plupart des propriétaires découvrent trop tard qu'ils ne récupéreront qu'une fraction de la valeur de leurs biens volés.

    Quentin Roy est cofondateur de Grâce, un assureur spécialisé dans les biens de luxe. Au micro de Matthieu Stefani, il décrypte les failles du système d'assurance français et explique pourquoi une Rolex à 15 000 € n'est souvent remboursée que 1 500 € en cas de vol.

    Découvrez :

    - Les trois niveaux d'assurance et leurs sous-plafonds cachés

    - La règle de proportionnalité qui peut diviser votre indemnisation par deux

    - Le paradoxe du coffre-fort : acheter du luxe pour ne jamais le porter

    - Pourquoi certaines marques offrent une assurance gratuite pendant deux ans à leurs clients

    - Comment 0,33 % des valises disparaissent à l'aéroport

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    1 hr 2 min
  • Hors-Série - Le nouveau dispositif qui enterre le LMNP : Loi Jeanbrun - Emeric Eveno, Papillon Patrimoine

    L'investissement locatif vient de basculer dans une nouvelle ère. Les règles du LMNP vacillent, les prix de l'ancien plafonnent, et une loi révolutionne complètement la donne : la loi Jeanbrun.

    Emeric Eveno est le cofondateur de Papillon Patrimoine, une agence immobilière spécialisée dans le neuf. Au micro de Matthieu Stefani, il décortique la mutation de l’investissement immobilier en cours.

    Au programme :

    • Loi Jeanbrun : l'amortissement version 2.0 qui bat le LMNP à plates coutures
    • Le combo Jeanbrun + LLI : comment gagner sur tous les tableaux
    • Neuf vs Ancien : pourquoi le neuf peut rapporter plus
    • La technique des 3 % d'apport : celle qui change la donne pour les familles
    • Les pièges à éviter quand on investit dans le neuf

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Le jeudi, Matthieu Stefani reçoit un(e) expert(e)…

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