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Vol.06 高自由现金流策略:我要稳稳的幸福


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这期我们主要探讨了如何在投资中获得幸福感这个虚实结合的话题。

主播:@石磊TheAttract 微博:石磊Attractor_MS

@敏-姐 公众号: 刘敏的咖啡馆

嘉宾:亮哥(某银行总行投顾部负责人)

我们仨之前还聊过一期关于养老和红利策略的精彩内容,欢迎移步《大可不必.cn》,这期有call back那期的策略:

Vol.66 指北|跟延迟退休说拜拜,打工人怎么用红利策略攒够养老金?

这期音频录制的时候设备出了问题,在此特别感谢《起朱楼宴宾客》主播大卫翁老师的鼎力相助,用AI帮我们修复了音质。但依然可能有部分词语的缺失,大家可以对照文字稿来收听~

高自由现金流策略:是投资幸福感的密码,或是缓解择时焦虑的解药?

本期内容导图:

===============时间线===============

第一部分 关于投资中的幸福感

00:04:06 根据2018年的投资幸福感调研报告,最幸福的投资竟然是……

00:07:07 现代社会的原始采集部落中,虽然生产力极低,也没有金钱,但因为他们有大量冗余的时间可以进行休闲娱乐,所以获得了极高的幸福感,这样的社会被称作“丰裕社会”

00:09:41 收入更高的人之所以幸福,并不是因为他们有钱,而是因为不愁钱之后对生活的掌控感

00:11:24《纳瓦尔宝典》中对财富的定义:财富就是在你睡觉的时候仍然能为你赚钱的资产

00:15:51 亮哥热爱投资的原因:一是促进家庭和谐,二是积累活力养老期看世界的资金

00:16:40 石磊解释投资于他的意义:探索金融市场和经济系统这两个随机与秩序的复杂系统规律

00:22:54 在安全性、流动性、收益性的不可能三角里,很多投资者是放弃了流动性来满足安全性和收益性的需求,现金流比现金更重要,但这只是一维角度

00:25:45 亮哥角度解读如何在投资中获得幸福感的四要素:一是确定目标;二是与负债匹配;三是以终为始;四是降低波动

00:34:07 石磊建议升维考虑不可能三角,找到更多“短期低相关、长期正回报”的独立收益来源,会大大提升投资幸福感

第二部分 关于高自由现金流策略

00:35:19 高自由现金流策略的核心就是投资于未来现金流持续增长的资产,第一个关键词是自由现金流;第二个关键词是持续增长

00:37:14 复盘过去4年,高自由现金流策略、红利指数、沪深300、中证500几类指数的表现及差距的原因

00:40:14 择时的真相:当我们择时的时候到底在择什么?是估值

00:42:45 高自由现金流,其实是个“率”的概念

00:43:26 高自由现金流能带来投资幸福感的三大原因:一是在中国的 GDP 增速只有5%的时候,提供了20%的年化收益;二是不赚估值的钱,择时难度低;三是指数持续向上

00:44:56 为了降低策略波动,石磊又开发了双层全天候策略,第一层是实体经济,第二层是金融。比桥水多一层

00:48:48 为什么固收+策略在2022年之前表现很好,但22年之后策略失灵了?

00:52:08 只有升维审视资产,才会发现更多资产可能性可能,不再局限在股债的跷跷板关系之中

00:56:43 中证指数公司新开发的300、500、1000三个自由现金流策略值得关注

P.S: 中证指数有限公司网站:www.csindex.com.cn

00:58:52 这三个指数本质上是个smart beta,波动也很大,如需降低波动,刚要进行多资产配置

01:02:35 高自由现金流策略的风险提示:要用发展的眼光进行跟踪—可能再也没有一劳永逸的投资了

====================================

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温馨提示:本群主要以分享美好生活和长期资产配置为主,既不讨论市场行情涨跌也不讨论具体股票和产品,炒股高手谨慎入群~

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十分吸引By 敏-姐

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