Schwungmasse – Der Finanzpodcast für Frauen

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Schwungmasse – Der Finanzpodcast für Frauen episodes

October 08Friseurkosten / Wiedereinstieg nach Baby-Pause / Wie lange Themen-ETFs besparen? #376
Ein Job kann jahrelang passen und sich nach einer Veränderung im eigenen Leben trotzdem plötzlich falsch anfühlen. Muss deshalb gleich ein komplett neuer Beruf her oder lohnt sich zuerst der Blick auf das, was am bisherigen Job eigentlich nicht mehr funktioniert? Darum geht's im Deep Dive dieser Folge.
(02:04) Let’s talk about
200 oder sogar 260 Euro für einen Friseurbesuch: Wo liegt die persönliche Grenze beim Beauty-Budget? Alicia und Swetlana vergleichen ihre Ausgaben und sprechen darüber, welche Kosten für sie Priorität haben und welche sich bei Bedarf reduzieren lassen.
(16:28) Deep Dive
Katrin Wilkens, Gründerin von I.do, berät Menschen bei der beruflichen Neuorientierung und hat einen besonderen Fokus auf Mütter nach der Babypause. Mit Alicia spricht sie darüber, wie ein Beruf zum veränderten Leben passen kann, warum Geld, Sinn und Selbstwirksamkeit dabei nicht immer einfach zusammenzubringen sind und welche Fragen helfen können, neue berufliche Wege zu entdecken.
(40:45) Community Corner
Wie lange sollte ein Themen-ETF im Depot bleiben? Swetlana ordnet ein, warum es darauf keine pauschale Antwort gibt und worauf Du bei Themen-ETFs besonders achten solltest.
Mehr über Katrins Berufsberatung I.do
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44 min
October 02 Wo anfangen mit Finanzen? Diese Podcastfolgen helfen Dir beim Einstieg #375
Du stehst bei Deinen Finanzen noch am Anfang und suchst einen guten Einstieg? Oder Du möchtest gezielt ein Thema auffrischen?
Alicia und Swetlana haben aus mehr als 350 Folgen ihre Empfehlungen zusammengestellt. So kannst Du je nach Thema genau dort einsteigen, wo Du gerade stehst.
Grundlagen:
200: Kassensturz, Haushaltsbuch, Einnahmen und Ausgaben, Budget, Sparquote, Notgroschen und finanzielle Ziele.
203: Broker auswählen, Depot eröffnen und das erste Wertpapier kaufen.
232: Was ist eigentlich Vermögen und wie funktioniert Vermögensaufbau?
Sparplänen und ETFs:
165: Wie funktionieren Sparpläne, welche Möglichkeiten bieten sie und wie flexibel kannst Du sie an Deine finanzielle Situation anpassen?
136 mit Astrid Zehbe: Was ist ein Index und welche Funktion hat er? Ein Einstieg in einen Begriff, der Dir bei ETFs immer wieder begegnen wird.
186 mit Jessica Schwarzer: MSCI World, S&P 500, Nasdaq und Emerging Markets: Was steckt hinter bekannten Indizes und wie unterscheiden sie sich?
220 mit justETF: Wie wählst Du einen ETF aus? Die Folge führt Dich Schritt für Schritt durch wichtige Auswahlkriterien.
250 mit Gerd Kommer: ETFs, Diversifikation, langfristiges Investieren und Mindset bei der Geldanlage.
Money Mindset:
245: Welche Rolle spielt Deine innere Haltung beim Umgang mit Geld?
280 mit Sara Wragge: Welche finanziellen Prägungen tragen wir mit uns und wie können sie unsere Entscheidungen beeinflussen?
Gehalt verhandeln:
319 mit Claudia Kimich: Wie reagierst Du auf Killerphrasen in der Gehaltsverhandlung? Eine Folge über Schlagfertigkeit, Verhandeln und den eigenen Wert.
Versicherungen:
237 mit Bastian von Versicherung mit Kopf: Welche Versicherungen sind wirklich wichtig und welche möglicherweise verzichtbar?
Immobilie:
298: Sondertilgung oder investieren? Die Folge beleuchtet, was Du mit zusätzlichem Geld machen kannst und welche Überlegungen bei der Entscheidung eine Rolle spielen.
Und welche Folgen sind Alicia und Swetlana besonders in Erinnerung geblieben?
Alicias Tipp: #362 mit Lina Mallon: Wie passen Feminismus und Ehe zusammen? Es geht um Selbstbestimmung in der Partnerschaft, gemeinsame Werte und die Rolle eines Ehevertrags.
Swetlanas Tipp: #309 mit Julia Anklam: Wie kann eine bewusst zusammengestellte Garderobe dabei helfen, Fehlkäufe zu vermeiden und das eigene Budget gezielter einzusetzen?
