Money Mindset - Finances personnelles, investissement, immobilier

L’ambition de cet épisode est de vous pousser à reprendre en main la gestion de vos finances personnelles.

Pour atteindre cet objectif, nous vous proposons de mettre en place des actions concrètes dans chacun des cinq axes de travail de l’argent.

Il y aura donc des actions en matière de comment gagner de l’argent, le dépenser, l’économiser, l’investir et en matière de mindset.

Cet épisode est ponctué d’idées d’actions concrètes à mettre en place.

Mais vous pouvez évidemment en avoir d’autres.

A la fin de l’écoute de l’épisode, vous pourrez concrètement identifier et réaliser cinq actions pour dès aujourd’hui améliorer la gestion de vos finances personnelles, que ce soit seul ou en couple. 

L’objectif poursuivi est également de vous faire prendre conscience que vous êtes le maître de votre argent, de votre situation et donc de votre vie !

Dans cet épisode, on prend le contrepied des discours trop idéalisés sur l’immobilier.

Parce que oui, être multipropriétaire, ça a beaucoup d’avantages.
Mais ça ne veut pas dire qu’il n’y a aucun inconvénient.

On vous partage ici, en toute transparence, les 3 grands désavantages qu’on rencontre au quotidien avec nos 5 biens immobiliers, plus un petit bonus très personnel.

• D’abord, la fiscalité : être multipropriétaire, c’est aussi perdre l’accès à certaines niches fiscales comme les droits d’enregistrement réduits pour une résidence principale. On vous explique comment un couple qu’on accompagne a contourné ce problème grâce à une stratégie claire.
• Ensuite, le poids de l’entretien : plus de biens, c’est plus de chaudières, de toilettes, de salles de bain… Et donc, plus de risques d’imprévus. On vous partage comment on gère ces risques via nos réserves de trésorerie… et pourquoi c’est parfois frustrant de voir ce cash dormir.
• Enfin, le lien aux locataires : même avec de bons profils, être lié contractuellement à des gens peut être pesant pour des investisseurs qui valorisent la liberté.

Cet épisode vous donne des clés pour mieux anticiper ces réalités, et surtout, garder une vision lucide et stratégique de votre parcours immobilier.

Parce qu’au final, les bénéfices restent largement supérieurs aux contraintes.

👉 Pour nous suivre : @moneymindsetlepodcast sur Instagram ou www.money-mindset.be

Il existe trois mouvements possibles qui reflètent notre relation à l’argent. Ils ont été mis en avant par Peter Koenig :

• La tendance écureuil qui implique « J’amasse de l’argent, pièce par pièce ou à coup de centaines, milliers ou millions »
• La tendance repousseur qui implique « Je fais en sorte que l’argent n’arrive pas à moi et je le repousse »
• La tendance montagne russe qui implique « J’amasse et m’en débarrasse »

Le tout est lié à la vision (positive ou négative) que les personnes ont de l’argent.

Dans son livre « Ce que l’argent dit de vous », Christian Junod les développe et donne divers exemples.

On vous en parle en y ajoutant notre touche personnelle.

Bonne écoute !

Et de votre côté, dans quelle tendance pensez-vous être ?

Cette semaine, on plonge dans un sujet classique mais essentiel : la location immobilière longue durée.

C’est LE mode d’exploitation le plus courant… et pourtant, on en parle peu.

Que vous soyez investisseur débutant ou confirmé, vous vous êtes sûrement déjà posé cette question :
👉 Comment s’assurer que mon bien sera bien loué ?
👉 Comment éviter les mauvais locataires ?

Dans cet épisode, on partage 10 conseils concrets et pratiques pour louer sereinement, basés sur notre propre expérience de propriétaires-investisseurs et les retours d’agents immobiliers.

Au programme :

·         Comment rédiger une annonce immobilière efficace et attirer les bons profils ?

·         Les infos à toujours demander à vos candidats locataires.

·         Pourquoi il faut toujours chercher à comprendre l’histoire derrière un déménagement.

