股票知识｜入门到精通

首先从几个方面回答这个问题：一，什么是定投？二，股票可以定投吗？三，做好定投的关键是什么？

一，什么是定投？

定投就是在每个固定的时间点，按照固定的金额，投资固定的品种，这个过程叫做定投。定投这种投资方法主要用在基金投资方面，很多银行的理财经理都会建议客户采用定投的方式投资基金。从长期来说，如果你采用定投方式投资的基金不是特别差，赚到钱还是大概率的事情，当然这个时间至少是三五年，甚至更长。

二，股票可以定投吗？

股票定投本身是没有问题的，股票定投只是换个角度做了长线投资，只不过你刚开始买入的资金量比较小，但是从三年或五年的长周期起来看，买入的资金量就会很大。但股票定投的好处在于积少成多，慢慢买入。在定投的过程中，可以把股票价格的高点和低点，经过持续的买入将成本平均化，建仓成本相对有优势，由于成本被平均化，也就规避了股价波动带来的影响。如果股票一直上涨，虽然成本也在提高，但是利润同样在提高。股票定投是另外一种角度的长线投资，是可以考虑尝试的一种投资方法，可以让自己建立良好的投资心态，而心态是做好股票投资的根本基础。

三，做好定投的关键点是什么？

1，定投的公司：股票定投的核心是定投买入的是哪家公司的股票？选择不同，命运不同。咱们举个例子：如果你采用股票定投的方式投资了贵州茅台，那么恭喜你，你的收益率一定非常高。但是如果你投资的是一个垃圾股，或者是出现重大问题的股票，如：乐视网，那么你定投的方向和定投的结果一定是非常惨烈，所以定投本身没有问题，有问题的是你选择了什么公司？选择了什么品种？

2，严格执行：在每个固定的时间点，不管你投资的股票是赚了还是亏了？你都必须要严格执行做好的定投计划，按照固定的时间点，针对固定的品种，买入固定的金额。这是非常难做到的一件事，但也是最重要的一件事。

3，定投的灵活性：要动态关注你所投资的公司有没有发生重大变化，要有一定的灵活性，如果公司的股票已经发生重大的问题，你就要暂停定投的计划，并且做好研究，考虑该股是否还值得继续持有。纪律性和灵活性需要做好协调和融合，这两者并非矛盾。

4，定投的长期性：定投通常要做到跨越两个周期：也就是牛市和熊市，最好的定投肯定是在熊市的时候开始，从熊市定投到牛市，然后在牛市的高峰卖出，这样的过程利润最高，也是最完美的。炒股本来就是熊市买牛市卖的过程，只不过投机心态之下很多人把它做反了。

5，定投的资金安排：因为定投本身是一件长期的事情，所以每次定投的金额要注意控制比例，最好是每月收入的5%用作定投比例，如果定投的金额过大，对自己的生活和家庭会有影响，那这个事情本身就是错误的，也不可能长期坚持下去。毕竟生活才是一切的根本。

股市是一个开放的资金博弈场所，也是一个弱肉强食的地方，炒股就好似打仗，得到一套好的技术就如同一把利器在手，好的技术也能让你从容应对股市中的风云变幻。

什么是“凹底倍量伸缩战法”？

所谓“倍量伸缩”,就是“放量柱+缩倍量柱”的组合,“凹底倍量伸缩”,就是在股价走势的“凹底部位”,出现“倍量伸缩”状态,一旦踩到我们预设的攻防线上,就是擒拿时机。

该股的凹底大家应该能准确地找到,就是图中的谷底线。“谷底线”下方出现了BC两个阴柱,量能逐渐收缩。如果把ABC三个量柱结合起来看,A柱是最长的，B柱在A柱的基础上稍微缩量,C柱与B柱则是“缩倍量”,BC两根阴柱的平均高度是A柱的一半,这就是典型的“缩倍阴柱”。只要在C柱后面的“阳过阴”时,就是介入时机。

要点：

再看DEF三根量柱,F柱比D柱缩量一倍,EF二柱的平均高度相对D柱也是缩了一倍量,这又是典型的“缩倍双阴”,若是在F柱后的“阳过阴”时介入,又是一个介入的好时机。

1.放出的量要含蓄,不要张扬。

2.收缩的量要干脆,不要含糊。

3.两根阴柱的平均高度要约等于阳柱的一半,即缩量一倍左右（可以有10%的误差）。

4.倍量伸缩的次数越多,爆发的可能性越大。

新股民朋友们想要在股市中赚得一桶金，首先要对股市以及上市公司有所了解，オ能知己知彼百战不殆。这里让我们先来了解一下我们投资的对
象一一股份有限公司的内部管理情况。