Du hörst Schwungmasse schon länger und Deine Lieblingsfolge fehlt? Dann teile sie mit uns und der Community.
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30 min
September 25GKV-Reform / Raus aus den Schulden / Sind 50 Euro ETF-Sparplan ok? #374
„Kann ich mir das leisten?“ und „Wie kann ich es bezahlen?“ klingen ähnlich, können beim Konsum aber zu ganz unterschiedlichen Entscheidungen führen. Gerade wenn Ratenkäufe, Kreditkarte und Dispo parallel laufen, können kleine Verpflichtungen zunehmend unübersichtlich werden.
(15:45) Deep Dive
Schulden beginnen nicht immer mit einem großen Kredit. Kim spricht mit Lara Planet, Gründerin und CEO von der App Norta. Die App unterstützt Menschen, deren Schulden und finanzielle Verpflichtungen unübersichtlich werden, dabei, ihre Situation zu strukturieren und mögliche nächste Schritte zu erkennen. Norta setzt damit bewusst früher an als eine klassische Schuldnerberatung und ersetzt diese nicht.
Im Gespräch geht es um Buy Now Pay Later, Ratenkäufe und die Frage, wann finanzielle Flexibilität zum Warnsignal werden kann. Warum verlieren Menschen den Überblick über ihre Verpflichtungen? Welche Rolle spielen Scham und Vermeidung? Und wann ist der Moment gekommen, sich Unterstützung zu holen?
Außerdem im Podcast:
(02:04) Let’s talk about
Die geplante GKV-Reform ab 2027 wirft für Swetlana einige Fragen auf: Was könnten die Änderungen für Patientinnen und Arztpraxen bedeuten? Welche Folgen könnte es für die Verfügbarkeit von Terminen und Leistungen geben? Und müssen wir künftig zusätzliches Budget einplanen, wenn wir uns mehr Flexibilität bei unserer gesundheitlichen Versorgung erhalten möchten?
(36:57) Community Corner
Eigentlich wolltest Du 300 Euro investieren, aktuell sind aber nur 50 Euro möglich. Lohnt sich ein ETF-Sparplan trotzdem? Swetlana nimmt die Frage einer Followerin zum Anlass, über den Einstieg ins Investieren und den Umgang mit einer Sparrate zu sprechen, die noch nicht dem eigenen Ziel entspricht.
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41 min
September 18 Versteckte Interior-Folgekosten / Auftreten und Wirkung / Börsenkrise zum Rentenstart #373
Ein neuer Sessel, ein wichtiger Termin oder der bevorstehende Renteneintritt: In ganz unterschiedlichen Situationen stellt sich die Frage, was wir vorher mitdenken können und wie bewusst wir Entscheidungen und Wirkung steuern.
(01:59) Let’s talk about
Eigentlich sollte nur ein Möbelstück ausgetauscht werden. Doch plötzlich passt der Rest nicht mehr so richtig dazu. Swetlana und Alicia sprechen über versteckte Folgekosten beim Einrichten, den eigenen ästhetischen Anspruch und die Frage, ob wir bei größeren Anschaffungen manchmal zu klein budgetieren.
(13:22) Deep Dive
Wie möchtest Du wirken, wenn Du einen Raum betrittst? Zu Gast ist Kirsten Dehmer, Sporttherapeutin, systemischer Coach und Autorin. Gemeinsam mit Alicia schaut sie auf den ersten Eindruck und darauf, welchen Anteil wir selbst an unserer Außenwirkung haben. Dabei geht es unter anderem um Körperhaltung, Kleidung und Stimme sowie um die Frage, warum ein Auftreten, das in einer Situation genau richtig ist, in einer anderen eine völlig andere Wirkung entfalten kann.
(40:48) Community Corner
Die Community Frage: Was tun, wenn zum Renteneintritt eine Krise an der Börse ist? Expertin Swetlana ordnet ein, welche Rolle der Anlagehorizont, die Zusammensetzung des Depots und der Zeitpunkt von Verkäufen dabei spielen können.
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Im Podcast erwähnt Folge: #309 Budgetbewusst den Kleiderschrank organisieren: Weniger Fehlkäufe, mehr Lieblingsstücke
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September 11Wohnt der Partner mietfrei? / Bausparvertrag / Reicht ein ETF? #372
Was ist eigentlich fair, wenn Dein Partner oder Deine Partnerin in Deine Eigentumswohnung einzieht? Und warum kann sich eine wirtschaftlich nachvollziehbare Entscheidung trotzdem unangenehm anfühlen?
In dieser Folge geht es um drei sehr unterschiedliche Finanzfragen, die eines gemeinsam haben: Die passende Antwort hängt stark von der eigenen Situation und den persönlichen Prioritäten ab.