·         Faut-il suivre son instinct quand on sélectionne un locataire ?

·         Comment éviter que la peur du vide locatif vous pousse à faire de mauvais choix.

·         Nos conseils si vous avez déjà un locataire en place et devez organiser des visites.

·         Pourquoi il faut respecter vos obligations légales que ce soit en Belgique ou dans un autre pays ?

Et surtout, faut-il passer par une agence ou gérer soi-même ? On vous donne notre avis sans langue de bois, après avoir expérimenté les deux !

Si vous envisagez de louer un bien ou si vous avez déjà connu des galères de locataires, cet épisode va vous éviter bien des soucis !

Cette semaine nous vous proposons une revue de lecture du best-seller « The Millionaire Next Door. Les surprenants secrets des riches américains » de Thomas J. Stanley et William D. Danko.

Ce livre est unique en matière de finances personnelles. Il a en effet été écrit par des chercheurs ayant mené des études sur la richesse aux USA pendant toute leur carrière. Les conclusions reprises dans cet ouvrage sont donc issues de données mathématiques, réelles, factuelles et statistiques et pas du parcours ou de la pensée d’une seule personne.

Les auteurs sont arrivés à la conclusion que les personnes riches suivent un mode de vie propice à l’accumulation de richesse. Ils ont identifié 7 facteurs permettant de devenir riche, à savoir :

1. Les riches vivent en dessous de leurs moyens
2. Les riches consacrent leur temps, leur énergie et leur argent de manière efficace, de façon à créer de la richesse
3. Les riches estiment que l’indépendance financière est plus importante que d’afficher un statut social élevé
4. Les parents des riches ne leur ont pas fourni d’aides économiques. Ils ont bâti leurs fortunes seuls
5. Les enfants des riches sont économiquement autonomes
6. Les riches savent bien cibler les opportunités du marché et les saisir
7. Les riches ont choisi la bonne profession. Ils ont découvert leur vocation

Dans cet épisode, nous développons ces différents points et vous partageons notre avis personnel sur ce livre.

On vous partage l’histoire complète d’un projet immobilier qui a bouleversé notre vie : l’autoconstruction de deux maisons à ossature bois sur le terrain divisé de notre résidence principale.

Ce projet ambitieux, on l’a réalisé sans trésorerie de départ. Et il nous a permis d’augmenter significativement nos revenus locatifs et de faire un grand pas vers notre liberté financière.

Dans cet épisode, on vous détaille toutes les étapes : de la division du terrain à la conception des plans, du choix d’un architecte à l’optimisation énergétique, sans oublier les galères du chantier, les erreurs coûteuses, les doutes constants et les négociations serrées avec la banque pour obtenir un financement à 100 %.

C’est un véritable retour d’expérience terrain, destiné à tous ceux qui cherchent à transformer leur résidence principale en véritable actif immobilier.

• Découvrez comment nous avons réussi à faire financer un projet à 100 % sans apport.
• Apprenez comment nous avons optimisé chaque poste de dépense
• Comprenez pourquoi la rigueur, la préparation et l’implication personnelle sont les clés de la réussite.

En bonus, on vous offre une mini-formation gratuite avec 5 stratégies concrètes pour transformer votre résidence principale en levier d’investissement : https://www.money-mindset.be/5strategiesrp 

Commettre des erreurs, c’est quelque chose qui fait peur à de nombreuses personnes qui hésitent à investir.

Certains d’ailleurs n’investissent tout simplement pas car ils sont bloqués par ce risque de commettre des erreurs.

Pourtant, il faut savoir que des erreurs, on en commet tous.

De notre côté, on a en fait (et on en fait encore).

Ici on vous parle des erreurs dans l’investissement au sens large, c’est-à-dire en immobilier, en bourse, en crypto, etc.

On a pas du tout la prétention de les reprendre toutes. L’idée dans cet épisode est d’essayer de lister les erreurs les plus souvent commises et d’identifier des pistes pour les éviter ou encore les corriger !

