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Ep.89「比特币系列」BTCFi:一场激活万亿沉睡比特币的运动


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在这期播客中,我们探讨了比特币金融生态(BTCFi)的发展与未来,比特币从数字黄金到构建完整金融生态系统的演变路径,以及比特币的基础架构、编程能力与应用场景,还有一些生态中的创新项目。


本期节目由GOAT Network赞助,是GOAT Network和Cryptoria共同呈现的特别内容。


比特币基础设计与限制

比特币设计优先考虑三个核心方面:去中心化、安全性和稳定性

UTXO模型(未花费交易输出模型)是比特币的基础架构,具有无状态性、并行验证和确定性特点

比特币具备编程能力,但与以太坊相比有所限制


技术创新与升级

Segwit(隔离见证) - 2017年7月实施,分离签名和交易数据,解决交易延展性问题,将区块容量从1MB扩展到4MB

Taproot - 2021年11月升级,包含Schnorr签名、默克尔抽象语法树(MAST)和Tapscript,提高隐私性并为复杂合约降低交易费用

Ordinals - 2022年12月推出,允许在比特币上存储数据,引发了比特币NFT和BRC-20代币热潮


BTCFi的主要应用场景

原生质押和流动性质押

如Babylon允许无中介直接质押比特币获取收益

各种流动性质押代币(LST)如wBTC、yBTC等作为新型抵押品

去中心化交易所(DEX)

Unisat和Magician等项目基于比特币网络架构实现无托管交易

无需跨链桥,提供更安全的交易体验

借贷协议

Liquidium和Shell Finance等项目建立原生比特币借贷平台

支持NFT、BRC-20等资产作为抵押品

协议扩展

GOAT Network、Babylon、BitLayer、Ark等项目致力于扩展比特币原生编程能力

当前已有上百个团队研发比特币Layer 2解决方案


BTCFi的发展前景

比特币已获得主流机构和国家认可,成为重要的价值储存手段

类比黄金市场,比特币有望发展出强大的衍生品市场

若比特币DeFi生态达到类似以太坊的28%总锁仓比例,将创造千亿级市场规模


业内观点

比特币的设计从一开始就考虑了金融活动需求,但其潜力直到最近才被逐渐挖掘

当前比特币Layer 2项目的关键挑战是如何继承比特币的原生安全模型同时实现扩容

比特币生态正处于类似以太坊早期阶段,但具有更强大的资产基础和主流认可

04:34 比特币生态系统的现状与潜力

12:49 中本聪的愿景:UTXO模型与脚本语言

18:18 比特币金融编程的工具箱

29:38 比特币编程的技术革新(SegWit - Taproot - Ordinals)

38:55 BTCFi应用场景1:比特币原生质押与流动性质押

41:49 BTCFi应用场景2:去中心化交易所

44:33 BTCFi应用场景3:比特币原生借贷协议

47:17 BTCFi应用场景4:比特币可编程性扩展解决方案

52:26 BTCFi未来展望(比特币主流化的影响、用户习惯的转变、市场机会)


术语解释

UTXO (未花费交易输出模型): 比特币区块链的基础模型,可类比为带有特殊锁的硬币,每个交易由输入(花费的UTXO)和产生的新输出组成。

Ordinals: 一种协议,为每个聪(比特币最小单位)分配唯一序号并允许在其上存储数据,促成了比特币上的NFT交易。

BRC-20: 基于Ordinals技术的代币标准,允许在比特币区块链上创建和转移同质化代币。

Taproot: 比特币2021年重大升级,通过Schnorr签名、MAST和Tapscript提高隐私性与交易效率。

Layer 2: 构建在主区块链(Layer 1)之上的第二层解决方案,旨在提高可扩展性和交易速度,同时继承底层网络的安全性。

LST (流动性质押代币): 代表质押资产的代币,允许用户在质押的同时保持资产流动性,如wBTC(包装比特币)和yBTC。

闪电网络: 比特币Layer 2解决方案,允许快速、低成本的链下交易,特别适用于小额支付。

TVL (总锁仓价值): 在DeFi协议中锁定的所有加密资产总价值,用于衡量DeFi生态系统的规模。

多重签名(Multisig): 一种安全机制,要求多个参与者批准交易,适用于共享账户和企业资金管理。

去中心化交易所(DEX): 无需中央权威机构的交易平台,允许点对点交易加密货币和代币。

本期特别节目由GOAT Network赞助,GOAT Network是比特币生态系统中一个创新的Layer 2解决方案,专注于将比特币从被动资产转变为活跃资产。GOAT Network使比特币从被动储值转变为活跃资产。通过创新的去中心化排序器技术,比特币持有者可锁定BTC获得可持续收益,这些收益以yBTC代币形式存在。平台提供丰富的DeFi应用,包括借贷、合成资产及跨链交易,实现"供BTC,赚BTC"的生态闭环。随着网络使用增加,用户收益也相应提高。


关键词:比特币、Layer2、数字黄金、BRC20、Ordinals、BTC、铭文、Babylon、Bitlayer、中本聪、BTCFi


主播:

Vivienne (Twitter @Vivienne_smile)

Zhiyang (Twitter @zhiyangxyz)

Twitter:@0x_cryptoria

小助手微信:trifoliumlabs

微信公众号:Cryptoria加密投研

免责声明: 所有观点纯属主播个人意见仅供分享,不构成任何投资建议。加密货币投资风险巨大,在做出任何投资决定前,请先做好充分调查并咨询相关专业人士。

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