(1:43) Let’s talk about
Eine Person besitzt die Wohnung, die andere zieht ein. Sollte sie Miete zahlen, sich nur an den Nebenkosten beteiligen oder sogar Renovierungen mitfinanzieren? Alicia und Swetlana diskutieren, wo finanzielle Fairness in einer Beziehung beginnt und wo sie ihre Grenzen findet.
(14:37) Deep Dive
Der Bausparvertrag ist seit Generationen bekannt. Aber wann kann er heute tatsächlich sinnvoll sein? Alicia spricht mit Petra Rießler, Leiterin Markt- und Produktmanagement Bausparen und Passiv Produkte der Wüstenrot Bausparkasse, über das Prinzip hinter dem Bausparen, Kosten und Flexibilität sowie das Spannungsfeld zwischen planbaren Darlehenszinsen und Renditechancen. Auch die Frage, welche Rolle Lebensplanung und der Wunsch nach Wohneigentum spielen, kommt zur Sprache.
(38:08) Community Corner
Eine Followerin möchte wissen: Reicht ein ETF? Swetlana schaut darauf, warum sich diese Frage nicht pauschal mit Ja oder Nein beantworten lässt und erklärt, welche Überlegungen hinter der Entscheidung für einen oder mehrere ETFs stehen können.
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42 min
September 04 KI für Zukunfts-Ich / 80-Prozent-Modell als zahlengestütztes Gedankenexperiment / Sparen ohne Verzicht #371
Was wäre, wenn 80 Prozent Arbeit nicht die Ausnahme, sondern die Norm wären? Und würde das tatsächlich bedeuten, dass insgesamt weniger gearbeitet wird? Gemeinsam mit der Journalistin Sarah Kessler haben wir dieses Gedankenexperiment durchgespielt.
(01:44) Let’s talk about
Ein KI-Hack für Dein Zukunfts-Ich: Swetlana und Alicia sprechen darüber, ob eine Simulation des eigenen älteren Ichs dabei helfen kann, Altersvorsorge weniger abstrakt zu machen.
(10:29) Deep Dive
Journalistin Sarah Kessler stellt die Vollzeit als gesellschaftlichen Maßstab infrage und denkt ein anderes Modell durch: Was wäre, wenn alle 80 Prozent arbeiten würden? Im Gespräch geht es darum, warum Teilzeit bei Frauen und Männern so unterschiedlich verteilt ist, welche finanziellen Konsequenzen unterschiedliche Arbeitszeiten haben können und was passiert, wenn wir nicht nur über Geld, sondern auch über Zeit sprechen. Denn die Frage nach Arbeitszeit berührt auch Rollenbilder, Care-Arbeit und die Möglichkeiten, das eigene Leben und die Gesellschaft mitzugestalten. Anhand von Zahlen und ihren persönlichen Erfahrungen gibt sie einen Einblick in das Gedankenexperiment.
(39:12) Community Corner
Was tun, wenn sich Sparen nach Verzicht anfühlt? Swetlana nimmt sich der Community-Frage an und schaut darauf, wie Du mit diesem Spannungsfeld umgehen kannst.
Im Podcast erwähnte Folge: #243 Familie und Beruf: ein Work-Life-Balance-Traum?
Sarahs Artikel bei femtastics: Was wäre, wenn wir alle in Teilzeit arbeiten würden? Ein Gedankenexperiment
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August 28Immobilie im Alter verkaufen? / Anlagestrategie finden / Broker auswählen # 370
Eine Immobilie kann Altersvorsorge sein. Aber was bedeutet das, wenn das Geld im Eigentum gebunden ist und gleichzeitig im Alltag kaum noch finanzieller Spielraum bleibt? In dieser Folge sprechen Alicia und Swetlana über eine schwierige familiäre Entscheidung, schauen genauer auf den Begriff „Anlagestrategie“ und beantworten eine Community-Frage zur Brokerwahl.
(01:54) Let’s talk about
Was tun, wenn die eigenen Eltern im Alter mit einer kleinen Rente in einem eigentlich zu großen Zuhause leben? Verkaufen und damit finanziellen Spielraum schaffen oder akzeptieren, dass die vertrauten vier Wände wichtiger sind?
(14:05) Deep Dive
Ist ein Welt-ETF schon eine Anlagestrategie? Expertin Swetlana ordnet ein, warum der Blick allein auf das Depot zu kurz greifen kann. Welche Rolle spielen das gesamte Vermögen, persönliche Ziele, der Zeithorizont, die eigene Risikobereitschaft und die aktuelle Lebenssituation? Und wann ist es sinnvoll, die einmal gewählte Strategie wieder zu überprüfen
(34:31) Community Corner
Wie entscheidest Du Dich für den richtigen Broker?