Voici selon nous 6 erreurs en investissement :

• Vouloir gagner gros et vite
• Se précipiter dans des investissements
• Se diversifier trop vite
• Faire comme tout le monde
• Ne pas faire des investissements alignés à ses objectifs de vie
• Ne pas investir

Bonne écoute

Cette semaine nous vous partageons (enfin) le projet immobilier qui a transformé notre vie : la division du terrain de notre résidence principale pour y auto-construire deux maisons à ossature bois destinées à la location.

Ce projet ambitieux est né d’une frustration : après avoir investi dans un immeuble de rapport, nous manquions de cash pour poursuivre notre parcours vers la liberté financière.

Face à cette limite, nous avons analysé les « cartes » que nous avions en main : plus-value sur nos premiers biens, grand terrain à bâtir, beau-papa manuel et possibilité de prendre une année de congé.

Avant d’arriver au projet final, on a pas mal cogité sur les possibilités que nous avions.

La revente d’une partie du terrain aurait permis de récupérer du cash, mais présentait trop d’inconvénients.

Alors, nous avons fait un choix fort : construire nous-mêmes deux logements locatifs, en gardant la main sur la qualité du projet et en optimisant les coûts.

In fine, ce projet est devenu un levier concret vers notre indépendance financière.

Dans cet épisode, on vous explique la genèse de ce projet mais aussi (et surtout) comment notre mindset d’investisseur et notre capacité à nous adapter ont été les clés de notre réussite.

Pour télécharger la formation offerte, c’est ici : https://www.money-mindset.be/5strategiesrp 

Quelles compétences faut-il vraiment développer pour devenir un bon investisseur immobilier ?

Dans cet épisode, on explore les 4 piliers essentiels de tout investisseur immobilier performant :

1)       Maîtriser les bases juridiques et fiscales

Un bon investisseur immobilier ne doit pas devenir juriste, mais il doit comprendre les grandes lignes des réglementations immobilières : autorisations, fiscalité, normes… Informez-vous, posez les bonnes questions et entourez-vous de professionnels fiables (notaires, agents, avocats).

2)       Développer une vraie résilience

L’immobilier n’est pas un long fleuve tranquille. Retards, imprévus, blocages administratifs : les défis sont fréquents. Ceux qui réussissent sont ceux qui persévèrent, même quand c’est inconfortable.

3)       Adopter un véritable mindset d’investisseur

Voyez ce que les autres ne voient pas : valorisation, division, cashflow caché... Inspirez-vous de ceux qui ont déjà réussi. Fréquentez d’autres investisseurs, échangez, apprenez, évoluez.

4)       Passer à l’action, sans attendre la perfection

La connaissance est utile, mais c’est l’action qui génère des résultats. Visitez, faites des offres, négociez. C’est en pratiquant que vous progressez et que vous gagnez en confiance.

Que vous soyez débutant ou confirmé, ces 4 compétences sont la base pour vraiment réussir.

Vous vous demandez s'il est encore temps d'investir dans l'immobilier en 2025 ?

Face aux taux qui remontent et à la concurrence qui s'intensifie, beaucoup pensent que le train est passé...

SPOILER ALERT : Ils se trompent !

Dans cet épisode, on démonte le mythe selon lequel "c'était mieux avant" et on vous révèle pourquoi 2025 peut être VOTRE meilleure année pour commencer votre patrimoine immobilier.

Ce que vous allez découvrir :

• Pourquoi les "bons vieux taux bas" ne rendaient pas l'investissement plus facile
• Les 3 règles du jeu ESSENTIELLES pour réussir en 2025 (celle sur le financement va te surprendre)
• Comment on a décroché un permis d'urbanisme AVANT même de signer l'acte de vente
• La différence cruciale entre "simple" et "facile" en investissement immobilier

BONUS : On partage nos techniques concrètes pour présenter vos projets aux banques et obtenir des financements qui sortent des 80/20 classiques.

Si vous hésitez encore à vous lancer ou si vous pensez qu'il est trop tard, cet épisode va complètement changer votre vision de l'immobilier en 2025.

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