1.股东大会
股东大会会议由董事会召集，董事长主持;董事条不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持;副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。董事会不能履行或者不履行召集股

东大会会议职责的，监事会应当及时召集和主持;监事会不召集和主持的，
连续九十日以上单独或者合计持有公司百分之十以上股份的股东可以自行召集和主持。

2.董事会
不同于股东大会，董事会通常有5～19人参加，其成员由公司职工代表、董事会中的职工代表组成，这些代表由职工大会等民主选举产生。董事会要选出董事长1人，可以设置副董事长一职，由选举产生，董事会对全体股东的利益负责。董事会每年最少应召开两次会议，对公司进行总结和展望。

3.监事会
监事会是对公司的业务活动进行监督和检查的必备机构，它由股东大会选举的监事以及职工选举出的监事组成，其成员不少于3人。监事会设主席1
人，同董事会一样，可以设副主席一职。监事会由监事主席召开并主持，如果监事会主席不能组织召开会议，则由副主席主持会议，如果副主席不能主持会议，则由半数以上监事共同推举一名监事召集和主持监事会会议。

4.“公司合井、分立
公司合并的概念非常容易理解，但方法却是多样的。公司的合并可以采用吸收合并和新设合并的方式。吸收合并是指一家公司吸收另外一家公司，被吸收的公司则要解散。新设合并是两家或两家以上的公司合并，共同设立一家新的公司，原先的公司全都解散。在法律责任上，合并前各公司承担的所有债权或者债务，由合并后的新公司承担。公司的分立则是将公司的财产分为两家或两家以上的新公司。这时如果公司是将一部分财产分立成另外一家新公司，则原公司续存。一旦公司将其全部财产分为两家以上的新公司，则相当于宣布公司解散。原公司的债务问题将由分立后的新公司承担。

今天的内容是利用均线的多头排列来“低吸买跌”寻找强势牛股。下面我们用短期均线组5均线、10均线、20均线来进行操作。这里并没有明确说明是日均线还是周均线，操作的时候可以根据自身情况去参考日均线、周均线、或者月均线。

今天我们要讲的方法是股价已经形成多头排列的基础上进行的，低吸买跌的潜台词就是上升途中出现下跌，分为强势调整、次强调整、弱势调整三种。怎么区分这三种呢？我们便可以利用均线来区分。

5均线被称为攻击均线，10均线被称为操盘均线，20均线被称为生命均线。操盘的时候可以根据回调到短期均线族的位置来判断调整的强弱。

如果上升中途跌到10均线，说明多方把空方阻挡在10均线，此时做短线的资金参与度会相对减少，但是多方依然掌控局面，这时我们等待股价再次站上5均线后“低吸买跌”。

如果跌倒20均线并止跌，说明空方的反击也很强，短期趋势已经向下，所以不能称为“低吸买跌”而是“短期抄底”。

操作要点

根据均线多头后的回调强度来进行操作

1、个股形成上升趋势，短期均线多头就可以判断上升趋势。

2、回调到均线的位置判断强弱。回调在5均线止跌可以“低吸买跌”，在10均线止跌可以等从新站上5均线后低吸买跌。

3、在20均线止跌后先观察股价的方向在做打算，如果20均线向上但股价也没有跌破20均线就可以买入，但这不属于短期强势的表现，所以不算“低吸买跌”而是“短线抄底”的方法。

注意：

在碰触均线后介入的秘诀是“碰触某某均线”的次数，最好是第一次碰触。如果已经有碰触某某均线3此以上则需要谨慎，例如：第一次碰触10均线后介入，但是反弹没有创新高，第二次碰触10均线后继续介入。还是没有创新高，此时第三次碰触10均线则要谨慎，不要盲目介入。

换手率是指某只股票在一定时间内的成交股数与其流通股本之间的比值，换手率高的股票表明资金进入量相对较多，属热门股;反之，换手率低的股票资金进入量相对少，属冷门股。

换手率的高低是一个相对的数值，在不同时期内其标准是不同的，一般熊市日平均换手率可定为2%左右。大于2%可视为换手率高的股票，小于则为换手率低的股票，换手率高的股票涨幅(或抗跌能力)大于换手率低的股票。个股而言，换手率的高低与其价格成正比，股价随着换手率提高而上涨，随换手率降低而下降。