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August 21 Netzwerken erleichtern / wichtige Vorsorgedokumente / Finanzplanung starten #369
Rechtliche Vorsorge klingt schnell nach einem Thema für irgendwann. Doch was passiert mit Deinen finanziellen Angelegenheiten, wenn Du selbst vorübergehend oder dauerhaft keine Entscheidungen treffen kannst?
(02:07) Let’s talk about: Netzwerken, wenn niemand den ersten Schritt macht
Allein auf einem Event, bestehende Grüppchen überall und die Frage: Wie komme ich jetzt ins Gespräch? Alicia und Swetlana sprechen darüber, was Netzwerken leichter machen kann und warum es einen Unterschied macht, selbst andere mit an den Tisch zu holen.
(12:41) Deep Dive: Vorsorgedokumente mit Rechtsanwältin Verena Höllthaler
Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Sorgerechtsverfügung: Welche Fragen sollten wir uns dazu stellen und welche verbreiteten Annahmen stimmen so nicht? Alicia spricht mit Verena Höllthaler darüber, was rechtliche Vorsorge mit Selbstbestimmung zu tun hat und wie man sich dem Thema nähern kann.
(42:49) Community Corner: Wo fange ich mit meinen Finanzen an?
Kassensturz, Ziele, Budgets: Swetlana nimmt sich eine echte Klassikerfrage aus der Community vor und spricht darüber, wie der Einstieg in die persönliche Finanzplanung aussehen kann.
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Weitere Podcastfolgen:
#262 Ehevertrag: Warum Ihr Eure Liebe vertraglich regeln solltet
#289 Scheidung: Abläufe und Ansprüche, die Du kennen solltest
47 min
August 14Geld verleihen / Kulturelle Codes über Geld / Kontenmodell für Patchwork-Familien? #368
Was für Dich ein völlig normaler Umgang mit Geld ist, kann sich für jemand anderen komplett falsch anfühlen. Aber woher kommen diese unterschiedlichen Vorstellungen eigentlich?
Let’s talk about (02:04)
In dieser Folge geht es um Geld zwischen Menschen: Alicia und Swetlana sprechen darüber, wann sie Freundinnen, Freunden oder Familienmitgliedern Geld leihen würden und wo persönliche Grenzen entstehen.
Deep Dive (14:44)
Im Deep Dive schaut finanz-heldin Kim gemeinsam mit Kulturwissenschaftlerin Theresa Ulbricht hinter die Zahlen. Welche kulturellen Codes und Prägungen beeinflussen, was wir mit Geld verbinden? Und was passiert, wenn in Freundschaften oder Partnerschaften sehr unterschiedliche Vorstellungen aufeinandertreffen? Theresa ist Kulturwissenschaftlerin und Unternehmerin und beschäftigt sich unter anderem mit Kultur, Kommunikation und Perspektivwechseln.
Community Corner (39:06)
In der Community Corner geht es dieses Mal um die Kontenorganisation in Patchwork-Familien.
Mehr zu Theresa:
kulturmadame.de
wirsindkulturmacher.de
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43 min
August 07 Dranbleiben schlägt Perfektion / Multifokus statt Multitasking / Riestervertrag jetzt kündigen? #367
Zwischen Perfektionismus, vollen To-do-Listen und finanziellen Entscheidungen bleibt oft eine Frage offen: Worauf kommt es eigentlich wirklich an?
In dieser Folge sprechen wir darüber, warum kleine Schritte oft mehr bewirken als der perfekte Plan, wie bewusste Selbstführung im Alltag gelingen kann und welche Fragen rund um das neue Altersvorsorgedepot aktuell viele beschäftigen.
Let's talk about (01:56)
Warum Dranbleiben oft wichtiger ist als Perfektion und weshalb der Blick ins Depot manchmal überraschend motivierend sein kann.
Deep Dive (12:16)
Birgit Amelung spricht über Multifokus statt Multitasking, Selbstführung und den Umgang mit den vielen Rollen und Anforderungen des Alltags.
Community Corner (39:45)
Riester oder Altersvorsorgedepot? Worauf Du bei bestehenden Verträgen jetzt achten solltest.
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Birgits Buch Der Multifokus-Effekt
44 min

About Schwungmasse – Der Finanzpodcast für Frauen

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Im Podcast „Schwungmasse“ der Initiative finanz-heldinnen werden Alltagsthemen durch die Finanzbrille betrachtet. Hier gibt es Grundlagen zum Thema Sparen, Börse und Wertpapiere, über Erfahrungsberichte von Frauen aus der Community und ihren Finanzen, bis hin zu Anregungen für den Job und Interviews mit starken Persönlichkeiten.