1、选择换手率较高的股票。我国目前的股市仍是投机性为主体的市场，个股涨幅的真正保证是主力资金的进入程度。股票充分换手，平均换手率在行情发动阶段达到10%以上，股票价格才能不断上扬。而换手率低的股票由于没有资金做保证，成为市场的冷落对象，股价难以迅速提高。

2、选择出众多庄家持有的、市场普遍看好的、换手率高的股票。被众多机构看中的股票一般代表市场的一种动向，若投资者与主力不谋而合，往往能降低系统风险，提高资金回报。而单个庄家拥有的股票，其控股能力强，易于受到拉抬或打压，系统风险较大。如果投资者能适时追入换手率高的股票，只要买入价不超过个股上涨时的30%，一般都会有丰厚的利润，操作起来既轻松实际风险又不大。

3、选择一段时间内而不是两天之内换手率较高的股票。有的股票可能借助某些市场消息，两天之内换手率较高，但难以维持长久，多有借消息出货的迹象，若买入这类股票风险较大。因此，操作中应选择一段时间内换手率较高而有增加趋势的股票，这类股票发动行情时涨幅要高于大盘。

新股民朋友们想要炒股获利，首先就要对股票有一个基础的认知知道，我们虽然妙的是股票，但股票本身并不具有价值。之所以我们可以通过买卖来从中获利，是因为每一只股票 都代表着股份有限公同的一部分资产、股票只是所有权的凭证，而不是一件商品。 下面趋势线股票策略介绍下股票的分类， 以便新股民朋友们快速地了解不同股票的基本知识和特点。

1.根据财产分配等方面划分　　

首先说的是在股市中最常见也最多的普通股。新股民朋友们可以将普通股理解为在股市中对投资者最公平、最平等的股票类型。目前在上海证券交易所和深圳证券交易所发行的股票都是普通股，每个持股的股 东都有权参加其上市公司的股东大会，并拥有投票选举权、收益分配权、资产分配权和优先认股权。　

另外一种股票被称为优先股，相对于普通股来说，持有优先股的股东权利将会受到一部分 损失。但持有优先股的股东可以在分红的获取和上市公司的资产分配上占据上风，享有优先权。两种股票各有所长，新股民朋友们可以在了解其特点后选择适合自己预期目标的股票。

2.根据上市地区的不同划分　　

A股指的是中国境内上市公司发行的人民币普通股，中国境内的组织、机构和个人都有权利进行购买或者交易。A股是绝大多数中国股民进行投资买卖的首要选择。　　

B股代表的是在中国境内上市的外资股，并且是以人民币为面值，使用外币进行购买和交易的人民币特种股票。 

H股指的是在内地注册、在香港上市的股票。与A股、B股不同的是，H股没有涨停跌停一说，股价可以无限制地上涨和下跌。　

1、MACD死叉为见顶信号

股价在经过大幅拉升后出现横盘，形成的一个相对高点，投资者必须在第一卖点时减仓。此时判断第一卖点成立的技巧是“股价横盘且MACD死叉”，死叉之日便是第一卖点形成之时。

第一卖点形成之后，有些股票并没有出现大跌，可能是多头主力在回调之后为掩护出货假装向上突破，做出货前的最后一次拉升。判断绝对顶成立技巧是当股价进行虚浪拉升创出新高时，而MACD却不能同步，第二红波的面积明显无前波大，说明量能在不断下降，二者的走势产生背离，这是股价见顶的明显信号。

此时形成的高点往往是短期行情的高点，如果此时不能顺利出逃的话，后果不堪设想。必须说明的是在对顶卖股票时，决不能等MACD死叉后再卖，因为当MACD死叉时股价已经下跌了许多，所以要在死叉前、也就是在虚浪拉升时减仓。这个也是MACD作为中线指标的缺陷之处。

由于MACD指标具有滞后性，用MACD 寻找最佳卖点特别适合那些大幅拉升后做平台头的股票，不适合那些急拉急跌的股票。

2、KDJ呈现两极形态即见顶

通常大盘在单边上涨或者下跌后，同时配合经典的技术形态，如跳空星十字星k线、而周KDJ线的K值到达85以上，是见顶的典型信号。

当KDJ指标的J值由上升开始掉头向下，可以先卖50％；或者k值升势改变走平时可准备卖出，而k值改变掉头向下时，可以清仓；当KDJ指标形成死叉时，这是最后的卖点。